多选题银行承兑汇票客户申请环节的风险表现为（）A不法人员冒充企业人员骗取银行承兑B不法人员单独或与银行（信用社）工作人员勾结，不提供或以伪造的客户资料和证明交易材料，骗取银行承兑C申请承兑的交易背景超过申请企业营业执照的经营范围或跨区域D虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景E申请额度超过客户授信额度

题目
多选题
银行承兑汇票客户申请环节的风险表现为（）
A

不法人员冒充企业人员骗取银行承兑

B

不法人员单独或与银行（信用社）工作人员勾结，不提供或以伪造的客户资料和证明交易材料，骗取银行承兑

C

申请承兑的交易背景超过申请企业营业执照的经营范围或跨区域

D

虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景

E

申请额度超过客户授信额度

相似考题

1.下列说法中错误的是()。A、办理银行承兑汇票业务必须以真实、合法的商品或劳务交易为基础。B、客户申请开立银行承兑汇票时，按规定缴存保证金后的差额部分，应提供足额有效的担保。C、银行承兑汇票贴现资金用于客户开展商业性业务的，纳入最高授信额度项下专项授信额度控制。D、银行承兑汇票是指由出票人向银行申请，银行同意承兑后，由出票人签发的商业汇票。

2.银行承兑汇票客户申请环节的风险防控措施包括（）A、认真核实经办人身份，防止不法分子冒充企业人员办理承兑B、严格审核客户提供的企业相关资料是否完整齐全、真实有效C、认真审查客户交易背景资料，重点关注交易内容是否在业务经营范围内D、申请额度必须控制在客户授信额度之内

3.为确认银行承兑汇票贸易背景真实性，对提供的交易合同，应从以下哪些方面进行审核？（）A、购销合同是否有交易双方的合法有效签章B、付款方式是否约定以银行承兑汇票进行结算C、申请办理的汇票是否在交易合同约定的有效期内D、购销合同所载明的商品交易是否真实，是否符合批准的经营范围

4.银行承兑汇票客户申请环节的风险表现为（）A、不法人员冒充企业人员骗取银行承兑B、不法人员单独或与银行（信用社）工作人员勾结，不提供或以伪造的客户资料和证明交易材料，骗取银行承兑C、申请承兑的交易背景超过申请企业营业执照的经营范围或跨区域D、虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景E、申请额度超过客户授信额度

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  • 第1题：

    承兑银行承兑汇票客户提供（）

    • A、进账单
    • B、银行承兑汇票
    • C、交易合同
    • D、前手的证明

    正确答案:B

  • 第2题：

    银行承兑汇票受理调查环节的风险表现有：（）

    • A、未尽职调查，没有对申请人的主体资格、资产负债状况、经营情况、履约能力、信用记录等进行实地调查，提供虚假调查报告
    • B、虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景，内外串通、伪造虚假信息
    • C、没有合理的保证金来源或申请人以非自有经营性资金作为保证金，特别是以贷款资金作为保证金，套取银行信贷资金
    • D、申请额度超过客户授信额度
    • E、逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    贴现行客户部门对银行承兑汇票贴现业务重点调查以下内容（）

    • A、商品或劳务交易合同的真实性
    • B、持票人与出票人（或直接前手）之间的增殖税发票，或其他能够证实汇票具有真实商品或劳务交易背景的书面证明
    • C、申请人是否为银行承兑汇票所记载的收款人或最后被背书人
    • D、对于农村信用社承兑的银行承兑汇票应审慎办理贴现，重点调查承兑行是否经有关部门批准具有承兑资格和承兑能力

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    票据中心市场营销岗受理客户贴现申请后，重点对以下哪些内容进行审查（）

    • A、贴现申请人的资格和有关文件的真实性、规范性、有效性、完整性
    • B、商品交易合同、税务发票的内容、金额等是否与银行承兑汇票上记载要素相符
    • C、审查客户提供的银行承兑汇票是否已存在“挂止冻公催他查”现象
    • D、贴现申请人与出票人或其前手之间是否具有真实的商品或劳务交易背景，及税务发票等书面证明

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    办理银行承兑汇票业务调查要点为（）

    • A、调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票
    • B、调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金
    • C、调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    银行承兑汇票调查的主要内容包括（）

    • A、出票人的信用等级是否达到规定要求，本次承兑是否控制在客户综合授信额度内。
    • B、申请办理的汇票是否在交易合同约定的有效期内，内容是否超越营业执照的经营范围，是否约定以银行承兑汇票进行结算。
    • C、商品、劳务交易是否真实、合理，承兑金额与企业经营规模是否适宜。
    • D、保证金和其它担保方式是否落实。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    银行承兑汇票调查的主要内容包括（）
    A

    出票人的信用等级是否达到规定要求，本次承兑是否控制在客户综合授信额度内。

    B

    申请办理的汇票是否在交易合同约定的有效期内，内容是否超越营业执照的经营范围，是否约定以银行承兑汇票进行结算。

    C

    商品、劳务交易是否真实、合理，承兑金额与企业经营规模是否适宜。

    D

    保证金和其它担保方式是否落实。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）
    A

    审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。

    B

    审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；

    C

    审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    关于银行承兑汇票，下列说法不正确的是（）。
    A

    信用社不得对异地企业签发银行承兑汇票

    B

    信用社不得签发没有真实商品或劳务交易背景的承兑汇票

    C

    信用社不得对单一申请人循环签发承兑汇票

    D

    个体工商户不能申请办理银行承兑汇票业务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    银行承兑汇票客户申请环节的风险表现为（）
    A

    不法人员冒充企业人员骗取银行承兑

    B

    不法人员单独或与银行（信用社）工作人员勾结，不提供或以伪造的客户资料和证明交易材料，骗取银行承兑

    C

    申请承兑的交易背景超过申请企业营业执照的经营范围或跨区域

    D

    虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景

    E

    申请额度超过客户授信额度


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    银行承兑汇票受理调查环节的风险表现有：（）
    A

    未尽职调查，没有对申请人的主体资格、资产负债状况、经营情况、履约能力、信用记录等进行实地调查，提供虚假调查报告

    B

    虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景，内外串通、伪造虚假信息

    C

    没有合理的保证金来源或申请人以非自有经营性资金作为保证金，特别是以贷款资金作为保证金，套取银行信贷资金

    D

    申请额度超过客户授信额度

    E

    逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础，严禁办理无真实（）的银行承兑汇票。
    A

    贸易背景

    B

    交易合同

    C

    增值税发票

    D

    商品发运


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列电子商业汇票交易中需要落地处理的是（）

    • A、电子银行承兑汇票的出票申请
    • B、电子银行承兑汇票的提示收票申请
    • C、电子银行承兑汇票的背书申请
    • D、电子商业承兑汇票的出票申请

    正确答案:A

  • 第14题：

    办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础，严禁办理无真实（）的银行承兑汇票。

    • A、贸易背景
    • B、交易合同
    • C、增值税发票
    • D、商品发运

    正确答案:A

  • 第15题：

    关于银行承兑汇票，下列说法不正确的是（）。

    • A、信用社不得对异地企业签发银行承兑汇票
    • B、信用社不得签发没有真实商品或劳务交易背景的承兑汇票
    • C、信用社不得对单一申请人循环签发承兑汇票
    • D、个体工商户不能申请办理银行承兑汇票业务

    正确答案:D

  • 第16题：

    涉及关联企业间交易的银行承兑汇票承兑业务，客户经理要核查银行承兑汇票申请人与其关联企业最近6个月内的（）以上的交易合同记录。

    • A、100万元
    • B、200万元
    • C、300万元
    • D、500万元

    正确答案:D

  • 第17题：

    涉及关联企业间交易的银行承兑汇票承兑业务，在进行常规的授信调查的基础上，客户经理要核查银行承兑汇票申请人与其关联企业最近6个月内的（）万元以上的交易合同记录

    • A、100
    • B、500
    • C、1000
    • D、2000

    正确答案:B

  • 第18题：

    下面哪几项是承兑申请应具备的基本条件（）.

    • A、银行承兑汇票的申请人必须是在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织
    • B、银行承兑汇票的申请人向银行申请承兑时必须有合法商品交易背景
    • C、银行承兑汇票申请人必须具有到期支付款项的能力
    • D、银行承兑汇票申请人在申请承兑前必须向承兑银行缴存一定比例的保证金，或提供抵、质押，或提供第三人保证.

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    银行承兑汇票客户申请环节的风险防控措施包括（）
    A

    认真核实经办人身份，防止不法分子冒充企业人员办理承兑

    B

    严格审核客户提供的企业相关资料是否完整齐全、真实有效

    C

    认真审查客户交易背景资料，重点关注交易内容是否在业务经营范围内

    D

    申请额度必须控制在客户授信额度之内


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    办理银行承兑汇票业务调查要点为（）
    A

    调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票

    B

    调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金

    C

    调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    为确认银行承兑汇票贸易背景真实性，对提供的交易合同，应从以下哪些方面进行审核？（）
    A

    购销合同是否有交易双方的合法有效签章

    B

    付款方式是否约定以银行承兑汇票进行结算

    C

    申请办理的汇票是否在交易合同约定的有效期内

    D

    购销合同所载明的商品交易是否真实，是否符合批准的经营范围


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    贴现行客户部门对银行承兑汇票贴现业务重点调查以下内容（）
    A

    商品或劳务交易合同的真实性

    B

    持票人与出票人（或直接前手）之间的增殖税发票，或其他能够证实汇票具有真实商品或劳务交易背景的书面证明

    C

    申请人是否为银行承兑汇票所记载的收款人或最后被背书人

    D

    对于农村信用社承兑的银行承兑汇票应审慎办理贴现，重点调查承兑行是否经有关部门批准具有承兑资格和承兑能力


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下面哪几项是承兑申请应具备的基本条件（）.
    A

    银行承兑汇票的申请人必须是在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织

    B

    银行承兑汇票的申请人向银行申请承兑时必须有合法商品交易背景

    C

    银行承兑汇票申请人必须具有到期支付款项的能力

    D

    银行承兑汇票申请人在申请承兑前必须向承兑银行缴存一定比例的保证金，或提供抵、质押，或提供第三人保证.


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    承兑银行承兑汇票客户提供（）
    A

    进账单

    B

    银行承兑汇票

    C

    交易合同

    D

    前手的证明


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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