多选题办理账户开户和办理业务时应对照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中“涉电信诈骗犯罪可疑特征”进行可疑交易分析，对于可疑交易应进一步调查核实交易背景。对于经分析上报可疑交易报告的客户，应调高其洗钱风险等级，对其交易开展持续监控；对可疑特征明显，可疑交易情形严重的客户，应如何处理：（）A暂停账户非柜面业务甚至销户处理B上报重点可疑交易专项报告C向当地人民银行报告，涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告D向银监会报告

题目
多选题
办理账户开户和办理业务时应对照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中“涉电信诈骗犯罪可疑特征”进行可疑交易分析，对于可疑交易应进一步调查核实交易背景。对于经分析上报可疑交易报告的客户，应调高其洗钱风险等级，对其交易开展持续监控；对可疑特征明显，可疑交易情形严重的客户，应如何处理：（）
A

暂停账户非柜面业务甚至销户处理

B

上报重点可疑交易专项报告

C

向当地人民银行报告，涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告

D

向银监会报告

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1.下面哪些属于涉电信诈骗犯罪可疑特征()A、开户人无合理理由执意开立多个个人账户B、开户资金较小,且开户后随即将资金取走C、开户人频繁开户、销户D、开户时或办理业务过程中回避身份调查或掩饰面貌

2. 2019年3月28日，中国人民银行近日发布《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》。《通知》规定，符合要求的自助柜员机转账可不再执行( )到账的规定。 A.12小时后 B.24小时后 C.1小时后 D.实时

3.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知于（）发布。A、2016年12月1日B、2017年1月1日C、2016年12月21日D、2017年1月21日

4.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》银发[2016]261号,客户在我行(含本异地)只能拥有一个I类账户,该条款针对()。A、信用卡B、个人结算账户C、单位结算账户

更多“办理账户开户和办理业务时应对照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中“涉电信诈骗犯”相关问题

  • 第1题：

    根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）规定，自2016年12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日（）等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。

    • A、日累计限额
    • B、日累计笔数
    • C、年累计限额

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）规定，要加强对冒名开户的惩戒力度。银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向（）报案并将被冒用的身份证件向其移交。

    • A、人民银行
    • B、工商部门
    • C、银监局
    • D、公安机关

    正确答案:D

  • 第3题：

    办理账户开户和办理业务时应对照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中“涉电信诈骗犯罪可疑特征”进行可疑交易分析，对于可疑交易应进一步调查核实交易背景。对于经分析上报可疑交易报告的客户，应调高其洗钱风险等级，对其交易开展持续监控；对可疑特征明显，可疑交易情形严重的客户，应如何处理：（）

    • A、暂停账户非柜面业务甚至销户处理
    • B、上报重点可疑交易专项报告
    • C、向当地人民银行报告，涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告
    • D、向银监会报告

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    根据《关于零余额账户管理有关事项的通知》，财政部门零余额账户可以办理转账、提取现金等支付结算业务。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行应（）。

    • A、中止该账户所有业务
    • B、暂停该账户非柜面业务
    • C、暂停该账户柜面业务

    正确答案:A

  • 第6题：

    根据中国人民银行关于防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知，银行需对“涉案账户”、“电信网络诈骗涉案单位及个人”、“交易可疑账户”等异常账户进行交易限制


    正确答案:正确

  • 第7题：

    公安机关办案人员到中信银行办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还业务时，应出示以下（）资料。

    • A、办案人员人民警察证
    • B、《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》原件
    • C、《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还决定书》原件
    • D、办案人员执行公务证

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    根据中国人民银行关于防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知，我*行对对公账户新增了八类账户标志，以下（）属于八类账户之一。

    • A、买卖及冒名关联账户
    • B、涉案关联账户
    • C、违法失信企业
    • D、新开户不动户（6个月）

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    判断题
    根据中国人民银行关于防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知，银行需对“涉案账户”、“电信网络诈骗涉案单位及个人”、“交易可疑账户”等异常账户进行交易限制
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据中国人民银行关于防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知，我*行对对公账户新增了八类账户标志，以下（）属于八类账户之一。
    A

    买卖及冒名关联账户

    B

    涉案关联账户

    C

    违法失信企业

    D

    新开户不动户（6个月）


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    严格按照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）的相关规定，对以下六种场景应拒绝客户开户申请。（）
    A

    对于单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示

    B

    单位和个人组织他人同时或者分批开立账户

    C

    有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动

    D

    单位被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”

    E

    经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所

    F

    已列入分行风险部风险客户名册“黑名单”中的客户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    对于接收到人民银行通过“电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”发布的经公安机关认定为电信网络新型违法犯罪的涉案账户，开户行应中止该账户的所有业务；同时，将短信通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内到平安银行网点重新核实身份，系统自动对账户开户人名下其他银行账户作“暂停非柜面业务”处理。
    A

    5

    B

    10

    C

    3


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，（）中止该账户所有业务。

    • A、银行
    • B、支付机构
    • C、公安部门
    • D、工商部门

    正确答案:A,B

  • 第14题：

    根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）规定，建立单位开户审慎核实机制。对于（）的单位，银行和支付机构不得为其开户。

    • A、被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”
    • B、经银行和支付机构核实单位注册地址不存在
    • C、经银行和支付机构核实虚构经营场所

    正确答案:B,C,D

  • 第15题：

    对于接收到中国人民银行通过“电信网络新型违法犯罪交易风险时间管理平台”发布的经公安机关认定为电信网络新型未发犯罪的涉案账户，我.行将（）。

    • A、进行止付
    • B、进行销户
    • C、中止该账户的所有业务
    • D、暂停非柜面业务

    正确答案:C

  • 第16题：

    开立单位结算账户时，《浙江省银行账户支付账户涉电信网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书》可由（）签字，或者加盖单位公章或财务章。

    • A、法定代表人
    • B、单位负责人
    • C、授权代理人
    • D、有权签字人

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    对于接收到中国人民银行通过“电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”发布的经公安机关认定为电信网络新型违法犯罪的涉案账户，我*行将中止该账户的所有业务；同时我*行将短信通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内到我*行网点重新核实身份，系统自动对账户开户人名下其他银行账户作“暂停非柜面业务”处理。

    • A、3
    • B、5
    • C、10

    正确答案:A

  • 第18题：

    经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构应终止该账户所有业务。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    中信银行指定机构办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，应进行以下（）审核。

    • A、向公安机关所在地省级反诈骗中心就返还业务及办案人员身份进行核实
    • B、对办案人员的人民警察证、《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还决定书》和《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》内容的真实性、完整性、一致性进行检查
    • C、确认已冻结账户不存在其他有权机关冻结或轮候冻结
    • D、《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》加盖的公章应与原冻结通知书一致

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    判断题
    自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经当地公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    开立单位结算账户时，《浙江省银行账户支付账户涉电信网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书》可由（）签字，或者加盖单位公章或财务章。
    A

    法定代表人

    B

    单位负责人

    C

    授权代理人

    D

    有权签字人


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发[2016]261号）要求，同一客户在同一商业银行只能开立（）张I类借记卡。
    A

    1

    B

    2

    C

    3

    D

    4


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    公安机关办案人员到中信银行办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还业务时，应出示以下（）资料。
    A

    办案人员人民警察证

    B

    《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》原件

    C

    《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还决定书》原件

    D

    办案人员执行公务证


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    中信银行指定机构办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还，以下（）做扣划交易的附件。
    A

    《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》原件

    B

    《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》回执联原件

    C

    《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还决定书》原件

    D

    办案人员人民警察证复印件


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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