单选题根据《华夏银行反洗钱工作保密管理办法》规定，各单位应对通过实地查访、回访客户等各种措施获知的客户财务状况、经营状况、投资目的、投资偏好、风险承受水平等客户信息保密。可采取以下两种的保密措施：（）。A 采取有效控制手段确保涉及客户身份和交易信息凭证及其他业务资料的安全流转及保存B 采取有效技术手段确保客户信息及交易电子数据的安全C 指定专人进行客户尽职调查工作及限制客户资料查询权限D 移交专门保管档案的库房

题目
单选题
根据《华夏银行反洗钱工作保密管理办法》规定，各单位应对通过实地查访、回访客户等各种措施获知的客户财务状况、经营状况、投资目的、投资偏好、风险承受水平等客户信息保密。可采取以下两种的保密措施：（）。
A

采取有效控制手段确保涉及客户身份和交易信息凭证及其他业务资料的安全流转及保存

B

采取有效技术手段确保客户信息及交易电子数据的安全

C

指定专人进行客户尽职调查工作及限制客户资料查询权限

D

移交专门保管档案的库房

相似考题

1.保险公司应按照合法、合理、安全、保密的原则,管理、使用客户信息,妥善保管记载客户信息的人身保险业务文件,采取有效措施确保客户信息的安全性,防止客户信息泄露。()此题为判断题(对，错)。

2.客户身份识别制度的重要现实意义包括()A.确认客户真实身份B.有效识别客户身份C.开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况D.对客户资料交易信息保密

3.以下关于客户身份资料和交易记录保存的基本要求的说法中错误的是（ ）A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，证券公司应当及时更新客户身份资料 B.证券公司应当采取安全、准确、完整、保密的原则，采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺少、毁损 C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年 D.证券公司破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国证监会指定的机构

4.根据《中国邮政储蓄银行反洗钱报告管理办法(2018年版)》,以下哪些属于反洗钱领导小组成员部门应当报告的内容。()A、业务制度、操作规程、业务凭证中客户身份识别、客户资料及交易记录保存、尽职调查、客户洗钱风险控制、业务洗钱风险控制措施等相关反洗钱要求落实情况B、客户身份识别、客户资料及交易记录保存、尽职调查、客户洗钱风险控制的具体执行情况C、恐怖融资、制裁名单和外国政要及其交易监测情况D、新产品、新业务研发、开办及落实反洗钱要求情况

更多“单选题根据《华夏银行反洗钱工作保密管理办法》规定，各单位应对通过实地查访、回访客户等各种措施获知的客户财务状况、经营状况、投资目的、投资偏好、风险承受水平等客户信息保密。可采取以下两种的保密措施：（）。A 采取有效控制手段确保涉及客户身份和交易信息凭证及其他业务资料的安全流转及保存B 采取有效技术手段确保客户信息及交易电子数据的安全C 指定专人进行客户尽职调查工作及限制客户资料查询权限D 移交专门保管档案的库房”相关问题

  • 第1题：

    客户服务信息管理，就是通过建立客户服务信息管理系统，对客户各方面的信息进行调查、收集、整理、（）及客户资料的保管、保护和保密工作等。

    • A、分析
    • B、归纳
    • C、建档
    • D、总结

    正确答案:C

  • 第2题：

    客户身份识别措施一般应包括（）

    • A、使用可靠的、来源独立的文件、数据或信息识别客户和核实客户身份
    • B、采取合理措施核实受益人身份，对于非自然人客户，应采取合理措施了解其所有权和控制结构
    • C、了解客户交易的目的和性质
    • D、采取合理措施了解公司的生产经营和市场销售情况
    • E、对客户进行持续的尽职调查，严格审查与客户进行的交易，确保该交易与其所掌握的资金来源等客户信息相一致

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    根据《华夏银行反洗钱工作保密管理办法》规定，各单位应对通过实地查访、回访客户等各种措施获知的客户财务状况、经营状况、投资目的、投资偏好、风险承受水平等客户信息保密。可采取以下两种的保密措施：（）。

    • A、采取有效控制手段确保涉及客户身份和交易信息凭证及其他业务资料的安全流转及保存
    • B、采取有效技术手段确保客户信息及交易电子数据的安全
    • C、指定专人进行客户尽职调查工作及限制客户资料查询权限
    • D、移交专门保管档案的库房

    正确答案:C

  • 第4题：

    《华夏银行反洗钱工作保密管理办法》中保密措施规定，采取有效技术手段确保客户信息及（）的安全。

    • A、可疑数据
    • B、大额数据
    • C、交易电子数据
    • D、非现场监管报表数据

    正确答案:C

  • 第5题：

    金融机构应当按照（）原则妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

    • A、及时、准确、完整、保密
    • B、安全、准确、谨慎、保密
    • C、安全、准确、完整、保密
    • D、安全、无误、完整、保密

    正确答案:C

  • 第6题：

    客户信息保密风险需采取的防范措施：须建立个人高端客户信息的查询、复制、保存等档案管理和使用授权制度，明确使用对象、权限、范围等。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    《华夏银行反洗钱工作保密管理办法》中保密措施规定，采取有效控制手段确保涉及客户身份和交易信息凭证及其他业务资料的安全流转及（）。

    • A、保存
    • B、销毁
    • C、储存
    • D、保值

    正确答案:A

  • 第8题：

    单选题
    根据《证券公司内部控制指引》，关于证券公司确保客户资产安全完整的禁止性行为，下列说法错误的是（　　）。
    A

    证券公司应采取切实有效的措施杜绝挪用客户交易结算资金、客户委托管理的资产及客户托管的证券等行为，确保客户资产的安全完整

    B

    证券公司应建立对所有客户资料内容的复核和保密机制

    C

    应妥善保管客户开户、交易及其他资料，杜绝非法修改客户资料

    D

    应完善客户查询、咨询和投诉处理等制度，确保客户能够及时获知其账户、资金、交易、清算等方面的完整信息


    正确答案： B
    解析：
    A项，《证券公司内部控制指引》第九条规定，证券公司应采取切实有效的措施杜绝挪用客户交易结算资金、客户委托管理的资产及客户托管的证券等行为，确保客户资产的安全完整。BCD三项，第二十九条规定，证券公司应建立对录入证券交易系统的客户资料等内容的复核和保密机制；应妥善保管客户开户、交易及其他资料，杜绝非法修改客户资料；应完善客户查询、咨询和投诉处理等制度，确保客户能够及时获知其账户、资金、交易、清算等方面的完整信息。

  • 第9题：

    单选题
    以下关于客户身份资料和交易记录保存的基本要求的说法错误的是（  ）。
    A

    在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，证券公司应当及时更新客户身份资料

    B

    证券公司应当采取安全、准确、完整、保密的原则，采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺少、毁损

    C

    客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年

    D

    证券公司破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国证监会指定的机构


    正确答案： B
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    反洗钱检查内容，其中客户身份资料和交易信息等有关反洗钱工作信息的保存情况内容不包括（）。
    A

    客户身份资料及交易记录保存的时限是否符合规定

    B

    是否采取有效措施，防止保存内容缺失、毁损，防止泄露客户身份信息资料和交易记录

    C

    对洗钱风险等级较高的客户是否继续跟踪调查其身份背景、监控其资金流向并保存书面记录痕迹

    D

    客户身份资料及交易记录保存内容是否完整、有效


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    《华夏银行反洗钱工作保密管理办法》中保密措施规定，采取有效控制手段确保涉及客户身份和交易信息凭证及其他业务资料的安全流转及（）。
    A

    保存

    B

    销毁

    C

    储存

    D

    保值


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据《华夏银行反洗钱工作保密管理办法》规定，各单位应对通过实地查访、回访客户等各种措施获知的客户财务状况、经营状况、投资目的、投资偏好、风险承受水平等客户信息保密。可采取以下两种的保密措施：（）。
    A

    采取有效控制手段确保涉及客户身份和交易信息凭证及其他业务资料的安全流转及保存

    B

    采取有效技术手段确保客户信息及交易电子数据的安全

    C

    指定专人进行客户尽职调查工作及限制客户资料查询权限

    D

    移交专门保管档案的库房


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    反洗钱检查内容，其中客户身份资料和交易信息等有关反洗钱工作信息的保存情况内容不包括（）。

    • A、客户身份资料及交易记录保存的时限是否符合规定
    • B、是否采取有效措施，防止保存内容缺失、毁损，防止泄露客户身份信息资料和交易记录
    • C、对洗钱风险等级较高的客户是否继续跟踪调查其身份背景、监控其资金流向并保存书面记录痕迹
    • D、客户身份资料及交易记录保存内容是否完整、有效

    正确答案:C

  • 第14题：

    金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。

    • A、适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率
    • B、适当延长客户身份资料的更新周期
    • C、合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
    • D、适度提高交易监测的频率及强度

    正确答案:A,C,D

  • 第15题：

    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）情况，及时提示客户更新资料信息。

    • A、财务状况
    • B、资金构成
    • C、经营活动
    • D、金融交易

    正确答案:C,D

  • 第16题：

    《华夏银行反洗钱工作保密管理办法》中保密措施规定，除在工作中必须接触客户身份资料及交易记录的工作人员外，其他未经授权人员不得（）客户身份资料和交易信息。

    • A、取得和使用
    • B、取得
    • C、使用
    • D、审核

    正确答案:A

  • 第17题：

    从业机构应当采取持续的客户身份识别措施，审核客户身份资料和交易记录，及时更新客户身份识别相关的证明文件、数据和信息，确保客户正在进行的交易与从业机构所掌握的（）等匹配。对于高风险客户，从业机构应当采取合理措施了解其资金来源，提高审核频率。

    • A、客户资料
    • B、客户业务
    • C、风险状况

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    对客户身份资料和交易记录可采取的保密措施有（）

    • A、指定客户资料档案管理员负责管理档案
    • B、设立专门保管客户档案的库房
    • C、业务资料统一归类到客户的电子档案中
    • D、限制可疑交易行为监控系统的使用人群

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    多选题
    从业机构应当采取持续的客户身份识别措施，审核客户身份资料和交易记录，及时更新客户身份识别相关的证明文件、数据和信息，确保客户正在进行的交易与从业机构所掌握的（）等匹配。对于高风险客户，从业机构应当采取合理措施了解其资金来源，提高审核频率。
    A

    客户资料

    B

    客户业务

    C

    风险状况


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    《华夏银行反洗钱工作保密管理办法》中保密措施规定，除在工作中必须接触客户身份资料及交易记录的工作人员外，其他未经授权人员不得（）客户身份资料和交易信息。
    A

    取得和使用

    B

    取得

    C

    使用

    D

    审核


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以（），以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
    A

    发现可疑交易线索

    B

    反映反洗钱工作痕迹

    C

    找到客户

    D

    重现每项交易


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取哪些有效措施进行人工分析、识别？（）
    A

    重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、、年龄、收入等信息

    B

    采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构

    C

    调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况，开户或交易动机等

    D

    整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。

    E

    涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对客户身份资料和交易记录可采取的保密措施有（）
    A

    指定客户资料档案管理员负责管理档案

    B

    设立专门保管客户档案的库房

    C

    业务资料统一归类到客户的电子档案中

    D

    限制可疑交易行为监控系统的使用人群


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    《华夏银行反洗钱工作保密管理办法》中保密措施规定，采取有效技术手段确保客户信息及（）的安全。
    A

    可疑数据

    B

    大额数据

    C

    交易电子数据

    D

    非现场监管报表数据


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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