多选题中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户黑名单管理机制，将以下（）列入黑名单管理。A存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的特约商户及其法定代表人或负责人B公安机关认定为违法犯罪活动转移赃款提供便利的特约商户及相关个人C公安机关认定的冒用他人账户的单位或个人D公安机关认定的买卖账户的单位或个人

题目
多选题
中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户黑名单管理机制，将以下（）列入黑名单管理。
A

存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的特约商户及其法定代表人或负责人

B

公安机关认定为违法犯罪活动转移赃款提供便利的特约商户及相关个人

C

公安机关认定的冒用他人账户的单位或个人

D

公安机关认定的买卖账户的单位或个人

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1.下列关于加强特约商户信用卡受理功能管理的说法,正确的是()A、收单机构不得为从事资金借贷的商户开通信用卡受理功能B、对于以个人银行结算账户作为收单银行结算账户的特约商户，收单机构应当审慎开通信用卡受理功能C、收单机构不得为从事酒店经营的商户开通信用卡受理功能D、对于以个人银行结算账户作为收单银行结算账户的特约商户，收单机构应当通过限制单笔和日累计交易金额等措施强化风险控制。

2.禁止将特约商户(含固定电话支付业务的特约商户)的个人结算账户设置为信用卡收单账户。 ( )

3.根据支付结算法律制度的规定，关于银行卡收单业务的下列表述中，正确的有（ ）。 A.特约商户为个体工商户或自然人的，可以使用其同名个人银行结算账户作为收单银行结算账户 B.收单机构向特约商户收取的收单服务费由收单机构与特约商户协商确定具体费率 C.收单机构应当对实体特约商户收单业务进行本地化经营和管理，不得跨省（自治区、直辖市）域开展收单业务 D.特约商户使用单位银行结算账户作为收单银行结算账户的，收单机构应当审核其合法拥有该账户的证明文件

4.银行不得将黑名单中的单位以及由相关个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户;已拓展为特约商户的,应自该商户被列入黑名单之日起()内予以清退.A、5B、10C、20

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  • 第1题：

    （2018年）根据支付结算法律制定的规定，下列关于银行卡收单机构对特约商户管理的表述中，正确的有（　）。

    A.特约商户是单位的，其收单银行结算账户可以使用个人银行结算账户
    B.对特约商户实行实名制管理
    C.对实体特约商户与网络特约商户分别进行风险评级
    D.对实体特约商户收单业务实行本地化经营，不得跨省域开展收单业务

    答案：B,C,D
    解析：
    选项A，特约商户的收单银行结算账户应当为其同名单位银行结算账户，或其指定的、与其存在合法资金管理关系的单位银行结算账户。

  • 第2题：

    各行对列入特约商户黑名单的商户，应当自该特约商户被列入黑名单之日起（）日内予以清退。

    • A、5
    • B、10
    • C、15
    • D、30

    正确答案:B

  • 第3题：

    下列可以作为特约商户结算账户的是（）。

    • A、商户法人单位账户或商户负责人本人账户
    • B、商户法人单位账户或商户员工本人账户
    • C、商户合作单位的法人单位账户
    • D、商户委托代理人本人账户

    正确答案:A

  • 第4题：

    下列属于农业银行禁止发展的特约商户类型有（）。

    • A、非法设立的机构或组织
    • B、持卡人需预付款的商户
    • C、商户或商户法定代表人（负责人）已被列入银行卡组织或各级政府及相关部门不良信息系统或禁止发展名单
    • D、注册地及经营场所不在中国的商户

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    关于特约商户结算账户管理描述正确的是（）。

    • A、特约商户开立的结算账户可以是商户法人单位账户也可以是其他法人单位账户
    • B、特约商户在他行开立结算账户的，不得发展为我行特约商户
    • C、收单行主要为特约商户提供资金清算、账户查询、对账等服务
    • D、特约商户使用商户负责人个人的结算账户作为商户结算账户的，可以受理信用卡

    正确答案:C

  • 第6题：

    多选题
    下列属于农业银行禁止发展的特约商户类型有（）。
    A

    非法设立的机构或组织

    B

    持卡人需预付款的商户

    C

    商户或商户法定代表人（负责人）已被列入银行卡组织或各级政府及相关部门不良信息系统或禁止发展名单

    D

    注册地及经营场所不在中国的商户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    对于连锁经营或集团化管理的特约商户，收单机构或经其授权的特约商户所在地的分支机构可与特约商户签订总对总银行卡受理协议，并按属地管理原则落实本地化服务和管理职责。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    下列任一情况，建设银行不会与商户发生终止银行卡交易（）。
    A

    被信用卡组织或收单行认定为高风险商户

    B

    拒绝受理银行卡特约商户

    C

    商户泄露信用卡账户或及交易信息

    D

    商户发生疑似套现交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列可以作为特约商户结算账户的是（）。
    A

    商户法人单位账户或商户负责人本人账户

    B

    商户法人单位账户或商户员工本人账户

    C

    商户合作单位的法人单位账户

    D

    商户委托代理人本人账户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户信息管理系统，组织银行、支付机构详细记录特约商户的（）。对于同一特约商户或者同一个人控制的特约商户反复更换服务机构等异常状况的，银行和支付机构应当审慎为其提供服务。
    A

    申请服务情况

    B

    基本信息

    C

    启动服务情况

    D

    终止服务情况

    E

    合规风险状况


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    各行对列入特约商户黑名单的商户，应当自该特约商户被列入黑名单之日起（）日内予以清退。
    A

    5

    B

    10

    C

    15

    D

    30


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    严格收单结算账户管理，禁止将特约商户（含固定电话支付业务的特约商户）的个人结算账户设置为信用卡收单账户。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下关于特约商户开展收单业务时，结算账户使用错误的是（）

    • A、特约商户使用其同名单位银行账户结算
    • B、个体工商户使用其经营者姓名同名个人银行账户结算
    • C、个体工商户使用其同名单位银行账户结算
    • D、特约商户使用与其无关的单位账户结算

    正确答案:D

  • 第14题：

    福祥支付通特约商户是指与收单机构签有（），受理银行卡的零售商、个人、公司或其他组织。

    • A、商户协议
    • B、授权协议
    • C、代理协议
    • D、分销协议

    正确答案:A

  • 第15题：

    国际卡收单行拓展特约商户应该实行（）制，严格按照相关业务规范设置商户编码、商户名称、商户服务类别码、商户地址等关键信息，不得将个人银行结算账户设置为特约商户的单位结算账户。

    • A、一机一密
    • B、效益优先
    • C、名单
    • D、商户实名

    正确答案:D

  • 第16题：

    下列任一情况，建设银行不会与商户发生终止银行卡交易（）。

    • A、被信用卡组织或收单行认定为高风险商户
    • B、拒绝受理银行卡特约商户
    • C、商户泄露信用卡账户或及交易信息
    • D、商户发生疑似套现交易

    正确答案:D

  • 第17题：

    对于连锁经营或集团化管理的特约商户，收单机构或经其授权的特约商户所在地的分支机构可与特约商户签订总对总银行卡受理协议，并按属地管理原则落实本地化服务和管理职责。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    多选题
    根据支付结算法律制度的规定，关于银行卡收单业务的下列表述中，正确的有（）。
    A

    特约商户为个体工商户或自然人的，可以使用其同名个人银行结算账户作为收单银行结算账户

    B

    收单机构向特约商户收取的收单服务费由收单机构与特约商户协商确定具体费率

    C

    收单机构应当对实体特约商户收单业务进行本地化经营和管理，不得跨省域开展收单业务

    D

    特约商户使用单位银行结算账户作为收单银行结算账户的，收单机构应当审核其合法持有该账户的证明文件


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第19题：

    多选题
    在贷款账户可支付的金额范围内，客户可根据“借贷通”申请的有关协议约定，在建设银行（）等进行订单支付。
    A

    银行卡特约商户

    B

    银联卡特约商户

    C

    电子银行特约商户

    D

    网上商城商户


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    以下关于特约商户结算账户有关说法正确的是（）。
    A

    收单行为特约商户开立的结算账户须是商户法人单位账户或商户负责人本人账户

    B

    特约商户已在他行开立单位结算账户的，不得发展为我行特约商户

    C

    收单行主要为特约商户提供资金清算、账户查询、对账等服务，发现错账应及时处理

    D

    特约商户使用个人结算账户作为商户结算账户的，不得受理信用卡交易


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    关于特约商户结算账户管理描述正确的是（）。
    A

    特约商户开立的结算账户可以是商户法人单位账户也可以是其他法人单位账户

    B

    特约商户在他行开立结算账户的，不得发展为我行特约商户

    C

    收单行主要为特约商户提供资金清算、账户查询、对账等服务

    D

    特约商户使用商户负责人个人的结算账户作为商户结算账户的，可以受理信用卡


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户黑名单管理机制，将以下（）列入黑名单管理。
    A

    存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的特约商户及其法定代表人或负责人

    B

    公安机关认定为违法犯罪活动转移赃款提供便利的特约商户及相关个人

    C

    公安机关认定的冒用他人账户的单位或个人

    D

    公安机关认定的买卖账户的单位或个人


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    国际卡收单行拓展特约商户应该实行（）制，严格按照相关业务规范设置商户编码、商户名称、商户服务类别码、商户地址等关键信息，不得将个人银行结算账户设置为特约商户的单位结算账户。
    A

    一机一密

    B

    效益优先

    C

    名单

    D

    商户实名


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    下列情形，银行和支付机构不得为特约商户提供T+0资金结算服务的是（）。
    A

    特约商户入网不满60日

    B

    特约商户入网不满90日

    C

    特约商户入网后连续正常交易不满30日

    D

    特约商户入网后连续正常交易不满60日


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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