单选题银行承兑汇票审批环节的风险表现为（）A 调查、审查没有分离，未实行独立审查，B 对于领导授意办理不符合承兑条件的承兑汇票，审查机构成员意见不明确C 逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发D 伪造调查、审查意见，骗取银行信贷资金

题目
单选题
银行承兑汇票审批环节的风险表现为（）
A

调查、审查没有分离，未实行独立审查，

B

对于领导授意办理不符合承兑条件的承兑汇票，审查机构成员意见不明确

C

逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发

D

伪造调查、审查意见，骗取银行信贷资金

相似考题

1.（）部门负责受理客户提出的银行承兑汇票申请并进行调查和审查；办理担保手续；根据审批意见签订承兑协议；承兑后的跟踪检查；清收汇票垫付款项。A.资金B.计划C.信贷D.营业

2.经办行负责银行承兑汇票贴现业务的调查、（）、贷后日常管理工作。A、票据票面审查B、票据查询C、权限内审批D、相关资料审查

3.逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发属于银行承兑汇票审查环节的风险表现。（）

4.银行承兑汇票签发的一般流程：客户申请→受理调查→审查与审批→签订合同→承兑出票→承兑后检查→到期收回（）

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  • 第1题：

    银行承兑汇票审批环节的风险表现为（）

    • A、调查、审查没有分离，未实行独立审查，
    • B、对于领导授意办理不符合承兑条件的承兑汇票，审查机构成员意见不明确
    • C、逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发
    • D、伪造调查、审查意见，骗取银行信贷资金

    正确答案:C

  • 第2题：

    （）部门负责受理客户提出的银行承兑汇票申请并进行调查和审查；办理担保手续；根据审批意见签订承兑协议；承兑后的跟踪检查；清收汇票垫付款项。

    • A、资金
    • B、计划
    • C、信贷
    • D、营业

    正确答案:C

  • 第3题：

    严禁为以下客户办理银行承兑汇票业务（）

    • A、逃废银行债务的、有承兑垫款余额的、曾以非法手段骗取金融机构承兑的
    • B、以避免垫付资金为目的向客户签发新的银行承兑汇票
    • C、以滚动签发方式签发银行承兑汇票
    • D、以贷款作为保证金向客户签发银行承兑汇票

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    对银行签发银行承兑汇票手续的检查主要方法有（）

    • A、检查银行信贷部门与企业签订的“银行承兑协议”，有关人员是否签署了意见并加盖公章
    • B、检查签发的银行承兑汇票总量是否超过规定的限额
    • C、检查有无签发超过审批权限、超过6个月期限、无商品交易的银行承兑汇票
    • D、检查已签发的银行承兑汇票是否向承兑人收取了一定额度的保证金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    实行无纸化审批的业务种类包括：客户评级、授信、（）、银行承兑汇票。实行无纸化审批的操作环节包括：受理、调查、（）、审批、作业监督。

    • A、贷款、审查
    • B、贷款、调查复核
    • C、呆账核销、审议
    • D、库存管理、审查复核

    正确答案:A

  • 第6题：

    商业承兑汇票贴现按照调查、审查、有权审批人审批的流程办理。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    单选题
    实行无纸化审批的业务种类包括：客户评级、授信、（）、银行承兑汇票。实行无纸化审批的操作环节包括：受理、调查、（）、审批、作业监督。
    A

    贷款、审查

    B

    贷款、调查复核

    C

    呆账核销、审议

    D

    库存管理、审查复核


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    （）部门负责受理客户提出的银行承兑汇票申请并进行调查和审查办理担保手续根据审批意见签订承兑协议承兑后的跟踪检查清收汇票垫付款项
    A

    资金

    B

    计划

    C

    信贷

    D

    营业


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    商业承兑汇票贴现按照调查、审查、有权审批人审批的流程办理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： “商业承兑汇票贴现按照调查、审查、贷审会审议、有权审批人审批的流程办理。”

  • 第10题：

    判断题
    银行承兑汇票签发的一般流程：客户申请→受理调查→审查与审批→签订合同→承兑出票→承兑后检查→到期收回（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    （）部门负责受理客户提出的银行承兑汇票申请并进行调查和审查；办理担保手续；根据审批意见签订承兑协议；承兑后的跟踪检查；清收汇票垫付款项。
    A

    资金

    B

    计划

    C

    信贷

    D

    营业


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在纸质商业汇票系统出票后已承兑未使用的银行承兑汇票注销时，操作员收到《银行承兑汇票注销申请书》后，审核是否经（）审批，核对无误后方可办理汇票注销。
    A

    有权部门审查

    B

    客户部门审查

    C

    运营主管

    D

    有权审批人


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行承兑汇票受理调查环节的风险表现有：（）

    • A、未尽职调查，没有对申请人的主体资格、资产负债状况、经营情况、履约能力、信用记录等进行实地调查，提供虚假调查报告
    • B、虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景，内外串通、伪造虚假信息
    • C、没有合理的保证金来源或申请人以非自有经营性资金作为保证金，特别是以贷款资金作为保证金，套取银行信贷资金
    • D、申请额度超过客户授信额度
    • E、逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    （）部门负责受理客户提出的银行承兑汇票申请并进行调查和审查办理担保手续根据审批意见签订承兑协议承兑后的跟踪检查清收汇票垫付款项

    • A、资金
    • B、计划
    • C、信贷
    • D、营业

    正确答案:C

  • 第15题：

    在纸质商业汇票系统出票后已承兑未使用的银行承兑汇票注销时，操作员收到《银行承兑汇票注销申请书》后，审核是否经（）审批，核对无误后方可办理汇票注销。

    • A、有权部门审查
    • B、客户部门审查
    • C、运营主管
    • D、有权审批人

    正确答案:A,D

  • 第16题：

    审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）

    • A、审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。
    • B、审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；
    • C、审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    办理银行承兑汇票业务的基本流程是（）。

    • A、客户申请→调查→审查→审议与审批→交纳保证金→承兑→付款
    • B、客户申请→调查→交纳保证金→审查→审议与审批→承兑→付款
    • C、客户申请→调查→审查→交纳保证金→审议与审批→承兑→付款
    • D、客户申请→调查→审查→审议与审批→承兑→交纳保证金→付款

    正确答案:A

  • 第18题：

    多选题
    经办行负责银行承兑汇票贴现业务的调查、（）、贷后日常管理工作。
    A

    票据票面审查

    B

    票据查询

    C

    权限内审批

    D

    相关资料审查


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发属于银行承兑汇票审查环节的风险表现。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    银行承兑汇票审查与审批环节的风险防控措施包括（）
    A

    严格坚持信贷管理三查制度

    B

    重点核实申请人签发用途和保证金来源的真实性

    C

    严格按照权限办理审批

    D

    业务管理和稽核监督部门要重点检查在信贷授权控制临界点下超常规、连续签发的汇票


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    办理银行承兑汇票业务的基本流程是（）。
    A

    客户申请→调查→审查→审议与审批→交纳保证金→承兑→付款

    B

    客户申请→调查→交纳保证金→审查→审议与审批→承兑→付款

    C

    客户申请→调查→审查→交纳保证金→审议与审批→承兑→付款

    D

    客户申请→调查→审查→审议与审批→承兑→交纳保证金→付款


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    银行承兑汇票业务遵照信贷业务程序办理，基本流程主要有（）。
    A

    客户申请

    B

    调查

    C

    审查

    D

    审议与审批（咨询）


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在C3客户分类系统中，如不同意上报行的客户分类意见，审批（调查、审查）意见选择规定为（）。
    A

    审批（调查、审查）意见选择“不同意”

    B

    审批（调查、审查）意见选择“同意”

    C

    审批（调查、审查）意见选择“同意”，并将农业银行行业分类及客户分类结果修改为本环节认定的结果

    D

    审批（调查、审查）意见选择“不同意”，并将农业银行行业分类及客户分类结果修改为本环节认定的结果


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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