多选题经办柜员受理客户开户申请时，对初步甄别存在以下情况的，应委婉拒绝客户的开户申请（）。A单位法人对公司规模、经营范围、业务背景等情况完全不清楚B单位名称或法人在我*行运营关注名单之中C通过查询相关网站等，确定客户注册地址实际不存在的D通过工商信息网查询显示单位客户一段时期内频繁变更法人或注册地址E无管户客户经理

题目
多选题
经办柜员受理客户开户申请时，对初步甄别存在以下情况的，应委婉拒绝客户的开户申请（）。
A

单位法人对公司规模、经营范围、业务背景等情况完全不清楚

B

单位名称或法人在我*行运营关注名单之中

C

通过查询相关网站等，确定客户注册地址实际不存在的

D

通过工商信息网查询显示单位客户一段时期内频繁变更法人或注册地址

E

无管户客户经理

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1.按照人民银行《人民币银行结算账户管理办法》的规定，单位客户下列信息变更后，应申请向开户行办理变更手续（）A、单位客户的名称B、单位客户的法定代表人或主要负责人C、证件种类和号码；D、注册资金等信息E、地址、邮编或电话F、经营范围

2.修改客户地址、电话等信息时，客户须填写（），柜员审核无误后，选择相关交易处理。A、《特殊业务申请书》B、《个人客户开户申请书》C、《个人客户开户/变更申请书》D、《电子银行信息增加/变更申请书》

3.以下哪些客户为可疑客户，开户时可要求客户提供房地产证、租赁合同、水电费等单据，延长开户审核期限进一步核实客户情况。（）A、单位客户核实存疑（如，单位法人或单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、频繁变更企业法人等）B、同一自然人为两个以上单位的法定代表人或单位负责人C、同一自然人作为具体经办人办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的D、两个以上单位结算账户中的联系电话、地址等相同的

4.单位客户（）信息变更后，应向开户行办理变更手续。A、单位客户的名称B、地址、邮编或电话C、单位客户的法定代表人或主要负责人D、注册资金等信息

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  • 第1题：

    经办柜员受理客户开户申请时，对初步甄别存在以下情况的，应委婉拒绝客户的开户申请（）。

    • A、单位法人对公司规模、经营范围、业务背景等情况完全不清楚
    • B、单位名称或法人在我*行运营关注名单之中
    • C、通过查询相关网站等，确定客户注册地址实际不存在的
    • D、通过工商信息网查询显示单位客户一段时期内频繁变更法人或注册地址
    • E、无管户客户经理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    开户行根据“了解你的客户”的原则，由（）对客户进行调查。可以通过实地调查或电话查询等多种方式核实客户的真实性。

    • A、前台柜员
    • B、客户经理
    • C、业务主管
    • D、支行长

    正确答案:B

  • 第3题：

    单位客户提出开户申请的，以下情况不予开户的是（）。

    • A、已开立的账户在半年内签发空头支票2次
    • B、开户单位的法定代表人被列入全国企业信用信息公示系统严重违法失信名单
    • C、开户单位不配合进行身份识别
    • D、客户经理上门开户的地点与客户注册/营业地址不一致

    正确答案:B,C,D

  • 第4题：

    C+卡持卡人申请办理的挂失/换卡业务，需要采取以下方式之一进行核查，只有在单位客户和C+持卡人对挂失/换卡业务均无异议的情况下，方能核查通过：（）.

    • A、管户客户经理上门与+卡持卡人核实
    • B、柜员电话与单位客户开户预留支付联系人核实
    • C、柜员当面与单位客户开户预留支付联系人核实
    • D、管户客户经理电话与+卡持卡人核实

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    单位客户可向开户银行申请变更项不包括（）

    • A、单位客户的名称
    • B、地址、邮编或电话
    • C、注册资金等信息
    • D、开户行及账号

    正确答案:D

  • 第6题：

    单选题
    在办理网银企业客户注册、补办证书、业务恢复、增加操作员、集团理财业务授权及修改授权级别等业务之前，（）要通过电话或传真向开户行会计主管核实申请事宜，确认客户申请的真实性，并进行相关登记和记录。
    A

    受理行

    B

    开户行

    C

    经办行

    D

    注册行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    客户申请开立单位银行账户，经办柜员应在开户申请书上应填写（）等信息，经会计主管审核无误后，通过柜面系统提交对公活期开立交易。
    A

    开户银行名称

    B

    开户单位名称

    C

    开户银行代码

    D

    开户单位账号

    E

    开户日期


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    各行为单位客户登记或变更法人、财务负责人、账户联系人、经办人等的联系电话时，需先通过“20051单位账户开立情况查询”交易查询新电话号码的相关情况。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    单位客户提出开户申请的，以下情况不予开户的是（）。
    A

    已开立的账户在半年内签发空头支票2次

    B

    开户单位的法定代表人被列入全国企业信用信息公示系统严重违法失信名单

    C

    开户单位不配合进行身份识别

    D

    客户经理上门开户的地点与客户注册/营业地址不一致


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    C+卡持卡人申请办理的挂失/换卡业务，需要采取以下方式之一进行核查，只有在单位客户和C+持卡人对挂失/换卡业务均无异议的情况下，方能核查通过：（）.
    A

    管户客户经理上门与+卡持卡人核实

    B

    柜员电话与单位客户开户预留支付联系人核实

    C

    柜员当面与单位客户开户预留支付联系人核实

    D

    管户客户经理电话与+卡持卡人核实


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    修改客户地址、电话等信息时，客户须填写（），柜员审核无误后，选择相关交易处理。
    A

    《特殊业务申请书》

    B

    《个人客户开户申请书》

    C

    《个人客户开户/变更申请书》

    D

    《电子银行信息增加/变更申请书》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    单位客户下列信息变更后，应向开户行办理变更手续（）。
    A

    单位客户的名称

    B

    单位客户的法定代表人或主要负责人

    C

    地址、邮编或电话

    D

    注册资金等信息

    E

    证件种类和号码


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在办理网银企业客户注册、补办证书、业务恢复、增加操作员、集团理财业务授权及修改授权级别等业务之前，（）要通过电话或传真向开户行会计主管核实申请事宜，确认客户申请的真实性，并进行相关登记和记录。

    • A、受理行
    • B、开户行
    • C、经办行
    • D、注册行

    正确答案:D

  • 第14题：

    各行为单位客户登记或变更法人、财务负责人、账户联系人、经办人等的联系电话时，需先通过“20051单位账户开立情况查询”交易查询新电话号码的相关情况。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    对公开户申请表上的“注册地”应填写（）。

    • A、单位客户经营场所在地
    • B、单位客户法人身份证所记载的地址
    • C、单位客户的营业执照等开户证明文件上记载的住所地
    • D、单位客户的自述的经营地。

    正确答案:C

  • 第16题：

    单位客户下列信息变更后，应向开户行办理变更手续（）。

    • A、单位客户的名称
    • B、单位客户的法定代表人或主要负责人
    • C、地址、邮编或电话
    • D、注册资金等信息
    • E、证件种类和号码

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    办理对公开户业务时，经办人员可通过我*行综合业务系统查询法定代表人单位负责人信息：（）.

    • A、若其为我*行零售客户，则拨打其留存我*行的联系电话，与客户确认单位开户事宜
    • B、若非我*行零售客户，则通过开户经办人提供的电话或其他渠道获取的联系方式，与客户核实身份证件详细信息，并询问客户属相、星座、生日（公历、农历）等
    • C、对于非我*行零售客户，但该单位已在我*行开立过其他账户的，则也应优先以系统预留的联系电话于客户确认、核实开户事宜
    • D、对于党政机关、上市公司等，也可通过各类公示信息等其他方式核实法定代表人（单位负责人）身份

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    单位客户首次在我*行开户时，应通过哪些第三方渠道查询客户联系方式，并在开户申请书表上注明电话号码获取来源（）
    A

    公众电话（114、12580）

    B

    工商局网站

    C

    质监局网站

    D

    人行账户管理系统

    E

    机构信用代码系统


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    开户行根据“了解你的客户”的原则，由（）对客户进行调查。可以通过实地调查或电话查询等多种方式核实客户的真实性。
    A

    前台柜员

    B

    客户经理

    C

    业务主管

    D

    支行长


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    对于下列哪些情况，客户开户时需要在尽职调查时“面签”客户（）
    A

    客户经理对于法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚

    B

    经营地在异地的单位

    C

    注册地和经营地均在异地的单位

    D

    注册地在异地的单位


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下哪些客户为可疑客户，开户时可要求客户提供房地产证、租赁合同、水电费等单据，延长开户审核期限进一步核实客户情况。（）
    A

    单位客户核实存疑（如，单位法人或单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、频繁变更企业法人等）

    B

    同一自然人为两个以上单位的法定代表人或单位负责人

    C

    同一自然人作为具体经办人办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的

    D

    两个以上单位结算账户中的联系电话、地址等相同的


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    按照人民银行《人民币银行结算账户管理办法》的规定，单位客户下列信息变更后，应申请向开户行办理变更手续（）
    A

    单位客户的名称

    B

    单位客户的法定代表人或主要负责人

    C

    证件种类和号码；

    D

    注册资金等信息

    E

    地址、邮编或电话

    F

    经营范围


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    单位客户（）信息变更后，应向开户行办理变更手续。
    A

    单位客户的名称

    B

    地址、邮编或电话

    C

    单位客户的法定代表人或主要负责人

    D

    注册资金等信息


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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