单选题银行员工利用工作便利，盗取客户资料，擅自制作网上银行客户证书，使用客户账户进行转账交易形成的欺诈风险属于（）。A 系统风险B 客户风险C 操作风险D 法律风险

题目
单选题
银行员工利用工作便利，盗取客户资料，擅自制作网上银行客户证书，使用客户账户进行转账交易形成的欺诈风险属于（）。
A

系统风险

B

客户风险

C

操作风险

D

法律风险

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1.大众版网上银行个人客户,可能使用到的网上银行交易是()。A.行内转账B.跨行转账C.账户余额查询D.信用卡还款

2.客户在网上银行企业客户服务系统提交转账交易后，收款账户开户网点柜员当天即可通过9011或9023交易打印电子转账凭证。

3.在电子银行业务中，柜员为客户注册或添加注册账户时，录错客户账户，出现纠纷或造成客户资金损失，属于（）。A、工作失误形成的操作风险B、制度执行不严形成的操作风险C、员工欺诈行为形成的操作风险D、管理人员制度执行不严形成的操作风险

4.个人网上银行非签约账户和签约账户有如下区别：（）A、通过网上银行追加的账户即成为非签约账户，客户携带有效证件及账户到营业柜台办理追加签约手续的账户成为签约账户B、非签约账户不能转账，签约账户可实现建设银行网上银行提供的全部功能C、非签约账户只能查询账户余额，不能查询账户交易明细D、非签约账户不能进行银证转账，签约账户可进行银证转账E、非签约账户网上支付时使用账户密码。签约账户进行网上支付时使用网上银行交易密码或动态口令，启用证书

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  • 第1题：

    建设银行在网上银行系统、应用、客户等各个层次采取了多种具有国际专业水平的安全技术和特色安全措施。个人网上银行业务在银行方面采取的安全措施包括（）

    • A、推广网上银行预制证书
    • B、提供短信安全服务，及时向客户发送安全提醒短信，防范业务风险
    • C、提供网上银行封闭转账功能，客户只能向预先设定的某些账户进行转账交易
    • D、采用交易限额管理，防范大额交易风险

    正确答案:A,B,D

  • 第2题：

    目前中国农业银行网上银行个人K宝证书客户进行内部转账时需要客户输入（）密码。

    • A、证书
    • B、账户支付
    • C、动态口令卡
    • D、账户查询

    正确答案:A,B

  • 第3题：

    电话银行、网上银行、手机银行公共客户均具有（）.

    • A、账户查询
    • B、转账交易
    • C、修改查询密码
    • D、挂失

    正确答案:A,C,D

  • 第4题：

    根据签约方式不同，个人网上银行客户分为高级客户和普通客户。普通客户是指在建设银行国际互联网网站申请开通网上银行，但未进行柜台或E动终端签约的客户。普通客户可以在个人网上银行进行（）等操作。

    • A、账户查询
    • B、投资理财
    • C、转账汇款
    • D、跨行转账
    • E、向手机转账

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    对个人网上银行转账限额的规定，下面的描述哪项不正确（）

    • A、无客户证书的客户转账的每笔金额和当日转账累计金额均有限制
    • B、有客户证书客户必须凭证书进行转账
    • C、理财金客户转账金额凭证书没有限制
    • D、有证书客户凭证书转账，仍然有次数和累计金额限制

    正确答案:D

  • 第6题：

    单选题
    对个人网上银行转账限额的规定，下面的描述哪项不正确（）
    A

    无客户证书的客户转账的每笔金额和当日转账累计金额均有限制

    B

    有客户证书客户必须凭证书进行转账

    C

    理财金客户转账金额凭证书没有限制

    D

    有证书客户凭证书转账，仍然有次数和累计金额限制


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    个人网上银行非签约账户和签约账户有如下区别：（）
    A

    通过网上银行追加的账户即成为非签约账户，客户携带有效证件及账户到营业柜台办理追加签约手续的账户成为签约账户

    B

    非签约账户不能转账，签约账户可实现建设银行网上银行提供的全部功能

    C

    非签约账户只能查询账户余额，不能查询账户交易明细

    D

    非签约账户不能进行银证转账，签约账户可进行银证转账

    E

    非签约账户网上支付时使用账户密码。签约账户进行网上支付时使用网上银行交易密码或动态口令，启用证书


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    下列关于个人网上银行非签约账户和签约账户区别说法错误的是：（）
    A

    通过网上银行追加的账户即成为非签约账户，客户携带有效证件及账户到营业柜台办理追加签约手续的账户成为签约账户

    B

    非签约账户不能转账，签约账户可实现建设银行网上银行提供的全部功能

    C

    非签约帐户只能查询帐户余额，不能查询帐户交易明细

    D

    非签约账户网上支付时使用账户密码。签约账户进行网上支付时使用网上银行交易密码或动态口令，且启用证书


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列关于银行工作人员利用工作便利取得客户资料、证书，引发客户资金风险的处置，说法正确的是（）。
    A

    各级行电子银行部门应加强对电子银行从业人员的职业道德教育和管理，发现问题应立即责令其离岗并追索丢失资料

    B

    各级行要尽快通知客户更换账户支付密码，按管理权限和规定对资金进行解冻

    C

    必要时可通过保卫部门向公安机关报案，控制犯罪嫌疑人，同时配合公安机关开展调查取证工作及时侦破案件

    D

    对利用工作便利取得客户资料、证书的工作人员应立即予以开除，并尽量避免媒体炒作。


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    个人证书冻结后，客户仍能登陆网上银行，但无法进行转账交易。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。
    A

    欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。

    B

    借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。

    C

    电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。

    D

    商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    目前中国农业银行网上银行个人K宝证书客户进行内部转账时需要客户输入（）密码。
    A

    证书

    B

    账户支付

    C

    动态口令卡

    D

    账户查询


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人证书冻结后，客户仍能登陆网上银行，但无法进行转账交易。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    行版手机银行个人注册客户通过网上银行交易注销手机银行时，客户必须（）。

    • A、输入电子银行密码
    • B、进行证书签名
    • C、输入注册账户支付密码
    • D、输入注册账户查询密码

    正确答案:B

  • 第15题：

    关于个人网上银行业务，以下说法错误的是（）。

    • A、自助注册客户的安全认证方式为K宝或动态口令卡
    • B、客户填写的申请资料必须正确、完整、不得涂改，且必须由客户本人签名
    • C、须向客户进行必要的网上银行安全提示，充分揭示可能面临的风险
    • D、银行人员不得擅自复印、留存、使用或泄漏客户资料

    正确答案:A

  • 第16题：

    下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。

    • A、欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。
    • B、借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。
    • C、电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。
    • D、商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    客户办理何种业务时需使用《中国工商银行电子银行个人客户变更（注销）事项申请表》（）

    • A、申请增加网上银行、电话银行注册卡
    • B、增加网上银行、电话银行对外转账权限；增加网上银行约定转账账户
    • C、重置网上银行、电话银行、客户证书密码
    • D、网上银行客户申请、更换客户证书；客户证书状态查询并要求银行代为下载证书；冻结、解冻、作废客户证书

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    个人网上银行为客户提供银证转账功能，客户使用该功能需注意以下几点：（）
    A

    客户使用银证业务须先开立证券资金账户，到银行柜台确定其与银行账户的银证关系

    B

    银证交易需要校验网上银行交易密码及个人证书，只允许网上银行高级客户使用

    C

    银证交易不需要网上银行交易密码及个人证书，允许网上银行普通客户使用

    D

    银证转账交易时间为股票市场交易日的9：00—15：00

    E

    为客户提供7×24小时的银证转账交易时间


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    企业网上银行内部转账是（）。
    A

    企业客户本单位账户之间的转账

    B

    企业注册客户本单位账户之间的转账

    C

    企业客户本单位注册账户与单位所属内部员工的账户之间的转账

    D

    企业注册客户本单位注册账户之间的转账


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    为确保使用安全，网上银行的（）需要客户定期进行更换。
    A

    客户证书

    B

    登录密码和交易密码

    C

    注册账户

    D

    数字签名


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    建设银行在网上银行系统、应用、客户等各个层次采取了多种具有国际专业水平的安全技术和特色安全措施。个人网上银行业务在银行方面采取的安全措施包括（）
    A

    推广网上银行预制证书

    B

    提供短信安全服务，及时向客户发送安全提醒短信，防范业务风险

    C

    提供网上银行封闭转账功能，客户只能向预先设定的某些账户进行转账交易

    D

    采用交易限额管理，防范大额交易风险


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    网上银行操作风险主要是指（）因在办理网上银行的业务过程中，出现操作失误，或违反有关制度规定出现业务差错，或管理不善出现风险，甚至是利用工作便利盗取客户资料、账户、证书等所形成的系列操作性风险。
    A

    企业操作员

    B

    银行员工

    C

    客户经理

    D

    证书管理员


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在电子银行业务中，柜员为客户注册或添加注册账户时，录错客户账户，出现纠纷或造成客户资金损失，属于（）。
    A

    工作失误形成的操作风险

    B

    制度执行不严形成的操作风险

    C

    员工欺诈行为形成的操作风险

    D

    管理人员制度执行不严形成的操作风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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