为确认银行承兑汇票贸易背景真实性，对提供的交易合同，应从以下哪些方面进行审核？（）A、购销合同是否有交易双方的合法有效签章B、付款方式是否约定以银行承兑汇票进行结算C、申请办理的汇票是否在交易合同约定的有效期内D、购销合同所载明的商品交易是否真实，是否符合批准的经营范围

题目

为确认银行承兑汇票贸易背景真实性，对提供的交易合同，应从以下哪些方面进行审核？（）

  • A、购销合同是否有交易双方的合法有效签章
  • B、付款方式是否约定以银行承兑汇票进行结算
  • C、申请办理的汇票是否在交易合同约定的有效期内
  • D、购销合同所载明的商品交易是否真实，是否符合批准的经营范围
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1.承兑银行承兑汇票客户提供（）A、进账单B、银行承兑汇票C、交易合同D、前手的证明

2.《国家外汇管理局关于完善银行贸易融资业务外汇管理有关问题的通知》（汇发【2013】44号）规定，银行如对贸易融资业务真实性、合规性存有疑问，应当要求企业提供交易相关合同与正本货权凭证，以有效甄别虚构贸易背景的融资行为。

3.办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础，严禁办理无真实（）的银行承兑汇票。A、贸易背景B、交易合同C、增值税发票D、商品发运

4.客户提供100%保证金开立银行承兑汇票业务，银行就无需对该笔银行承兑汇票业务的贸易背景进行审核。

更多“为确认银行承兑汇票贸易背景真实性，对提供的交易合同，应从以下哪些”相关问题

  • 第1题：

    办理银行承兑和贴现业务时，银行要认真审核贸易的真实性，包括对（）的审核。

    • A、业务贸易背景的真实性
    • B、电子合同
    • C、发票复印件
    • D、客户注册资本
    • E、发票真伪

    正确答案:A,C,E

  • 第2题：

    对贸易背景真实性核查最低防控要求有哪些（）。

    • A、办理业务必须取得购销合同增值税发票认证清单
    • B、确保物权真实完整有效
    • C、严格审核相关单据合同的真实性
    • D、确保单证相互，确保贸易背景真实

    正确答案:A,C,D

  • 第3题：

    办理银行承兑汇票业务调查要点为（）

    • A、调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票
    • B、调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金
    • C、调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）

    • A、审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。
    • B、审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；
    • C、审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    对客户申请银行承兑汇票的调查重点为（）。

    • A、贸易背景真实性
    • B、出票人的偿付能力
    • C、客户新产品开发情况
    • D、客户固定资产建设情况

    正确答案:A,B

  • 第6题：

    多选题
    办理银行承兑汇票业务调查要点为（）
    A

    调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票

    B

    调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金

    C

    调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    企业向工商银行申请办理网银售汇不需要（）
    A

    在工商银行开立经常项目外汇结算账户

    B

    货物贸易项下，客户在外汇局“货物贸易外汇监测系统”评级需为A类

    C

    向工商银行提供贸易合同、发票、报关单等真实性背景材料，由工商银行在柜台为客户指定外汇结算账户维护交易额度和截止日期

    D

    每笔业务向工商银行提供纸质的单位外汇交易申请书


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    全额保证金银行承兑汇票业务属于低风险业务，可以不审查贸易背景的真实性。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    《国家外汇管理局关于完善银行贸易融资业务外汇管理有关问题的通知》（汇发【2013】44号）规定，银行如对贸易融资业务真实性、合规性存有疑问，应当要求企业提供交易相关合同与正本货权凭证，以有效甄别虚构贸易背景的融资行为。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对贸易背景真实性核查最低防控要求有哪些（）。
    A

    办理业务必须取得购销合同增值税发票认证清单

    B

    确保物权真实完整有效

    C

    严格审核相关单据合同的真实性

    D

    确保单证相互，确保贸易背景真实


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对客户申请银行承兑汇票的调查重点为（）。
    A

    贸易背景真实性

    B

    出票人的偿付能力

    C

    客户新产品开发情况

    D

    客户固定资产建设情况


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    承兑业务须基于真实的商品、劳务交易，对贸易合同的审核是判断贸易背景真实性的重要方式之一，经办行应切实做好贸易合同审查工作，防范交易背景虚假
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    无贸易背景或贸易背景不真实的银行承兑汇票，至少应列入次级类。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    票据中心市场营销岗受理客户贴现申请后，重点对以下哪些内容进行审查（）

    • A、贴现申请人的资格和有关文件的真实性、规范性、有效性、完整性
    • B、商品交易合同、税务发票的内容、金额等是否与银行承兑汇票上记载要素相符
    • C、审查客户提供的银行承兑汇票是否已存在“挂止冻公催他查”现象
    • D、贴现申请人与出票人或其前手之间是否具有真实的商品或劳务交易背景，及税务发票等书面证明

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    承兑业务须基于真实的商品、劳务交易，对贸易合同的审核是判断贸易背景真实性的重要方式之一，经办行应切实做好贸易合同审查工作，防范交易背景虚假


    正确答案:正确

  • 第16题：

    全额保证金银行承兑汇票业务属于低风险业务，可以不审查贸易背景的真实性。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    单选题
    办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础，严禁办理无真实（）的银行承兑汇票。
    A

    贸易背景

    B

    交易合同

    C

    增值税发票

    D

    商品发运


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    判断题
    无贸易背景或贸易背景不真实的银行承兑汇票，至少应列入次级类。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    对于企业向银行申请以（）等方式办理跨境交易项下贸易融资业务的，银行应当根据企业生产经营、财务状况、产品和市场等情况，确认相关贸易背景的真实性、合规性，核实贸易融资金额、期限与相应贸易背景是否匹配。
    A

    电汇

    B

    信用证

    C

    托收

    D

    预付款


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    为确认银行承兑汇票贸易背景真实性，对提供的交易合同，应从以下哪些方面进行审核？（）
    A

    购销合同是否有交易双方的合法有效签章

    B

    付款方式是否约定以银行承兑汇票进行结算

    C

    申请办理的汇票是否在交易合同约定的有效期内

    D

    购销合同所载明的商品交易是否真实，是否符合批准的经营范围


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    客户提供100%保证金开立银行承兑汇票业务，银行就无需对该笔银行承兑汇票业务的贸易背景进行审核。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    办理银行承兑和贴现业务时，银行要认真审核贸易的真实性，包括对（）的审核。
    A

    业务贸易背景的真实性

    B

    电子合同

    C

    发票复印件

    D

    客户注册资本

    E

    发票真伪


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    与其他信贷业务相比，银行承兑汇票的主要特点是（），并且在交易合同中注明以银行承兑汇票为结算工具及方式。
    A

    真实贸易背景

    B

    公平交易

    C

    效益最大化

    D

    风险可控


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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