问答题什么叫做可疑支付交易？

题目
问答题
什么叫做可疑支付交易？
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1.什么是可疑交易报告?

2.什么是大额交易和可疑交易报告制度？

3.营业机构发现其客户有人民币可疑支付交易情形的，由反洗钱岗位责任人填制〈〈可疑支付交易报告表〉〉，并登记〈〈人民币可疑支付交易报告登记簿〉〉，将〈〈可疑支付交易报告表〉〉及相关证明材料逐级报送所属二级分行合规部。

4.可疑支付交易名词解释。

参考答案和解析
正确答案： 可疑支付交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等异常情形或特征的支付交易，同时包括有涉嫌恐怖融资性质的支付交易。
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    可疑支付交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的可疑支付交易共有（）种。

    • A、3
    • B、4
    • C、18
    • D、16

    正确答案:C

  • 第3题：

    可疑支付交易是指交易的（）有异常情形的人民币支付交易。

    • A、性质
    • B、频率
    • C、流向
    • D、用途

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    根据人民银行相关规定，大额和可疑支付交易报告的主体是什么单位？


    正确答案: 大额和可疑支付交易的报告主体为办理存取款、转账等交易的开户支行所隶属的省内各地市分行。

  • 第5题：

    什么是可疑交易报告制度？


    正确答案: 可疑交易报告制度是指金融机构按照监管机关规定的有关标准，或者怀疑与其进行交易客户的款项可能来自犯罪分子时没，必须迅速向监管机关报告的制度。特别需要指出的是，可疑交易报告制度尽管是指金融机构发现可疑交易后向监管机关报告的制度，但这不影响和妨碍金融机构在对可疑交易进行审查，发现涉嫌犯罪时，及时向当地公安部门报告义务的履行。

  • 第6题：

    对于反洗钱工作，严禁不及时报告大额可疑支付交易，对发生大额可疑支付交易的账户进行（）。

    • A、严密监控
    • B、重点关注
    • C、上报处理
    • D、特别监控

    正确答案:A

  • 第7题：

    《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求（）由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。

    • A、一般支付交易
    • B、可疑支付交易
    • C、正常交易
    • D、收、付款交易

    正确答案:B

  • 第8题：

    问答题
    什么是可疑交易报告？什么是大额交易报告？

    正确答案： 可疑交易报告，是指金融机构按国务院反洗钱行政主管部门规定的标准，或者怀疑、有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或与恐怖分子筹资有关，应按规定，立即向金融情报机构报告。大额交易报告是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向金融情报机构报告，包括大额现金交易报告和大额转账交易报告。
    大额转账交易报告虽然不必然与洗钱等违法犯罪活动相关，但对于反洗钱工作仍然具有重要意义：
    一是通过对大额转账交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等；
    二是通过将收集的可疑交易报告与大额转账交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪；
    三是在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索；四是通过对大额转账交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    根据人民银行相关规定，大额和可疑支付交易报告的主体是什么单位？

    正确答案： 大额和可疑支付交易的报告主体为办理存取款、转账等交易的开户支行所隶属的省内各地市分行。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    营业机构发现其客户有人民币可疑支付交易情形的，由反洗钱岗位责任人填制〈〈可疑支付交易报告表〉〉，并登记〈〈人民币可疑支付交易报告登记簿〉〉，将〈〈可疑支付交易报告表〉〉及相关证明材料逐级报送所属二级分行合规部。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    可疑支付交易是指交易的（）有异常情形的人民币支付交易。
    A

    性质

    B

    频率

    C

    流向

    D

    用途


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。
    A

    大额支付交易

    B

    可疑支付交易

    C

    特殊支付交易

    D

    支付交易


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    （）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。

    • A、大额支付交易
    • B、可疑支付交易
    • C、特殊支付交易
    • D、支付交易

    正确答案:B

  • 第14题：

    事后监督部门对满足大额支付或可疑支付条件的交易视为有潜在风险的交易，必须进行全面监督。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    什么是可疑交易报告？什么是大额交易报告？


    正确答案: 可疑交易报告，是指金融机构按国务院反洗钱行政主管部门规定的标准，或者怀疑、有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或与恐怖分子筹资有关，应按规定，立即向金融情报机构报告。大额交易报告是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向金融情报机构报告，包括大额现金交易报告和大额转账交易报告。
    大额转账交易报告虽然不必然与洗钱等违法犯罪活动相关，但对于反洗钱工作仍然具有重要意义：
    一是通过对大额转账交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等；
    二是通过将收集的可疑交易报告与大额转账交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪；
    三是在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索；四是通过对大额转账交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索。

  • 第16题：

    什么叫做大额支付交易？


    正确答案: 大额支付交易是指客户通过金融营业网点、自动柜员机、自助银行、网上银行、电话银行等方式进行存取现金、转账等且单笔金额在规定限额以上的交易。

  • 第17题：

    什么叫做可疑支付交易？


    正确答案: 可疑支付交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等异常情形或特征的支付交易，同时包括有涉嫌恐怖融资性质的支付交易。

  • 第18题：

    判断可疑支付交易报告的标准有哪些？


    正确答案: 有以下十八种：
    （1）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
    （2）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
    （3）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
    （4）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
    （5）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。
    （6）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
    （7）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
    （8）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
    （9）客户要求进行人民币、外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
    （10）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
    （11）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
    （12）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
    （13）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。
    （14）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
    （15）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
    （16）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
    （17）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
    （18）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
    此外，建设银行各级机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交可疑交易报告。

  • 第19题：

    填空题
    可疑交易是指交易的（）、（）、（）、（）、性质等有异常情形的支付交易。

    正确答案： 金额、频率、流向、用途
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的可疑支付交易共有（）种。
    A

    3

    B

    4

    C

    18

    D

    16


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    金融机构在办理支付结算业务时，发现客户有可疑支付交易的，应记录，分析可疑支付交易，填制（）
    A

    可疑支付交易报告表

    B

    现金支付交易报告表

    C

    转账支付交易报告表

    D

    大额支付交易报告表


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求（）由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。
    A

    一般支付交易

    B

    可疑支付交易

    C

    正常交易

    D

    收、付款交易


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    什么叫做大额支付交易？

    正确答案： 大额支付交易是指客户通过金融营业网点、自动柜员机、自助银行、网上银行、电话银行等方式进行存取现金、转账等且单笔金额在规定限额以上的交易。
    解析： 暂无解析

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