问答题哪些支付交易属于大额支付交易？

题目
问答题
哪些支付交易属于大额支付交易？
相似考题

1.根据交易额的大小，电子支付系统可分为()。A:特大额支付 B:大额支付 C:小额支付 D:微额支付 E:微支付

2.电子现金账户是用于（）支付结算的账户。A、大额脱机交易B、小额脱机交易C、大额联机交易D、小额联机交易

3.判断大额支付交易报告的标准有哪些？

4.根据交易额分类，电子支付可以分为大额支付、小额支付和（）。

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  • 第1题：

    下列哪些要素确定一笔大额支付系统交易业务：（）

    • A、委托日期
    • B、发起行行号
    • C、支付交易序号
    • D、交易种类

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    加强对现金支付交易的监督管理，对于大额和（）的现金支付交易按照人行“人民币大额和可疑支付交易报告管理办法”执行报告制度。


    正确答案:可疑

  • 第3题：

    现场支付的方式分为两类，分别为？

    • A、快速小额支付
    • B、慢速大额支付
    • C、现场脱机交易
    • D、现场联机交易

    正确答案:C,D

  • 第4题：

    大额支付交易中的可疑支付交易是指单位、个人交易中具有哪些异常情形的人民币或外币支付交易部分。

    • A、金额;
    • B、频率;
    • C、流向;
    • D、用途

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    哪些支付交易属于大额支付交易？


    正确答案: （1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
    （2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
    （3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
    （4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

  • 第6题：

    哪些因素可以作为（大额或小额）唯一确定一笔支付业务的要素（）。

    • A、支付交易序号
    • B、发起行号
    • C、发报日期
    • D、交易种类

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    问答题
    判断大额支付交易报告的标准有哪些？

    正确答案： 有四种：
    （1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
    （2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
    （3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
    （4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
    累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
    另外：客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过建设银行账户划转款项的，由建设银行按照上述（2）、（3）、（4）项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    根据交易额的大小，电子支付系统可分为（　　）。
    A

    特大额支付

    B

    大额支付

    C

    小额支付

    D

    微额支付

    E

    微支付


    正确答案： B,C
    解析：
    根据每次交易额的大小不同，电子支付系统可分为：①大额支付，所涉及交易的金额较大，安全性要求较高；②小额支付，交易时货币金额相对大额支付较小，对于系统的设计和安全有不同要求；③微支付，交易的金额非常小，如几分甚至更少，要求交易成本最低化，安全性要求相对较低，但是要能防止大规模的病毒或其他行为的攻击。

  • 第9题：

    问答题
    如何向人民银行报送大额和可疑支付交易报告？

    正确答案： 省内各地市分行将大额和可疑交易报告上报省分行，由省分行进行审查、分析和处理，并及时报送总行，实现“总对总”方式向中国人民银行反洗钱监测分析中心报送。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    大额和可疑支付交易报告的主体是哪些？

    正确答案： 办理存款转账等交易（含跨行交易）的开户支行所隶属的省内各地市分行。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    什么叫做大额支付交易？

    正确答案： 大额支付交易是指客户通过金融营业网点、自动柜员机、自助银行、网上银行、电话银行等方式进行存取现金、转账等且单笔金额在规定限额以上的交易。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。
    A

    大额支付交易

    B

    可疑支付交易

    C

    特殊支付交易

    D

    支付交易


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    （）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。

    • A、大额支付交易
    • B、可疑支付交易
    • C、特殊支付交易
    • D、支付交易

    正确答案:B

  • 第14题：

    大额支付系统主要处理哪些资金结算（）。

    • A、行间清算
    • B、证券和金融衍生工具交易
    • C、黄金和外汇交易
    • D、货币市场交易
    • E、跨国交易

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    什么叫做大额支付交易？


    正确答案: 大额支付交易是指客户通过金融营业网点、自动柜员机、自助银行、网上银行、电话银行等方式进行存取现金、转账等且单笔金额在规定限额以上的交易。

  • 第16题：

    大额支付交易


    正确答案: “大额”是指规定金额起点以上的业务，但目前“大额支付系统”规定的金额起点未作规定，也就是说所有的贷记支付业务都可以通过大额支付系统处理。

  • 第17题：

    对于每一笔大额支付业务，系统均赋予一个支付交易序号，与发起行、行号、（）一起构成一笔大额支付交易的唯一标识。


    正确答案:委托日期

  • 第18题：

    单选题
    处理行间往来、证券和衍生工具交易、黄金外汇交易、货币市场交易及跨国交易等转账结算的是（）
    A

    大额支付系统

    B

    小额支付系统

    C

    差额支付系统

    D

    外国支付系统


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    填空题
    根据交易额分类，电子支付可以分为大额支付、小额支付和（）。

    正确答案： 微支付
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    大额支付交易中的可疑支付交易是指单位、个人交易中具有哪些异常情形的人民币或外币支付交易部分。
    A

    金额;

    B

    频率;

    C

    流向;

    D

    用途


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    金融机构在办理支付结算业务时，发现客户有可疑支付交易的，应记录，分析可疑支付交易，填制（）
    A

    可疑支付交易报告表

    B

    现金支付交易报告表

    C

    转账支付交易报告表

    D

    大额支付交易报告表


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列哪些要素确定一笔大额支付系统交易业务：（）
    A

    委托日期

    B

    发起行行号

    C

    支付交易序号

    D

    交易种类


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    加强对现金支付交易的监督管理，对于大额和（）的现金支付交易按照人行“人民币大额和可疑支付交易报告管理办法”执行报告制度。

    正确答案： 可疑
    解析： 暂无解析

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