判断题在银行理财业务的流程管理中，银行要按照产品说明、风险提示、风险评估、协议签订、柜台划款的先后顺序在销售过程中严格执行。A 对B 错

题目
判断题
在银行理财业务的流程管理中，银行要按照产品说明、风险提示、风险评估、协议签订、柜台划款的先后顺序在销售过程中严格执行。
A

对

B

错

相似考题

1.理财产品销售过程中,理财产品风险评级、客户风险承受能力评估、销售内控管理,属于产品销售流程的()环节。A、销售后B、以上都是C、销售中D、销售前

2.在理财产品销售过程中,在客户签订理财合同之前,网点理财经理必须对客户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》()此题为判断题(对，错)。

3.下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。A．商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解B．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容C．商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示D．客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名

4.个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。A．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容B．商业银行充分、准确地向客户进行风险提示即可C．商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示D．客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名

参考答案和解析
正确答案： 错
解析： 暂无解析
更多“判断题在银行理财业务的流程管理中，银行要按照产品说明、风险提示、风险评估、协议签订、柜台划款的先后顺序在销售过程中严格执行。A 对B 错”相关问题

  • 第1题：

    下列各项，哪个不符合个人理财顾问服务风险提示管理措施的规定？（ ）

    A．商业银行向客户提供的所有可能影响投资决策的材料都应包含风险提示内容

    B．商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险提示

    C．客户必须抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品的风险，愿意承担相关风险”这句话

    D．在商业银行销售的理财产品介绍中必须含有风险提示的内容，但对客户的投资评估报告则无此项要求


    正确答案：D

  • 第2题：

    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中，正确的是（　）。


    A.商业银行允许一般产品销售人员向客户提供理财投资规划及意见，但不允许销售理财计划

    B.商业银行的理财业务人员在销售理财产品时，对产品所涉及的相关风险稍作提示即可

    C.商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式

    D.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，选项A，商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划；选项B，商业银行销售理财产品时的风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容；选项C，未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

  • 第3题：

    个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是(　　)。

    A.商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容
    B.商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
    C.商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
    D.客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在提示栏里签名

    答案：A
    解析：
    B 项，根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十五条规定，商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果。CD两项，根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十条规定，商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明以下语句，并要求客户抄录后签名：“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”。

  • 第4题：

    理财产品销售中，共同构成投资者与平安银行之间的理财产品合同的理财文本有哪些（）

    • A、《平安银行理财产品销售协议书（个人）》
    • B、《产品说明书》
    • C、《客户风险承受度评估报告书》
    • D、《风险揭示书》
    • E、《平安银行理财产品客户权益须知》

    正确答案:A,B,D,E

  • 第5题：

    在银行理财业务的流程管理中，银行要按照产品说明、风险提示、风险评估、协议签订、柜台划款的先后顺序在销售过程中严格执行。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    以下哪个对于理财业务风险分类正确的是（）。

    • A、理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险和外部合作机构综合实力进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。
    • B、理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险和客户风险进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。
    • C、理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险、外部合作机构综合实力和客户风险进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。
    • D、以上都不正确

    正确答案:C

  • 第7题：

    个人客户柜台首次购买理财产品时，需要填写的单据包括（）。

    • A、中信银行理财产品风险提示书及产品说明书
    • B、中信银行理财产品总协议
    • C、理财业务签约/解约申请表
    • D、中信银行个人理财客户风险评估问卷

    正确答案:A,B,D

  • 第8题：

    判断题
    商业银行理财产品销售文件包括.理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等；经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    个人客户柜台首次购买理财产品时，需要填写的单据包括（）。
    A

    中信银行理财产品风险提示书及产品说明书

    B

    中信银行理财产品总协议

    C

    理财业务签约/解约申请表

    D

    中信银行个人理财客户风险评估问卷


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在发售理财产品时，必须与客户签订产品协议书，理财产品协议客户联与产品说明书必须加盖（），理财产品协议银行联要与客户风险评估问卷配套随当日凭证装订。
    A

    业务用公章

    B

    行政公章

    C

    骑缝章

    D

    协议专用章


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    评估体系要符合银行内部风险管理和资本管理的需要，充分考虑银行风险管理的组织分工和管理流程，结合银行的风险文化确定相应的评估内容。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    在银行理财业务的流程管理中，银行要按照产品说明、风险提示、风险评估、协议签订、柜台划款的先后顺序在销售过程中严格执行。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列（ ）不符合个人理财顾问服务风险提示管理措施的规定。

    A．商业银行向客户提供的所有可能影响投资决策的材料都应包含风险提示内容

    B．商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险提示

    C．客户必须抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品的风险，愿意承担相关风险”此句话，并在该提示栏里签名。

    D．在商业银行销售的理财产品介绍中必须含有风险提示的内容，但客户的评估报告则无此项要求


    正确答案：D

  • 第14题：

    个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是()。

    A:商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险提示
    B:商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
    C:商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
    D:客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险，但应在提示栏里签名

    答案：C
    解析：
    风险提示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险提示的内容；商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏；客户确认栏应载明以下语句，并要求客户抄录后签名：“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”。

  • 第15题：

    在发售理财产品时，必须与客户签订产品协议书，理财产品协议客户联与产品说明书必须加盖（），理财产品协议银行联要与客户风险评估问卷配套随当日凭证装订。

    • A、业务用公章
    • B、行政公章
    • C、骑缝章
    • D、协议专用章

    正确答案:C

  • 第16题：

    在银行理财业务的流程管理中，首先要（）。

    • A、产品说明
    • B、风险评估
    • C、风险提示
    • D、柜台划款

    正确答案:B

  • 第17题：

    按照《平安银行零售录音录像管理办法》完成录音录像标准流程，且客户完成销售协议签署后，销售人员引导客户到运营柜台办理资金交易，提交以下哪些资料：（）

    • A、《风险揭示书》
    • B、客户身份证件原件和本人借记卡
    • C、《客户风险承受度评估报告书》
    • D、《平安银行理财产品销售协议书（个人）》
    • E、《平安银行理财产品客户权益须知》
    • F、《产品说明书》客户签署页

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第18题：

    在实际操作中，银行对高风险产品需通过（）等措施，设定或提高客户准入门槛，防范投资风险。

    • A、风险测试、评估
    • B、协议签订
    • C、产品说明
    • D、知识宣导

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    2012 年起实施的《商业银行理财产品销售管理办法》，督促银行做好产品分级及客户风险评估工作，并在理财产品销售中将（）放在首位。

    • A、风险提示
    • B、产品宣传
    • C、盈利水平
    • D、客户分类

    正确答案:A

  • 第20题：

    判断题
    银行自主研发类理财业务是指银行向客户销售自主研发产品的金融服务，银行代销类理财业务是指银行作为代理人向客户销售理财产品，对于这两种业务，银行均需承担产品收益和风险的管理责任。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    如果客户是首次购买中行个人银行理财产品，请至柜台进行理财产品签约与风险评估后，方可在手机银行中进行购买。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    在理财产品销售过程中，在客户签订理财合同之前，客户经理必须对客户进行风险提示。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    客户本人携带有效身份证件，填写《泰安银行人民币理财产品风险揭示书》，理财产品说明书，完成理财产品销售录音录像，携带《银行理财和代销产品录音录像凭证》及《泰安银行人民币理财产品风险揭示书》在柜台办理个人理财产品购买业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    在银行理财业务的流程管理中，首先要（）。
    A

    产品说明

    B

    风险评估

    C

    风险提示

    D

    柜台划款


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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