单选题银行业金融机构应当建立风险偏好的（）制度，根据业务规模、复杂程度、风险状况的变化，对风险偏好进行调整。A 报告制度B 预警制度C 调整制度D 监测制度

题目
单选题
银行业金融机构应当建立风险偏好的（）制度，根据业务规模、复杂程度、风险状况的变化，对风险偏好进行调整。
A

报告制度

B

预警制度

C

调整制度

D

监测制度

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1.银行业金融机构应当每半年对风险偏好至少进行一次评估。()此题为判断题(对，错)。

2.银行业金融机构应当根据风险偏好和风险状况及时评估()的充足情况,确保能够抵御风险。A.资本B.流动性C.时间D.稳定性

3.银行业金融机构应当建立风险偏好的调整制度。根据业务规模、复杂程度、风险状况的变化,对风险偏好进行调整。()此题为判断题(对，错)。

4.银行业金融机构应当根据风险偏好,按照客户、行业、区域、产品等维度设定风险限额。风险限额应当综合考虑资本、风险集中度、流动性、交易目的等。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    银行业金融机构应当制定清晰的风险管理策略,至少每()年评估一次其有效性。风险管理策略应当反映风险偏好、风险状况以及市场和宏观经济变化,并在银行内部得到充分传导。

    A.1

    B.2

    C.3

    D.4


    参考答案：A

  • 第2题：

    根据《银行业金融机构国别风险管理指引》,国别风险管理政策应当与本机构()相适应。

    A、跨境业务性质

    B、跨境业务规模

    C、跨境业务复杂程度

    D、本行的资产规模


    答案：ABC

  • 第3题：

    商业银行内部控制应当与()、()、()、()等相适应，并根据情况变化及时进行调整。

    A.管理模式

    B.业务规模

    C.产品复杂程度

    D.风险状况


    正确答案：ABCD

  • 第4题：

    证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其（ ）等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。

    ①业务规模、性质、复杂程度
    ②流动性风险偏好
    ③外部市场发展变化
    ④监管要求?

    A：①②③④
    B：①③④
    C：②③④
    D：①②

    答案：A
    解析：
    证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。

  • 第5题：

    (2019年)证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其（）等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。
    Ⅰ.业务规模、性质、复杂程度
    Ⅱ.流动性风险偏好
    Ⅲ.外部市场发展变化
    Ⅳ.监管要求

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ

    答案：A
    解析：
    证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。

  • 第6题：

    商业银行应当根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定固定性风险限额。( )


    答案：错
    解析：
    商业银行应当根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额。

  • 第7题：

    商业银行应当对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定（）。其包括但不限于现金流缺口限额、负债集中度限额、集团内部交易和融资限额。

    • A、风险限额
    • B、风险额度
    • C、流动性风险限额
    • D、流动风险额度

    正确答案:C

  • 第8题：

    根据《银行业金融机构全面风险管理指引》银行业金融机构应当建立与（）、风险状况等相匹配的信息科技基础设施。

    • A、发展水平
    • B、业务规模
    • C、技术实力
    • D、人员状况

    正确答案:B

  • 第9题：

    商业银行应当对流动性风险实施（），根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况设定流动性风险限额。

    • A、双层审核
    • B、垂直管理
    • C、限额管理
    • D、责权明晰

    正确答案:C

  • 第10题：

    多选题
    商业银行内部控制应当与（）、（）、（）、（）等相适应，并根据情况变化及时进行调整。
    A

    管理模式

    B

    业务规模

    C

    产品复杂程度

    D

    风险状况


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行应当对流动性风险实施()，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况设定流动性风险限额。
    A

    双层审核

    B

    垂直管理

    C

    限额管理

    D

    责权明晰


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    银行业金融机构应当根据（）因素，审批确定审慎、可行的年度经营计划。
    A

    国民经济发展状况

    B

    市场变化

    C

    自身发展战略

    D

    风险偏好


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    按照《银行业金融机构全面风险管理指引》,银行业金融机构制定的风险偏好,应当包括()。

    A、战略目标和经营计划的制定依据，风险偏好与战略目标、经营计划的关联性

    B、愿意承担的各类风险的最大水平

    C、资本、流动性抵御总体风险和各类风险的水平

    D、可能导致偏离风险偏好目标的情形和处置方法


    答案：ABCD

  • 第14题：

    按照《银行业金融机构国别风险管理指引》,银行业金融机构应当建立与国别风险暴露规模和复杂程度相适应的国别风险评估体系,对已经开展和计划开展业务的国家或地区逐一进行风险评估。()

    此题为判断题(对，错)。


    答案：正确

  • 第15题：

    银行业金融机构应当根据（ ）因素，审批确定审慎、可行的年度经营计划。

    A.国民经济发展状况

    B.市场变化

    C.自身发展战略

    D.风险偏好


    正确答案：ABCD

  • 第16题：

    银行业金融机构应当根据风险偏好和风险状况及时评估资本和流动性的充足情况，确保资产、流动性能够抵御风险。


    答案：错
    解析：
    银行业金融机构应当根据风险偏好和风险状况及时评估资本和流动性的充足情况，确保“资本”、流动性能够抵御风险。

  • 第17题：

    证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其(　　)等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。
    Ⅰ.业务规模、性质、复杂程度
    Ⅱ.流动性风险偏好
    Ⅲ.外部市场发展变化
    Ⅳ.监管要求

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ

    答案：A
    解析：
    证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。 证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。

  • 第18题：

    下列关于风险偏好和风险承受度的说法，正确的是（　）。

    A.重大风险的风险偏好是企业的重大决策，应由股东大会决定
    B.企业的风险偏好会随着企业风险的变化而不断调整
    C.针对任何风险企业都应当确定风险偏好和风险承受度
    D.同一风险在不同行业风险偏好相同

    答案：B
    解析：
    重大风险的风险偏好是企业的重大决策，应由董事会决定，所以选项A错误。
    企业的风险偏好依赖于企业的风险评估的结果，由于企业的风险不断变化，企业需要持续进行风险评估，并调整自己的风险偏好，所以选项B正确。
    一般来讲，风险偏好和风险承受度是针对公司的重大风险制定的，对企业的非重大风险的风险偏好和风险承受度不一定要十分明确，甚至可以先不提出，所以选项C错误。
    行业因素：同一风险在不同行业风险偏好不同，所以选项D错误。

  • 第19题：

    银行业金融机构应当制定清晰的风险管理策略，至少每年评估（）其有效性。风险管理策略应当反映风险偏好、风险状况以及市场和宏观经济变化，并在银行内部得到充分传导。

    • A、两次
    • B、一次
    • C、四次
    • D、三次

    正确答案:B

  • 第20题：

    商业银行内部控制应当与（）、（）、（）、（）等相适应，并根据情况变化及时进行调整。

    • A、管理模式
    • B、业务规模
    • C、产品复杂程度
    • D、风险状况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    银行业金融机构应当根据（）因素，审批确定审慎、可行的年度经营计划。

    • A、国民经济发展状况
    • B、市场变化
    • C、自身发展战略
    • D、风险偏好

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    单选题
    根据《银行业金融机构全面风险管理指引》银行业金融机构应当建立与（）、风险状况等相匹配的信息科技基础设施。
    A

    发展水平

    B

    业务规模

    C

    技术实力

    D

    人员状况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    银行业金融机构应当了解银行业消费者的（），提供相应的产品和服务。
    A

    风险偏好和收益预期

    B

    风险偏好和风险承受能力

    C

    市场投资能力和风险承受能力

    D

    风险偏好和市场投资能力


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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