未按规定办理销户的风险点包括（）A、账户在冻结、挂失状态下，验资户在验资期限内，为客户办理销户B、开户单位贷款及应收利息未结清或相关费用未清理完毕，为客户办理销户C、客户销户申请、开户许可证等资料不完整或未使用重要空白凭证未收回也未要求客户出具证明即办理销户D、单位定期存款、通知存款、一般账户销户时，不以转账结算方式将本息转到其基本账户或其他账户，以现金方式销户E、违反账户管理规定，基本账户销户未通过人行账户管理系统销户；非核准类账户销户未向人行备案F、销户资料保管不齐全，或未按规定期限保管，形成风险隐患

题目

未按规定办理销户的风险点包括（）

  • A、账户在冻结、挂失状态下，验资户在验资期限内，为客户办理销户
  • B、开户单位贷款及应收利息未结清或相关费用未清理完毕，为客户办理销户
  • C、客户销户申请、开户许可证等资料不完整或未使用重要空白凭证未收回也未要求客户出具证明即办理销户
  • D、单位定期存款、通知存款、一般账户销户时，不以转账结算方式将本息转到其基本账户或其他账户，以现金方式销户
  • E、违反账户管理规定，基本账户销户未通过人行账户管理系统销户；非核准类账户销户未向人行备案
  • F、销户资料保管不齐全，或未按规定期限保管，形成风险隐患
相似考题

1.下列哪种做法不是违反税务管理的行为？A.未按规定的期限办理税务登记B.未按规定设置账簿C.未按规定期限办理纳税申报D.未按规定将其全部账号向税务机关报告

2.办税服务厅及办税服务延伸点工作人员哪些行为，应当责令其做出书面检查( )。A. 延迟申报未按规定核定预缴税款的B. 未按规定发售发票的C. 未按规定代开发票的D. 未按规定对重号发票进行重复认证的E. 未按规定办理注销税务登记的

3.办理个人教育贷款时，贷后与档案管理环节面临的操作风险不包括()A:逾期贷款催收不力，造成贷款损失 B:未按规定保管借款合同，造成合同损毁 C:他项权利证书未按规定进行保管，造成他项权证遗失，他项权利灭失 D:未按规定办妥相关评估、公证等事宜

4.信用风险的主要形式不包括( )。A．未按规定操作风险B．还款意愿风险C．欺诈风险D．还款能力风险

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E,F
更多“未按规定办理销户的风险点包括（）”相关问题

  • 第1题：

    销户操作不规范，不包括（）

    • A、销户档案资料保管不完整
    • B、符合转入人民币单位不动户条件的未及时转入不动户
    • C、存款人注销或被吊销营业执照，未按规定办理清理手续
    • D、要求单位客户交回所有未用空白重要凭证

    正确答案:D

  • 第2题：

    对公存款支取与销户环节的风险点包括（）

    • A、凭证要素审核
    • B、印鉴核对
    • C、现金支取，大额提现
    • D、内部人员操控企业账户
    • E、销户授权

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    保险公司协议存款风险点（）。

    • A、办理协议存款对象的资格
    • B、无协议存款通知
    • C、未按要求审核凭证
    • D、无协议存款协议

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    下列关于贷记卡销户的说法，正确的是（）。

    • A、贷记卡销卡后，不能办理任何业务
    • B、贷记卡作待销户处理后，只能办理还款和销户
    • C、贷记卡持卡人致电信用卡客服中心办理贷记卡销户45天后，才可办理销户结清
    • D、贷记卡销户结清包括销户取款、销户转账和销户还款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    商业银行需按规定办理贷款销户手续。（）


    正确答案:正确

  • 第6题：

    保险公司协议存款风险点有（）

    • A、办理协议存款对象的资格
    • B、无协议存款通知
    • C、未按要求审核凭证
    • D、无协议存款协议

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    办理销户有何规定？


    正确答案: （1）客户主动销户：
    须向供电企业提出申请，供电企业应按下列规定办理：
    ①销户必须停止全部用电容量的使用。
    ②客户与供电企业结清电费和所有账务。
    ③查验用电计量装臵完好性后，拆除接户线及用电计量装臵。
    （2）客户依法破产：
    ①供电企业予以销户，终止供电。
    ②在破产客户原址上用电的，按新装用电办理。
    ③对于从破产客户分离出去的新客户，必
    须在偿清原破产客户电费及其他债务后，方可办理变更用电手续，否则，供电企业可按违约用电处理。（3）供电企业强制客户终止用电：
    客户连续6个月不用电，也不向供电企业办理暂停用电手续者，供电企业须对其销户终止其用电。客户需再用电时，按新装用电办理。

  • 第8题：

    多选题
    未按规定办理久悬未取账户（）、（）和（）业务的，给予有关责任人员警告至记大过处分。
    A

    转入

    B

    支取

    C

    存入

    D

    销户


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    销户操作不规范，不包括（）
    A

    销户档案资料保管不完整

    B

    符合转入人民币单位不动户条件的未及时转入不动户

    C

    存款人注销或被吊销营业执照，未按规定办理清理手续

    D

    要求单位客户交回所有未用空白重要凭证


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    办税服务厅及办税服务延伸点工作人员哪些行为，应当责令其做出书面检查（）。
    A

    延迟申报未按规定核定预缴税款的

    B

    未按规定发售发票的

    C

    未按规定代开发票的

    D

    未按规定对重号发票进行重复认证的

    E

    未按规定办理注销税务登记的


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于贷记卡销户的说法，正确的是（）。
    A

    贷记卡销卡后，不能办理任何业务

    B

    贷记卡作待销户处理后，只能办理还款和销户

    C

    贷记卡持卡人致电信用卡客服中心办理贷记卡销户45天后，才可办理销户结清

    D

    贷记卡销户结清包括销户取款、销户转账和销户还款


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    开户企业销户时未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应出具有关证明，企业出具的证明应（）
    A

    做为该企业办理销户业务的凭证附件

    B

    装订在当日传票后

    C

    与该企业账户管理档案共同保管

    D

    专夹保管


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    办税服务厅及办税服务延伸点工作人员哪些行为，应当责令其做出书面检查（）。

    • A、延迟申报未按规定核定预缴税款的
    • B、未按规定发售发票的
    • C、未按规定代开发票的
    • D、未按规定对重号发票进行重复认证的
    • E、未按规定办理注销税务登记的

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    对验资期满后，未按规定办理撤销手续的验资账户，（）应通知验资单位在规定的期限内办理销户手续。

    • A、人民银行
    • B、银监局
    • C、农合机构
    • D、省联社

    正确答案:C

  • 第15题：

    未按规定办理久悬未取账户（）、（）和（）业务的，给予有关责任人员警告至记大过处分。

    • A、转入
    • B、支取
    • C、存入
    • D、销户

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括（）。

    • A、客户表现
    • B、存折（单、卡）真实性
    • C、客户证件审核
    • D、无折取款
    • E、非正常销户、异常交易
    • F、付款记账顺序

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第17题：

    未按规定办理销户手续的，存在哪些风险？


    正确答案: 1、单位销户时，资金转入的收款单位与销户单位未审核出不一致的，存在账户资金被私自转移的风险；
    2、销户时，重要物品回收不全、印鉴卡和未使用空白凭证没有按规定进行作废处理，造成上述物品被盗用的，存在资金风险；
    3、验资账户销户时，如客户不能提交工商部门不予注册的证明，存在客户在验资成功的情况下抽逃注册资金的风险。

  • 第18题：

    （）是单位存款销户的外部欺诈风险点

    • A、不按规定计付存款利息
    • B、不按规定办理现金存取
    • C、不按规定办理转帐业务
    • D、客户销户未用完的空白重要凭证未退回

    正确答案:D

  • 第19题：

    单选题
    商业银行工作人员未按本行个人贷款有关规定和程序办理业务而导致的风险是（  ）。
    A

    经营风险

    B

    操作风险

    C

    系统风险

    D

    政策风险


    正确答案： B
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    对验资期满后，未按规定办理撤销手续的验资账户，（）应通知验资单位在规定的期限内办理销户手续。
    A

    人民银行

    B

    银监局

    C

    农合机构

    D

    省联社


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对公存款支取与销户环节的风险点包括（）
    A

    凭证要素审核

    B

    印鉴核对

    C

    现金支取，大额提现

    D

    内部人员操控企业账户

    E

    销户授权


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    未按规定办理销户手续的，存在哪些风险？

    正确答案： 1、单位销户时，资金转入的收款单位与销户单位未审核出不一致的，存在账户资金被私自转移的风险；
    2、销户时，重要物品回收不全、印鉴卡和未使用空白凭证没有按规定进行作废处理，造成上述物品被盗用的，存在资金风险；
    3、验资账户销户时，如客户不能提交工商部门不予注册的证明，存在客户在验资成功的情况下抽逃注册资金的风险。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    未按规定办理销户的风险点包括（）
    A

    账户在冻结、挂失状态下，验资户在验资期限内，为客户办理销户

    B

    开户单位贷款及应收利息未结清或相关费用未清理完毕，为客户办理销户

    C

    客户销户申请、开户许可证等资料不完整或未使用重要空白凭证未收回也未要求客户出具证明即办理销户

    D

    单位定期存款、通知存款、一般账户销户时，不以转账结算方式将本息转到其基本账户或其他账户，以现金方式销户

    E

    违反账户管理规定，基本账户销户未通过人行账户管理系统销户；非核准类账户销户未向人行备案

    F

    销户资料保管不齐全，或未按规定期限保管，形成风险隐患


    正确答案： F,E
    解析： 暂无解析

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