单选题客户账户出现以下情况不得出具结算纪律证明（）A 客户账户处于“睡眠户”或“不动户”状态的B 单位法人或负责人身份证件过期C 客户近一年内有一次空头支票记录D 不按规定与银行定期核对账务，并有套取现金之嫌疑等

题目
单选题
客户账户出现以下情况不得出具结算纪律证明（）
A

客户账户处于“睡眠户”或“不动户”状态的

B

单位法人或负责人身份证件过期

C

客户近一年内有一次空头支票记录

D

不按规定与银行定期核对账务，并有套取现金之嫌疑等

相似考题

1.下列关于不动户的说法正确的是()A、个人不动户期限为3年，单位不动户期限为1年B、个人活期账户转为不动户后，仅发生账户状态改变。发生账务性活动时，授权通过后系统自动将其恢复为正常账户C、已转入其他应付款或营业外收入核算的单位不动户，客户只能办理销户，若需开立账户，按新开账户管理规定重新开户D、长期不动户处理只适用于活期类产品

2.未按规定办理销户的风险点包括（）A、账户在冻结、挂失状态下，验资户在验资期限内，为客户办理销户B、开户单位贷款及应收利息未结清或相关费用未清理完毕，为客户办理销户C、客户销户申请、开户许可证等资料不完整或未使用重要空白凭证未收回也未要求客户出具证明即办理销户D、单位定期存款、通知存款、一般账户销户时，不以转账结算方式将本息转到其基本账户或其他账户，以现金方式销户E、违反账户管理规定，基本账户销户未通过人行账户管理系统销户；非核准类账户销户未向人行备案F、销户资料保管不齐全，或未按规定期限保管，形成风险隐患

3.以下关于睡眠户管理的相关规定说法正确的是（）。A、客户申请销户并支取单位睡眠户款项时，发现账户印鉴已变更、销毁或遗失的，应先办理印鉴变更手续或提供工商管理部门、公安机关相关证明等能够证实客户身份的有效文件B、单位睡眠户款项转营业外收入后，客户申请恢复使用该账户的，视同新开户处理，应先补办正常销户手续，再重新办理开户C、分行运营管理部应就单位睡眠户确认及后续管理的准确性与规范性，每年组织一次检查D、分行账务中心应对“单位睡眠户处理情况登记簿”信息登记及“其他应付及暂收款项-睡眠户款项”、“营业外收入-久悬未取款项收入”、“营业外支出-久悬未取款项支出”科目核算的一致性，至少每季度组织一次核对

4.单位客户申领不动户款项时，应向开户银行出具合法拥有账户支配权的证明文件，经开户银行确认并核对账务后可办理现金或转账支取。

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  • 第1题：

    企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具下列开户证明文件（）。

    • A、营业执照
    • B、法人或单位负责人有效身份证件
    • C、法人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件
    • D、《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的其他开户证明文件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    单位定期是客户通过平安银行（）将款项存入单位定期账户，同事约定存期的业务。

    • A、活期结算账户
    • B、定期账户
    • C、内部户
    • D、待核查户

    正确答案:A,C

  • 第3题：

    客户账户出现以下情况不得出具结算纪律证明（）

    • A、客户账户处于“睡眠户”或“不动户”状态的
    • B、单位法人或负责人身份证件过期
    • C、客户近一年内有一次空头支票记录
    • D、不按规定与银行定期核对账务，并有套取现金之嫌疑等

    正确答案:A

  • 第4题：

    与单位客户对账指与开立单位银行结算账户的单位之间的账务核对，包括（）

    • A、贷款账户
    • B、活期存款账户
    • C、定期存款账户
    • D、保证金账户

    正确答案:B,C,D

  • 第5题：

    办理税库银业务的客户必须在中国银行开立（）

    • A、单位银行结算账户或个人银行结算账户
    • B、个人存款户
    • C、个人定期
    • D、单位定期

    正确答案:A

  • 第6题：

    客户前来申领睡眠户时，对客户已依法宣告破产、终止经营并已撤销全部账户等确需支取现金的，可按照相关规定办理现金支付，或将款项转入法律文书或证明文件载明的相关权利单位（或个人）账户中。（）


    正确答案:正确

  • 第7题：

    单选题
    下列关于客户办理储蓄户转结算户业务的说法正确的有（）.
    A

    提供活期存折或存折账号。

    B

    提供本人有效身份证件，该业务不得代理。

    C

    填写一式三联“个人银行结算账户申请书”（以下简称“申请书”）。

    D

    为简化储蓄户转结算户的手续，当客户通过个人活期储蓄账户办理第一笔转账收入业务时，可以免予填制“个人银行结算账户申请书”。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    以下关于睡眠户管理的相关规定说法正确的是（）。
    A

    客户申请销户并支取单位睡眠户款项时，发现账户印鉴已变更、销毁或遗失的，应先办理印鉴变更手续或提供工商管理部门、公安机关相关证明等能够证实客户身份的有效文件

    B

    单位睡眠户款项转营业外收入后，客户申请恢复使用该账户的，视同新开户处理，应先补办正常销户手续，再重新办理开户

    C

    分行运营管理部应就单位睡眠户确认及后续管理的准确性与规范性，每年组织一次检查

    D

    分行账务中心应对“单位睡眠户处理情况登记簿”信息登记及“其他应付及暂收款项-睡眠户款项”、“营业外收入-久悬未取款项收入”、“营业外支出-久悬未取款项支出”科目核算的一致性，至少每季度组织一次核对


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    单位客户申请开立结算纪律证明，“良好”指在我*行开立结算账户（）个月以上，开户证明文件在有效期内，按照支付结算相关规定办理资金收付，按规定使用结算账记有，在（）没有签发空头支票记录，按要求与银行核对账务
    A

    3、近一年内；

    B

    3、近半年内；

    C

    6、近一年内；

    D

    6、近半年内。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在华夏银行正常开立（）账户一年以上的客户可以开立企业资信证明。
    A

    基本户或临时存款户

    B

    基本户或一般存款户

    C

    一般存款户或定期存款户

    D

    临时存款户或定期存款户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    正常状态的单位银行结算账户可转为睡眠户，（）等状态的单位银行结算账户，不自动转为睡眠户。
    A

    挂失

    B

    冻结

    C

    结清

    D

    销户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列关于不动户说法正确的是（）
    A

    个人不动户期限为3年，单位不动户期限为1年

    B

    个人活期账户转为不动户后，仅发生账户状态改变。发生账务性活动时，授权通过后系统自动将其恢复为正常账户

    C

    已转入其他应付款或营业外收入核算的单位不动户，客户只能办理销户，若需开立账户，按新开账户管理规定重新开户

    D

    长期不动户处理只适用于活期类产品


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对公不动户维护为“清理”状态，但系统未自动转入睡眠户，产生这种情况主要是由（）引起。

    • A、冻结账户
    • B、账户为集团客户或开通多级账簿
    • C、账户为验资临时存款户
    • D、账户有未还贷款、有未还额度、有未还手续费

    正确答案:A,B,D

  • 第14题：

    单位客户申请开立结算纪律证明，“良好”指在我*行开立结算账户（）个月以上，开户证明文件在有效期内，按照支付结算相关规定办理资金收付，按规定使用结算账记有，在（）没有签发空头支票记录，按要求与银行核对账务

    • A、3、近一年内；
    • B、3、近半年内；
    • C、6、近一年内；
    • D、6、近半年内。

    正确答案:A

  • 第15题：

    在华夏银行正常开立（）账户一年以上的客户可以开立企业资信证明。

    • A、基本户或临时存款户
    • B、基本户或一般存款户
    • C、一般存款户或定期存款户
    • D、临时存款户或定期存款户

    正确答案:B

  • 第16题：

    企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具以下（）证明文件。

    • A、营业执照
    • B、法人或单位负责人有效身份证件
    • C、如授权他人办理的，应出具授权书以及被授权人的有效身份证件
    • D、《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    对符合不动户结转条件但未纳入核心系统自动结转的对公账户或主结算户已销户但余额为零的（），客户/账户管理部门应敦促网点根据业务实际进行不动户结转或清理。

    • A、定期
    • B、协定
    • C、通知
    • D、保证金账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    年满16周岁不满18户周岁的客户应由其监护人代办，出具（）或当地公安机关出具的有效证明材料。

    • A、监护人的账户介质
    • B、客户本人的账户介质
    • C、本人有效身份证件
    • D、监护人有效身份证件
    • E、证明其监护关系的户

    正确答案:B,C,D,E

  • 第19题：

    多选题
    企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具下列开户证明文件（）。
    A

    营业执照

    B

    法人或单位负责人有效身份证件

    C

    法人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件

    D

    《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的其他开户证明文件


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    客户前来申领睡眠户时，对客户已依法宣告破产、终止经营并已撤销全部账户等确需支取现金的，可按照相关规定办理现金支付，或将款项转入法律文书或证明文件载明的相关权利单位（或个人）账户中。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    单位客户申领不动户款项时，应向开户银行出具合法拥有账户支配权的证明文件，经开户银行确认并核对账务后可办理现金或转账支取。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    交通银行未开立结算账户的客户，在（）下开立定期类存款账户。
    A

    系统预先设定的特殊客户号

    B

    任意客户号

    C

    客户指定的客户号

    D

    先开立结算结算账户，其结算户归属客户号


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    与单位客户对账指与开立单位银行结算账户的单位之间的账务核对，包括（）
    A

    贷款账户

    B

    活期存款账户

    C

    定期存款账户

    D

    保证金账户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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