单选题对于账户本金余额较大（）的非实名个人存款账户，应采取有效方式核实确认账户与客户的关系，并要求客户在承诺书上签字。A 5万元以上B 1万元以上C 2万元以上D 10万元以上

题目
单选题
对于账户本金余额较大（）的非实名个人存款账户，应采取有效方式核实确认账户与客户的关系，并要求客户在承诺书上签字。
A

5万元以上

B

1万元以上

C

2万元以上

D

10万元以上

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1.以下关于个人存款账户实名制的相关处理要求说法正确的有()。A.个人存款账户实名制实施前开立存款账户，需继续使用的，在办理第一笔业务时，应出具存折/单等，实名证件，进行账户的重新确认B.开立账户时严格执行实名制规定，加强审查并识别身份，不得为存款人开立假名、匿名账户C.代理他人开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人和代理人的有效实名证件D.单位不可代个人开立存款账户

2.客户办理（）取款业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。A无密户账户B单位银行结算账户C个人银行结算账户

3.在办理实名制账户变更时，对于账户本金余额较大（5万元以上，不含5万元）的非实名个人存款账户有何要求？

4.金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立( )账户。A、实名账户B、匿名账户C、真名账户D、假名账户

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  • 第1题：

    2000年4月1日后（含）开立的非实名存款账户，非单位代收付账户，营业人员应建议客户使用有效实名证件开立新的存款账户，将旧账户可用余额通过（）交易取至0元，

    • A、活期支取
    • B、活期销户
    • C、紧急折取款
    • D、支取销户均可

    正确答案:C

  • 第2题：

    客户开立个人存款账户的，要求核对客户有效实名证件，登记客户身份基本信息，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记经常居住地，并（）客户有效实名证件的复印件或影印件。

    • A、交还
    • B、留存
    • C、销毁

    正确答案:B

  • 第3题：

    金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户（）。

    • A、实名账户
    • B、匿名账户
    • C、真名账户
    • D、假名账户

    正确答案:B,D

  • 第4题：

    对于有密码的非实名个人存款账户，客户需凭本人有效身份证件、存款介质和密码到账户所属（）级分行任一营业网点办理账户的实名制变更手续。

    • A、一
    • B、二
    • C、三
    • D、四

    正确答案:A

  • 第5题：

    对于额度较大的无密码非实名账户的实名制变更及非实名账户的挂失，各行可采用上门核查或核对开户资料等方式核实确认账户与客户的关系。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守（）规定？

    • A、《境内外汇账户管理规定》
    • B、《境外外汇账户管理规定》
    • C、《个人结算账户管理规定》
    • D、《个人存款账户实名制规定》

    正确答案:D

  • 第7题：

    问答题
    在办理实名制账户变更时，对于账户本金余额较大（5万元以上，不含5万元）的非实名个人存款账户有何要求？

    正确答案： 应采取有效方式核实确认账户与客户的关系，并要求客户在承诺书（附件）上签字，承诺书随当日业务凭证一同装订保管。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    所有个人存款挂失业务中，当客户不需要冻结账户时，应做到（）。
    A

    应要求客户在《申请书》—“是否冻结账户”栏位选择“否”

    B

    需客户签字确认

    C

    请客户注明“不冻结账户”

    D

    无需客户签字


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    关于应急支付处理方式，下列说法正确的有（）.
    A

    日常工作中要准确了解客户，对于客户经营、支付、资金往来以及账户情况做到心中有数，确保在应急处理过程中，能够确认客户账户余额是否足以支付。

    B

    一旦无法确认客户账户余额是否足以支付，而客户又强烈要求支付时，应采取适当措施确保支付安全；

    C

    无法确保支付安全的，应要求营业网点同客户签订对公业务应急协议书以明确客户账户发生透支后的法律责任。

    D

    无法确保支付安全的客户，也可视情况要求客户签署对公业务应急款项透支承诺书，

    E

    以上说法均正确


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列关于客户申请开立个人存款账户的说法，错误的有（）。
    A

    客户开立个人存款账户，只需填开户申请书即可

    B

    客户填写的住所地与经常居住地不一致的，不得为客户办理开户

    C

    代理人可以代为办理开立个人存款账户业务

    D

    开立个人存款账户，不用留存客户有效实名证件的复印件或影印件


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于个人存款实名制实施前开立的个人存款表述正确的是（）。
    A

    个人存款实名制实施前开立的个人存款账户需要延续使用的，客户到开户营业机构办理第一笔业务时，须出具拥有该存款的存款凭证和有效身份证件，对账户进行重新确认。

    B

    个人存款实名制实施前开立的个人存款账户需要延续使用的，客户到开户营业机构办理第一笔业务时，不必出具拥有该存款的存款凭证和有效身份证件就可对账户进行重新确认。

    C

    个人存款实名制实施前开立的个人存款账户不再延续使用的，客户也须出具拥有该存款的存款凭证和有效身份证件，办理销户。

    D

    个人存款实名制实施前开立的个人存款账户不再延续使用的，客户无须出具拥有该存款的存款凭证和有效身份证件，但应予销户。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    2000年4月1日后（含）开立的非实名存款账户，非单位代收付账户，营业人员应建议客户使用有效实名证件开立新的存款账户，将旧账户可用余额通过（）交易取至0元，
    A

    活期支取

    B

    活期销户

    C

    紧急折取款

    D

    支取销户均可


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行在为个人客户开立银行账户时，以下不属于个人账户实名制要求的是（）

    • A、按照客户要求开立匿名账户
    • B、为开户申请人开立个人账户时，应核验其身份信息
    • C、对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实
    • D、对开户申请人开户意愿进行核实

    正确答案:A

  • 第14题：

    下列关于客户申请开立个人存款账户的说法，错误的有（）。

    • A、客户开立个人存款账户，只需填开户申请书即可
    • B、客户填写的住所地与经常居住地不一致的，不得为客户办理开户
    • C、代理人可以代为办理开立个人存款账户业务
    • D、开立个人存款账户，不用留存客户有效实名证件的复印件或影印件

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    网点在办理2000年4月1日前开立的个人存款账户的第一笔业务时，应要求客户出示本人有效实名身份证明文件，进行账户及存款人身份的重新核实。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    对于账户本金余额较大（）的非实名个人存款账户，应采取有效方式核实确认账户与客户的关系，并要求客户在承诺书上签字。

    • A、5万元以上
    • B、1万元以上
    • C、2万元以上
    • D、10万元以上

    正确答案:A

  • 第17题：

    所有个人存款挂失业务中，当客户不需要冻结账户时，应做到（）。

    • A、应要求客户在《申请书》—“是否冻结账户”栏位选择“否”
    • B、需客户签字确认
    • C、请客户注明“不冻结账户”
    • D、无需客户签字

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    判断题
    网点在办理2000年4月1日前开立的个人存款账户的第一笔业务时，应要求客户出示本人有效实名身份证明文件，进行账户及存款人身份的重新核实。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    办理账户实名制变更时，对于账户本金余额（）万元以上的非实名个人存款账户，应采取有效方式核实确认账户与客户的关系，并要求客户在承诺书（附件）上签字，承诺书随当日业务凭证一同装订保管。
    A

    2

    B

    5

    C

    10

    D

    20


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    下列关于邮储个人客户开立存款账户的的说法，正确的是（）。
    A

    代理他人开立个人存款账户的，代理人只需出示本人的有效实名证件

    B

    客户开立个人结算账户时，可由他人代理，只需出示被代理人和代理人的有效实名证件

    C

    客户开立个人结算账户，原则上应当由客户本人亲自办理

    D

    单位代理个人开立个人存款账户的，应提供单位证明材料、被代理人有效实名证件信息


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    对于额度较大的无密码非实名账户的实名制变更及非实名账户的挂失，各行可采用上门核查或核对开户资料等方式核实确认账户与客户的关系。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对于有密码的非实名个人存款账户，客户需凭本人有效身份证件、存款介质和密码到账户所属（）级分行任一营业网点办理账户的实名制变更手续。
    A

    一

    B

    二

    C

    三

    D

    四


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户办理（）取款业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
    A

    无密户账户

    B

    单位银行结算账户

    C

    个人银行结算账户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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