多选题下列哪些为银行承兑汇票的风险点：（）。A办理银行承兑汇票业务的客户未在银行开立结算账户B同一出票人的多笔银行承兑业务分别开立保证金户C用于质押的单位定期存单未及时办理冻结手续D办理银行承兑汇票贴现业务未向承兑银行进行查询、核实汇票的真实性

题目
多选题
下列哪些为银行承兑汇票的风险点：（）。
A

办理银行承兑汇票业务的客户未在银行开立结算账户

B

同一出票人的多笔银行承兑业务分别开立保证金户

C

用于质押的单位定期存单未及时办理冻结手续

D

办理银行承兑汇票贴现业务未向承兑银行进行查询、核实汇票的真实性

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1.银行承兑汇票客户申请环节的主要风险点为经办人、主体资格、（）、经营范围。A、准入条件B、签发用途C、申请额度D、保证金来源

2.哪些票据的主题图案为兰花（）A、银行汇票B、银行承兑汇票C、银行本票D、商业承兑汇票

3.企业征信系统采集的承兑汇票为（）；票据贴现业务票据种类为（）。A、银行承兑汇票；商业承兑汇票B、商业承兑汇票；银行承兑汇票C、银行承兑汇票；银行承兑汇票和商业承兑汇票D、商业承兑汇票；银行承兑汇票和商业承兑汇票

4.银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的主要风险点有哪些？（）A、抵质押登记、转移占有手续B、申请额度C、保证金的收取及管理D、到期支付能力E、承兑出票

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  • 第1题：

    商业汇票包括下列哪些票据（）

    • A、银行汇票
    • B、银行本票
    • C、银行承兑汇票
    • D、商业承兑汇票

    正确答案:C,D

  • 第2题：

    对于下列哪些银行承兑汇票不得买入（）。

    • A、经收款人回头背书给出票人，并由出票人申请贴现的银行承兑汇票
    • B、支行级金融机构（包括其下属各机构之间）自己承兑、自己贴现的银行承兑汇票
    • C、承兑、贴现为同日的银行承兑汇票
    • D、部分放弃追索权业务的银行承兑汇票

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    以下哪些业务是总行的规定的低风险信用（）

    • A、银票质押项下的银行承兑汇票签发；
    • B、银行承兑汇票贴现；
    • C、80%保证金、20%有效资产抵押开证；
    • D、出口押汇；

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    下列哪些业务存在信用风险（）

    • A、贷款业务
    • B、银行承兑汇票业务
    • C、贴现业务
    • D、外汇交易
    • E、同业拆借

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）

    • A、政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。
    • B、操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户。
    • C、法律风险，保证金来源是否合法合规。
    • D、信用风险，到期不能偿付

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    新版票据中，下列哪些票据有水印图案（）。

    • A、银行汇票
    • B、银行承兑汇票
    • C、商业承兑汇票
    • D、清分机本票

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    多选题
    以下哪些业务是总行的规定的低风险信用（）
    A

    银票质押项下的银行承兑汇票签发；

    B

    银行承兑汇票贴现；

    C

    80%保证金、20%有效资产抵押开证；

    D

    出口押汇；


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    以下关于银行承兑汇票的叙述，不正确的是（）。
    A

    办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础

    B

    对能够提供符合总行规定的低风险担保的客户，办理银行承兑汇票可以免收保证金

    C

    银行承兑汇票保证金必须实行专户管理

    D

    银行承兑汇票是表外业务，不受最高综合授信额度的限制


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的主要风险点有哪些？（）
    A

    抵质押登记、转移占有手续

    B

    申请额度

    C

    保证金的收取及管理

    D

    到期支付能力

    E

    承兑出票


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列哪些业务存在信用风险（）
    A

    贷款业务

    B

    银行承兑汇票业务

    C

    贴现业务

    D

    外汇交易

    E

    同业拆借


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    企业征信系统采集的承兑汇票为（）；票据贴现业务票据种类为（）。
    A

    银行承兑汇票；商业承兑汇票

    B

    商业承兑汇票；银行承兑汇票

    C

    银行承兑汇票；银行承兑汇票和商业承兑汇票

    D

    商业承兑汇票；银行承兑汇票和商业承兑汇票


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）
    A

    政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。

    B

    操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户。

    C

    法律风险，保证金来源是否合法合规。

    D

    信用风险，到期不能偿付


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）

    • A、政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。
    • B、操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户。
    • C、法律风险，保证金来源是否合法合规。

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    下列哪些为银行承兑汇票的风险点：（）。

    • A、办理银行承兑汇票业务的客户未在银行开立结算账户
    • B、同一出票人的多笔银行承兑业务分别开立保证金户
    • C、用于质押的单位定期存单未及时办理冻结手续
    • D、办理银行承兑汇票贴现业务未向承兑银行进行查询、核实汇票的真实性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    银行业金融机构要重视银行承兑汇票业务风险，办理银行承兑汇票业务应以真实贸易为前提，发挥其（）的功能。


    正确答案:支付结算工具

  • 第16题：

    下列哪些票据一定是由银行签发的？（）

    • A、银行汇票
    • B、银行承兑汇票
    • C、银行本票
    • D、支票

    正确答案:A,C

  • 第17题：

    下列哪一项不属于银行承兑汇票到期处理的主要风险点？（）

    • A、已挂失止付票据因未检查，造成挂失后支付
    • B、银行承兑汇票汇票到期的手工处理，未按规定进行贷记销户，将造成银行承兑汇票或有账户未能关户
    • C、银行承兑汇票汇票到期的手工处理，因理解错误使用了“或有账户贷记“交易而未使用“或有账户贷记销户“交易进行贷记销户，将造成银行承兑汇票或有账户未能关户
    • D、或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致

    正确答案:D

  • 第18题：

    单选题
    完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）
    A

     政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景

    B

     操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户

    C

     法律风险，保证金来源是否合法合规

    D

     以上全部


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    哪些票据的主题图案为兰花（）
    A

    银行汇票

    B

    银行承兑汇票

    C

    银行本票

    D

    商业承兑汇票


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）
    A

    政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。

    B

    操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户。

    C

    法律风险，保证金来源是否合法合规。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    银行承兑汇票客户申请环节的主要风险点为经办人、主体资格、（）、经营范围。
    A

    准入条件

    B

    签发用途

    C

    申请额度

    D

    保证金来源


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    客户经理在办理银行承兑汇票业务时应从哪些方面控制风险？

    正确答案： （1）、严格审查承兑申请人的承兑资格、资信状况、经营情况、领导者素质等情况是否符合条件。
    （2）、严格审查确保贸易背景真实、合法，防止承兑申请人利用承兑汇票套取银行资金。
    （3）、到期收款必须按规定办理，严格防止承兑申请人在无款支付时，承兑申请人不愿进行垫款或承兑行因控制不良贷款率，采取以新票抵旧票的方式进行循环承兑，规避真实的承兑监控。
    （4）、严格审查抵、质押品是否真实，是否按规定落实有效、足额的抵、质押担保条件，是否办妥相关登记、交付等抵、质押手续，是否违规管理。
    （5）、严格审查第三方担保人与承兑申请人是否为关联企业。
    （6）、密切关注出票人的资信状况与资金使用情况，切实履行承兑授信贷后管理职责，特别是每月必须了解到期承兑汇票的背书情况，查看是否背书给关联企业。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    新版票据中，下列哪些票据有水印图案（）。
    A

    银行汇票

    B

    银行承兑汇票

    C

    商业承兑汇票

    D

    清分机本票


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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