单选题银行应该加强对贷后资金流向的监测，防止授信企业将信贷资金投向民间借贷、房地产等（）领域。A 低收益B 高收益C 低风险D 高风险

题目
单选题
银行应该加强对贷后资金流向的监测，防止授信企业将信贷资金投向民间借贷、房地产等（）领域。
A

低收益

B

高收益

C

低风险

D

高风险

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1.商业银行开展典当机构贷款业务,应密切关注和监测贷款资金流向及回笼情况，切实防止资金挪用风险，如果无法防止风险，一律停贷并全额取消授信额度。判断对错

2.银行业金融机构要按照“审贷分离、分级审批”的原则对信贷资金的投向、金额、期限、利率等贷款内容和条件进行最终决策，逐级签署审批意见。

3. 银行要按照（）原则对信贷资金的投向、金额、期限、利率等贷款内容和条件进行最终决策，逐级签署审批意见。A.审贷独立、分级审批 B.审贷分离、分级审批 C.审贷独立、逐一审批 D.审贷分离、逐一审批

4.农商银行应加强风险监测和贷后检查频度,重点核实借款资金是否用于企业的生产经营,是否存在参与民间高息借贷、转借贷款等行为;关注借款人还款来源、还款意愿和还款能力的变化情况,对于存在生产经营下滑、停业、涉诉、引发经济纠纷等风险信号的客户,要加强风险管理和贷后检查,及时预警,有效化解风险。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    银行业和保险业在扫黑除恶专项斗争行动的重点打击领域是（）等几大领域。

    • A、非法金融活动
    • B、民间借贷
    • C、P2P网贷
    • D、校园贷

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    “三农”信贷业务发放和贷后管理环节，重点要加强对信贷资金实际用途的监控，防止信贷资金被挪用。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    银行应该加强对贷后资金流向的监测，防止授信企业将信贷资金投向民间借贷、房地产等（）领域。

    • A、低收益
    • B、高收益
    • C、低风险
    • D、高风险

    正确答案:D

  • 第4题：

    农商银行应加强风险监测和贷后检查频度，重点核实借款资金是否用于企业的生产经营，是否存在参与民间高息借贷、转借贷款等行为；关注借款人还款来源、还款意愿和还款能力的变化情况，对于存在生产经营下滑、停业、涉诉、引发经济纠纷等风险信号的客户，要加强风险管理和贷后检查，及时预警，有效化解风险。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动，属于（）内部控制要点

    • A、资金业务
    • B、授信业务
    • C、会计业务
    • D、存款业务

    正确答案:B

  • 第6题：

    为防止信贷资金从网上银行划转从而脱离监管，信贷资金上账时，除按现行的上账流程审核上账要件外，还必须有（），柜台人员审核后才能上贷。

    • A、《重庆银行企业网上银行变更申请表》
    • B、《重庆银行企业网上银行授权通知书》
    • C、《重庆银行企业网上银行交易限制通知书》
    • D、《重庆银行企业网上银行服务申请表》

    正确答案:C

  • 第7题：

    严控信贷资金流向，特别是要防止贷款流向（）。

    • A、小额贷款公司
    • B、企业自身
    • C、下属企业
    • D、上级机构

    正确答案:A

  • 第8题：

    单选题
    小微企业贷后管理中，资金监管不包括（）。
    A

    信贷资金监测

    B

    结算资金监测

    C

    还贷资金监测

    D

    财务报表数据监测


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    《银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知》规定，银行业金融机构应防范民间融资和非法集资风险，具体包括以下（）等方面。
    A

    加强银行信贷资金流向的监测

    B

    密切关注信贷客户动态信息

    C

    开展分支机构和员工行为排查

    D

    严防信贷资金流入民间融资和非法集资

    E

    有效防范分支机构和员工参与民间借贷和非法集资


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    贷后管理中，资金监管包括（）。
    A

    信贷资金监测

    B

    结算资金监测

    C

    还贷资金监测

    D

    融资监测


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    银行应该加强对贷后资金流向的监测，防止授信企业将信贷资金投向民间借贷、房地产等（）领域。
    A

    低收益

    B

    高收益

    C

    低风险

    D

    高风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    商业银行要按照“审贷分离、统一审批”的原则对信贷资金的投向、金额、期限、利率等贷款内容和条件进行最终决策。（   ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第13题：

    小微企业融资难催生并红火了“地下高利贷”。而愈演愈烈的江浙民间借贷危机给我们一再敲响了金融安全的警钟。下列举措有利于防范和化解民间借贷危机的有（） ①实施宽松的货币政策，增强市场流动性，保证小微企业有充裕的资金来源 ②加强对民间借贷的监管，遏制高利贷，依法打击非法集资 ③降低企业上市门槛，使小微企业能够通过发行股票公开筹集资金 ④加大财税及金融政策对小微企业的支持、扶持力度

    • A、①④
    • B、②③
    • C、①③
    • D、②④

    正确答案:D

  • 第14题：

    授信内部控制的重点是（）。

    • A、实行统一授信管理，防止对单一客户、关联企业客户和集团客户风险的过度集中
    • B、提高授信业务风险评估技术，健全客户信用风险识别、评估体系
    • C、完善授信决策与审批机制，防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款，防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动
    • D、制定客户信用评级作为授信客户准入与退出、项目审批、制定差别化授信政策的基础和依据

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    “诚税贷”业务中企业信贷资金用途可以适当的进入股市、期市、房地产等领域。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    《“家庭亲情贷”管理办法》规定：农商行应加强对借款人账户资金监测，防止顶冒名贷款、（），贷款资金参与民间借贷、流入股市等。

    • A、欠息
    • B、逾期
    • C、增信
    • D、挪用转借

    正确答案:D

  • 第17题：

    《银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知》规定，银行业金融机构应防范民间融资和非法集资风险，具体包括以下（）等方面。

    • A、加强银行信贷资金流向的监测
    • B、密切关注信贷客户动态信息
    • C、开展分支机构和员工行为排查
    • D、严防信贷资金流入民间融资和非法集资
    • E、有效防范分支机构和员工参与民间借贷和非法集资

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    中小企业授后管理应加强对授信资金流向的监控，防止授信资金违反国家相关规定流入（）及其他国家法律法规、政策、监管规定禁止或限制的行业、项目和产品。

    • A、楼市
    • B、股市
    • C、股权投资
    • D、原材料市场

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    判断题
    银行业金融机构要按照“审贷分离、分级审批”的原则对信贷资金的投向、金额、期限、利率等贷款内容和条件进行最终决策，逐级签署审批意见。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第20题：

    多选题
    商业银行授信内部控制的重点是：（）
    A

    实行统一授信管理，健全客户信用风险识别与监测体系；

    B

    完善授信决策与审批机制；

    C

    防止对单一客户、关联企业客户和集团客户风险的高度集中；

    D

    防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款；

    E

    防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，对资金投向最终标的为公开市场投资工具的业务，重点监测（）是否符合要求。
    A

    配置比例

    B

    配置进度

    C

    资金来源的合法性

    D

    资金流向的标的

    E

    配置资金规模


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动，属于（）内部控制要点
    A

    资金业务

    B

    授信业务

    C

    会计业务

    D

    存款业务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    严控信贷资金流向，特别是要防止贷款流向（）。
    A

    小额贷款公司

    B

    企业自身

    C

    下属企业

    D

    上级机构


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    授信内部控制的重点是（）。
    A

    实行统一授信管理，防止对单一客户、关联企业客户和集团客户风险的过度集中

    B

    提高授信业务风险评估技术，健全客户信用风险识别、评估体系

    C

    完善授信决策与审批机制，防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款，防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动

    D

    制定客户信用评级作为授信客户准入与退出、项目审批、制定差别化授信政策的基础和依据


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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