判断题企业评级（非金融机构评级）一般做法：在了解国家与行业风险后，才进入企业微观层面的信用评估。A 对B 错

题目
判断题
企业评级（非金融机构评级）一般做法：在了解国家与行业风险后，才进入企业微观层面的信用评估。
A

对

B

错

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1.发行人应当聘请具有企业债券评估从业资格的信用评级机构对其债券进行信用评级。债券资信评级机构对评级结果的客观、公正和及时性承担责任。（ ）

2.根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》，下列关于非金融企业债务融资工具信用评级业务的说法，不正确的是（）A、信用评级机构在开展评级业务前6个月内持有与受评对象相关的证券或衍生品头寸的，信用评级机构不得参与相关信用评级业务 B、评级小组成员不得连续5年为同一受评企业连续提供信用评级服务，自期满未逾两年的不得再参与该受评企业或其关联企业的评级活动，评级小组成员不得参与其负责项目最终级别的确定。 C、对于主体评级，信用评级机构应在受评企业年报公布后3个月内出具跟踪评级结果和报告 D、对于一年期以上债务融资工具，在评级有效期内每年应至少完成一次跟踪评级，跟踪评级结果和报告发布时间应在受评企业年报披露后3个月内；对于一年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告 E、信用评级业务档案的保存期限应不低于10年

3.中小非金融企业发行集合票据应披露（ ）。 Ⅰ.集合票据债项评级 Ⅱ.各企业主体信用评级 Ⅲ.专业信用增进机构（若有）主体信用评级 Ⅳ.内幕信息 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

4.下列关于信用评级的说法中，错误的是( )。A.外部评级由专业评级机构提供，评级对象主要是大中型企业 B.内部评级是商业银行根据内部数据和标准，对客户风险进行的评价 C.商业银行内部评级一般仅适用于对大中型企业客户风险评价 D.在国内公开市场发行债券的企业，一般都要求提供外部评级

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  • 第1题：

    若某发债企业委托A评级机构进行信用评级，但是对评级结果不满意，要求评级机构进行复评，A评级机构复评后维持原级别，该企业于是要求撤换评级机构，委托B评级机构进行再评级，则（）

    • A、A评级机构评级结果有效，B评级机构评级结果无效
    • B、A评级机构评级结果无效，B评级机构评级结果有效
    • C、两评级机构评级结果均有效
    • D、两评级机构评级结果均无效

    正确答案:C

  • 第2题：

    财务公司公开发行金融债券应由具备（）的评级机构进行信用评级。

    • A、信用评级能力
    • B、资产评估资质
    • C、债券评级能力
    • D、风险评估手段

    正确答案:C

  • 第3题：

    我国企业信用评级机构要不断加强对评级方法和技术的研究，这主要是在（）方面有所突破。

    • A、企业信用评级法制理论的系统研究
    • B、企业信用评级指标体系的设计研究
    • C、企业信用评级机构要加强与银行内部评级部门的合作
    • D、现代统计方法、系统工程方法、财务分析方法在企业信用评级中的应用研究
    • E、模糊数学方法、定性与定量相结合的方法在企业信用评级中的应用研究

    正确答案:A,B,D,E

  • 第4题：

    企业委托信用评级机构进行信用评级，被评级企业需要做哪些工作？


    正确答案:签订信用评级合同后，被评级企业须按评级合同提供《基础信息》及相关信息；配合信用管理协会与评级机构进行访谈和实地调研；签署反馈意见。

  • 第5题：

    中小企业信贷部客户的评级依照什么评级制度执行（）

    • A、依照《华夏银行非金融机构法人客户信用评级管理办法》执行
    • B、依照《华夏银行公司授信风险评级管理办法》执行
    • C、依照总行信用风险管理部制定的其他评级制度执行
    • D、依照中小企业信贷部制定的评级标准执行

    正确答案:D

  • 第6题：

    单选题
    根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》，下列关于评级业务的说法错误的是（　　）。
    A

    信用评级机构应当对评级业务制度分层分类披露

    B

    信用评级机构应当披露评级程序文件

    C

    信用评级机构应当公开披露内部控制和管理制度

    D

    评级业务制度应当包括开展评级项目的业务制度和程序文件，以及评级业务其他方面的政策与流程


    正确答案： B
    解析：
    根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》分析如下：AD两项，第八条规定，信用评级机构应当对评级业务制度分层分类披露。评级业务制度应当包括开展评级项目的业务制度和程序文件，以及评级业务其他方面的政策与流程。
    　　B项，第九条规定，信用评级机构应当披露评级体系文件。评级体系文件至少应当包括信用等级划分及定义、与信用评级业务类别或行业对应的评级方法和模型、违约率定义、预期违约率表格。
    　　C项，第十条规定，信用评级机构应当公开披露内部控制和管理制度，包括利益冲突管理、信息披露事务管理、评级质量控制、合规管理、评级信息管理和人员管理制度等。

  • 第7题：

    单选题
    关于商业银行信用风险内部评级的以下说法，正确的是（）。
    A

    内部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估

    B

    内部评级主要对客户的信用风险和债项交易风险进行评价

    C

    内部评级主要依靠专家定性判断

    D

    内部评级的评级对象主要是政府和大企业


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》规定，对于新承接客户中之前由其他信用评级机构评级的非金融企业债务融资工具发行人，信用评级机构应当在每月前（　　）个工作日内以表格形式披露其更换评级机构信息和相应的评级结果。
    A

    3

    B

    5

    C

    7

    D

    10


    正确答案： D
    解析：
    根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》第二十条规定，对于新承接客户中之前由其他信用评级机构评级的非金融企业债务融资工具发行人，信用评级机构应当在每月前5个工作日内以表格形式披露其更换评级机构信息和相应的评级结果。

  • 第9题：

    判断题
    企业评级（非金融机构评级）一般做法：在了解国家与行业风险后，才进入企业微观层面的信用评估。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    借助信用评级中介机构评估法下，评级决策中最为重要的指标是（）。
    A

    商业风险

    B

    行业风险

    C

    财务风险

    D

    经营风险

    E

    信用风险


    正确答案： E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    中小企业信贷部客户的评级依照什么评级制度执行（）
    A

    依照《华夏银行非金融机构法人客户信用评级管理办法》执行

    B

    依照《华夏银行公司授信风险评级管理办法》执行

    C

    依照总行信用风险管理部制定的其他评级制度执行

    D

    依照中小企业信贷部制定的评级标准执行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，信用评级业务包括（　　）。
    A

    主动评级业务

    B

    发行人委托评级业务

    C

    投资人委托评级业务

    D

    跟踪评级业务


    正确答案： B,C
    解析：
    《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第三条规定，信用评级业务是以信用评级流程为主线形成的信用评级机构及相关主体活动的总和。信用评级业务包括委托评级业务和主动评级业务，其中委托评级业务分为发行人委托评级业务和投资人委托评级业务等。

  • 第13题：

    借助信用评级中介机构评估法下，评级决策中最为重要的指标是（）。

    • A、商业风险
    • B、行业风险
    • C、财务风险
    • D、经营风险
    • E、信用风险

    正确答案:D

  • 第14题：

    信用评级市场的退出分为主动退出和强制退出，若信用评级机构在评级过程中，出现以下（）情况可由评级业务主管部门强制信用评级机构退出市场。

    • A、危害国家安全及国家利益、企业信息安全的
    • B、危害投资人、评级对象（发行人）利益，严重损害信用评级市场声誉的
    • C、评级机构连续出现亏损而无法继续开展信用评级业务的
    • D、不遵守信用评级机构行为准则，造成严重影响的

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    企业评级（非金融机构评级）一般做法：在了解国家与行业风险后，才进入企业微观层面的信用评估。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    （）是以企业或经济主体为对象进行的信用评级。

    • A、主体信用评级
    • B、债券信用评级
    • C、证券信用评级
    • D、风险评级

    正确答案:A

  • 第17题：

    多选题
    评级机构与信用评级委托方签订信用评级协议后，评级机构应根据评级对象（发行人）的（　　）组建评估小组。
    A

    所处行业特点

    B

    企业规模

    C

    企业机构的复杂程度

    D

    董事、监事和高级管理人员的建议


    正确答案： C,A
    解析：
    《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第2部分：信用评级业务规范》第3.3.1条规定，评级机构与信用评级委托方签订信用评级协议后，评级机构应根据评级对象（发行人）所处行业特点、企业规模及企业机构的复杂程度组建评估小组。一般情况下，评级小组至少由评级机构的2名专业分析人员组成，小组整体必须具备金融、财务、证券、投资、评估等专业知识。评级小组成员的整体专业素质必须满足相应性质的评级业务需要。评级机构应在本机构网站上公布专业分析人员的专业资格和相关职业经历。

  • 第18题：

    单选题
    中小非金融企业发行集合票据应披露（）。 Ⅰ.集合票据债项评级 Ⅱ.各企业主体信用评级 Ⅲ.专业信用增进机构（若有）主体信用评级 Ⅳ.内幕信息
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ


    正确答案： D
    解析： 中小非金融企业发行集合票据应披露集合票据债项评级、各企业主体信用评级以及专业信用增进机构（若有）主体信用评级。

  • 第19题：

    单选题
    中小非金融企业发行集合票据应披露()。 I、集合票据债项评级； II、各企业主体信用评级； III、专业信用增进机构（若有）主体信用评级； IV、内幕信息
    A

    I、II、III

    B

    I、II、III、IV

    C

    I、III、IV

    D

    III、IV


    正确答案： D
    解析： 中小非金融企业发行集合票据应披露集合票据债项评级、各企业主体信用评级以及专业信用增进机构（若有）主体信用评级。

  • 第20题：

    问答题
    企业委托信用评级机构进行信用评级，被评级企业需要做哪些工作？

    正确答案： 签订信用评级合同后，被评级企业须按评级合同提供《基础信息》及相关信息；配合信用管理协会与评级机构进行访谈和实地调研；签署反馈意见。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    （）是以企业或经济主体为对象进行的信用评级。
    A

    主体信用评级

    B

    债券信用评级

    C

    证券信用评级

    D

    风险评级


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，对于主体评级，信用评级机构应在受评企业年报公布后______个月内出具跟踪评级结果和报告；对于一年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在正式发行后______个月内发布定期跟踪评级结果和报告。（　　）
    A

    1；2

    B

    2；4

    C

    3；6

    D

    6；12


    正确答案： B
    解析：
    《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第二十六条规定，在信用评级结果和报告有效期内，除主动评级外，信用评级机构应持续跟踪受评对象信用状况的变化情况，发布定期跟踪评级结果和报告。（一）对于主体评级，信用评级机构应在受评企业年报公布后3个月内出具跟踪评级结果和报告；（二）对于一年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告；（三）对于一年期以上债务融资工具，在评级有效期内每年应至少完成一次跟踪评级，跟踪评级结果和报告发布时间应在受评企业年报披露后3个月内。

  • 第23题：

    多选题
    我国企业信用评级机构要不断加强对评级方法和技术的研究，这主要是在（）方面有所突破。
    A

    企业信用评级法制理论的系统研究

    B

    企业信用评级指标体系的设计研究

    C

    企业信用评级机构要加强与银行内部评级部门的合作

    D

    现代统计方法、系统工程方法、财务分析方法在企业信用评级中的应用研究

    E

    模糊数学方法、定性与定量相结合的方法在企业信用评级中的应用研究


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，信用评级机构可终止已公布信用评级结果和报告的情形包括（　　）。
    A

    信用评级委托方不按约定支付评级费用的

    B

    信用评级协议约定的合同期满或主动评级有效期届满的

    C

    受评企业不配合提供信用评级所需材料或提供的材料存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的

    D

    受评对象不再存续的


    正确答案： D,C
    解析：
    《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第二十八条规定，出现以下情形之一，信用评级机构可终止已公布信用评级结果和报告，并公告原因：（一）信用评级委托方不按约定支付评级费用的；（二）信用评级协议约定的合同期满或主动评级有效期届满的；（三）受评企业不配合提供信用评级所需材料或提供的材料存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的；（四）受评对象不再存续的；（五）信用评级机构被主管部门等机构吊销评级业务资质或中止评级业务的。信用评级机构在终止跟踪评级时，应公布最近一次的评级结果及其有效期，说明此项信用评级此后不再更新。

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