单选题保证金业务中，以下哪个不是分行公司业务部、投资银行部、金融同业部、国际业务部、个人金融部、零售信贷管理部、授信管理部、风险管理部（放款中心）、资产保全部职责？（）A 作为保证金相关业务管理部门B 应熟悉保证金账户管理规定以及保证金账户管理开立和撤销审批流程C 指导营销人员负责申请办理业务相关保证金账户的开立、撤销、保证金款项处理等业务D 负责协助基层营业机构做好保证金冻结、解冻、扣划等工作，做好与有权机关的沟通，协助行使已取得质权保证金的权利

题目
单选题
保证金业务中，以下哪个不是分行公司业务部、投资银行部、金融同业部、国际业务部、个人金融部、零售信贷管理部、授信管理部、风险管理部（放款中心）、资产保全部职责？（）
A

作为保证金相关业务管理部门

B

应熟悉保证金账户管理规定以及保证金账户管理开立和撤销审批流程

C

指导营销人员负责申请办理业务相关保证金账户的开立、撤销、保证金款项处理等业务

D

负责协助基层营业机构做好保证金冻结、解冻、扣划等工作，做好与有权机关的沟通，协助行使已取得质权保证金的权利

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1.受理保证金关联业务的客户部门应履行以下职责()A.负责受理客户业务申请，识别客户身份。客户部门应根据“了解你的客户”原则，审核留存客户身份识别资料，向客户出具保证金相关业务通知书，明确收取、释放或优先受偿保证金的金额、合同编号、业务编号、事由等具体事项。B.负责按业务种类登记业务台账，逐笔列明收取保证金的客户名称、合同编号或业务编号、保证金账号及金额等要素。C.保证金所担保的业务终止后，负责及时通知保证金开户行对该保证金账户做销户处理D.在受理有权机关强制扣划业务时，负责确认保证金所担保的业务合同履行情况，依据相关法律法规向有权机关和开户行明确保证金能否扣划

2.保证金业务中，以下哪个不是分行营运管理部职责？（）A、作为保证金账户管理实施部门B、根据总行要求，具体做好本.行保证金账户管理制度建设、培训、辅导和检查等工作C、负责组织实施保证金账户的清理、检查、对账工作D、负责指导分行办理保证金冻结、解冻、扣划等工作

3.保证金业务中，以下哪个不是分行公司业务部、投资银行部、金融同业部、国际业务部、个人金融部、零售信贷管理部、授信管理部、风险管理部（放款中心）、资产保全部职责？（）A、作为保证金相关业务管理部门B、应熟悉保证金账户管理规定以及保证金账户管理开立和撤销审批流程C、指导营销人员负责申请办理业务相关保证金账户的开立、撤销、保证金款项处理等业务D、负责协助基层营业机构做好保证金冻结、解冻、扣划等工作，做好与有权机关的沟通，协助行使已取得质权保证金的权利

4.商业银行对担保保证金账户实行“宽进严出”，严禁通过担保保证金账户进行日常结算，对担保保证金账户的资金支出和扣划必须要有总行风险管理部的审批手续。

参考答案和解析
正确答案： A
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    保证金账户应凭公司业务部门批准的（）开立。

    • A、开立银行承兑汇票保证金账户申请书
    • B、银行承兑汇票业务通知书
    • C、银行承兑汇票保证金提取通知单
    • D、承兑协议

    正确答案:A

  • 第2题：

    保证金业务中，以下哪个不是总行公司机构业务部、投资银行部、金融机构部、国际业务部、个人金融部、零售信贷管理部、授信管理部、风险管理部、资产保全部职责？（）

    • A、作为保证金相关业务管理部门，负责指导分行办理保证金账户申请工作
    • B、协助营运部门开展对保证金账户的清理、检查、对账工作
    • C、及时反馈业务处理中遇到的问题，并提出相应的业务管理要求
    • D、负责指导分行办理保证金冻结、解冻、扣划等工作

    正确答案:D

  • 第3题：

    保证金质押应符合的管理要求包括（）。

    • A、开立特殊的保证金账户
    • B、保证金账户与所担保的业务建立一一对应关系
    • C、出质人使用保证金账户资金需经有关审批人审批
    • D、保证金利息可以计入保证金价值

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    对于需要从柜台手工处理的保证金转出业务，要求一律凭授信业务经办部门签署的（）为依据办理。

    • A、保证金账户划款通知书
    • B、负责人签章的相关证明
    • C、保证金账户开立通知书

    正确答案:A

  • 第5题：

    开展银期转账及期货保证金存管业务时，中信银行应为期货公司开立（），用于存放和管理期货投资者的期货保证金及相关款项；为期货交易所开立（）用于存放和管理会员单位的期货保证金及相关款项。

    • A、期货保证金账户；专用资金账户
    • B、期货保证金账户；基本存款账户
    • C、专用资金账户；专用资金账户
    • D、专用资金账户；期货保证金账户

    正确答案:A

  • 第6题：

    办理保证金转出业务，应凭证业务经办部门签署的（）为依据办理。

    • A、保证金账户划款（销户）通知书
    • B、业务部门出具的由负责人签章的函
    • C、保证金账户开立通知书.

    正确答案:A

  • 第7题：

    保证金账户的开立、变更和撤销应由（）出具经审批的《保证金账户管理申请表》。

    • A、营运管理部
    • B、业务处理中心
    • C、业务经营部门
    • D、基层营业机构

    正确答案:C

  • 第8题：

    单选题
    办理保证金转出业务，应凭证业务经办部门签署的（）为依据办理。
    A

    保证金账户划款（销户）通知书

    B

    业务部门出具的由负责人签章的函

    C

    保证金账户开立通知书.


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    外汇衍生品业务保证金账户应在各级分行营业部或账务中心开立，且开立时保证金账户类型应选择（）。
    A

    进口业务保证金

    B

    代理外汇买卖保证金

    C

    出口现汇保证金

    D

    其他保证金


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    关于单位活期保证金存款账户销户，以下说法不正确的是（）
    A

    保证金款项的支取必须符合规定，凭业务部门出具的内部业务联系单办理；一般保证金及动产融资保证金销户均须同户名转入单位结算账户（动产融资保证金销户可转入协议约定的原付款人结算账户，严禁挪用保证金资金。）

    B

    保证金支取时，对应资产业务结清的真实性由提出申请的业务部门负责，运营人员只需对销户（支取）理由的合规性审核

    C

    分行处理中心也可办理保证金的销户

    D

    保证金销户，柜台运营人员应关注其使用情况，发现非正常开户、无对应资产业务等异常情况应及时报告


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下哪些保证金处理流程是营业部门负责的范畴（）。
    A

    按照业务部门的书面通知办理保证金账户的开立

    B

    按照业务部门的书面通知办理保证金资金存入和划付

    C

    对保证金的存入比例进行审批

    D

    按照业务部门的书面通知办理保证金账户的销户。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    关于单位保证金业务，以下说法错误的是（）。
    A

    保证金按照存款期限不同，分为活期保证金和定期保证金

    B

    根据业务需要，保证金业务可在营业机构或账务中心办理，原则上分行业务部门集中或批量受理的业务，保证金应在账务中心或分行营业部集中办理

    C

    单位活期、定期保证金分别按照单位活期、定期存款相关规则计息

    D

    保证金转出时只能原路划回


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于单位保证金业务，以下说法错误的是（）。

    • A、保证金按照存款期限不同，分为活期保证金和定期保证金
    • B、根据业务需要，保证金业务可在营业机构或账务中心办理，原则上分行业务部门集中或批量受理的业务，保证金应在账务中心或分行营业部集中办理
    • C、单位活期、定期保证金分别按照单位活期、定期存款相关规则计息
    • D、保证金转出时只能原路划回

    正确答案:D

  • 第14题：

    保证金账户的哪些业务应由业务经营部门出具经审批的《保证金存款账户管理申请表》，由基层营业机构办理。（）

    • A、开立
    • B、存入
    • C、锁定
    • D、解锁

    正确答案:A

  • 第15题：

    以下说法错误的是（）。

    • A、结算账户向保证金子账户转入资金时，付款的结算账户必须和保账金主账户所属同一客户编号
    • B、保证金子账户必须先以零金额开立，然后再通过保证金追加存入保证金
    • C、保证金子账户在公司系统开立，保证金追加可以由营业机构前台通过公司系统办理，也可以由业务部门直接在商业票据、公司信贷和国际结算等系统发起追加
    • D、保证金扣划的转入账号只能是应解汇款账户

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    外汇衍生品业务保证金账户应在各级分行营业部或账务中心开立，且开立时保证金账户类型应选择（）。

    • A、进口业务保证金
    • B、代理外汇买卖保证金
    • C、出口现汇保证金
    • D、其他保证金

    正确答案:B

  • 第17题：

    中信银行外汇衍生品业务保证金账户可在（）开立。

    • A、分行账务中心
    • B、分行营业部
    • C、支行营业部
    • D、分支行任意网点营业部

    正确答案:A,B

  • 第18题：

    关于保证金业务的描述，下列说法正确的是（）

    • A、主账户销户时，必须保证主账户下子账户均已经销户
    • B、保证金账户开、销户、存取等业务均需根据业务部门审核通知办理，严禁未经业务部门审批，根据客户要求直接办理保证金账户的扣划、退回等业务
    • C、人民币保证金账户无需向人行报备报批
    • D、客户在邮政银行办理保证金业务时，必须在邮政银行开立有本外币单位结算账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    单选题
    保证金账户的哪些业务应由业务经营部门出具经审批的《保证金存款账户管理申请表》，由基层营业机构办理。（）
    A

    开立

    B

    存入

    C

    锁定

    D

    解锁


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    保证金账户的开立、变更和撤销应由（）出具经审批的《保证金账户管理申请表》。
    A

    营运管理部

    B

    业务处理中心

    C

    业务经营部门

    D

    基层营业机构


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    保证金业务中，以下哪个不是分行营运管理部职责？（）
    A

    作为保证金账户管理实施部门

    B

    根据总行要求，具体做好本.行保证金账户管理制度建设、培训、辅导和检查等工作

    C

    负责组织实施保证金账户的清理、检查、对账工作

    D

    负责指导分行办理保证金冻结、解冻、扣划等工作


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    保证金业务中，以下哪个不是总行公司机构业务部、投资银行部、金融机构部、国际业务部、个人金融部、零售信贷管理部、授信管理部、风险管理部、资产保全部职责？（）
    A

    作为保证金相关业务管理部门，负责指导分行办理保证金账户申请工作

    B

    协助营运部门开展对保证金账户的清理、检查、对账工作

    C

    及时反馈业务处理中遇到的问题，并提出相应的业务管理要求

    D

    负责指导分行办理保证金冻结、解冻、扣划等工作


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    开展银期转账及期货保证金存管业务时，中信银行应为期货公司开立（），用于存放和管理期货投资者的期货保证金及相关款项；为期货交易所开立（）用于存放和管理会员单位的期货保证金及相关款项。
    A

    期货保证金账户；专用资金账户

    B

    期货保证金账户；基本存款账户

    C

    专用资金账户；专用资金账户

    D

    专用资金账户；期货保证金账户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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