单选题开户行在办理境内同业存放账户开户业务时，发现单位负责人或其被授权人冒用他人身份开立账户的，以下哪种行为是正确的。（）A 直接拒绝其开户申请，不留存任何资料B 及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关，同时记录在案后上报分行、总行C 要求出示辅助证件

题目
单选题
开户行在办理境内同业存放账户开户业务时，发现单位负责人或其被授权人冒用他人身份开立账户的，以下哪种行为是正确的。（）
A

直接拒绝其开户申请，不留存任何资料

B

及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关，同时记录在案后上报分行、总行

C

要求出示辅助证件

相似考题

1.银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向（）报案。A、人民政府B、检察机关C、派出所D、公安机关

2.以下（）项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。A、客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动B、银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备C、银行工作人员在柜台外办理吸储业务，或利用其他柜员临时离柜之机，盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务D、代理开户时，代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行工作人员违规为其开立账

3.广发银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。

4.账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行出具被冒用身份开户并同意销户的证明，各营业机构予以销户。

更多“开户行在办理境内同业存放账户开户业务时，发现单位负责人或其被授权人冒用他人身份开立账户的，以下哪种行为是正确的。（）”相关问题

  • 第1题：

    对于分行在开户过程中发现个人冒用他人身份开立账户的，银行工作人员可直接没收被冒用的身份证件。


    正确答案:错误

  • 第2题：

    银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将冒用的身份证件移交公安机关。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    开户行在办理境内同业存放账户开户业务时，发现单位负责人或其被授权人冒用他人身份开立账户的，以下哪种行为是正确的。（）

    • A、直接拒绝其开户申请，不留存任何资料
    • B、及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关，同时记录在案后上报分行、总行
    • C、要求出示辅助证件

    正确答案:B

  • 第4题：

    （）可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。授权他人办理的，应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件，以及被授权人的身份证件。

    • A、申请开立银行结算账户时
    • B、申请临时存款账户展期，变更、撤销单位银行结算账户以及补（换）发开户许可证
    • C、申请更换预留个人签章
    • D、申请更换预留公章或财务专用章

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    中信银行存放同业银行结算账户系统管控功能上线以后，以下存放同业银行结算账户开户业务操作正确的是（）。

    • A、开户前按现有流程向总行正式行文申请，由于时间紧迫，在未取得总行批复的情况下，持完整的开户资料到同业办理开户手续
    • B、开户前按现有流程向总行正式行文申请，并获得总行书面批复，由于内部原因耽误了开户时间，总行批复2个月后持完整的开户资料到同业办理开户手续
    • C、开户前按现有流程向总行正式行文申请，并获得总行书面批复，在批复有效期内持完整的开户资料到同业办理开户手续
    • D、完成同业银行结算账户开立手续后，中信银行在“存放金融机构活期存款-存放境内银行业存款类金融机构活期存款”科目下开立对应的内部核算账户

    正确答案:C,D

  • 第7题：

    判断题
    账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行出具被冒用身份开户并同意销户的证明，各营业机构予以销户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    下列关于开户管理的做法，正确的是（）
    A

    开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书

    B

    开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签

    C

    开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”

    D

    客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    经开户人确认为他人冒名开立的账户，以下处理方式正确的是：（）。
    A

    暂停柜面业务

    B

    暂停非柜面业务

    C

    暂停所有业务

    D

    账户开户人向银行出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行予以销户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下（）项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。
    A

    客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动

    B

    银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备

    C

    银行工作人员在柜台外办理吸储业务，或利用其他柜员临时离柜之机，盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务

    D

    代理开户时，代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行工作人员违规为其开立账


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具下列开户证明文件（）。
    A

    营业执照

    B

    法人或单位负责人有效身份证件

    C

    法人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件

    D

    《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的其他开户证明文件


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    中信银行存放同业银行结算账户系统管控功能上线以后，以下存放同业银行结算账户开户业务操作正确的是（）。
    A

    开户前按现有流程向总行正式行文申请，由于时间紧迫，在未取得总行批复的情况下，持完整的开户资料到同业办理开户手续

    B

    开户前按现有流程向总行正式行文申请，并获得总行书面批复，由于内部原因耽误了开户时间，总行批复2个月后持完整的开户资料到同业办理开户手续

    C

    开户前按现有流程向总行正式行文申请，并获得总行书面批复，在批复有效期内持完整的开户资料到同业办理开户手续

    D

    完成同业银行结算账户开立手续后，中信银行在“存放金融机构活期存款-存放境内银行业存款类金融机构活期存款”科目下开立对应的内部核算账户


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具下列开户证明文件（）。

    • A、营业执照
    • B、法人或单位负责人有效身份证件
    • C、法人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件
    • D、《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的其他开户证明文件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    开户行在办理开户业务时，发现（）的，应尽可能拖延时间，及时向公安机关报案，将被冒用的身份证件移交公安机关，记录在案后上报分行、总行。

    • A、组织他人同时或者分批开立账户的。
    • B、个人冒用他人身份开立账户
    • C、开户理由不合理。
    • D、开立业务与客户身份不相符。

    正确答案:B

  • 第15题：

    以下关于同业账户开户的描述，正确的说法有（）

    • A、境内同业存放账户开户（活/定期账户）均无需总行金融同业部、总行运管部审批
    • B、境内同业存放账户开户（活期账户）需总行金融同业部、总行运管部审批
    • C、无客户经理管户的存款人，不得受理同业存放账户开户
    • D、同业存放账户开户时由客户经理提供《平安银行单位客户账户业务尽职调查表》、上门核验照片等尽职调查资料
    • E、电话查证、双异地、严重违法失信企业等要求开立审核要求与对公账户完全一致，没有特殊，没有例外

    正确答案:A,C,D,E

  • 第16题：

    企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具以下（）证明文件。

    • A、营业执照
    • B、法人或单位负责人有效身份证件
    • C、如授权他人办理的，应出具授权书以及被授权人的有效身份证件
    • D、《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    经开户人确认为他人冒名开立的账户，以下处理方式正确的是：（）。

    • A、暂停柜面业务
    • B、暂停非柜面业务
    • C、暂停所有业务
    • D、账户开户人向银行出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行予以销户

    正确答案:D

  • 第18题：

    判断题
    涉案账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行和支付机构予以销户
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    对于分行在开户过程中发现个人冒用他人身份开立账户的，银行工作人员可直接没收被冒用的身份证件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    企业申请开立银行结算账户，应提交开户申请书，并出具下列开户证明文件：（）。
    A

    营业执照

    B

    法定代表人或单位负责人有效身份证件

    C

    法定代表人或单位负责人授权他人办理，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件

    D

    《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的其他开户证明文件


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    （）可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。授权他人办理的，应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件，以及被授权人的身份证件。
    A

    申请开立银行结算账户时

    B

    申请临时存款账户展期，变更、撤销单位银行结算账户以及补（换）发开户许可证

    C

    申请更换预留个人签章

    D

    申请更换预留公章或财务专用章


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将冒用的身份证件移交公安机关。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下关于同业账户开户的描述，正确的说法有（）
    A

    境内同业存放账户开户（活/定期账户）均无需总行金融同业部、总行运管部审批

    B

    境内同业存放账户开户（活期账户）需总行金融同业部、总行运管部审批

    C

    无客户经理管户的存款人，不得受理同业存放账户开户

    D

    同业存放账户开户时由客户经理提供《平安银行单位客户账户业务尽职调查表》、上门核验照片等尽职调查资料

    E

    电话查证、双异地、严重违法失信企业等要求开立审核要求与对公账户完全一致，没有特殊，没有例外


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

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