单选题对信用评级机构提供信用评级中介服务质量和业务能力等情况的评价称为（ ）。A 机构素质及业务评价B 其他市场成员评价C 投资人评价D 专家评价
题目
机构素质及业务评价
其他市场成员评价
投资人评价
专家评价
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第1题：
根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，下列说法正确的是（ ）。
Ⅰ．评级结果有效期内发生可能影响受评对象偿债能力的重大事项时，信用评级机构应及时启动不定期跟踪评级程序，发布不定期跟踪评级结果和报告
Ⅱ．信用评级机构在终止跟踪评级时，应公布最近一次的评级结果及其有效期，说明此项信用评级此后不再更新
Ⅲ．信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息
Ⅳ．业务档案的保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满后3年A．Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：Ⅳ项，根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第三十条规定，信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年。 -
第2题：
以下关于信用评级业务和信用评分业务说法正确的是（）
- A、信用评分业务和信用评级业务均通过一定的技术手段，对信息主体未来的违约风险或信用表现进行预测
- B、信用评级业务的产品主要应用于资本*市场，而信用评分业务的产品主要应用于信贷市场
- C、信用评级的对象十分广泛，除了一般的企业外，还包括金融机构、主权国家等
- D、信用评分业务主要为征信机构主动发起，批量开展；而信用评级业务主要为接受委托，针对特定的对象开展
正确答案:A,B,C,D -
第3题：
信用评级市场的退出分为主动退出和强制退出，若信用评级机构在评级过程中，出现以下（）情况可由评级业务主管部门强制信用评级机构退出市场。
- A、危害国家安全及国家利益、企业信息安全的
- B、危害投资人、评级对象（发行人）利益，严重损害信用评级市场声誉的
- C、评级机构连续出现亏损而无法继续开展信用评级业务的
- D、不遵守信用评级机构行为准则，造成严重影响的
正确答案:A,B,D -
第4题：
人民银行各分支机构转为以发文认可、公示名单、约谈推荐等形式确定信用评级机构从事辖区内信贷市场信用评级业务，转为以划分评级范围、评级区域等方式组织开展信贷市场信用评级业务，参与制定评级业务收费标准等。
正确答案:错误 -
第5题：
《中国人民银行信用评级管理指导意见》适用于中国人民银行对信用评级机构在银行间债券市场和信贷市场从事金融产品信用评级、借款企业信用评级、担保机构信用评级业务的管理和指导。（）
正确答案:正确 -
第6题：
金融债券的发行应该由具有债券评级能力的信用评级机构进行信用评级。（）
正确答案:正确 -
第7题：
多选题关于开展信用评级业务准则，下列表述正确的有（ ）。A信用评级机构如与评级对象（发行人）有利益关系，则不应当承担此项信用评级项目
B信用评级应根据客观、公正、科学的原则设定信用评级指标体系，采用宏观与微观、定量与定性、动态与静态相结合的科学分析方法，确定评价对象的信用等级
C信用评级机构在进行信用评级业务时，可以根据评级对象的实际情况决定是否进行实地调查
D严格依据信用评级程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性
正确答案： C,B解析：
《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第3部分：信用评级业务管理规范》第3.1条规定，信用评级机构进行信用评级业务时应遵循以下准则：（一）按照国家有关法律、法规、政策和信用评级业务主管部门的有关规定，开展信用评级业务；（二）信用评级机构如与评级对象（发行人）有利益关系，则不应当承担此项信用评级项目；（三）信用评级机构的评估人员如与评级对象（发行人）有利益关系的，应当回避；（四）信用评级依据收集的基础资料，客观地进行信用等级评估，信用评级结果不受任何单位和个人影响；（五）信用评级应根据客观、公正、科学的原则设定信用评级指标体系，采用宏观与微观、定量与定性、动态与静态相结合的科学分析方法，确定评价对象的信用等级；（六）信用评级机构在进行信用评级业务时，必须履行实地调查义务；（七）严格依据信用评级程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性；（八）信用评级结果应客观、公正，不应有误导性。 -
第8题：
单选题根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》，下列正确的是（）。 Ⅰ.信用评级机构从业人员应遵守相关法律法规和职业规范，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则 Ⅱ.对于1年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告 Ⅲ.交易商协会应对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期的业务调查 Ⅳ.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年AⅠ、Ⅱ、Ⅳ
BⅠ、Ⅱ、Ⅲ
CⅡ、Ⅲ、Ⅳ
DⅠ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第9题：
单选题以下不属于人民银行各分支机构的工作范围的是（）。A及时将已备案的信用评级机构纳入信用评级机构统计报表统计范围
B按时、准确、完整报送信用评级机构统计报表和相关资料
C督促信用评级机构按程序作业，保证评级作业时间、评级报告基本要素等内容符合规范要求
D定期对信用评级机构进行违约率检验
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第10题：
单选题信用评级机构在银行间债券市场开展信用评级业务的禁止性行为不包括（ ）。A未按法定程序或评级业务规则开展评级业务
B违反独立性要求，出现与相关当事人协商信用评级，以价定级或以级定价、输送或接受不正当利益等情形
C拒绝、阻碍信用评级监管部门以及自律组织检查监管，不如实提供文件资料
D由于轻微过失，对投资人、评级委托人、评级对象利益造成重大损害
正确答案： B解析：
《中国人民银行公告〔2017〕第7号》第十条规定，信用评级机构不得有以下行为：
（一）未按规定进行备案或注册，或隐瞒相关情况，提交虚假材料；
（二）未按法定程序或评级业务规则开展评级业务；
（三）违反独立性要求，出现与相关当事人协商信用评级，以价定级或以级定价、输送或接受不正当利益等情形；
（四）未按规定披露信息或披露虚假信息；
（五）拒绝、阻碍信用评级监管部门以及自律组织检查监管，不如实提供文件资料；
（六）由于故意或重大过失，对投资人、评级委托人、评级对象利益造成重大损害；
（七）其他违反银行间债券市场相关规定的行为。 -
第11题：
单选题关于非金融企业债务融资工具信用评级机构业务市场评价指标体系，下列说法错误的是（ ）。A信用评级机构业务市场评价指标体系包括机构素质及业务评价、投资人评价、其他市场成员评价、专家评价四类指标，并设置了加分项
B信用评级机构业务市场评价体系的设置坚持客观公正、科学规范、定量与定性相结合的原则
C投资人评价是指投资人对信用评级机构提供信用评级中介服务质量和业务能力等情况的评价
D信用评级机构及相关人员在评价期间内因违反交易商协会相关自律管理规定要求受到自律处分，或发生其他违规行为受到监管部门行政处罚或其他自律组织处分的，在评分总分基础上进行相应减分
正确答案： B解析：
根据《非金融企业债务融资工具信用评级机构业务市场评价规则》具体分析如下：
A项，第六条规定，信用评级机构业务市场评价指标体系包括机构素质及业务评价、投资人评价、其他市场成员评价、专家评价四类指标，并设置了减分项。
B项，第五条规定，信用评级机构业务市场评价体系的设置坚持客观公正、科学规范、定量与定性相结合的原则。
C项，第八条规定，投资人评价是指投资人对信用评级机构提供信用评级中介服务质量和业务能力等情况的评价。
D项，第十一条规定，信用评级机构及相关人员在评价期间内因违反交易商协会相关自律管理规定要求受到自律处分，或发生其他违规行为受到监管部门行政处罚或其他自律组织处分的，在评分总分基础上进行相应减分。 -
第12题：
多选题根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，信用评级机构可终止已公布信用评级结果和报告的情形包括（ ）。A信用评级委托方不按约定支付评级费用的
B信用评级协议约定的合同期满或主动评级有效期届满的
C受评企业不配合提供信用评级所需材料或提供的材料存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的
D受评对象不再存续的
正确答案： D,C解析：
《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第二十八条规定，出现以下情形之一，信用评级机构可终止已公布信用评级结果和报告，并公告原因：（一）信用评级委托方不按约定支付评级费用的；（二）信用评级协议约定的合同期满或主动评级有效期届满的；（三）受评企业不配合提供信用评级所需材料或提供的材料存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的；（四）受评对象不再存续的；（五）信用评级机构被主管部门等机构吊销评级业务资质或中止评级业务的。信用评级机构在终止跟踪评级时，应公布最近一次的评级结果及其有效期，说明此项信用评级此后不再更新。 -
第13题：
（）是由独立的信用评级机构对影响评级对象的诸多信用风险因素进行分析研究，就其偿还债务的能力及其偿债意愿进行综合评价，并用简单明了的符号表示出来。
- A、信用评级
- B、信用登记
- C、信用评分
- D、信用调查
正确答案:A -
第14题：
广发银行法人客户信用风险评级（亦称为“法人客户内部评级”）包括（）
- A、客户评级
- B、好融通业务准入评价
- C、债项评级
- D、快融通业务准入评价
正确答案:A,C -
第15题：
信用评级机构对企业进行的信用评级，可以为银行等金融机构提供专业、独立的第三方意见，从而为银行等进行贷款决策提供参考。
正确答案:正确 -
第16题：
信用评级是由专门的信用评级机构对债务人在（）一段时间按期偿还债务的能力和偿还意愿进行综合评价。
- A、过去
- B、现在
- C、未来
正确答案:C -
第17题：
信用评级机构对企业进行信用评级应主要考察以下（）内容。
- A、法人代表素质
- B、获利能力
- C、市场需求
- D、履约情况
正确答案:A,B,C,D -
第18题：
单选题根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》，下列关于评级业务的说法错误的是（ ）。A信用评级机构应当对评级业务制度分层分类披露
B信用评级机构应当披露评级程序文件
C信用评级机构应当公开披露内部控制和管理制度
D评级业务制度应当包括开展评级项目的业务制度和程序文件，以及评级业务其他方面的政策与流程
正确答案： B解析：
根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》分析如下：AD两项，第八条规定，信用评级机构应当对评级业务制度分层分类披露。评级业务制度应当包括开展评级项目的业务制度和程序文件，以及评级业务其他方面的政策与流程。
B项，第九条规定，信用评级机构应当披露评级体系文件。评级体系文件至少应当包括信用等级划分及定义、与信用评级业务类别或行业对应的评级方法和模型、违约率定义、预期违约率表格。
C项，第十条规定，信用评级机构应当公开披露内部控制和管理制度，包括利益冲突管理、信息披露事务管理、评级质量控制、合规管理、评级信息管理和人员管理制度等。 -
第19题：
判断题人民银行各分支机构转为以发文认可、公示名单、约谈推荐等形式确定信用评级机构从事辖区内信贷市场信用评级业务，转为以划分评级范围、评级区域等方式组织开展信贷市场信用评级业务，参与制定评级业务收费标准等。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第20题：
判断题金融债券的发行应该由具有债券评级能力的信用评级机构进行信用评级。（）A对
B错
正确答案： 对解析： 熟悉我国金融债券的品种和发行概况。 -
第21题：
多选题根据《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第1部分：信用评级主体规范》的规定，信用评级机构主动退出市场的情形包括（ ）。A暂停信用评级业务
B终止信用评级业务
C信用评级结果失准
D机构破产无法继续开展信用评级业务
正确答案： D,C解析：
《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第1部分：信用评级主体规范》第4.3条规定，退出信用评级市场的情形分为主动退出和强制推出。第4.3.1条规定，出现以下情况信用评级机构可主动退出：（一）由于终止信用评级业务的；（二）由于破产等原因无法继续开展信用评级业务的。 -
第22题：
单选题对个人贷款以外的各类资产，如个人履约保函业务，应根据（）进行五级分类。A资产的净值、债务人的偿还意愿、债务人的信用评级情况和担保情况等
B资产的净值、债务人的偿还能力、债务人的信用评级情况和担保情况等
C资产的净值、债务人的偿还能力、偿还意原和担保情况等
D债务人的偿还能力、债务人的信用评级情况和担保情况等
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第23题：
多选题根据《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》，证券评级机构应当及时披露的信用评级信息包括（ ）。A首次信用评级信息
B涉及受评级机构商业秘密的信息
C跟踪信用评级信息
D评级有效期内的评级行动和评级决策
正确答案： B,A解析：
《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》第五十九条第一款规定，证券评级机构应当及时披露证券评级业务的信用评级信息。证券评级机构披露的信用评级信息至少应当包括首次信用评级信息、跟踪信用评级信息以及评级有效期内的评级行动和评级决策。