判断题个人理财销售人员必须经总行资格认证后方能从事理财产品的推介和销售工作，未经培训并取得相关资质的人员一律不得向客户提供理财投资顾问意见、销售理财产品。A 对B 错

题目
判断题
个人理财销售人员必须经总行资格认证后方能从事理财产品的推介和销售工作，未经培训并取得相关资质的人员一律不得向客户提供理财投资顾问意见、销售理财产品。
A

对

B

错

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1.下列个人理财从业人员销售理财产品的环节中，开发客户的首要环节是( )。A．客户回访B．向客户销售产品C．向客户推介产品D．选择目标客户

2.个人理财销售人员必须经总行资格认证后方能从事理财产品的推介和销售工作，未经培训并取得相关资质的人员一律不得向客户提供理财投资顾问意见、销售理财产品；如客户需要提供相关服务，应主动将客户转介给（）。A、运营人员B、理财经理助理C、渠道经理D、有资质的销售人员

3.下列说法正确的是（）A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

4.下列符合对个人理财业务规定的有（ ）。 A．商业银行不得从事证券信托业务 B．商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品 C．商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利 D．商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品 E．客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

更多“个人理财销售人员必须经总行资格认证后方能从事理财产品的推介和销售工作，未经培训并取得相关资质的人员一律不得向客户提供理财”相关问题

  • 第1题：

    个人理财产品由经总行授权的机构和总行认定的具有销售资质的销售人员进行销售，一般人员不得从事销售工作。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    关于理财产品销售，以下说法正确的是（）。

    • A、网点任何人员均可销售理财产品
    • B、获得基金从业资格的人员方可销售
    • C、大堂经理都可以销售
    • D、取得理财业务从业相关资格后方可销售

    正确答案:D

  • 第3题：

    关于一般产品销售人员，下列说法正确的是（）。

    • A、一般产品销售人员可向客户提供理财投资意见
    • B、一般产品销售人员可向客户销售理财计划
    • C、一般产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    • D、一般产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第4题：

    私行与财富客户事业部网点管理团队负责的工作事项包括（）

    • A、负责审核理财产品在各渠道的宣传文案，确保宣传销售活动符合规定
    • B、协助总行零售业务支持部培训团队开展销售人员资格认证培训及资格认证工作，做好私财队伍理财资格证的持证追踪与管理工作
    • C、负责对个人理财产品销售情况进行统计分析，并按监管要求定期或不定期
    • D、建立理财销售人员的考核和激励措施，并督导分行落实
    • E、负责全行个人理财产品在营业网点销售流程制定、协助制定各电子渠道的销售流程

    正确答案:B,D

  • 第5题：

    哪一项是私行与财富客户事业部网点管理团队负责管理的工作（）

    • A、负责制定个人理财产品的培训材料，开展产品知识与产品营销问答培训工作；协助总行培训中心开展销售人员资格认证工作。
    • B、负责制定产品销售双录和回访标准话术，确定回访产品及产品回访比例，并对产品回访实施监督。
    • C、负责对个人理财产品销售情况进行统计分析，并按监管要求定期或不定期报送。
    • D、协助总行零售业务支持部培训团队开展销售人员资格认证培训及资格认证工作，做好私财队伍理财资格证的持证追踪与管理工作。

    正确答案:D

  • 第6题：

    银行业金融机构要建立理财产品销售人员资格管理制度，并加强理财产品销售人员持续的专业培训和职业操守教育，提升销售人员的（）。


    正确答案:合规意识

  • 第7题：

    根据中银《中国银行股份有限公司个人理财产品销售管理办法》，销售人员不得（）。

    • A、擅自接受新闻媒体采访
    • B、未获得理财产品销售资格认证而向客户推荐产品
    • C、透露未经授权公开的银行信息和客户信息
    • D、过分夸大产品功能和收益

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    关于理财产品销售，以下说法正确的是（）。
    A

    网点任何人员均可销售理财产品

    B

    获得基金从业资格的人员方可销售

    C

    大堂经理都可以销售

    D

    取得理财业务从业相关资格后方可销售


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    填空题
    银行业金融机构要建立理财产品销售人员资格管理制度，并加强理财产品销售人员持续的专业培训和职业操守教育，提升销售人员的（）。

    正确答案： 合规意识
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，关于商业银行销售人员管理方面，下列说法错误的是（  ）。
    A

    商业银行应当向销售人员提供每年不少于20个工作日的培训

    B

    具备相应从业资格

    C

    商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法

    D

    销售人员在向客户宣传销售理财产品时，应当先做自我介绍，尊重客户意愿，不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    关于一般产品销售人员，下列说法正确的是（）。
    A

    一般产品销售人员可向客户提供理财投资意见

    B

    一般产品销售人员可向客户销售理财计划

    C

    一般产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    D

    一般产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    理财销售人员在销售理财产品过程中，以下那种说法是错误的？（）
    A

    销售人员应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能。

    B

    销售人员不得将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售。

    C

    销售人员不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品。

    D

    销售人员未对客户说明最不利的投资情形和投资结果，虚报或夸大理财产品的预期收益情况。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    销售人员是指商业银行面向客户从事理财产品宣传推介、销售、办理申购和赎回等相关活动的人员。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    以下哪类人员不可以作为理财产品销售人员（）。

    • A、未取得相关理财业务资格证书前台柜员
    • B、未取得相关理财业务资格证书大堂经理
    • C、未取得相关理财业务资格证书客户经理
    • D、未取得相关理财业务资格证书网点主任

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    个人理财销售人员必须经总行资格认证后方能从事理财产品的推介和销售工作，未经培训并取得相关资质的人员一律不得向客户提供理财投资顾问意见、销售理财产品。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    参与理财产品推介与销售工作的理财人员须从事零售理财产品销售工作一年（含）以上，且至少应具备下列资质之一：（）、其他经总行认可的理财资质

    • A、金融理财师（AFP）
    • B、注册理财规划师（CFP）
    • C、注册金融分析师（CFA）
    • D、外部权威机构颁发的相当于上述资质的证书

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    理财销售人员在销售理财产品过程中，以下那种说法是错误的？（）

    • A、销售人员应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能。
    • B、销售人员不得将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售。
    • C、销售人员不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品。
    • D、销售人员未对客户说明最不利的投资情形和投资结果，虚报或夸大理财产品的预期收益情况。

    正确答案:D

  • 第18题：

    哪些人员是指商业银行面向客户从事理财产品宣传推介、销售、办理申购和赎回等相关活动的人员（）。

    • A、销售人员
    • B、理财人员
    • C、投资顾问
    • D、柜台人员

    正确答案:A

  • 第19题：

    个人理财产品销售中以下选项不正确的是（）。

    • A、禁止不具备个金条线上岗资格证书的销售人员销售个人理财产品
    • B、禁止没有挂牌上岗的销售人员销售个人理财产品
    • C、禁止向年龄偏低或年龄偏高的客户销售个人理财产品
    • D、禁止向患有高血压、心脏病等由于情绪激动可能导致对身体不利的疾病的客户销售个人理财产品

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    个人理财销售人员必须经总行资格认证后方能从事理财产品的推介和销售工作，未经培训并取得相关资质的人员一律不得向客户提供理财投资顾问意见、销售理财产品；如客户需要提供相关服务，应主动将客户转介给（）。
    A

    运营人员

    B

    理财经理助理

    C

    渠道经理

    D

    有资质的销售人员


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    个人理财产品由经总行授权的机构和总行认定的具有销售资质的销售人员进行销售，一般人员不得从事销售工作。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    根据中银《中国银行股份有限公司个人理财产品销售管理办法》，销售人员不得（）。
    A

    擅自接受新闻媒体采访

    B

    未获得理财产品销售资格认证而向客户推荐产品

    C

    透露未经授权公开的银行信息和客户信息

    D

    过分夸大产品功能和收益


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    个人理财产品销售中以下选项不正确的是（）。
    A

    禁止不具备个金条线上岗资格证书的销售人员销售个人理财产品

    B

    禁止没有挂牌上岗的销售人员销售个人理财产品

    C

    禁止向年龄偏低或年龄偏高的客户销售个人理财产品

    D

    禁止向患有高血压、心脏病等由于情绪激动可能导致对身体不利的疾病的客户销售个人理财产品


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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