多选题交易商协会鼓励推行双评级制度，提倡由在市场化评价中（ ）的信用评级机构对同一受评对象同时进行评级。A排名靠前B排名靠后C不同收费模式D相同收费模式
题目
排名靠前
排名靠后
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第1题：
根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》，下列关于非金融企业债务融资工具信用评级业务的说法，不正确的是（）A、信用评级机构在开展评级业务前6个月内持有与受评对象相关的证券或衍生品头寸的，信用评级机构不得参与相关信用评级业务
B、评级小组成员不得连续5年为同一受评企业连续提供信用评级服务，自期满未逾两年的不得再参与该受评企业或其关联企业的评级活动，评级小组成员不得参与其负责项目最终级别的确定。
C、对于主体评级，信用评级机构应在受评企业年报公布后3个月内出具跟踪评级结果和报告
D、对于一年期以上债务融资工具，在评级有效期内每年应至少完成一次跟踪评级，跟踪评级结果和报告发布时间应在受评企业年报披露后3个月内；对于一年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告
E、信用评级业务档案的保存期限应不低于10年答案：E解析：根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》具体分析如下：
A项，第14条规定，出现以下情形，信用评级机构及参与信用评级的人员（包括评级小组成员和信用评审委员会委员）不得参与相关信用评级业务：信用评级机构与受评企业或其关联机构存在足以影响信用评级独立性的股权关联关系及开展评级业务前6个月内持有与受评对象相关的证券或衍生品头寸。
B项，第22条规定，评级小组成员不得连续5年为同一受评企业或其相关第三方连续提供信用评级服务，自期满未逾两年的不得再参与该受评企业或其关联企业的评级活动。
C项，第27条规定，对于主体评级，信用评级机构应在受评企业年报公布后3个月内出具跟踪评级结果和报告。
D项，第27条规定，对于一年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告；对于一年期以上债务融资工具，在评级有效期内每年应至少完成一次跟踪评级，跟踪评级结果和报告发布时间应在受评企业年报披露后3个月内。
E项，第30条规定，信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年。据此，业务档案保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年。 -
第2题：
根据《证券资信评级机构执业行为准则》，不正确的是（）。A、委托人全额支付本次评级费用之后，证券评级机构方可启动评级程序，证券评级机构应根据有关规定，将信用评级委托及收费证明文件向协会备案
B、证券评级机构及其评级从业人员在对结构性金融产品进行评级之前或评级过程中，不得对受评结构性金融产品的设计提供咨询服务或建议
C、评级对象信用等级的确定、维持、调整以及失效等由评级委员会召开信用等级评审会议决定，参会评审委员不得少于7人
D、证券评级机构对同一评级对象进行跟踪评级，采用一致的评级方法、模型与程序
E、证券评级机构应聘用具有评级相关知识与经验的评级分析人员,并根据评级项目特点组成项目组答案：C解析：C项，评级对象信用等级的确定、维持、调整以及失效等由评级委员会召开信用等级评审会议决定。信用等级评审会议由评级委员会主任或其书面委托的其他委员主持，参会评审委员不得少于5人。 -
第3题：
（）是指由独立的信用评级机构对影响评级对象的各种信用风险因素进行分析研究，就其偿还债务的能力及意愿进行综合评级，并最终采用评级符号予以反映的过程。
- A、承销
- B、经纪
- C、信用评级
- D、信用增进
正确答案:C -
第4题：
评级机构开展信用评级的整个过程应保持独立，所得出的评级结果无需交由评级行业或受评对象所在行业主管部门审定，便可直接反馈给委托方或按照约定予以公布。
正确答案:正确 -
第5题：
信用评级通过评级机构设置的（），直观、简洁地标识了受评对象按时偿付债务的风险程度。
- A、专门符号
- B、评级方法
- C、评级制度
- D、评级标准
正确答案:A -
第6题：
信用评级的运行机制包括（）。
- A、确定被评对象的资信等级
- B、评级机构从被评对象获得资信评级费用
- C、评级机构对被评对象进行详细的调查和分析
- D、评级机构向投资者发布被评对象的资信等级
正确答案:A,B,C,D -
第7题：
多选题资信评级是指由独立的信用评级机构对评级对象的（ ）进行综合评价。A债务结构
B偿还债务的能力
C偿债意愿
D负债总额
正确答案： A,D解析：
《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第1部分：信用评级主体规范》第2.2条规定，信用评级，也称资信评级，由独立的信用评级机构对影响评级对象的诸多信用风险因素进行分析研究，就其偿还债务的能力及其偿债意愿进行综合评价，并且用简单明了的符号表示出来。 -
第8题：
多选题对于非金融企业债务融资工具信用评级机构业务市场评价工作的实施，表述错误的是（ ）。A信用评级机构业务市场评价工作原则上以半年为评价期
B信用评级机构应在规定时间内向交易商协会提交市场评价工作需要的资料，并保证资料真实、准确、完整
C信用评级机构业务市场评价工作启动后，交易商协会对外公布评价工作具体事宜
D参与评价的市场成员应在有效时间内向交易商协会提交独立、客观、真实的评价结果
正确答案： C,B解析：
根据《非金融企业债务融资工具信用评级机构业务市场评价规则》具体分析如下：
A项，第十二条规定，信用评级机构业务市场评价工作原则上以一年为评价期。
C项，第十三条规定，信用评级机构业务市场评价工作启动前，交易商协会对外公布评价工作具体事宜。
B项，第十四条规定，信用评级机构应在规定时间内向交易商协会提交市场评价工作需要的资料，并保证资料真实、准确、完整。
D项，第十五条规定，参与评价的市场成员应在有效时间内向交易商协会提交独立、客观、真实的评价结果。 -
第9题：
单选题发行人对同一债项委托多家信用评级机构进行评级的，应通知信用评级机构按照相关要求报送（ ）并披露信用评级结果和报告。A中国证监会
B证券交易所
C中国证券业协会
D交易商协会
正确答案： B解析：
《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第三十七条规定，发行人对同一债项委托多家信用评级机构进行评级的，应通知信用评级机构按照相关要求报送交易商协会并披露信用评级结果和报告。 -
第10题：
单选题信用评级通过评级机构设置的（），直观、简洁地标识了受评对象按时偿付债务的风险程度。A专门符号
B评级方法
C评级制度
D评级标准
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第11题：
填空题为了保证信用评级的公正性，在开展信用评级业务中，信用评级机构和评估人员如与被评对象有利益关系的，应当执行（）制度。正确答案： 回避解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题关于主动评级的特别要求，下列说法错误的是（ ）。A信用评级机构开展主动评级业务过程中应充分利用公开渠道收集受评企业相关资料，审慎判断受评企业的信用风险
B信用评级机构出具主动评级报告前，可口头告知受评企业，双方可就评级过程中所使用的资料及报告内容进行沟通
C交易商协会鼓励信用评级机构向市场公开发布主动评级结果和报告
D受评企业不得以任何形式对信用评级机构进行利益输送
正确答案： B解析：
A项，《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第四十六条规定，信用评级机构开展主动评级业务过程中应充分利用公开渠道收集受评企业相关资料，审慎判断受评企业的信用风险。B项，第四十七条规定，信用评级机构出具主动评级报告前，可书面告知受评企业，双方可就评级过程中所使用的资料及报告内容进行沟通。C项，第四十八条规定，交易商协会鼓励信用评级机构向市场公开发布主动评级结果和报告。信用评级机构应将主动评级结果特别标注，以区别于委托评级结果，并披露主动评级信息来源、评级方法和程序。D项，第四十九条规定，受评企业不得以任何形式对信用评级机构进行利益输送。对于同一受评企业，信用评级机构由主动评级转为委托评级时信用等级发生变化的，要向市场公告说明原因。 -
第13题：
根据《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》，说法正确的有（）。
Ⅰ．首次评级时，评级项目组成评级对象的现场考察与访谈时间不得少于3个工作日
Ⅱ．评级对象对评级结果存在异议的，可以在10个工作日内向信用评级委员会提出复评申请，信用评级委员会应当受理其申请
Ⅲ．评级对象、受评证券存续期期间，证券评级机构应当在受评级机构或受评级证券发行人发布年度报告后3个月内出具一次定期跟踪评级报告
Ⅳ．对于一年期内的固定收益类产品，证券评级机构应当在正式发行后第6个月发布定期跟踪评级报告
Ⅴ．证券评级机构应当保留评级过程中的相关资料并存档备查，相关资料的保存期限不得少于10年A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅳ、Ⅴ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
E、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案：B解析：Ⅰ项，《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》第16条规定，首次评级时，评级项目组对评级对象的现场考察与访谈时间不得少于2个工作日。跟踪评级时，证券评级机构可自行决定是否进行现场考察与访谈。不进行现场考察和访谈的，证券评级机构应当采取有效方式获取跟踪评级所需的必要信息。
Ⅱ项，第37条规定，在正式发送评级报告前，证券评级机构应当先以书面形式向委托方和评级对象告知评级结果。委托方或评级对象对评级结果存在异议，并提供可能对评级结果产生影响的补充资料的，评级对象可以在5个工作日内向信用评级委员会提出复评申请，信用评级委员会应当受理其申请。
Ⅲ、Ⅳ两项，第42条规定，评级对象、受评证券存续期期间，证券评级机构应当在受评级机构或受评级证券发行人发布年度报告后2个月内出具一次定期跟踪评级报告，且定期跟踪评级报告应当与前次评级报告保持连贯，另有规定的除外。对于一年期内的固定收益类产品，证券评级机构应当在正式发行后第6个月发布定期跟踪评级报告，另有规定的除外。
Ⅴ项，第68条规定，证券评级机构应当保留评级过程中的相关资料并存档备查，相关资料的保存期限不得少于10年。 -
第14题：
信用评级的根本目的是揭示受评对象信用风险。
正确答案:正确 -
第15题：
关于第三方信用评级“双评级”制度，下列说法正确的是（）。
- A、是指两家评级机构同时对债券发行人或所发债项进行评级
- B、两家评级机构会商后联合公开评级结果
- C、双评级制度有利于约束评级机构在级别竞争中更加谨慎
- D、双评级制度有利于抑制评级机构之间的不正当竞争
正确答案:A,C,D -
第16题：
信用评级是由独立的信用评级机构对影响评级对象的诸多信用风险因素进行分析研究，就其偿还债务能力及其偿债意愿进行综合评价，并用简单明了的符号表示出来的活动。
正确答案:正确 -
第17题：
信用评级机构在债券存续期和企业信用等级有效期内，应进行跟踪评级。跟踪评级结果与公告结果不一致的，由（）及时通知被评对象。
- A、当地人民银行
- B、信用评级机构
- C、银监局
- D、金融机构
正确答案:B -
第18题：
单选题根据《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》，说法正确的有（ ）。[2017年9月真题]Ⅰ．首次评级时，评级项目组对评级对象的现场考察与访谈时间不得少于3个工作日Ⅱ．评级对象对评级结果存在异议的，可以在10个工作日内向信用评级委员会提出复评申请，信用评级委员会应当受理其申请Ⅲ．评级对象、受评证券存续期期间，证券评级机构应当在受评级机构或受评级证券发行人发布年度报告后3个月内出具一次定期跟踪评级报告Ⅳ．对于一年期内的固定收益类产品，证券评级机构应当在正式发行后第6个月发布定期跟踪评级报告Ⅴ．证券评级机构应当保留评级过程中的相关资料并存档备查，相关资料的保存期限不得少于10年AⅡ、Ⅲ
BⅣ、Ⅴ
CⅠ、Ⅱ、Ⅲ
DⅡ、Ⅲ、Ⅳ
EⅢ、Ⅳ、Ⅴ
正确答案： A解析：
Ⅰ项，《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》第16条规定，首次评级时，评级项目组对评级对象的现场考察与访谈时间不得少于2个工作日。跟踪评级时，证券评级机构可自行决定是否进行现场考察与访谈。Ⅱ项，第37条规定，在正式发送评级报告前，证券评级机构应当先以书面形式向委托方和评级对象告知评级结果。委托方或评级对象对评级结果存在异议，并提供可能对评级结果产生影响的补充资料的，评级对象可以在5个工作日内向信用评级委员会提出复评申请，信用评级委员会应当受理其申请。Ⅲ项，第42条规定，评级对象、受评证券存续期期间，证券评级机构应当在受评级机构或受评级证券发行人发布年度报告后2个月内出具一次定期跟踪评级报告，且定期跟踪评级报告应当与前次评级报告保持连贯，另有规定的除外。 -
第19题：
单选题关于评级机构及人员不得参与相关评级业务的情形，下列说法错误的是（ ）。A信用评级机构与受评企业或其关联机构存在足以影响信用评级独立性的股权关联关系及开展评级业务前3个月内持有与受评对象相关的证券或衍生品头寸
B参与信用评级的人员及其直系亲属与受评企业或其关联机构存在足以影响信用评级独立性的持股、受聘为高管或其他关键岗位以及持有与受评对象相关的证券或衍生品账面价值超过50万元人民币
C在开展信用评级业务期间，信用评级机构及参与信用评级的人员买卖与受评对象相关的证券或衍生品
D交易商协会认定的足以影响信用评级机构或人员独立、客观、公正立场的其他情形
正确答案： C解析：
《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第十四条规定，出现以下情形，信用评级机构及参与信用评级的人员（包括评级小组成员和信用评审委员会委员）不得参与相关信用评级业务：（一）信用评级机构与受评企业或其关联机构存在足以影响信用评级独立性的股权关联关系及开展评级业务前6个月内持有与受评对象相关的证券或衍生品头寸；（二）参与信用评级的人员及其直系亲属与受评企业或其关联机构存在足以影响信用评级独立性的持股、受聘为高管或其他关键岗位以及持有与受评对象相关的证券或衍生品账面价值超过50万元人民币；（三）在开展信用评级业务期间，信用评级机构及参与信用评级的人员买卖与受评对象相关的证券或衍生品；（四）交易商协会认定的足以影响信用评级机构或人员独立、客观、公正立场的其他情形。 -
第20题：
多选题信用评级的运行机制包括（）。A确定被评对象的资信等级
B评级机构从被评对象获得资信评级费用
C评级机构对被评对象进行详细的调查和分析
D评级机构向投资者发布被评对象的资信等级
正确答案： D,C解析： 暂无解析 -
第21题：
多选题下列关于信用评级的说法正确的有（ ）。A信用评级机构无法在计划披露时间完成跟踪评级信息披露的，应当在计划披露时间前公告，且公告的计划披露时间不得超过1个月
B信用评级机构决定终止已公布评级结果和报告的，应当在评级作业结束后2个工作日内公告终止原因、最近一次的评级结果
C信用评级机构应通过监管部门指定的网站、信用评级机构网站以及交易商协会认可的其他渠道公开披露对公开发行的债券融资工具进行评级的结果
D信用评级机构公布主动信用评级结果的，应当将主动评级结果特别标注，以区别于委托评级结果，并披露主动评级信息来源、评级方法和程序
正确答案： B,C,D解析：
根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》，A项，第十五条规定，信用评级机构未按照跟踪评级安排及时披露跟踪评级信息的，应于跟踪评级安排规定的披露时间前在交易商协会认可的渠道公告，说明原因、计划披露时间、可能对受评对象及其信用等级产生的影响。信用评级机构无法在计划披露时间完成跟踪评级信息披露的，应当在计划披露时间前公告。每次公告的计划披露时间不得超过2个月。
B项，第十六条规定，信用评级机构决定终止已公布评级结果和报告的，应当在评级作业结束后2个工作日内公告终止原因、最近一次的评级结果。
CD两项，第十七条规定，信用评级机构对公开发行的债务融资工具进行评级的，应通过监管部门指定的网站、信用评级机构网站以及交易商协会认可的其他渠道公开披露评级结果，并及时更新跟踪评级结果及其他意见；对定向发行的债务融资工具进行评级的，按照委托协议约定披露；信用评级机构受投资人委托进行评级的，应根据信用评级服务协议约定的方式和范围发布评级结果。
信用评级机构公布主动信用评级结果的，应当将主动评级结果特别标注，以区别于委托评级结果，并披露主动评级信息来源、评级方法和程序；信用评级机构对受评对象的主动评级转为委托评级时，应当说明原因并披露主动评级信用等级。 -
第22题：
单选题按照《中国人民银行信用评级管理指导意见》要求，信用评级机构应遵循的信用评级程序，下列说法错误的是（）。A信用评级机构项目负责人给出被评对象的信用评级
B被评对象按合同规定向信用评级机构供所需的真实、完整的有关资料、报表
C信用评级机构收到被评对象提供的资料、报表后，在合同规定期限内按有关规定进行详细审核，并就被评对象经营及财务状况组织现场调查和访谈
D被评对象与信用评级机构当事双方签订评级合同，支付评估费
正确答案： A解析： -
第23题：
多选题根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，信用评级机构可终止已公布信用评级结果和报告的情形包括（ ）。A信用评级委托方不按约定支付评级费用的
B信用评级协议约定的合同期满或主动评级有效期届满的
C受评企业不配合提供信用评级所需材料或提供的材料存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的
D受评对象不再存续的
正确答案： D,C解析：
《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第二十八条规定，出现以下情形之一，信用评级机构可终止已公布信用评级结果和报告，并公告原因：（一）信用评级委托方不按约定支付评级费用的；（二）信用评级协议约定的合同期满或主动评级有效期届满的；（三）受评企业不配合提供信用评级所需材料或提供的材料存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的；（四）受评对象不再存续的；（五）信用评级机构被主管部门等机构吊销评级业务资质或中止评级业务的。信用评级机构在终止跟踪评级时，应公布最近一次的评级结果及其有效期，说明此项信用评级此后不再更新。