单选题下列哪一项不属于50岁左右已婚客户的中长期目标()。A 养老金计划调整B 进行投资组合C 退休生活保障D 退休后旅游计划

题目
单选题
下列哪一项不属于50岁左右已婚客户的中长期目标()。
A

养老金计划调整

B

进行投资组合

C

退休生活保障

D

退休后旅游计划

相似考题

1.一般来讲，30多岁已婚客户的中期投资目标为( )。A．实现环球旅游B．购买汽车C．购买更大的房屋D．子女教育开支E．养老金计划调整

2.退休计划资产投资就是( ),它必须在投资期限、目标收益率、流动性等方面与( )组合相匹配A．集中投资 市场上现有金融资产B．集中投资 养老金的负债组合C．组合投资 养老金的负债组合D．组合投资 市场上现有金融资产

3.退休计划是以( )为目标的计划。A．筹集养老金B．筹集医疗费C．购买退休住房D．养老金投资

4.微观设计要具体到月养老金支付数额,宏观设计要覆盖客户退休后全部余命的退休计划是( )A．待遇确定计划B．缴费确定计划C．生存年金计划D．非生存年金计划

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  • 第1题：

    EET的税收待遇是对( )征税。

    A．退休计划资产的投资收益

    B．退休计划筹资

    C．受益人领取养老金

    D．退休计划资产的投资收益和受益人领取养老金


    参考答案：C
    解析：EET的税收待遇是指向退休计划的预先缴费可以从税前收入中扣除，退休计划资产的投资收益进入个人账户时不征收所得税，但在受益人领取养老金时需要征税。

  • 第2题：

    下列哪些属于理财师不需要具有的工作能力?( )

    A．测算养老金赤字

    B．准确验算出客户的职业风险和预期寿命

    C．检验客户既定退休收入，包括国家基本养老保险收入、企业养老金计划收入、家庭财产或待继承的财产等

    D．根据客户退休生活目标为其测算养老金总量


    参考答案：B
    解析：B项准确验算出客户的职业风险和预期寿命，在现在的条件下还无法实现。

  • 第3题：

    对于一个50岁左右已婚客户而言，他的中长期目标不包括()。

    A:养老金计划调整
    B:购买新的家具
    C:退休生活保障
    D:退休后旅游计划

    答案：B
    解析：
    50岁左右已婚客户的中长期目标包括：养老金计划调整、退休生活保障、制定遗嘱和退休后旅游计划。B项是短期目标。

  • 第4题：

    进行退休生活合理规划的内容主要有（　）。

    A.工作生涯设计
    B.理想退休后生活设计
    C.退休养老成本计算
    D.退休后的收入来源估计
    E.储蓄、投资计划

    答案：B,C,D,E
    解析：
    退休规划的关键内容和注意事项之一就是根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算、退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划。

  • 第5题：

    待遇支付是（）。

    • A、为退休计划委托人投资养老金的具体安排
    • B、向退休计划委托人支付养老金的具体安排
    • C、向退休计划缴款人支付养老金的具体安排
    • D、向退休计划受益人支付养老金的具体安排

    正确答案:D

  • 第6题：

    投资策略中，（）是退休计划理财过程的核心。

    • A、投资分析
    • B、证券选择
    • C、退休计划的资产配置
    • D、退休计划的目标选择

    正确答案:C

  • 第7题：

    下列哪一项不属于50岁左右已婚客户的中长期目标（）。

    • A、养老金计划调整
    • B、进行投资组合
    • C、退休生活保障
    • D、退休后旅游计划

    正确答案:B

  • 第8题：

    根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括（）。

    • A、理想退休后生活设计
    • B、退休养老成本计算
    • C、退休后的收入来源估计
    • D、相应的储蓄、投资计划
    • E、遗产分配

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    单选题
    退休规划源于退休生活设计，并据此分析所需费用。以下全部属于退休生活设计内容的是（）。
    A

    退休后的投资计划、社交活动、家庭生活、义工服务

    B

    退休后的兴趣爱好、社交活动、旅游计划、进修阅览、休闲方式

    C

    退休后的第三代抚养、旅游计划、兴趣爱好、运动保健

    D

    退休后的理财计划、投资倾向、进修阅览、家庭生活


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括（）。
    A

    理想退休后生活设计

    B

    退休养老成本计算

    C

    退休后的收入来源估计

    D

    相应的储蓄、投资计划

    E

    遗产分配


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划。

  • 第11题：

    单选题
    不会影响退休养老成本的因素是（  ）。
    A

    客户个人储蓄投资

    B

    退休后的生活目标

    C

    退休后的生活品质要求

    D

    通货膨胀


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    税收规划的内容不包括（）
    A

    退休需求分析

    B

    退休计划的类型

    C

    退休计划中的投资

    D

    退休后捐赠


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于非生存年金计划描述不正确的是( )

    A．是根据客户筹资能力设计退休计划支付能力的退休计划

    B．可以不考虑受益人在退休后的生存期

    C．是最完整的退休计划,为人们退休后的生存期提供最大的保障

    D．是与生存年金计划并列的退休计划


    参考答案：C
    解析：选项C是生存年金计划的特征。

  • 第14题：

    下列哪一项不属于客户退休后的收入？()

    A:企业年金
    B:正常工作收入
    C:社会保障
    D:商业保险

    答案：B
    解析：
    客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础。事实上，客户的退休收入包括社会保障、企业年金、商业保险、投资收益和兼职工作收入等。

  • 第15题：

    根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括（　　）。

    A.理想退休后生活设计
    B.退休养老成本计算
    C.退休后的收入来源估计
    D.相应的储蓄、投资计划
    E.遗产分配

    答案：A,B,C,D
    解析：
    根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划。

  • 第16题：

    下列关于我国养老保障制度的说法，正确的是( )。

    A.国家基本养老金计划覆盖面广泛，保障程度较高
    B.解决养老金缺口问题对国家基本养老金计划提出了一定压力
    C.个人养老储蓄已经形成制度化
    D.现有的养老保险体系对保证退休者退休生活品质还存在较大缺口
    E.制定退休规划举足轻重，任重而道远

    答案：B,D,E
    解析：
    A项，就我国现状而言，国家基本养老金计划覆盖面还有限，保障程度也较低；C项，个人养老储蓄还没有形成制度化，很多人没有对自己的养老问题作出财务制度安排。

  • 第17题：

    （）不是税收规划的内容。

    • A、退休计划中的投资
    • B、退休计划的类型
    • C、退休需求分析
    • D、退休后捐赠

    正确答案:D

  • 第18题：

    设计生存年金退休计划要综合考虑一个人终生收入和养老需求，以应对死亡率风险。这就涉及多种金融工具和多方面知识，一般情况下其具体实施步骤为（）。 Ⅰ.发现客户，即了解客户养老需求、期望目标和筹资能力 Ⅱ.评估资产，即了解客户目前和今后的收入以及储蓄和资产分布状况，并为其作资产状况评估 Ⅲ.估算赤字，即根据客户退休生活目标，测算其养老金需求总量和在扣除国家基本养老金和企业养老金以后的差额 Ⅳ.设计计划，即设计个人退休计划和风险控制措施，展示退休计划的设计思想、结构和养老金支付水平

    • A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    • C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:D

  • 第19题：

    退休规划源于退休生活设计，并据此分析所需费用。以下全部属于退休生活设计内容的是（）。

    • A、退休后的投资计划、社交活动、家庭生活、义工服务
    • B、退休后的兴趣爱好、社交活动、旅游计划、进修阅览、休闲方式
    • C、退休后的第三代抚养、旅游计划、兴趣爱好、运动保健
    • D、退休后的理财计划、投资倾向、进修阅览、家庭生活

    正确答案:B

  • 第20题：

    下列关于我国养老保障制度的说法，正确的是（）

    • A、国家基本养老金计划覆盖面广泛，保障程度较高
    • B、解决养老金缺口问题对国家基本养老金计划提出了一定压力
    • C、个人养老储蓄已经形成制度化
    • D、现有的养老保险体系对保证退休者退休生活品质还存在较大缺口
    • E、制定退休规划举足轻重，任重而道远

    正确答案:B,D,E

  • 第21题：

    不定项题
    退休目标是指人们所追求的退休之后的一种生活状态。确定退休目标需要客户决定（  ）。（单选题，本题2分）
    A

    退休金数量、退休年龄

    B

    退休年龄、退休后的生活方式和水平

    C

    退休后消费支出结构、退休年龄

    D

    退休后收入来源、退休后生活质量要求


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    一般来说，客户对退休后生活乐观估计的原因包括（  ）。
    A

    认为退休后生活开支会明显减少，未充分考虑旅游，培养兴趣爱好等生活方式成本

    B

    认为社会基本医疗保障足够承担医疗费用

    C

    认为退休后的社会保障、养老金计划或个人储蓄投资能够保障退休生活

    D

    性格上决定其较关心当前生活，不愿意以影响当前生活品质为代价规划未来，认为退休养老毕竟是很久远的事

    E

    未充分考虑通货膨胀带来的资金贬值，觉得拥有一笔看似不菲的养老金就能高枕无忧


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    （）不是税收规划的内容。
    A

    退休计划中的投资

    B

    退休计划的类型

    C

    退休需求分析

    D

    退休后捐赠


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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