判断题信用贷款必须坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实。（）A 对B 错

题目
判断题
信用贷款必须坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实。（）
A

对

B

错

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1.客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实，核实的过程和结果应予以记载。核实应以___为主。A.电话访谈B.实地调查C.间接调查D.外部调查

2.信用贷款防控措施（）A、坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实B、严格准入对象和准入条件，不得跨辖区发放农户小额信用贷款C、通过各种渠道充分了解客户信用情况，深入了解借款人的经营管理情况及还款意愿D、对企事业单位要向有关部门实地核查工商营业执照原件、税条登记证、组织机构代码证、贷款卡等资料的真实性E、建立完善的农户经济档案，并及时跟踪，准确掌握农户经济状况。农户资信状况的调查要依靠当地党政组织的支持

3.对新增授信客户未进行双人实地调查，对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性未进行认真核实，并将调查、核实过程和结果以书面形式记载的，客户经理与授信经营部门负责人共同承担（）。A、 完全责任B、 主要责任C、 次要责任D、 免责

4.下列哪条是属于信用贷款资信调查环节的防控措施（）A、建立信用等级授信专业组并规范相关工作程序B、认真核对贷款办理人与贷款本人是否一致，代理经办的，贷款办理人是否有明确授权C、严格控制借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同D、坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实

参考答案和解析
正确答案： 对
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    信用贷款必须坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实。（）


    正确答案:正确

  • 第2题：

    “授信调查人员要核实验证所搜集资料的真实性，并对其真实性和有效性负责”指的是哪项授信调查原则（）。

    • A、双人实地原则
    • B、实地调查和间接辅助调查相结合的原则
    • C、真实性原则
    • D、及时性原则

    正确答案:C

  • 第3题：

    对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

    • A、实地调查、间接调查
    • B、间接调查、实地调查
    • C、外部征信机构、实地调查
    • D、外部征信机构、间接调查

    正确答案:A

  • 第4题：

    在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）

    • A、是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。
    • B、是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。
    • C、是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。
    • D、在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    “对客户的调查及其资料验证应以实地调查为主，间接调查为辅，也可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实”指的是哪项授信调查原则（）。

    • A、双人实地原则
    • B、实地调查和间接辅助调查相结合的原则
    • C、真实性原则
    • D、及时性原则

    正确答案:B

  • 第6题：

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    单选题
    下列哪条是属于信用贷款资信调查环节的防控措施（）
    A

    建立信用等级授信专业组并规范相关工作程序

    B

    认真核对贷款办理人与贷款本人是否一致，代理经办的，贷款办理人是否有明确授权

    C

    严格控制借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同

    D

    坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    授信调查人员对客户调查以双人实地调查为主，间接调查为辅，同时通过其他途径对客户资料的真实性进行核实。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    “对客户的调查及其资料验证应以实地调查为主，间接调查为辅，也可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实”指的是哪项授信调查原则（）。
    A

    双人实地原则

    B

    实地调查和间接辅助调查相结合的原则

    C

    真实性原则

    D

    及时性原则


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    信用贷款必须坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    授信调查方式有：（）
    A

    对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。

    B

    应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性。

    C

    新客户实施双人调查制度。

    D

    必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实；


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    “授信调查人员要核实验证所搜集资料的真实性，并对其真实性和有效性负责”指的是哪项授信调查原则（）。
    A

    双人实地原则

    B

    实地调查和间接辅助调查相结合的原则

    C

    真实性原则

    D

    及时性原则


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    授信调查方式有：（）

    • A、对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。
    • B、应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性。
    • C、新客户实施双人调查制度。
    • D、必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实；

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    （）是指通过获取第三方提供的文件资料方式，对客户提供的各类申请证明材料真实性进行的核实调查。

    • A、实地调查
    • B、文件核实
    • C、他方合作调查
    • D、其他调查

    正确答案:B

  • 第15题：

    客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实，核实的过程和结果应予以记载。核实应以（）为主。

    • A、电话访谈
    • B、实地调查
    • C、间接调查
    • D、外部调查

    正确答案:B

  • 第16题：

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实

    • A、实地调查、间接调查
    • B、间接调查、实地调查
    • C、审查、调查
    • D、以上答案都不正确

    正确答案:A

  • 第17题：

    下列不属于授信调查的原则的是（）。

    • A、双人实地原则。是指由两名授信调查人员应共同到客户实际生产经营和办公场所进行实地调查
    • B、实地调查和间接辅助调查相结合的原则。是指对客户的调查及其资料验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实
    • C、真实性原则。是指授信调查人员要核实验证所搜集资料的真实性，并对其真实性和有效性负责
    • D、持续监测原则。是指对客户的信息进行持续而监测和分析，以及时掌握客户的风险状况

    正确答案:D

  • 第18题：

    单选题
    对新增授信客户未进行双人实地调查，对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性未进行认真核实，并将调查、核实过程和结果以书面形式记载的，客户经理与授信经营部门负责人共同承担（）。
    A

     完全责任

    B

     主要责任

    C

     次要责任

    D

     免责


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
    A

    实地调查、间接调查

    B

    间接调查、实地调查

    C

    外部征信机构、实地调查

    D

    外部征信机构、间接调查


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    信用贷款防控措施（）
    A

    坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实

    B

    严格准入对象和准入条件，不得跨辖区发放农户小额信用贷款

    C

    通过各种渠道充分了解客户信用情况，深入了解借款人的经营管理情况及还款意愿

    D

    对企事业单位要向有关部门实地核查工商营业执照原件、税条登记证、组织机构代码证、贷款卡等资料的真实性

    E

    建立完善的农户经济档案，并及时跟踪，准确掌握农户经济状况。农户资信状况的调查要依靠当地党政组织的支持


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    商业银行对客户调查和客户资料的验证必须全部进行实地调查并且对客户资料严格保密，不可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 商业银行授信工作尽职指引第16条：商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

  • 第22题：

    多选题
    关于授信前期调查基本要求，说法正确的有（）
    A

    了解客户和客户业务的情况。

    B

    对客户提供的身份证明合法性、真实性和有效性进行认真核实。

    C

    对授信主体资格合法性、真实性和有效性进行认真核实。

    D

    对客户财务状况资料合法性、真实性和有效性进行认真核实。

    E

    将核实过程和结果以书面形式记载。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实，核实的过程和结果应予以记载，核实应以（）为主。
    A

    电话访谈

    B

    实地调查

    C

    间接调查

    D

    外部调查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实
    A

    实地调查、间接调查

    B

    间接调查、实地调查

    C

    审查、调查

    D

    以上答案都不正确


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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