在办理实名制账户变更时，对于账户本金余额较大（5万元以上，不含5万元）的非实名个人存款账户有何要求？

题目

在办理实名制账户变更时，对于账户本金余额较大（5万元以上，不含5万元）的非实名个人存款账户有何要求？

相似考题

1.根据《个人存款账户实名制规定》,个人存款账户包括哪些账户?

2.《个人存款账户实名制规定》施行前,已经在金融机构开立的个人存款账户,按照本规定施行前国家有关规定执行;本规定施行后,在原账户办理第一笔()时,原账户没有使用实名的,应当依照本规定使用实名。A、个人取款B、个人存款C、个人存取款D、个人结算

3.《个人存款账户实名制规定》施行前,已经在金融机构开立的个人存款账户,按照施行前国家有关规定执行;施行后,在原账户办理存款时,原账户没有使用实名的,应当使用实名。()此题为判断题(对，错)。

4.下列关于个人存款实名制说法正确的有( )。A、《个人存款账户实名制规定》的金融机构，是指在境内依法设立和经营个人存款业务的机构B、《个人存款账户实名制》中的存款账户是指个人在金融机构开立的人民币相关存款账户C、《个人存款账户实名制规定》自2000年4月1日起实施D、《个人存款账户实名制》中实名是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名

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  • 第1题：

    在《个人存款账户实名制规定》实施后，在原账户办理（）个人存款时，原账户没有使用实名的，应当按照规定使用实名。

    A.第一笔

    B.第二笔

    C.第三笔

    D.第四笔


    正确答案：A

  • 第2题：

    在《个人存款账户实名制规定》实施后，在原账户办理（）个人存款时，原账户没有使用实名的，应当按照规定使用实名。

    • A、第一笔
    • B、第二笔
    • C、第三笔
    • D、第四笔

    正确答案:A

  • 第3题：

    非实名制个人账户在跨一级分行办理实名制变更手续的时，原则上应由（）办理。

    • A、直系亲属
    • B、代办人
    • C、委托人
    • D、客户本人

    正确答案:D

  • 第4题：

    对于有密码的非实名个人存款账户，客户需凭本人有效身份证件、存款介质和密码到账户所属（）级分行任一营业网点办理账户的实名制变更手续。

    • A、一
    • B、二
    • C、三
    • D、四

    正确答案:A

  • 第5题：

    对于额度较大的无密码非实名账户的实名制变更及非实名账户的挂失，各行可采用上门核查或核对开户资料等方式核实确认账户与客户的关系。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    依据《个人存款账户实名制》有关规定，金融机构对个人存款未按照规定进行实名制登记的，可给予哪些处罚（）

    • A、警告
    • B、没收违法所得
    • C、处1000元以上5000元以下的罚款
    • D、处1万元以上5万元以下的罚款

    正确答案:A,C

  • 第7题：

    多选题
    客户持非实名制账户办理业务时，要先办理实名制账户变更手续后办理的业务包括（）
    A

    存、取款

    B

    购买实物贵金属

    C

    速汇通

    D

    销户


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    《个人存款账户实名制规定》施行后，在原账户办理第一笔个人存款时，原账户没有使用实名的，应当依照本规定（）。
    A

    继续办理业务

    B

    予以销户

    C

    停止办理业务

    D

    使用实名


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    办理账户实名制变更时，对于账户本金余额（）万元以上的非实名个人存款账户，应采取有效方式核实确认账户与客户的关系，并要求客户在承诺书（附件）上签字，承诺书随当日业务凭证一同装订保管。
    A

    2

    B

    5

    C

    10

    D

    20


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    非实名制个人账户在跨一级分行办理实名制变更手续的时，原则上应由（）办理。
    A

    直系亲属

    B

    代办人

    C

    委托人

    D

    客户本人


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对于账户本金余额较大（）的非实名个人存款账户，应采取有效方式核实确认账户与客户的关系，并要求客户在承诺书上签字。
    A

    5万元以上

    B

    1万元以上

    C

    2万元以上

    D

    10万元以上


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    《个人存款账户实名制规定》实施前，在银行开立的非实名账户挂失（10000元以下的），须（）进行挂失处理
    A

    双人上门核查后

    B

    实名制变更后

    C

    核对开户资料后

    D

    代发工资单位出具证明


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下关于个人存款账户实名制的相关处理要求说法正确的有（）。

    A个人存款账户实名制实施前开立存款账户，需继续使用的，在办理第一笔业务时，应出具存折/单等，实名证件，进行账户的重新确认

    B开立账户时严格执行实名制规定，加强审查并识别身份，不得为存款人开立假名、匿名账户

    C代理他人开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人和代理人的有效实名证件

    D单位不可代个人开立存款账户


    A,B,C
    略

  • 第14题：

    《个人存款账户实名制规定》实施前，在银行开立的非实名账户挂失（10000元以下的），须（）进行挂失处理

    • A、双人上门核查后
    • B、实名制变更后
    • C、核对开户资料后
    • D、代发工资单位出具证明

    正确答案:B

  • 第15题：

    对于无密码非实名账户的实名制变更及所有非实名账户的挂失，要严格做好办理人身份核查，必须执行双人办理，并按规定进行授权。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    对于账户本金余额较大（）的非实名个人存款账户，应采取有效方式核实确认账户与客户的关系，并要求客户在承诺书上签字。

    • A、5万元以上
    • B、1万元以上
    • C、2万元以上
    • D、10万元以上

    正确答案:A

  • 第17题：

    客户持非实名制账户办理业务时，要先办理实名制账户变更手续后办理的业务包括（）

    • A、存、取款
    • B、购买实物贵金属
    • C、速汇通
    • D、销户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    《个人存款账户实名制规定》施行后，在原账户办理第一笔个人存款时，原账户没有使用实名的，应当依照本规定（）。

    • A、继续办理业务
    • B、予以销户
    • C、停止办理业务
    • D、使用实名

    正确答案:D

  • 第19题：

    判断题
    对于无密码非实名账户的实名制变更及所有非实名账户的挂失，要严格做好办理人身份核查，必须执行双人办理，并按规定进行授权。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    在《个人存款账户实名制规定》实施后，在原账户办理（）个人存款时，原账户没有使用实名的，应当按照规定使用实名。
    A

    第一笔

    B

    第二笔

    C

    第三笔

    D

    第四笔


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    对于额度较大的无密码非实名账户的实名制变更及非实名账户的挂失，各行可采用上门核查或核对开户资料等方式核实确认账户与客户的关系。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对于有密码的非实名个人存款账户，客户需凭本人有效身份证件、存款介质和密码到账户所属（）级分行任一营业网点办理账户的实名制变更手续。
    A

    一

    B

    二

    C

    三

    D

    四


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    在办理实名制账户变更时，对于账户本金余额较大（5万元以上，不含5万元）的非实名个人存款账户有何要求？

    正确答案： 应采取有效方式核实确认账户与客户的关系，并要求客户在承诺书（附件）上签字，承诺书随当日业务凭证一同装订保管。
    解析： 暂无解析

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