问答题简述反洗钱监管中适度监管理念。

第1题：

第2题：

目前，世界各国邮政管制部门普遍依据的管制原则之一是（）。

• A、严格监管和适度竞争
• B、放松监管和适度竞争
• C、放弃监管和开放竞争
• D、适度监管和适度竞争

正确答案:D

第3题：

下列原则中，（）是金融行业特有的监管原则。

• A、适度监管原则
• B、审慎监管原则
• C、公开、公平和公正原则
• D、依法监管原则

正确答案:B

第4题：

各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和，处罚力度没有明显变化。

正确答案:错误

第5题：

对于国际反洗钱监管，以下说法中正确的是？（）

• A、各国监管反洗钱成本与效益的平衡，处罚力度趋向温和
• B、国际社会已经不满足于行政性罚款形成的威慑，将直接动用刑罚手段处理严重不合规主体
• C、各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和
• D、金融行动特别工作组（FATF）对于反洗钱处罚没有提出新的建议，国际社会的反洗钱行政处罚力度没有明显变化

正确答案:B

第6题：

简述世界各国反洗钱监管的主要发展趋势。

正确答案: （1）各国反洗钱法律制度日渐完善。
（2）报告主体扩大。
（3）报告种类和内容增加。
（4）反洗钱监管的手段和方法不断提高。
（5）适度监管，兼顾成本与效益的平衡。
（6）反洗钱行政处罚力度加大。

第7题：

中国人民银行各分支机构要（），对相关交易要进行重点的监测和分析。

• A、控制反洗钱日常监管
• B、防范反洗钱日常监管
• C、加强反洗钱日常监管
• D、审查反洗钱日常监管

正确答案:C

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

简述反洗钱被监管主体的保密义务与反洗钱交易免责条款之间的关系。

正确答案: （1）金融机构和特定非金融机构对客户信息负有保密义务，这就是所谓的“保密义务”。
（2）根据《反洗钱法》第六条规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。这就是反洗钱制度中“银行保密义务的免责”原则。
（3）银行保密义务免责是金融机构和特定非金融机构及其工作人员，根据反洗钱法律的要求，向有关部门报告客户基本信息和交易信息的行为，不受有关银行保密法法律责任的追究，而不是说在反洗钱工作制度中银行保密法不起作用了。将反洗钱报告所涉及的客户信息和客户交易记录泄露给其他人的，金融机构和特定非金融机构及其职员同样应该承担违反银行保密法的责任。

第15题：

对于非公开募集基金，由中国证监会及其派出机构实行统一监管，下述各项中（）不是遵循的原则。

• A、适度监管
• B、事前监管
• C、底线监管
• D、自律监管

正确答案:B

第16题：

简述反洗钱非现场监管基本环节。

正确答案: （1）信息收集。
（2）信息分析评估。
（3）采取相关非现场监管措施。
（3）信息归档。

第17题：

中国人民银行或其分支机构的评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出（）。

• A、《反洗钱非现场监管意见书》
• B、《反洗钱非现场监管质询通知书》
• C、《反洗钱非现场监管走访通知书》
• D、《反洗钱非现场监管约见谈话记录》

正确答案:A

第18题：

反洗钱监管制度包括（）

• A、反洗钱法律制度
• B、监管体制
• C、监管手段
• D、监管方法
• E、可疑交易调查

正确答案:A,B,C,D

第19题：

国际金融监管界公认且在实践的先进监管理念有哪些（）

• A、风险监管
• B、持续监管
• C、有效监管
• D、依法监管
• E、审慎监管
• F、适度监管
• G、适时监管
• H、有限监管

正确答案:A,B,C,D,E,F,G,H

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：