银行员工严令禁止利用员工的个人账户或通过其他方式代理客户进行以下交易：A.包括但不限于为客户垫款、代客户付款、提取现金、结汇或购汇等）B.自行或协助他人规避外汇管制或其他适用于银行业务的法律法规C.包括但不限于进行分拆交易等D.无论是否获取直接或间接利益

题目

银行员工严令禁止利用员工的个人账户或通过其他方式代理客户进行以下交易：

A.包括但不限于为客户垫款、代客户付款、提取现金、结汇或购汇等）

B.自行或协助他人规避外汇管制或其他适用于银行业务的法律法规

C.包括但不限于进行分拆交易等

D.无论是否获取直接或间接利益

相似考题

1.银行客户反洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于()。A.自助业务或电子银行业务B.现金业务C.代理业务或无记名业务D.跨境汇投业务

2.反洗钱工作组相关部门在开展可疑交易识别工作时,应在“了解你的客户”的前提下,开展综合分析判断分析、识别措施包括但不限于以下哪些方式()A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等D.对客户全部交易情况进行详细审查，判断客户交易与其业务、风险状况、资金来源等是否相符

3.以下哪些行为是不正确的操作?()A.员工通过个人账户或使用员工个人有效身份证件代亲属购付外汇B.员工使用自己的个人账户为他人过渡资金C.员工借用客户的个人账户为自己过渡资金D.柜员使用本人柜员号办理本人业务E.为方便客户并经支行领导同意后，员工代客户保管卡、折、单、印鉴、有价值品和已预留印鉴的空白凭证或文本等

4.对于可疑交易报告涉及的客户或账户,义务机构应当适时采取合理的后续控制措施,包括但不限于()等A.调高客户洗钱和恐怖融资风险等级B.以客户为单位限制账户功能C.调低交易限额D.采取标准化尽职调查

更多“银行员工严令禁止利用员工的个人账户或通过其他方式代理客户进行以下交易：A.包括但不限于为客户垫款、代客户付款、提取现金、结汇或购汇等）B.自行或协助他人规避外汇管制或其他适用于银行业务的法律法规C.包括但不限于进行分拆交易等D.无论是否获取直接或间接利益”相关问题

  • 第1题：

    严禁员工利用、出借个人账户或利用客户的账户对银行、本人及他人资金进行归集、过渡等操作。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第2题：

    实际控制客户的自然人和交易的实际受益人员，一是公司实际控制人;二是未被客户披露，包括(但不限于)以下两类但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。()


    参考答案：√

  • 第3题：

    根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》,下列关于证券期货经营机构工作人员谋取不正当利益的方式的说法,错误的是()

    A．违规从事营利性经营活动

    B．为他人提供证券咨询服务

    C．直接或间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益

    D．以诱导客户从事不必要交易、使用客户受托资产进行不必要交易等方式谋取利益


    参考答案：B

  • 第4题：

    各级公司反洗钱工作组相关部门应按照人工识别与系统抽取相结合原则,主动开展可疑交易识别与报告工作。分析、识别措施包括但不限于:()

    A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息

    B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构

    C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等

    D.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符

    E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况


    答案：ABCDE

  • 第5题：

    以下关于保护客户隐私的说法不正确的是：()。

    A.银行员工不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

    B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

    C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息

    D.银行员工应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务


    正确答案：D

  • 第6题：

    证券公司提供中间介绍业务时，不得（ ）。
    A.利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易
    B.代客户接收、保管交易密码
    C.直接或间接为客户从事期货交易提供融资
    D.代客户下达交易指令


    答案：A,B,C,D
    解析：
    证券公司提供中间介绍业务时，不得代客户下达交易指令，不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易，不得代客户接收、保管或者修改交易密码。证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保。

  • 第7题：

    在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为外部欺诈的有（）。

    • A、客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息
    • B、客户利用虚假的或过期的材料进行开户
    • C、本行员工通过存款交易，无现金办理存款业务
    • D、本行员工通过中间业务代付代收业务系统，采用批扣等形式，私自扣划客户资金

    正确答案:A,B

  • 第8题：

    银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素（）

    • A、自助业务或电子银行业务
    • B、现金业务
    • C、代理业务或无记名业务
    • D、汇兑业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    严禁客户信贷资金直接或间接进入（）。

    • A、客户个人账户
    • B、员工本人账户
    • C、客户控制的其他账户
    • D、员工控制的其他账户

    正确答案:B,D

  • 第10题：

    建行员工与客户之间不得发生非业务、服务交易事项的资金往来，下面内容中哪些属于以上范畴？（）

    • A、建行员工尤其客户经理不得与现实或潜在的客户发生个人之间的资金往来
    • B、建行员工尤其客户经理不得利用员工个人账户为客户过渡资金或为客户提取现金等给予便利
    • C、建行员工尤其客户经理不得与客户之间相互融通资金，不得私下受授非法利益
    • D、在建行内部，客户信息可以给不相关的部门或分支机构

    正确答案:A,B,C

  • 第11题：

    多选题
    银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素？
    A

    自助业务或电子银行业务

    B

    现金业务

    C

    代理业务或无记名业务

    D

    汇兑业务


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    银行员工严令禁止利用员工的个人账户或通过其他方式代理客户进行以下（）交易。
    A

    包括但不限于为客户垫款、代客户付款、提取现金、结汇或购汇等

    B

    自行或协助他人规避外汇管制或其他适用于银行业务的法律法规

    C

    包括但不限于进行分拆交易等

    D

    无论是否获取直接或间接利益


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于()

    A.自助业务或电子银行业务

    B.现金业务

    C.代理业务或无记名业务

    D.跨境汇投业务


    参考答案：ABCD

  • 第14题：

    商业银行在对集团客户授信时,应当在授信协议中约定,要求集团客户及时报告被授信人净资产10%以上关联交易的情况,包括但不限于:()

    A.交易各方的关联关系

    B.交易项目和交易性质

    C.交易的金额或相应的比例

    D.定价政策(包括没有金额或只有象征性金额的交易)


    参考答案：ABCD

  • 第15题：

    销售人员从事理财产品销售活动,不得有哪些情形()

    A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

    B.对客户做出盈亏承诺，与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

    C.诋毁其他机构的理财产品或销售人员

    D.擅自更改客户交易指令

    E.接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易


    正确答案：ABCDE

  • 第16题：

    内幕交易的行为方式包括（ ）。 A．行为主体知悉公司内幕信息但不利用 B．从事有价证券的交易或其他有偿转让行为 C．泄露内幕信息 D．建议他人买卖证券等。


    正确答案：BCD
    【考点】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P352。

  • 第17题：

    银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素

    A.自助业务或电子银行业务

    B.现金业务

    C.代理业务或无记名业务

    D.汇兑业务


    答案：ABCD

  • 第18题：

    证券公司员工或其经纪人在执业过程中禁止（　　）。
    Ⅰ．接受客户的全权委托
    Ⅱ．对客户买卖证券承诺收益或赔偿
    Ⅲ．为获取交易佣金或其他利益，诱导客户进行不必要的证券买卖
    Ⅳ．侵占、损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券

    A． Ⅲ、Ⅳ
    B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C． Ⅱ、Ⅲ
    D． Ⅰ、Ⅱ

    答案：B
    解析：
    根据《证券业从业人员执业行为准则》第十二条，证券公司的从业人员特定禁止行为包括：①代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券；②违规向客户提供资金或有价证券；③侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围；④在经纪业务中接受客户的全权委托；⑤对外透露自营买卖信息，将自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户买卖该种证券；⑥中国证监会、协会禁止的其他行为。

  • 第19题：

    以下哪些属于泄露或交易行为（）

    • A、利用职务之便擅自查询、获取客户通信内容信息以及客户通话清单、位置信息、服务密码等隐私信息
    • B、客户凭借有效证件或服务密码等方式通过身份鉴权验证、或委托他人依照公司有关业务规程办理的情况下，根据客户需要协助其查询、获取客户信息
    • C、公司配合公安机关、国家安全机关或者人民检察院，依照法律程序对相关信息进行查询或提取；
    • D、按照政府、消协等有关部门处理客户投诉、申诉的要求，向政府、消协等提供仅限于投诉处理相关的必要客户信息

    正确答案:A

  • 第20题：

    电子银行交易真实性的监管内容主要包括（）。

    • A、是否存在通过个人的多张卡之间、员工卡之间、个人卡与配偶卡之间进行大额资金频繁互转，虚增电子银行交易量或虚增电子银行交易笔数。
    • B、是否存在虚假电子银行注册客户。
    • C、是否授意企业网银客户在关联账户之间进行资金频繁互转。
    • D、是否存在向开户单位融通、挪用银行或客户资金违规空存现金或利用过渡账户空转资金获得铺底资金用以虚增电子银行交易量。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金。


    正确答案:正确

  • 第22题：

    对于客户出现下列（）情形时，应当重新审查客户开户时提供的资料是否真实。

    • A、利用银行卡，频繁的进行大额境外消费。
    • B、个人账户资金来源以汇兑、卡卡转账、电子银行业务等不同方式由不同的城市汇入。
    • C、资金去向表现为集中取现，或利用现金本票等方式将资金划往同一城市不同的商业银行，账户日均余额较小。
    • D、账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第23题：

    多选题
    严禁客户信贷资金直接或间接进入（）。
    A

    客户个人账户

    B

    员工本人账户

    C

    客户控制的其他账户

    D

    员工控制的其他账户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

相关内容