下列说法正确的是()A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

题目

下列说法正确的是()

  • A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见
  • B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划
  • C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
  • D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

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  • 第1题:

    商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。( )


    正确答案:√
    商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。

  • 第2题:

    下列符合监管当局对个人理财业务的规定有( )。

    A.商业银行不得从事证券信托业务

    B.商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产晶

    C.商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利

    D.商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限,禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品

    E.客户在办理一般业务时,若需理财服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员


    正确答案:ABDE
    ABDE【解析】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定可知,ABDE项是符合监管规定的。商业银行在开展有关理财业务时未经许可不可以使用信托权利,因此C选项说法错误。

  • 第3题:

    下列符合监管当局对个人理财业务的规定有( )。

    A.商业银行不得从事证券信托业务
    B.商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品
    C.商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利
    D.商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限,禁止一般产品销 售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
    E.客户在办理一般业务时,若需理财服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财 业务人员


    答案:A,B,D,E
    解析:
    。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人 理财业务风险管理指引》的规定可知,ABDE项是符合监管规定的。商业银行在开展有关理财 业务时未经许可不可以使用信托权利,因此C选项说法错误。

  • 第4题:

    客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应( )。


    A.积极地为其办理

    B.将客户转交理财业务人员

    C.在理财业务人员配合下为其办理

    D.在理财业务人员指导下为其办理

    答案:B
    解析:
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条规定,商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。

  • 第5题:

    关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的是(  )。

    A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
    B.必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
    C.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用
    D.在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
    E.在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务办法

    答案:A,B,C,D
    解析:
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。E项错误。

  • 第6题:

    商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供()。

    A:业务引导和办理
    B:业务办理服务
    C:理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
    D:业务咨询服务

    答案:C
    解析:
    中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行个人理财业务风险管理指引》的通知(银监发[2005]63号2005年9月24日)第20条规定:商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务,但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

  • 第7题:

    下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责的说法中,错误的是(  )。

    A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
    B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
    C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
    D.如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    答案:B
    解析:
    客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应当客户移交给理财业务人员。?

  • 第8题:

    商业银行一般产品销售和服务人员通常可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务。(  )


    答案:错
    解析:
    商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。

  • 第9题:

    关于一般产品销售人员,下列说法正确的是()。

    • A、一般产品销售人员可向客户提供理财投资意见
    • B、一般产品销售人员可向客户销售理财计划
    • C、一般产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    • D、一般产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第10题:

    以下关于商业银行个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,正确的是()

    • A、商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
    • B、客户在办理一般产品时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
    • C、一般产品销售和服务人员可以单独向客户提供理财建议
    • D、如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务,但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则

    正确答案:A,B,D

  • 第11题:

    判断题
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定,一般产品销售人员不可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第12题:

    单选题
    关于一般产品销售人员,下列说法正确的是()。
    A

    一般产品销售人员可向客户提供理财投资意见

    B

    一般产品销售人员可向客户销售理财计划

    C

    一般产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    D

    一般产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务


    正确答案: C
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    如有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务,但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。( )

    此题为判断题(对,错)。


    正确答案:√

  • 第14题:

    下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责的说法中,错误的是( )。


    A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

    B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

    C.商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

    D.如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    答案:B
    解析:
    商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。

  • 第15题:

    关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责,下列说法错误的是( )。

    A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

    B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

    C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

    D.如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务


    答案:B
    解析:
    答案为B。根据《商业银行个人理財业务风险管理指引》第二十条规定可知。 客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理財顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交给理財业务人员。

  • 第16题:

    客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应(  )。

    A.在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理
    B.将客户转介给持有理财师专业证书的理财业务人员
    C.在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理
    D.将客户带到理财专区并自行为其办理

    答案:B
    解析:
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条规定,商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。

  • 第17题:

    客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应()。

    A:将客户移交理财业务人员
    B:主动为客户解答
    C:尽可能解答,不熟悉的部分询问理财业务人员
    D:拒绝客户的提问

    答案:A
    解析:
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条规定;客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员,故选A

  • 第18题:

    下列符合监管当局对个人理财业务规定的有( )。

    A: 商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
    B: 商业银行不得销售不能独立测算收益率的理财计划
    C: 商业银行无需为理财计划制作明细记录
    D:
    商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限,
    禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
    E:
    客户在办理一般业务时,若需理财服务,
    一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

    答案:A,B,D,E
    解析:
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《
    商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定可知,A、B、D、E项是符合监管规定的;
    商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外还应为每一个理财计划制作
    明细记录,因此C选项说法错误。
    【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《
    商业银行个人理财业务风险管理指引》

  • 第19题:

    如确有需要,一般产品销售人员可以(),但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

    A.随时向客户提供理财投资咨询顾问意见
    B.向客户销售任何理财计划
    C.协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    D.替客户进行投资操作

    答案:C
    解析:
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条的规定,商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务,但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

  • 第20题:

    商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供( )。

    A.理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
    B.业务咨询服务
    C.业务办理服务
    D.业务引导和办理

    答案:A
    解析:
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条的规定,商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。

  • 第21题:

    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定,一般产品销售人员不可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。


    正确答案:正确

  • 第22题:

    多选题
    下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有()。
    A

    应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

    B

    必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见

    C

    在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

    D

    在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务问题

    E

    在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响


    正确答案: D,A
    解析:

  • 第23题:

    单选题
    客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应()。
    A

    在理财业务人员的指导下为其办理

    B

    积极地为其办理

    C

    在理财业务人员配合下为其办理

    D

    将客户转介理财业务人员


    正确答案: D
    解析: