问答题对自然人客户办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务，应如何进行客户身份识别？

题目
问答题
对自然人客户办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务，应如何进行客户身份识别？
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1.单笔金额人民币5万元(含,本金和利息合计数)以上现金取款业务或人民币50万元(含,本金和利息合计数)以上转账取款业务,只能客户本人亲自办理,并且要提供客户本人有效身份证件。()此题为判断题(对，错)。

2.以下（）项应落实客户身份识别制度。A、与客户建立业务关系时B、为客户提供人民币单笔交易金额1万元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务C、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取款业务D、为已开户的自然人客户办理人民币单笔5万元以上转账业务

3.金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的（）业务，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、转账B、现金存款C、现金取款D、电汇

4.对未在农业银行开立账户的自然人客户提供人民币单笔金额1万元(含)以上或者外币等值1000美元(含)以上一次性现金汇款业务应如何进行客户身份识别?

参考答案和解析
正确答案： 应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件，必要时，审核其他身份证明文件，并在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。代理他人办理业务的，应通过联网核查系统审核代理人及被代理人有效身份证件，并在取款凭证背面留存代理人和被代理人基本信息。
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    下列选项中，邮政储蓄工作人员需要对客户身份进行识别的交易有（）。

    • A、单位代理个人开立个人结算账户
    • B、客户本人办理单笔交易金额人民币1万元的现金支取业务
    • C、客户要求对活期存折重新写磁
    • D、客户本人办理单笔转账金额在1万元以上（含）现金到账户转账

    正确答案:A,C,D

  • 第2题：

    凭证式国债存款人办理人民币单笔（）万（含）元以上现金取款业务、或提前支取的，存款人须提供有效身份证件。按客户身份识别的相关规定审核资料、识别客户身份、登记信息。

    • A、5
    • B、10
    • C、15
    • D、20

    正确答案:A

  • 第3题：

    对自然人客户办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务进行客户身份识别的说法中错误的有（）。

    • A、应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件。
    • B、必要时，审核其他身份证明文件。
    • C、在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。
    • D、代理他人办理业务的，应通过联网核查系统审核代理人有效身份证件，并在取款凭证背面留存代理人和被代理人基本信息。

    正确答案:D

  • 第4题：

    金融机构为自然人客户办理人民币单笔3万元以上现金存款业务的，应当核对客户有效身份证件。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    对于代他人取款的，当为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金业务的，应（）。

    • A、只识别代理取款人身份
    • B、只识别户主身份
    • C、不需识别客户身份
    • D、同时识别代取款人和账户户主的身份

    正确答案:D

  • 第6题：

    关于借记卡现金取款业务，说法正确的有（）。

    • A、办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务，应通过联网核查系统对客户身份进行核查，并在取款凭证上登记客户的证件类型、证件号码、联系方式等基本信息
    • B、对一次性提取现金20万元（含）以上的，客户必须至少提前1天以电话等方式向银行网点预约
    • C、办理现金取款业务时，客户签名与户名不一致的，视同代理业务办理
    • D、对于人民币单笔5万（含）元以上的代理现金取款，应通过联网核查系统对代理人和被代理人身份进行核查，并在取款凭证上登记代理人和被代理人基本信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    办理人民币单笔（）以上现金取款业务，应通过联网核查系统对客户身份进行核查，并在取款凭证上登记客户的证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。

    • A、1万元
    • B、5万元
    • C、10万元
    • D、20万元

    正确答案:B

  • 第8题：

    问答题
    对未在农业银行开立账户的自然人客户提供人民币单笔金额1万元（含）以上或者外币等值1000美元（含）以上一次性现金汇款业务应如何进行客户身份识别？

    正确答案： 应当通过联网核查系统核对客户有效身份证件，将客户姓名、证件类型、证件号码、住所地或单位地址、联系方式等信息登记在传票背面，并留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件，随传票装订。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    为自然人客户办理人民币单笔（）元以上现金存取业务的，应当有效识别客户的身份。
    A

    2000元

    B

    5万元

    C

    2万元

    D

    10万元


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    对自然人客户办理人民币单笔5万（含）元以上现金存款业务，应如何进行客户身份识别？

    正确答案： 应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并在存款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。
    代理他人办理业务的，应审核代理人及被代理人有效身份证件或其他证明文件，核对身份证件是否真实、有效，并在存款凭证登记代理人和被代理人基本信息。办理业务过程中，如发现异常情况，营业机构要进一步通过联网核查系统对客户身份进行核查。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    现金业务的客户身份识别有（）。
    A

    对人民币单笔5万（含）元以上现金存款业务。

    B

    对人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务。

    C

    对外币当日累计等值5000美元以上现金存款业务。

    D

    对外币当日累计等值1万（含）美元以上现金取款业务。


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    对未在农业银行开立账户的自然人客户提供一次性票据兑付（含旅行支票）业务，且金额单笔人民币1万元（含）以上或者外币等值1000（含）美元以上的，应如何进行客户身份识别？

    正确答案： 应当通过联网核查系统核对客户的有效身份证件，或审核其他身份证明文件，检查是否已在票据背书栏或《外币兑换证明》背面填写本人姓名、证件类型、证件号码、住所地或单位地址、联系方式等信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对自然人客户办理人民币单笔5万（含）元以上现金存款业务，应如何进行客户身份识别？


    正确答案: 应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并在存款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。
    代理他人办理业务的，应审核代理人及被代理人有效身份证件或其他证明文件，核对身份证件是否真实、有效，并在存款凭证登记代理人和被代理人基本信息。办理业务过程中，如发现异常情况，营业机构要进一步通过联网核查系统对客户身份进行核查。

  • 第14题：

    对自然人客户办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务，应如何进行客户身份识别？


    正确答案: 应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件，必要时，审核其他身份证明文件，并在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。代理他人办理业务的，应通过联网核查系统审核代理人及被代理人有效身份证件，并在取款凭证背面留存代理人和被代理人基本信息。

  • 第15题：

    为自然人客户办理人民币单笔（）元以上现金存取业务的，应当有效识别客户的身份。

    • A、2000元
    • B、5万元
    • C、2万元
    • D、10万元

    正确答案:B

  • 第16题：

    关于借记卡取现业务，以下说法错误的是（）。

    • A、单位卡不能支取现金
    • B、办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务，应通过联网核查系统对客户身份进行核查，并在取款凭证上登记客户的证件类型、证件号码、联系方式等基本信息
    • C、办理现金取款业务时，客户签名与户名不一致的，视同代理业务办理
    • D、对一次性提取现金10万元（含）以上的，客户必须至少提前1天以电话等方式向银行网点预约

    正确答案:D

  • 第17题：

    办理人民币单笔5万（含）元以上银行卡现金取款业务，应通过联网核查系统对客户身份进行核查，并在取款凭证上登记客户的证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    对未在农业银行开立账户的自然人客户提供一次性票据兑付（含旅行支票）业务，且金额单笔人民币1万元（含）以上或者外币等值1000（含）美元以上的，应如何进行客户身份识别？


    正确答案: 应当通过联网核查系统核对客户的有效身份证件，或审核其他身份证明文件，检查是否已在票据背书栏或《外币兑换证明》背面填写本人姓名、证件类型、证件号码、住所地或单位地址、联系方式等信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

  • 第19题：

    判断题
    办理人民币单笔5万（含）元以上银行卡现金取款业务，应通过联网核查系统对客户身份进行核查，并在取款凭证上登记客户的证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    以下（）项应落实客户身份识别制度。
    A

    与客户建立业务关系时

    B

    为客户提供人民币单笔交易金额1万元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务

    C

    为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取款业务

    D

    为已开户的自然人客户办理人民币单笔5万元以上转账业务


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    对于代他人取款的，当为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金业务的，应（）。
    A

    只识别代理取款人身份

    B

    只识别户主身份

    C

    不需识别客户身份

    D

    同时识别代取款人和账户户主的身份


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    对自然人客户办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务，应如何进行客户身份识别？

    正确答案： 应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件，必要时，审核其他身份证明文件，并在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。代理他人办理业务的，应通过联网核查系统审核代理人及被代理人有效身份证件，并在取款凭证背面留存代理人和被代理人基本信息。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    关于借记卡取现业务，以下说法错误的是（）。
    A

    单位卡不能支取现金

    B

    办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务，应通过联网核查系统对客户身份进行核查，并在取款凭证上登记客户的证件类型、证件号码、联系方式等基本信息

    C

    办理现金取款业务时，客户签名与户名不一致的，视同代理业务办理

    D

    对一次性提取现金10万元（含）以上的，客户必须至少提前1天以电话等方式向银行网点预约


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    对自然人客户办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务进行客户身份识别的说法中错误的有（）。
    A

    应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件。

    B

    必要时，审核其他身份证明文件。

    C

    在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。

    D

    代理他人办理业务的，应通过联网核查系统审核代理人有效身份证件，并在取款凭证背面留存代理人和被代理人基本信息。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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