银行承兑汇票客户申请环节的主要风险点为经办人、主体资格、（）、经营范围。A、准入条件B、签发用途C、申请额度D、保证金来源

题目

银行承兑汇票客户申请环节的主要风险点为经办人、主体资格、（）、经营范围。

  • A、准入条件
  • B、签发用途
  • C、申请额度
  • D、保证金来源
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1.商用房贷款受理环节的风险点不包括( )。A．借款申请人的主体资格是否符合银行相关规定B．借款申请人所提交的材料是否真实、合法C．借款申请人的担保措施是否足额、有效D．借款申请人的还款能力是否有保障

2.以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险点?A 申请额度B 到期支付能力C 签发用途D 准入条件

3.贷款的受理和调查环节，主要的风险点不包括( )。A．借款申请人的主体资格是否符合银行个人教育贷款的相关规定B．借款申请人所提交材料的真实性C．业务不合规，业务风险与效益不匹配D．对于商业助学贷款而言，借款申请人的担保措施是否足额、有效

4.商用房贷款受理环节中的主要风险点不包括( )。A．借款申请人的主体资格是否符合银行商用房贷款管理办法的相关规定B．借款申请人所提交的材料是否真实C．借款申请人的担保措施是否有效D．借款申请人未按规定保管借款合同，造成合同损毁

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  • 第1题：

    银行承兑汇票贴现、全额保证金银行承兑汇票业务，可不进行()。

    A、主体资格审查

    B、资金用途审查

    C、信贷风险审查

    D、担保事项法律审查


    答案：A

  • 第2题：

    以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险防控措施？（）

    • A、认真核查经办人身份
    • B、严格调查客户准入条件
    • C、严格调查承兑汇票用途
    • D、认真调查保证人保证能力、抵质押担保情况

    正确答案:A

  • 第3题：

    银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的主要风险点有哪些？（）

    • A、抵质押登记、转移占有手续
    • B、申请额度
    • C、保证金的收取及管理
    • D、到期支付能力
    • E、承兑出票

    正确答案:A,C,E

  • 第4题：

    以下哪一项属于票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点？（）

    • A、主体资格
    • B、经营范围
    • C、申请额度
    • D、贴现合同

    正确答案:A

  • 第5题：

    经办人员在办理银行承兑汇票未用退回时，客户必须要向经办人员提交（）。

    • A、未用的银行承兑汇票第二联
    • B、未用的银行承兑汇票第三联
    • C、单位未用退回申请说明或单位公函
    • D、授信部门出具的未用退回说明

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    多选题
    按照《农行私人银行业务风险管理办法》，以下说法正确的是（）。
    A

    私人银行客户准入环节，应重点防范客户虚假身份风险、反洗钱风险和不当客户风险

    B

    客户风险等级测评结果有效期为一年，每年应根据客户财务变动状况、投资变化等因素对客户风险承受能力进行重新测评，客户财务状况发生重大变化时，财富顾问应及时重新测评客户风险承受能力

    C

    测评结果与客户原有风险类别不一致的，应告知客户，并由财富顾问（客户经理）和客户签字确认后留档保存

    D

    经客户申请，或因某些特殊原因，不适合继续作为农业银行私人银行客户的，经过审批认定，可以解除签约，不再为其提供私人银行服务，私人银行客户退出环节主要防范以下风险声誉风险和操作风险


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的主要风险点有哪些？（）
    A

    抵质押登记、转移占有手续

    B

    申请额度

    C

    保证金的收取及管理

    D

    到期支付能力

    E

    承兑出票


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    宁波银行客户申请购买宁波银行银行承兑汇票时，必须凭（）到指定柜员处申购。（首次购买时还需出具授权书，复印件留存保存。）
    A

    手续费凭证

    B

    购买审批单

    C

    承兑汇票申请书

    D

    经办人身份证件


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险点？
    A

    申请额度

    B

    到期支付能力

    C

    签发用途

    D

    准入条件


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下不属于银行承兑汇票贴现业务办理环节中可能遇到的风险的是（）
    A

    客户提供的银行承兑汇票没有真实的贸易背景

    B

    伪造、变造票据风险

    C

    经办人员未认真填写致使贴现协议出现涂改、挖补等，使贴现协议的法律效力受到影响

    D

    票据到期后票款逾期到账风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下哪一项属于票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点？（）
    A

    主体资格

    B

    经营范围

    C

    申请额度

    D

    贴现合同


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    经办人员在办理银行承兑汇票未用退回时，客户必须要向经办人员提交（）。
    A

    未用的银行承兑汇票第二联

    B

    未用的银行承兑汇票第三联

    C

    单位未用退回申请说明或单位公函

    D

    授信部门出具的未用退回说明


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下不属于个人教育贷款审查与审批环节的主要风险点的是()。

    A:业务不合规，业务风险与效益不匹配
    B:借款申请人的主体资格是否符合银行个人教育贷款的相关规定
    C:不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放
    D:贷款调查，审查未尽职

    答案：B
    解析：
    个人教育贷款审查和审批环节的主要风险点包括：业务不合规，业务风险与效益不匹配；不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放；贷款调查，审查未尽职；将贷款调查的全部事项委托第三方完成；审批人对应审查的内容审查不严，导致向不具备贷款发放条件的借款人发放贷款，如向关系人发，放信用贷款或向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人，贷款容易发生风险或出现内外勾结骗取银行信贷资金的情况。选项B是贷款受理和调查中的风险。

  • 第14题：

    客户申请购买宁波银行空白银行承兑汇票时，须提供（）。

    • A、购买审批单
    • B、经办人身份证件
    • C、手续费凭证
    • D、支付密码器
    • E、授权书

    正确答案:A,B,C,E

  • 第15题：

    银行承兑汇票客户申请环节的风险防控措施包括（）

    • A、认真核实经办人身份，防止不法分子冒充企业人员办理承兑
    • B、严格审核客户提供的企业相关资料是否完整齐全、真实有效
    • C、认真审查客户交易背景资料，重点关注交易内容是否在业务经营范围内
    • D、申请额度必须控制在客户授信额度之内

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点有哪些？（）

    • A、主体资格
    • B、经营范围
    • C、申请额度
    • D、票据要素

    正确答案:A,D

  • 第17题：

    以下不属于银行承兑汇票贴现业务办理环节中可能遇到的风险的是（）

    • A、客户提供的银行承兑汇票没有真实的贸易背景
    • B、伪造、变造票据风险
    • C、经办人员未认真填写致使贴现协议出现涂改、挖补等，使贴现协议的法律效力受到影响
    • D、票据到期后票款逾期到账风险

    正确答案:D

  • 第18题：

    多选题
    客户申请购买宁波银行空白银行承兑汇票时，须提供（）。
    A

    购买审批单

    B

    经办人身份证件

    C

    手续费凭证

    D

    支付密码器

    E

    授权书


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    以下不属于个人教育贷款审查与审批环节的主要风险点的是(  )。
    A

    业务不合规，业务风险与效益不匹配

    B

    借款申请人的主体资格是否符合银行个人教育贷款的相关规定

    C

    不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放

    D

    贷款调查，审查未尽职


    正确答案： A
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    银行承兑汇票客户申请环节的主要风险点为经办人、主体资格、（）、经营范围。
    A

    准入条件

    B

    签发用途

    C

    申请额度

    D

    保证金来源


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    银行承兑汇票客户申请环节的风险表现为（）
    A

    不法人员冒充企业人员骗取银行承兑

    B

    不法人员单独或与银行（信用社）工作人员勾结，不提供或以伪造的客户资料和证明交易材料，骗取银行承兑

    C

    申请承兑的交易背景超过申请企业营业执照的经营范围或跨区域

    D

    虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景

    E

    申请额度超过客户授信额度


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险防控措施？（）
    A

    认真核查经办人身份

    B

    严格调查客户准入条件

    C

    严格调查承兑汇票用途

    D

    认真调查保证人保证能力、抵质押担保情况


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点有哪些？（）
    A

    主体资格

    B

    经营范围

    C

    申请额度

    D

    票据要素


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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