判断题对无证、假证、证件不符、资料不全、代理手续不完善的，银行要拒绝办理相关业务，对行为可疑和领导授意办理、抵制无效的应及时报告，无需留存记录。（）A 对B 错

题目
判断题
对无证、假证、证件不符、资料不全、代理手续不完善的，银行要拒绝办理相关业务，对行为可疑和领导授意办理、抵制无效的应及时报告，无需留存记录。（）
A

对

B

错

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1.直接认定为风险等级最高的客户包括以下哪些情况:()A.客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件B.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员C.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作的D.客户的业务活动曾被作为重点可疑交易向当地监管机构报告过2次及以上或者向反洗钱监测中心报告过3次及以上的

2.下列哪些是对公存款开户与续存开户资料审查、管理环节的风险防控措施。( )A.同一单位在同一网点开立多个一般账户，或以同一证明文件为客户开立多个专用账户。B.同一单位在同一网点，或信用社工作人员与外部人员勾结，频繁开户、销户，并办理与开户单位经营状况不相符的大额资金往来。C.认真审核并换人复查单位开户资料的完整性、真实性、合规性。D.对无证、假证、证件不符、资料不全，代理手续不完善的，信用社要拒绝办理相关业务，对行为可疑的和领导授意办理、抵制无效的应及时报告，并留存记录。

3.个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个?( )A.无证件开户B.证件不符或代理开户手续不全C.假证件开户D.批量开户

4.银行在为个人客户办理销户手续时应注意()。A.对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如斗身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

更多“对无证、假证、证件不符、资料不全、代理手续不完善的，银行要拒绝办理相关业务，对行为可疑和领导授意办理、抵制无效的应及时报”相关问题

  • 第1题：

    在受理与审核代收代付业务时，对（）的不能擅自为其办理业务。

    • A、无证
    • B、假证
    • C、证件与客户明显不符
    • D、代理手续不全

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    对无证、假证、证件不符、资料不全、代理手续不完善的，银行要拒绝办理相关业务，对行为可疑和领导授意办理、抵制无效的应及时报告，无需留存记录。（）


    正确答案:错误

  • 第3题：

    当联网核查结果不一致又无法确切判断身份证为虚假证件时，经过其他有效证件佐证判断居民身份证确属真实证件的，各级机构应（）。

    • A、留存相关证件复印件，拒绝办理业务
    • B、继续办理业务，无需留存相关证件复印件
    • C、留存相关证件复印件，继续办理业务

    正确答案:C

  • 第4题：

    客户挂失申请书丢失后，可向原挂失网点申请办理挂失申请书挂失业务，业务办理处理正确的是（）。

    • A、挂失申请书若委托他人办理的，须提供代理人有效身份证件
    • B、柜员审核客户提供的身份证件是否有效，申请书内容是否正确、完整。对客户使用身份证办理挂失业务的，应按照联网核查公民身份信息的有关要求办理身份证件验证
    • C、对能够确切判断身份证件为虚假证件的，应拒绝办理

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    因存在可疑交易，被关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，存款人到网点办理转账业务的，需出具及留存书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，营业网点应拒绝办理转账业务。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时，如出现客户提供的身份证件经核查或鉴定为虚假证件的情形，农业银行经办人员应拒绝为客户办理业务。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    各网点在受理开户业务时如发现客户为使用虚假证件或冒用他人身份证件来办理业务的，应拒绝为该单位办理业务，并将相关情况上报分行。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    多选题
    在受理与审核代收代付业务时，对（）的不能擅自为其办理业务。
    A

    无证

    B

    假证

    C

    证件与客户明显不符

    D

    代理手续不全


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。
    A

    无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全

    B

    银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作

    C

    经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币

    D

    柜台外办理吸储业务

    E

    企事业或其他单位批量开立个人结算户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    对无证、假证、证件不符、资料不全、代理手续不完善的，银行要拒绝办理相关业务，对行为可疑和领导授意办理、抵制无效的应及时报告，无需留存记录。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    因存在可疑交易，被关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，存款人到网点办理转账业务的，需出具及留存书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，营业网点应拒绝办理转账业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为（） ①柜员办理本人业务 ②不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务 ③代客户签名、设置/重置/输入密码 ④代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备 ⑤代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品 ⑥代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务 ⑦委派会计对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作 ⑧柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告
    A

    ②③④⑤

    B

    ②③④⑤⑥

    C

    ②③④⑤⑥⑦

    D

    ②③④⑤⑥⑦⑧


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个（）

    • A、无证件开户
    • B、证件不符或代理开户手续不全
    • C、假证件开户
    • D、批量开户

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，应（）为该客户办理相关业务。

    • A、拒绝
    • B、服务优先
    • C、暂时

    正确答案:A

  • 第15题：

    工作人员在办理业务时如发现假票、假证或其他诈骗犯罪活动线索及可疑情况要及时报告（）。

    • A、主管领导和保卫部门
    • B、公安部门
    • C、稽核部门
    • D、纪检部门

    正确答案:A

  • 第16题：

    存款人为无民事行为能力人的，可由其法定监护人代理办理介质激活。代理办理激活手续所需提供的资料按照代理开户业务相关规定办理。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。

    • A、无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全
    • B、银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作
    • C、经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币
    • D、柜台外办理吸储业务
    • E、企事业或其他单位批量开立个人结算户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    以下有关联网核查结果应用，说法正确的是（）

    • A、对于身份证号码不存在，身份证号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，可要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件。经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，银行机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务
    • B、如客户出示的证件明显为虚假证件，可拒绝为客户办理相关业务
    • C、当个人的姓名、号码、照片、签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，各行应拒绝办理相关业务
    • D、当相关个人的姓名、号码、照片、签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断居民身份证为虚假证件时，各行应拒绝办理相关业务

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    判断题
    客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时，如出现客户提供的身份证件经核查或鉴定为虚假证件的情形，农业银行经办人员应拒绝为客户办理业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，应（）为该客户办理相关业务。
    A

    拒绝

    B

    服务优先

    C

    暂时


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    工作人员在办理业务时如发现假票、假证或其他诈骗犯罪活动线索及可疑情况要及时报告（）。
    A

    主管领导和保卫部门

    B

    公安部门

    C

    稽核部门

    D

    纪检部门


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    各级机构为办理相关业务联网核查时，若个人的姓名、身份证号码、照片等核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，应拒绝为该客户办理相关业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    各网点在受理开户业务时如发现客户为使用虚假证件或冒用他人身份证件来办理业务的，应拒绝为该单位办理业务，并将相关情况上报分行。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    客户挂失申请书丢失后，可向原挂失网点申请办理挂失申请书挂失业务，业务办理处理正确的是（）。
    A

    挂失申请书若委托他人办理的，须提供代理人有效身份证件

    B

    柜员审核客户提供的身份证件是否有效，申请书内容是否正确、完整。对客户使用身份证办理挂失业务的，应按照联网核查公民身份信息的有关要求办理身份证件验证

    C

    对能够确切判断身份证件为虚假证件的，应拒绝办理


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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