单选题储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括（）A 虚假开户B 侵占客户或银行资金C 账外经营D 开立实名制账户

题目
单选题
储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括（）
A

虚假开户

B

侵占客户或银行资金

C

账外经营

D

开立实名制账户

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1.银行账户实名制是个人银行账户开立的基本原则,其核心要素包括:核验开户申请人身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人的真实开户意愿等三方面。()此题为判断题(对，错)。

2.个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个?( )A.无证件开户B.证件不符或代理开户手续不全C.假证件开户D.批量开户

3.一本通续存（即子账户开户）交易需打印“中国邮政储蓄银行储蓄账户开户凭条”。A对B错

4.我行为开户申请人开立个人账户时,应当遵循“了解你的客户”的原则,按照银行账户实名制规定和反洗钱客户身份审核和资料保存制度,要求客户提供符合实名制要求的有效身份证件,审核身份证件的()、()和(),对开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿、开户用途等进行核实。A、真实性B、有效性C、合规性D、合法性

参考答案和解析
正确答案： C
解析： 暂无解析
更多“单选题储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括（）A 虚假开户B 侵占客户或银行资金C 账外经营D 开立实名制账户”相关问题

  • 第1题：

    开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注（）。

    • A、大额现金开户
    • B、异常开户
    • C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
    • D、一般存款账户

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    以下（）项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。

    • A、客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动
    • B、银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备
    • C、银行工作人员在柜台外办理吸储业务，或利用其他柜员临时离柜之机，盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务
    • D、代理开户时，代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行工作人员违规为其开立账

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    银行在为个人客户开立银行账户时，以下不属于个人账户实名制要求的是（）

    • A、按照客户要求开立匿名账户
    • B、为开户申请人开立个人账户时，应核验其身份信息
    • C、对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实
    • D、对开户申请人开户意愿进行核实

    正确答案:A

  • 第4题：

    个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（）

    • A、无证件开户
    • B、存款“实名制”
    • C、客户识别
    • D、活期存款

    正确答案:A

  • 第5题：

    储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括（）

    • A、虚假开户
    • B、侵占客户或银行资金
    • C、账外经营
    • D、开立实名制账户

    正确答案:D

  • 第6题：

    商业银行柜员为客户办理开立账户时应查对客户的：（）

    • A、开户证明
    • B、开户申请
    • C、有效证件
    • D、营业执照

    正确答案:C

  • 第7题：

    投资者开立储蓄国债托管账户采用实名制，开户时应比照《个人存款账户实名制规定》和《人民币银行账户管理办法》及反洗钱相关规定的要求审查开户人的有效身份证件，每个有效身份证件在我*行仅可开立（）国债托管账户。

    • A、三个
    • B、二个
    • C、四个
    • D、一个

    正确答案:D

  • 第8题：

    判断题
    一本通续存（即子账户开户）交易需打印“中国邮政储蓄银行储蓄账户开户凭条”。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。
    A

    无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全

    B

    银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作

    C

    经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币

    D

    柜台外办理吸储业务

    E

    企事业或其他单位批量开立个人结算户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    应严格按照实名制规定开户，对不出示本人身份证件或不使用本人身份证件上的姓名的，不得为其开立存款账户。严禁开立（）和（）。
    A

    过渡账户，临时账户

    B

    假名账户，匿名账户

    C

    非本人账户，虚假账户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    在受理与审核代收代付业务时，伪造证件开户的风险表现包括（）
    A

    客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，以他人证件资料申请开立账户办理代收代付业务，为洗钱、诈骗等非法活动作准备

    B

    客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，或者利用银行防控措施落后的条件，使用伪造身份证件开立账户，以备侵占、挪用客户资金

    C

    银行工作人员使用伪造身份证件开立账户，以备侵占、挪用客户资金

    D

    银行经办人员以他人证件资料擅自开户，并持有他人账户，以备侵占挪用客户资金


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下面不属于“证件不符或代理开户手续不全”具体风险表现的是（）
    A

    客户冒用他人证件资料开立账户

    B

    银行内部人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户

    C

    代理开户时代理人提供手续齐全，银行内部人员为其开立账户

    D

    客户利用超期作废或其它无效证件申请开户，经办人员审查不严，违规开立帐户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个（）

    • A、无证件开户
    • B、证件不符或代理开户手续不全
    • C、假证件开户
    • D、批量开户

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    一本通续存（即子账户开户）交易需打印“中国邮政储蓄银行储蓄账户开户凭条”。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    按照个人账户实名制的相关要求，为客户开立账户以下规定正确的是（）

    • A、为开户申请人开立个人账户时，无需核验其身份信息
    • B、对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实
    • C、无需核实开户申请人开户意愿
    • D、开立匿名或假名银行账户

    正确答案:B

  • 第16题：

    （）不在受理、审核个人储蓄开户与续存环节的风险识别范围。

    • A、客户识别
    • B、柜员卡密码
    • C、现金清点与查验
    • D、假币、变造币的收缴
    • E、无客户办理录入业务

    正确答案:B,E

  • 第17题：

    下面不属于“证件不符或代理开户手续不全”具体风险表现的是（）

    • A、客户冒用他人证件资料开立账户
    • B、银行内部人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户
    • C、代理开户时代理人提供手续齐全，银行内部人员为其开立账户
    • D、客户利用超期作废或其它无效证件申请开户，经办人员审查不严，违规开立帐户

    正确答案:C

  • 第18题：

    下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。

    • A、无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全
    • B、银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作
    • C、经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币
    • D、柜台外办理吸储业务
    • E、企事业或其他单位批量开立个人结算户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    单选题
    商业银行柜员为客户办理开立账户时应查对客户的：（）
    A

    开户证明

    B

    开户申请

    C

    有效证件

    D

    营业执照


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（）
    A

    无证件开户

    B

    存款“实名制”

    C

    客户识别

    D

    活期存款


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    开立核准类单位结算账户，应按如下（）流程办理。
    A

    客户申请→公司业务经营部门初审→开户基层营业机构受理审核→分行会计部集中复审→正式开户

    B

    客户申请→公司业务经营部门初审→开户基层营业机构受理审核→分行会计部集中复审→人民银行核准通过→正式开户

    C

    客户申请→开户基层营业机构受理审核→公司业务经营部门初审→分行会计部集中复审→正式开户

    D

    客户申请→开户基层营业机构受理审核→公司业务经营部门初审→分行会计部集中复审→人民银行核准通过→正式开户


    正确答案： C
    解析： 业务操作规范-人民币结算业务操作规范-第一章-第二节

  • 第22题：

    多选题
    以下（）项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。
    A

    客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动

    B

    银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备

    C

    银行工作人员在柜台外办理吸储业务，或利用其他柜员临时离柜之机，盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务

    D

    代理开户时，代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行工作人员违规为其开立账


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括（）
    A

    虚假开户

    B

    侵占客户或银行资金

    C

    账外经营

    D

    开立实名制账户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    投资者开立储蓄国债托管账户采用实名制，开户时应比照《个人存款账户实名制规定》和《人民币银行账户管理办法》及反洗钱相关规定的要求审查开户人的有效身份证件，每个有效身份证件在我*行仅可开立（）国债托管账户。
    A

    三个

    B

    二个

    C

    四个

    D

    一个


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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