什么是大额交易和可疑交易报告制度？

第1题：

第2题：

第3题：

第4题：

金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备？

正确答案:中国人民银行

第5题：

金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向谁报备？

正确答案: 中国人民银行

第6题：

反洗钱交易报告制度中不包括（）

• A、大额交易报告制度
• B、可疑交易报告制度
• C、可疑线索移送制度
• D、交易报告免责条款

正确答案:C

第7题：

以下对大额交易和可疑交易的说法正确的是（）

• A、大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同。
• B、大额交易和可疑交易的报告时限相同。
• C、大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致。
• D、大额交易和可疑交易的报送路径完全相同。

正确答案:C

第8题：

如果一笔交易既符合大额交易报告标准又符合可疑交易报告标准的，应该（）。

• A、仅报大额交易报告
• B、仅报可疑交易报告
• C、大额和可疑交易合并同时上报
• D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告

正确答案:D

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

第15题：

营业部对于同时符合大额交易报告标准和可疑交易报告标准的交易，应当（）报告 。

• A、仅以大额交易报告
• B、仅以可疑交易报告
• C、大额交易和可疑交易分别报告
• D、视实际情况而定

正确答案:C

第16题：

根据《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定人民银行对金融机构反洗钱工作的监督管理职责有（）。

• A、制定反洗钱工作制度
• B、大额和可疑外汇资金交易报告制度
• C、建立支付交易监测系统对人民币大额和可疑交易信息进行收集、分析
• D、大额和可疑人民币资金交易报告制度

正确答案:A,C,D

第17题：

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额转账交易是指什么？

正确答案: （1）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
（2）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
（3）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

第18题：

什么是可疑交易报告？什么是大额交易报告？

正确答案: 可疑交易报告，是指金融机构按国务院反洗钱行政主管部门规定的标准，或者怀疑、有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或与恐怖分子筹资有关，应按规定，立即向金融情报机构报告。大额交易报告是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向金融情报机构报告，包括大额现金交易报告和大额转账交易报告。
大额转账交易报告虽然不必然与洗钱等违法犯罪活动相关，但对于反洗钱工作仍然具有重要意义：
一是通过对大额转账交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等；
二是通过将收集的可疑交易报告与大额转账交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪；
三是在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索；四是通过对大额转账交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索。

第19题：

金融机构反洗钱工作中执行大额交易和可疑交易报告制度的内容是什么？

正确答案: 金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：