多选题银行对单位银行账户的年检可以通过但不限于以下（）方式进行。A要求存款人提交开户证明文件B委托第三方专业机构核实C通过政府或其相关职能部门的官方网站查询D审核贷款证明文件等多种方式

题目
多选题
银行对单位银行账户的年检可以通过但不限于以下（）方式进行。
A

要求存款人提交开户证明文件

B

委托第三方专业机构核实

C

通过政府或其相关职能部门的官方网站查询

D

审核贷款证明文件等多种方式

相似考题

1.银行应对已开立的单位银行结算账户实行()制度，对不符合规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销。A、核准B、登记C、核实D、年检

2.银行员工严令禁止利用员工的个人账户或通过其他方式代理客户进行以下交易：A.包括但不限于为客户垫款、代客户付款、提取现金、结汇或购汇等）B.自行或协助他人规避外汇管制或其他适用于银行业务的法律法规C.包括但不限于进行分拆交易等D.无论是否获取直接或间接利益

3.银行对单位银行账户的年检可以通过，但不限于以下方式进行：（）A、要求存款人提交开户证明文件B、向公安、工商行政管理等部门核实C、回访客户或实地查访D、通过政府或相关职能部门的官方网站查询

4.根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,银行在对已单位银行结算账户进行年检时,应检查银行结算账户的合规性,核实开户资料的真实性。( )此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    人民银行规定对人民币银行结算账户进行年检制度，只适用于基本存款账户、专用存款账户、临时存款账户等核准类的账户，对备案类账户无须进行年检。


    正确答案:错误

  • 第2题：

    以下关于账户年检工作描述错误的是（）

    • A、年检区间每年9月1日至11月30日
    • B、先基本账户，后检其它账户
    • C、年检结束后，未申请年检的账户在办理第一笔支付业务时，银行应要求客户先办理账户年检
    • D、年检结束后，未办理账户年检或账户年检未通过的账户将无法再申请进行账户年检

    正确答案:D

  • 第3题：

    营业机构对单位账户进行年检，可采取（）方式。

    • A、调阅客户电子影像账户资料
    • B、查询中信银行柜面系统记载的账户信息
    • C、查询人行账户管理系统和当地工商、人民银行、银监局等部门认可公共媒体
    • D、通过建立与公安、工商等部门协作机制，查询、确认客户信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    下列关于电话银行收款方账户维护说法正确的是（）。

    • A、电话银行收款方账户的添加可以通过网上银行、柜面等渠道进行
    • B、电话银行收款方账户的添加只能通过柜面进行
    • C、电话银行收款方账户只能是结算账户
    • D、电话银行收款方账户可以是结算账户也可以是储蓄账户

    正确答案:B,C

  • 第5题：

    境外机构人民币结算账户的变更、销户、年检、对账及其在人行账户管理系统的相关操作要求，参照农商银行单位银行结算账户的有关要求进行。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    下列对单位银行结算账户年检的作用哪些是正确的。（）

    • A、通过年检，对不符合规定开立的单位银行结算账户，进行撤销。
    • B、通过年检，根据账户资料变动情况，及时办理变更手续。
    • C、通过年检，可及时掌握存款人的基本情况，确保账户信息资料的真实、完整。
    • D、通过年检，可以确保个人银行结算账户信息资料的真实、完整。

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    多选题
    银行对单位银行账户的年检可以通过，但不限于以下方式进行：（）
    A

    要求存款人提交开户证明文件

    B

    向公安、工商行政管理等部门核实

    C

    回访客户或实地查访

    D

    通过政府或相关职能部门的官方网站查询


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    人民银行规定对人民币银行结算账户进行年检制度，只适用于基本存款账户、专用存款账户、临时存款账户等核准类的账户，对备案类账户无须进行年检。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    以下关于账户年检工作描述错误的是（）
    A

    年检区间每年9月1日至11月30日

    B

    先基本账户，后检其它账户

    C

    年检结束后，未申请年检的账户在办理第一笔支付业务时，银行应要求客户先办理账户年检

    D

    年检结束后，未办理账户年检或账户年检未通过的账户将无法再申请进行账户年检


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    银行应对已开立的单位银行结算账户实行（）制度，对不符合规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销。
    A

    核准

    B

    登记

    C

    核实

    D

    年检


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    宗教活动场所和宗教院校开立的单位银行结算账户应当参加银行账户年检
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    营业机构对单位账户进行年检，可采取（）方式。
    A

    调阅客户电子影像账户资料

    B

    查询中信银行柜面系统记载的账户信息

    C

    查询人行账户管理系统和当地工商、人民银行、银监局等部门认可公共媒体

    D

    通过建立与公安、工商等部门协作机制，查询、确认客户信息


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    每年11月30日对公结算账户年检结束后，各行账户管理部门应向营业部门提供符合年检范围但未申请年检的单位人民币银行结算账户清单，在存款人第一次办理支付结算业务时，开户行应先要求存款人申请对其开立的结算账户进行年检，再为其办理支付结算业务，也可以根据企业要求先办理支付结算业务，再进行年检。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    账户管理系统查询监测功能可用于对（）进行查询。

    • A、单位存款人开户资料及账户信息
    • B、单位银行结算账户久悬情况
    • C、个人银行结算账户信息
    • D、单位银行结算账户年检情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    商业银行应根据风险实际水平，运用有效的金融工具，对揭示出的银行账户利率风险进行风险缓释。风险缓释手段包括但不限于（）。


    正确答案:运用利率衍生工具、调整投资组合的久期

  • 第16题：

    资金结算存有不良记录或未严格执行结算纪律的情形包括但不限于以下内容：（）

    • A、签发空头或远期支票
    • B、签发签章与预留银行印鉴不符的票据
    • C、未按规定与开户行进行账务核对
    • D、未积极配合开户行开展账户年检工作

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    银行对单位银行账户的年检可以通过但不限于以下（）方式进行。

    • A、要求存款人提交开户证明文件
    • B、委托第三方专业机构核实
    • C、通过政府或其相关职能部门的官方网站查询
    • D、审核贷款证明文件等多种方式

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    下列单位银行账户可免于年检的是（）。

    • A、当年新开立的单位银行结算账户
    • B、当年办理过变更、补换发、展期等账户业务的单位银行结算账户
    • C、已认定为久悬的单位银行结算账户
    • D、已进入破产程序的存款人开立的单位银行结算账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    单选题
    银行对已开立的单位银行结算账户实行（）制度。
    A

    检查

    B

    审查

    C

    年检


    正确答案： B
    解析： 依据《人民币银行结算账户管理办法》第六十二条“银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规性”。

  • 第20题：

    单选题
    关企业网银集团客户，下列说法错误时的是（）。
    A

    集团客户是指总部在我行营业网点通过开立账户等方式与我行建立业务关系，

    B

    集团客户成员单位也在我行或合作银行营业网点开立存款账户

    C

    集团客户总部根据需要可以通过网上银行查询、管理成员单位账户，但不可以从成员单位账户划转资金。

    D

    集团客户总部根据需要，可以通过网上银行查询、管理成员单位账户，或从成员单位账户划转资金。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    对纳入管理范围的中央单位银行账户，将目前按年开展的年检方式，调整为每两年一个年检周期、每年按账户数量50％比例进行审检
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列对单位银行结算账户年检的作用哪些是正确的。（）
    A

    通过年检，对不符合规定开立的单位银行结算账户，进行撤销。

    B

    通过年检，根据账户资料变动情况，及时办理变更手续。

    C

    通过年检，可及时掌握存款人的基本情况，确保账户信息资料的真实、完整。

    D

    通过年检，可以确保个人银行结算账户信息资料的真实、完整。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    账户管理系统查询监测功能可用于对（）进行查询。
    A

    单位存款人开户资料及账户信息

    B

    单位银行结算账户久悬情况

    C

    个人银行结算账户信息

    D

    单位银行结算账户年检情况


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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