多选题下面关于开展事件和损失管理（LDC）的主要目的中，哪些是正确的（）。A满足银监会实施新资本协议的要求B从发生的操作风险事件中吸取经验教训，优化风险控制措施，改善银行的操作风险状况C追究事件发生单位的责任D为高级管理层提高内部风险管理水平提供决策依据

题目
多选题
下面关于开展事件和损失管理（LDC）的主要目的中，哪些是正确的（）。
A

满足银监会实施新资本协议的要求

B

从发生的操作风险事件中吸取经验教训，优化风险控制措施，改善银行的操作风险状况

C

追究事件发生单位的责任

D

为高级管理层提高内部风险管理水平提供决策依据

相似考题

1.商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示一下信息:商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方。其报告内容大致包括风险状况、损失事件、诱因及对策、关键风险指标和资金水平。()此题为判断题(对，错)。

2.在内部操作风险损失事件数据收集时，操作风险损失事件必须是已经发生的。( )A．正确B．错误

3.关于商业银行内部操作风险损失事件数据，说法正确的有( )。A．内部相关损失数据包括公开数据和行业整合数据B．内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数据C．内部操作风险损失数据应当包括预期的损失数据D．内部操作风险损失事件数据包括操作风险损失事件发生后可以识别、计量和描述该风险事件的各项数据信息E．发生时间、发现时间、原因分类等属于内部操作风险损失事件数据

4.商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示一下商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方。其报告内容大致包括（ ）。A．损失事件B．风险状况C．诱因及对策D．资金水平E．关键风险指标

参考答案和解析
正确答案： A,B,D
解析： 暂无解析
更多“多选题下面关于开展事件和损失管理（LDC）的主要目的中，哪些是正确的（）。A满足银监会实施新资本协议的要求B从发生的操作风险事件中吸取经验教训，优化风险控制措施，改善银行的操作风险状况C追究事件发生单位的责任D为高级管理层提高内部风险管理水平提供决策依据”相关问题

  • 第1题：

    购买保险只是操作风险缓释的一种措施，预防和减少操作风险事件的发生，根本上还是要靠商业银行不断提高自身的风险管理水平。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A
    解析：购买保险只是操作风险缓释的一种措施，预防和减少操作风险事件的发生，根本上还是要靠商业银行不断提高自身的风险管理水平。

  • 第2题：

    商业银行的操作风险报告的主要内容包括风险状况、重大操作风险事件、损失事件、诱因与控制措施、关键风险指标和资本金情况。（　　）


    答案：对
    解析：
    操作风险报告主要有管理报告、专项报告、监测报告、损失事件报告等。操作风险报告的内容通常包括风险状况、重大操作风险事件、损失事件、诱因与对策、关键风险指标和资本金情况。

  • 第3题：

    商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息：商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方，其报告内容大致包括()。

    A.风险状况
    B.损失事件
    C.诱因控制措施
    D.关键风险指标
    E.资本金水平

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    略。

  • 第4题：

    下列关于操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定的说法，正确的是（　　）。

    A.银行应当根据操作风险损失事件统计工作的审慎性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点
    B.银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累
    C.银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和政治风险损失界限
    D.对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免遗漏统计

    答案：B
    解析：
    操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定：①银行应当根据操作风险损失事件统计工作的重要性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点。银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累。②银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和市场风险损失界限，对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免重复统计。

  • 第5题：

    下列关于商业银行操作风险的说法，不正确的是()

    A:操作风险主要是由欧洲的巴塞尔委员会倡导的概念
    B:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
    C:操作风险包括策略风险
    D:中国银监会和银行业采用的是巴塞尔委员会在新资本协议中提出的定义

    答案：C
    解析：
    操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

  • 第6题：

    商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，但不纳入操作风险监管资本计量。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    以下说法不符合中国银监会《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部数据要求的是（）。

    • A、商业银行收集内部损失数据，应设置合理的损失事件统计金额起点
    • B、商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，纳入操作风险监管资本计量
    • C、商业银行对因操作风险事件（如抵押品管理缺陷）引起的信用风险损失，如已将其反映在信用风险数据库中，也应纳入操作风险监管资本计量
    • D、商业银行应书面规定对内部损失数据进行加工、调整的方法、程序和权限

    正确答案:C

  • 第8题：

    银监会在《商业银行资本管理办法》中明确要求，实施新资本协议的商业银行，只需对信用风险、市场风险和操作风险计提资本，不需要对其他主要风险和剩余风险计提资本。


    正确答案:错误

  • 第9题：

    关于操作风险和盈利之间的关系，下面正确的是（）。

    • A、操作风险与信用风险事件一样，一旦发生肯定产生损失
    • B、操作风险的损失与市场风险损失一样，存在厚尾，但偏度不大
    • C、操作风险事件可能导致盈利
    • D、操作风险的极端事件出现频率高于市场风险

    正确答案:C

  • 第10题：

    多选题
    下面关于开展事件和损失管理（LDC）的主要目的中，哪些是正确的（）。
    A

    满足银监会实施新资本协议的要求

    B

    从发生的操作风险事件中吸取经验教训，优化风险控制措施，改善银行的操作风险状况

    C

    追究事件发生单位的责任

    D

    为高级管理层提高内部风险管理水平提供决策依据


    正确答案： A,B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行可以选择下列哪些方法对操作风险进行管理（）
    A

    评估操作风险和内部控制

    B

    损失事件的报告和数据收集

    C

    关键风险指标的监测

    D

    新产品和新业务的风险评估


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于损失事件管理的说法中，正确的是(    )。
    A

    风险资本所需的资金取决于公司的风险偏好

    B

    应急资本提供方需承担特定事件发生时的风险

    C

    预期损失融资属于风险资本的范畴

    D

    专业自保公司要承保其母公司的风险，也可在保险市场开展业务


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    下列对实施高级计量法提出的具体标准的说法，正确的有( )。

    A．商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架

    B．商业银行操作风险计量系统应具有较高的精确度，考虑到了非常严重损失事件发生的频率和损失的金额

    C．商业银行可根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平自行选择操作风险计量模型

    D．商业银行在开发系统的过程中，必须有操作风险模型开发和模型独立验证的严格程序

    E．任何操作风险内部计量系统必须提供与监管机构规定的操作风险范围和损失事件类型一致的操作风险分类数据


    正确答案：ABCDE
    解析：本题考查的是高级计量法在运用中的相关规定。

  • 第14题：

    商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息：商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方，其报告内容大致包括（　　）。

    A.风险状况
    B.损失事件
    C.诱因及对策
    D.关键风险指标
    E.资本金水平

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息：商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方，其报告内容大致包括风险状况、损失事件、诱因及对策、关键风险指标、资本金水平。

  • 第15题：

    下列选项中，关于操作风险的说法正确的有（　　）。

    A.由不完善或有问题的内部程序所造成损失的风险属于操作风险
    B.中国银监会规定，操作风险包括法律风险、声誉风险和战略风险
    C.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别
    D.操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全事件以及流程管理事件四种可能造成实质性损失的事件类型
    E.操作风险具有普遍性

    答案：A,C,E
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。选项A正确。中国银监会规定，操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。选项B错误。操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，并由此分为内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型。选项c正确，选项D错误。操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性。选项E正确。

  • 第16题：

    在内部操作风险损失事件数据收集时，操作风险损失事件必须是已经发生的。（ ）


    答案：对
    解析：
    对。内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数 据，而非预期的损失数据。

  • 第17题：

    巴塞尔新资本协议关于操作风险的定义中，明确引起操作风险事件的主要原因类别为（）。

    • A、内部程序、员工和信息科技系统
    • B、内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件
    • C、内部程序和员工
    • D、员工和信息科技系统，以及外部事件

    正确答案:B

  • 第18题：

    下面关于开展事件和损失管理（LDC）的主要目的中，哪些是正确的（）。

    • A、满足银监会实施新资本协议的要求
    • B、从发生的操作风险事件中吸取经验教训，优化风险控制措施，改善银行的操作风险状况
    • C、追究事件发生单位的责任
    • D、为高级管理层提高内部风险管理水平提供决策依据

    正确答案:A,B,D

  • 第19题：

    根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行可以选择下列哪些方法对操作风险进行管理（）

    • A、评估操作风险和内部控制
    • B、损失事件的报告和数据收集
    • C、关键风险指标的监测
    • D、新产品和新业务的风险评估

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    银监会有权根据单家商业银行操作风险管理水平及操作风险事件发生情况，提高操作风险的监管资本要求。


    正确答案:正确

  • 第21题：

    判断题
    银监会有权根据单家商业银行操作风险管理水平及操作风险事件发生情况，提高操作风险的监管资本要求。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对于操作风险损失事件报告，由操作风险牵头管理部门组织开展，各分支机构根据损失事件统计制度要求，逐级定期报告，报告的要素包括事件发生时间、涉及业务领域、损失金额等内容，并对重大事件进行具体说明，其报告内容大致包括（  ）。
    A

    风险状况

    B

    损失程度

    C

    诱因与控制措施

    D

    关键风险指标

    E

    资金规模


    正确答案： C,E
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    操作风险损失数据搜集的基本目标是（）。
    A

    从发生的损失事件中吸取经验教训，优化风险控制措施，降低同类损失事件再次发生的可能性或影响程度

    B

    识别损失金额较大和发生频率较高的领域和流程，发现内控薄弱环节，以便管理层进行风险管理及内部控制资源的优化配置

    C

    满足新资本协议操作风险管理的要求

    D

    为实施新资本协议操作风险高级计量法提供高质量的数据


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行高级管理层的主要职责包括（　）
    A

    在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任；

    B

    全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目；

    C

    根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程；

    D

    制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设；

    E

    及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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