多选题某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共：转账收入101笔，金额27346894.67元；提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔；转账付出109笔，金额17692620元；全年无1笔存入现金交易。请说出选项中的情况符合哪

题目
多选题
某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共：转账收入101笔，金额27346894.67元；提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔；转账付出109笔，金额17692620元；全年无1笔存入现金交易。请说出选项中的情况符合哪些可疑情形？（）
A

短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B

法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C

没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D

自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

相似考题

1.邮政储蓄机构的账户止付可在开户方省中心或()办理。A.交易网点B.交易方省中心C.开户县市支行D.开户网点

2.某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共：转账收入101笔，金额27346894.67元;提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔;转账付出109笔，金额17692620元;全年无1笔存入现金交易。请说出选项中的情况符合哪些可疑情形?()A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

3.某面包店为个人经营经营围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来该账户交易极为频繁几乎每天都有交易发生。交易规律是每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后立即提现或转账付出提现交易的金额均接近10万元账户的余额通常很小。经统计2007年该账户共转账收入101笔金额27346894.67元;提现79笔金额12848900元金额为199800元的交易多达59笔;转账付出109笔金额17692620元;全年无1笔存入现金交易。请说出选项中的情况符合哪些可疑情形?()A.短期相同收款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期频繁收取与其经营业务明显无关的汇款或者自然人客户短期频繁收取法人、其他组织的汇款C.没有正常原因的多头开户、销户且销户前发生大量资金收付D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑

4.请说出下面情况符合哪些可疑情形?()某面包店，该面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共转账收入101笔，金额27346894.67元;提现79笔，金额12848900元，转账付出109笔，金额17692620元;全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199800元的交易多达59笔。A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

参考答案和解析
正确答案： D,C
解析： 对于C选项，面包店并未多头开户；对于D选项，案例未涉及自然人账户。
更多“某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频”相关问题

  • 第1题：

    2011年1月30日，某支行行长刘某，没经其他人许可，携带人民银行规定的相关开户资料，到乙银行直接开立该支行的同业存款账户。根据以上情况，下列哪些表述是正确的？（）

    • A、开户资料完整，乙银行操作合规
    • B、刘某做法合规
    • C、刘某开户未经上一级行审批，属私自违规开立同业账户
    • D、审查资料不完整，乙行操作违规

    正确答案:A,C

  • 第2题：

    邮政储蓄机构的账户止付可在开户方省中心或（）办理。

    • A、交易网点
    • B、交易方省中心
    • C、开户县市支行
    • D、开户网点

    正确答案:D

  • 第3题：

    012111交易不能办理下列哪种业务（）。

    • A、活期储蓄存折开户
    • B、个人结算账户开户
    • C、个人活期存单开户
    • D、个人借记卡开户

    正确答案:D

  • 第4题：

    某预算单位拟在平安银行开立专用账户，财政审批表上注明开户网点为科技支行。科技支行已报备银监歇业，业务承接网点为车公庙支行。车公庙支行出具银监报备文件、行内业务承接公告，可以为该预算单位正常开立账户。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    以下关于活期存款现金开户描述正确的是（）。

    • A、个人活期结算账户开户时，存款的货币必须是人民币
    • B、个人储蓄账户开户的货币不限
    • C、个人活期结算账户开户的货币不限
    • D、个人储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账业务

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    代理个人贵金属开户费不参与日终轧差清算，在客户开户时，开户费直接从客户账户划拨入（）开户费账户

    • A、分行
    • B、支行
    • C、总行

    正确答案:C

  • 第7题：

    单选题
    某企业向工商银行郑州某支行申请开立一般存款账户，符合开立条件，该支行应办理开户手续，并于开户之日起5个工作日内向（）备案。
    A

    工商银行总行

    B

    财政部

    C

    银监会

    D

    中国人民银行当地分支行


    正确答案： B
    解析： 本题考核银行结算账户的开立程序。按规定，对符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起5个工作目内向中国人民银行当地分行备案。

  • 第8题：

    多选题
    某面包店．该面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后。立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近IO万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年谈账户共转账收入101笔，金额27346894．67元；提现79笔，金额12848900元．转账付出109笔，金额17692620元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中。金额为199800元的交易多达59笔。请说出下面情况符合哪些可疑情形（）
    A

    短期内相同收付款人之问频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

    B

    法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

    C

    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

    D

    自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    2011年1月30日，某支行行长刘某，没经其他人许可，携带人民银行规定的相关开户资料，到乙银行直接开立该支行的同业存款账户。根据以上情况，下列哪些表述是正确的？（）
    A

    开户资料完整，乙银行操作合规

    B

    刘某做法合规

    C

    刘某开户未经上一级行审批，属私自违规开立同业账户

    D

    审查资料不完整，乙行操作违规


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    某预算单位拟在平安银行开立专用账户，财政审批表上注明开户网点为科技支行。科技支行已报备银监歇业，业务承接网点为车公庙支行。车公庙支行出具银监报备文件、行内业务承接公告，可以为该预算单位正常开立账户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共转账收入101笔，金额27，346，894.67元；提现79笔，金额12，848，900元，转账付出109笔，金额17，692，620元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199，800元的交易多达59笔。请说出案例中的情况符合哪些可疑情形（）
    A

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

    B

    法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

    C

    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

    D

    自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    “5401理财账户开户”交易是为个人客户办理理财账户开户业务。机构客户不用此交易。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    某客户开立通知存款时，在开户申请中指定新开账户与其在本支行的活期存款账户共用一套预留印鉴，可不再另行预留印鉴。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    某甜品店为个人经营，经营范围为蛋糕、面包和冰激凌。2007年11月该店在某工商银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从B贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，账户的余额通常很小。经统计，2008年1月至2月该账户共收B贸易公司转账收入101笔，金额27，346，894.67元；提现79笔，金额12，848，900元，转账付出109笔，金额17，692，620元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199，800元的交易多达59笔。上述交易情况是否符合可疑交易标准？


    正确答案: 符合《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》第十一条第（二）项可疑标准：短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

  • 第15题：

    个人支票账户开户时，需要核对开户业务交易单上打印的哪些内容与客户申请是否相符（）

    • A、户名
    • B、交易金额
    • C、账户类型
    • D、日期
    • E、开户行全称

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    活期存款现金开户时，注意事项是（　）。

    • A、个人活期结算账户开户时，存款的货币必须是人民币
    • B、个人储蓄账户开户的货币不限
    • C、个人活期结算账户开户的货币不限
    • D、个人储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账业务

    正确答案:A,B,D

  • 第17题：

    临时存款账户开户许可证除记载上述事项外，还应记载临时存款账户的（）

    • A、有效期限
    • B、其基本账户开户地
    • C、经营范围
    • D、账户用途

    正确答案:A

  • 第18题：

    专用内部账户开户时，交易柜员为总行内部户管理部门，开立账户归属机构选择支行，专户开立成功。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    单选题
    邮政储蓄机构的账户止付可在开户方省中心或（）办理。
    A

    交易网点

    B

    交易方省中心

    C

    开户县市支行

    D

    开户网点


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包.2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小，经统计，2007年该账户共：转帐收入101笔，金额27346894.67元，提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔，转账付出109笔，金额17692620元，全年无1笔存入现金交易。请问，该公司的交易符合以下哪些疑点（）
    A

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

    B

    法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款。

    C

    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

    D

    自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    代理个人贵金属开户费不参与日终轧差清算，在客户开户时，开户费直接从客户账户划拨入（）开户费账户
    A

    分行

    B

    支行

    C

    总行


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    某甜品店为个人经营，经营范围为蛋糕、面包和冰激凌。2007年11月该店在某工商银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从B贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，账户的余额通常很小。经统计，2008年1月至2月该账户共收B贸易公司转账收入101笔，金额27，346，894.67元；提现79笔，金额12，848，900元，转账付出109笔，金额17，692，620元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199，800元的交易多达59笔。如符合可疑交易标准，请说明符合哪些标准？

    正确答案： 符合《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》第十一条第（三）项可疑标准：法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    某甜品店为个人经营，经营范围为蛋糕、面包和冰激凌。2007年11月该店在某工商银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从B贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，账户的余额通常很小。经统计，2008年1月至2月该账户共收B贸易公司转账收入101笔，金额27，346，894.67元；提现79笔，金额12，848，900元，转账付出109笔，金额17，692，620元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199，800元的交易多达59笔。A支行对于该交易应如何处理？

    正确答案： A支行对上述交易进行分析识别后按照规定格式向其总行或总行指定的机构报告可疑交易报告。同时对于单笔或当日累计取现超过20万元或者转账超过200万元的还应按照规定格式向其总行或总行指定的机构报告大额交易报告。
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    不属于广东农村信用社个人住房公积金账户业务交易处理所涉及的系统操作是（）
    A

    “个人住房公积金账户批量开户（612011）“交易

    B

    “单位账户开户（612008）“交易

    C

    “个人住房公积金账户批量开户查询/返盘（612012）“交易

    D

    “个人住房公积金账户批量开户补登折（612015）“交易


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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