多选题单位结算卡发卡银行应建立和完善单位结算卡交易监测系统，应做到（）A对单张卡片的大额、可疑交易及时核查并釆取有效措施B关联不同单位结算卡的同一账户的大额、可疑交易及时核查并釆取有效措施C强化对单位结算卡消费支付交易的单项业务监测D对单位结算卡交易的商户类型、交易频次、单笔金额和累计金额等多要素进行监控与分析，防范套现风险

题目
多选题
单位结算卡发卡银行应建立和完善单位结算卡交易监测系统，应做到（）
A

对单张卡片的大额、可疑交易及时核查并釆取有效措施

B

关联不同单位结算卡的同一账户的大额、可疑交易及时核查并釆取有效措施

C

强化对单位结算卡消费支付交易的单项业务监测

D

对单位结算卡交易的商户类型、交易频次、单笔金额和累计金额等多要素进行监控与分析，防范套现风险

相似考题

1.下列属于银行卡交易的基本规定的有()。A、单位人民币卡可办理商品交易和劳务供应款项的结算，但不得透支 B、单位卡不得支取现金 C、单位信用卡不得用于10万元以上的商品交易、劳务供应款项的结算 D、发卡银行对贷记卡的取现应当每笔进行授权，每卡每月累计取现不得超过限定额度

2.单位客户大额交易热线查证制度的业务范围包括（）。A、单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上，收款人为单位客户的大额交易B、单位银行结算账户单笔支付金额达到100万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易C、单位银行结算账户单笔支付金额达到50万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易D、单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上的跨境人民币汇款交易

3.对于风险等级较高的特约商户，收单机构应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制，并采取（）及建立特约商户风险准备金等风险管理措施。A、强化交易监测B、设置交易限额C、延迟结算D、增加检查频率

4.交通银行单张单位结算卡的自助设备取款交易上限为每卡每日累计（）元。

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  • 第1题：

    银行卡清算机构对疑似银行（）等可疑交易，应及时提交收单机构核查。

    • A、套现
    • B、欺诈
    • C、大额转账
    • D、洗钱

    正确答案:A,B,D

  • 第2题：

    对单位结算卡的（）、（）、（）交易进行整合变更为单位结算卡签约交易。

    • A、关联账户维护
    • B、单位结算卡关联账户限额维护
    • C、单位结算卡对手账户维护
    • D、单位结算卡开卡

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    原交易“单位结算卡关联账户维护”对应的531新交易为（）。

    • A、客户服务-签约-对公购物车-单位结算卡-签约
    • B、支付结算-转账
    • C、客户服务-签约-对公购物车-单位结算卡-开卡
    • D、支付结算-现金

    正确答案:A

  • 第4题：

    把单位结算卡的（）等交易从个人借记卡的交易中剥离出来形成独立的单位结算卡交易。

    • A、挂失
    • B、解挂
    • C、补卡
    • D、密码

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    以下对单位结算卡功能优化描述正确的有（）。

    • A、通过自助票据机查询单位结算卡关联账户交易明细，打印关联账户电子回单和对账单，均受单位结算卡关联账户“账户查询”标志控制
    • B、已维护用款计划的单位结算卡办理补换卡业务后，新卡保留用款计划
    • C、单位结算卡网上支付安全认证方式变更后正常生效
    • D、单位结算卡网上支付安全认证方式变更后未生效

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    判断题
    单位结算卡发卡银行根据单位客户风险情况，通过调整交易限额及设定交易对手、升级支付指令认证手段、停卡等方式防范支付风险
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    以下对单位结算卡功能优化描述正确的有（）。
    A

    通过自助票据机查询单位结算卡关联账户交易明细，打印关联账户电子回单和对账单，均受单位结算卡关联账户“账户查询”标志控制

    B

    已维护用款计划的单位结算卡办理补换卡业务后，新卡保留用款计划

    C

    单位结算卡网上支付安全认证方式变更后正常生效

    D

    单位结算卡网上支付安全认证方式变更后未生效


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    发卡银行开展单位结算卡业务，可以对以下要素进行监控与分析，防范套现风险（）
    A

    商户类型

    B

    交易频次

    C

    单笔金额

    D

    累计金额


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    单位客户大额交易热线查证制度的业务范围包括（）。
    A

    单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上，收款人为单位客户的大额交易

    B

    单位银行结算账户单笔支付金额达到100万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易

    C

    单位银行结算账户单笔支付金额达到50万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易

    D

    单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上的跨境人民币汇款交易


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下关于单位结算卡限额的说法正确的有（）
    A

    根据单位具体情况，为单位客户开通单位结算卡的不同业务类型实现单独的业务限额控制

    B

    单位结算卡开通pos消费功能的，通过设置交易限额、受理商户类别和受理机具类型等措施加强消费支付功能管理

    C

    开通ATM功能后，单张单位结算卡的ATM存取款交易上限为每卡每日累计2万元；

    D

    开通ATM功能后，同一单位银行结算账户关联不同单位结算卡的，同一账户的ATM存取款交易上限为每户每日累计2万元。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    单位结算卡发卡银行应建立和完善单位结算卡交易监测系统，应做到（）
    A

    对单张卡片的大额、可疑交易及时核查并釆取有效措施

    B

    关联不同单位结算卡的同一账户的大额、可疑交易及时核查并釆取有效措施

    C

    强化对单位结算卡消费支付交易的单项业务监测

    D

    对单位结算卡交易的商户类型、交易频次、单笔金额和累计金额等多要素进行监控与分析，防范套现风险


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    出现以下情况的，发卡银行应停止为其办理单位结算卡业务并注销卡片。（）
    A

    单位结算卡长期不使用的。

    B

    单位客户非实名开卡

    C

    出租、转借和买卖单位结算卡

    D

    以单位结算卡进行洗钱、套现等情形的


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    同一单位银行结算账户关联不同结算卡的，同一账户的自助设备取现交易上限为每户每日累计2万元


    正确答案:正确

  • 第14题：

    单位结算卡明细查询可查询（）所发生的交易明细。

    • A、结算卡关联的单位账户
    • B、持有的单位结算卡
    • C、任意一张结算

    正确答案:B

  • 第15题：

    需要进行联网核查的业务有：（）

    • A、银行账户业务，包括开立、变更本外币个人储蓄账户、个人结算账户（含银行卡）、单位银行账户等。
    • B、支付结算业务，包括本外币大额取现、挂失、定期存款提前支取、票据兑付、电子支付业务等。
    • C、反洗钱业务，包括监控本外币大额资金交易、识别可疑资金交易。
    • D、电子银行签约类业务（包括网上银行、手机银行、电话银行、短信金融、家居银行，以及其他电子银行服务系统的签约）

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    发卡银行应建立银行卡业务（）机制，对出现可疑交易的银行卡账户及时采取必要的管理措施。

    • A、风险预警
    • B、定期监测
    • C、实时监测
    • D、不定期监测

    正确答案:C

  • 第17题：

    多选题
    需要进行联网核查的业务有：（）
    A

    银行账户业务，包括开立、变更本外币个人储蓄账户、个人结算账户（含银行卡）、单位银行账户等。

    B

    支付结算业务，包括本外币大额取现、挂失、定期存款提前支取、票据兑付、电子支付业务等。

    C

    反洗钱业务，包括监控本外币大额资金交易、识别可疑资金交易。

    D

    电子银行签约类业务（包括网上银行、手机银行、电话银行、短信金融、家居银行，以及其他电子银行服务系统的签约）


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    以下关于单位结算卡的说法正确的是（）
    A

    使用单位结算卡在柜面进行“支付结算-转账”-“人民币转账”-“转账汇款”，凭证种类仅支持“300个人结算业务申请书”。

    B

    使用单位结算卡在柜面进行“支付结算-转账”-“人民币转账”-“转账汇款”，无需复核。

    C

    办理单位结算卡开卡业务，交易完成后推送印控机待办任务，为《交通银行单位结算卡服务协议》加盖会计业务专用章。

    D

    办理单位结算卡开卡业务，交易完成后推送印控机待办任务，为《交通银行单位结算卡服务协议》加盖结算专用章。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    单位结算卡明细查询可查询（）所发生的交易明细。
    A

    结算卡关联的单位账户

    B

    持有的单位结算卡

    C

    任意一张结算


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    同一单位银行结算账户关联不同结算卡的，同一账户的自助设备取现交易上限为每户每日累计2万元
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    原交易“单位结算卡关联账户维护”对应的531新交易为（）。
    A

    客户服务-签约-对公购物车-单位结算卡-签约

    B

    支付结算-转账

    C

    客户服务-签约-对公购物车-单位结算卡-开卡

    D

    支付结算-现金


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对单位结算卡的（）、（）、（）交易进行整合变更为单位结算卡签约交易。
    A

    关联账户维护

    B

    单位结算卡关联账户限额维护

    C

    单位结算卡对手账户维护

    D

    单位结算卡开卡


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，大额支付交易包括（）。（出自《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》）
    A

    法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额50万元以上的单笔转账支付

    B

    金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付

    C

    个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

    D

    法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    把单位结算卡的（）等交易从个人借记卡的交易中剥离出来形成独立的单位结算卡交易。
    A

    挂失

    B

    解挂

    C

    补卡

    D

    密码


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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