问答题怎样判别大额和可疑数量标准？

题目
问答题
怎样判别大额和可疑数量标准？
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1.以下说法中哪个是正确的?A.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告B.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告C.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告D.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告

2.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告,同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构只须按其中一种标准提交大额交易报告。()此题为判断题(对，错)。

3.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,所谓“大量”是指()。A、交易金额单笔低于但接近大额交易标准B、交易金额当日累计低于但接近大额交易标准C、交易金额累计低于但接近大额交易标准D、交易金额大大超过大额交易标准

4.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该( )A.仅报大额B.仅报可疑C.同时上报D.请示人行

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  • 第1题：

    关于大额交易和可疑交易报告，以下表述正确的是?( )

    A.大额交易和可疑交易的报告方式不同

    B.大额交易和可疑交易的报告时限相同

    C.大额交易和可疑交易的报告时限不同

    D.大额交易和可疑交易的报告方式完全相同


    正确答案：CD

  • 第2题：

    农合机构在办理大额转账业务过程中发现可疑交易或符合大额可疑交易报告标准的，应当按照规定进行（）。

    • A、可疑交易报告
    • B、反洗钱报告
    • C、业务异常报告
    • D、大额可疑交易报告

    正确答案:B

  • 第3题：

    营业部对于同时符合大额交易报告标准和可疑交易报告标准的交易，应当（）报告 。

    • A、仅以大额交易报告
    • B、仅以可疑交易报告
    • C、大额交易和可疑交易分别报告
    • D、视实际情况而定

    正确答案:C

  • 第4题：

    对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（）

    • A、分别提交大额交易和可疑交易报告
    • B、只提交大额交易报告
    • C、只提交可疑交易报告
    • D、两个报告均不需要提交

    正确答案:A

  • 第5题：

    以下对大额交易和可疑交易的说法正确的是（）

    • A、大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同。
    • B、大额交易和可疑交易的报告时限相同。
    • C、大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致。
    • D、大额交易和可疑交易的报送路径完全相同。

    正确答案:C

  • 第6题：

    怎样判别大额和可疑数量标准？


    正确答案: “短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。
    “长期”系指1年以上。
    “大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。
    “频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。
    “以上”，包括本数（3次、3天）。

  • 第7题：

    如果一笔交易既符合大额交易报告标准又符合可疑交易报告标准的，应该（）。

    • A、仅报大额交易报告
    • B、仅报可疑交易报告
    • C、大额和可疑交易合并同时上报
    • D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告

    正确答案:D

  • 第8题：

    单选题
    在反洗钱工作中，各支行（营业部）负责对符合哪些条件的数据进行采集、分析和报告（）
    A

    大额交易报告标准

    B

    可疑交易报告标准

    C

    大额和可疑交易报告标准

    D

    大额或可疑交易报告标准


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    农合机构在办理大额转账业务过程中发现可疑交易或符合大额可疑交易报告标准的，应当按照规定进行（）。
    A

    可疑交易报告

    B

    反洗钱报告

    C

    业务异常报告

    D

    大额可疑交易报告


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    适度投资规模判别的数量标准和理论标准是什么？

    正确答案： 合理投资规模的数量标准：
    ⑴积累增长率和国民收入增长率比较：①积累增长率=国民收入增长率，积累速度与国民收入相适应；②积累增长率< 国民收入增长率，积累速度较慢；③积累增长率 >国民收入增长率，积累速度较快。
    ⑵投资增长率与国民生产总值增长率比较：①投资增长率=国民生产总值增长率，投资增长与经济增长速度一致；②投资增长率<国民生产总值增长率，投资增长较慢；③投资增长率>国民生产总值增长率，投资增长较快。
    ⑶投资品供给与投资品需求平衡关系比较：①投资品供给增长率=投资品需求增长率，投资需求增长适度；②投资品供给增长率>投资品需求增长率，投资需求增长相对不足；③投资品供给增长率<投资品需求增长率，投资需求增长相对过高。
    ⑷积累率水平：①积累率<25%，低积累水平；②25%≤积累率≤30%，合理积累水平；③积累率>30%，高积累水平。⑸投资率水平：①投资率<25%，低投资率水平；②25%≤投资率≤30%，合理投资率水平；③投资率>30%，高投资率水平。
    适度投资规模的理论标准：
    ⑴有利于社会总供求的平衡。投资规模只要有利于社会总供求平衡就是合理的，否则就是不合理的；
    ⑵投资增长率等于或者略大于GDP增长率；
    ⑶投资与消费比例关系协调；
    ⑷财政、信贷、外汇和物资基本平衡。适度的投资规模还要保证投资品的供求平衡；
    ⑸投资效益能够不断提高。适度的投资规模能够促进投资效益不断提高；
    ⑹积累增长率等于国民收入的增长率；
    ⑺消费和投资增长相协调。适度的投资规模要保持消费和投资的适度增长相协调。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）
    A

    仅报大额

    B

    仅报可疑

    C

    同时上报

    D

    请示人行


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    营业部对于同时符合大额交易报告标准和可疑交易报告标准的交易，应当（）报告 。
    A

    仅以大额交易报告

    B

    仅以可疑交易报告

    C

    大额交易和可疑交易分别报告

    D

    视实际情况而定


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    适度投资规模判别的数量标准和理论标准是什么？


    正确答案: 合理投资规模的数量标准：
    ⑴积累增长率和国民收入增长率比较：①积累增长率=国民收入增长率，积累速度与国民收入相适应；②积累增长率< 国民收入增长率，积累速度较慢；③积累增长率 >国民收入增长率，积累速度较快。
    ⑵投资增长率与国民生产总值增长率比较：①投资增长率=国民生产总值增长率，投资增长与经济增长速度一致；②投资增长率<国民生产总值增长率，投资增长较慢；③投资增长率>国民生产总值增长率，投资增长较快。
    ⑶投资品供给与投资品需求平衡关系比较：①投资品供给增长率=投资品需求增长率，投资需求增长适度；②投资品供给增长率>投资品需求增长率，投资需求增长相对不足；③投资品供给增长率<投资品需求增长率，投资需求增长相对过高。
    ⑷积累率水平：①积累率<25%，低积累水平；②25%≤积累率≤30%，合理积累水平；③积累率>30%，高积累水平。⑸投资率水平：①投资率<25%，低投资率水平；②25%≤投资率≤30%，合理投资率水平；③投资率>30%，高投资率水平。
    适度投资规模的理论标准：
    ⑴有利于社会总供求的平衡。投资规模只要有利于社会总供求平衡就是合理的，否则就是不合理的；
    ⑵投资增长率等于或者略大于GDP增长率；
    ⑶投资与消费比例关系协调；
    ⑷财政、信贷、外汇和物资基本平衡。适度的投资规模还要保证投资品的供求平衡；
    ⑸投资效益能够不断提高。适度的投资规模能够促进投资效益不断提高；
    ⑹积累增长率等于国民收入的增长率；
    ⑺消费和投资增长相协调。适度的投资规模要保持消费和投资的适度增长相协调。

  • 第14题：

    （）是指系统根据大额交易和可疑交易报告信息筛选出的满足相关风险标准的信息提示

    • A、大额预警
    • B、可疑预警
    • C、筛选预警
    • D、风险预警

    正确答案:D

  • 第15题：

    当银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑时，该怎样上报可疑交易？


    正确答案:首先对账户进行分析，如果账户现金收付情形可疑，应按可疑交易上报，上报时应填写“可疑交易填报工具”。每月月初由一类支行、直属支行汇总上报总部反洗钱工作办公室。

  • 第16题：

    如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）

    • A、仅报大额
    • B、仅报可疑
    • C、同时上报
    • D、请示人行

    正确答案:C

  • 第17题：

    《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“大量”系指交易金额单笔低于但接近大额交易标准的。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    简要阐述《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的18种可疑交易标准（写出五种即可）。


    正确答案: （1）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
    （2）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
    （3）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
    （4）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
    （5）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。
    （6）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
    （7）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
    （8）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
    （9）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
    （10）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
    （11）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
    （12）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
    （13）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。
    （14）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
    （15）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
    （16）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
    （17）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
    （18）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

  • 第20题：

    单选题
    如果一笔交易既符合大额交易报告标准又符合可疑交易报告标准的，应该（）。
    A

    仅报大额交易报告

    B

    仅报可疑交易报告

    C

    大额和可疑交易合并同时上报

    D

    分别提交大额交易报告和可疑交易报告


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（）
    A

    分别提交大额交易和可疑交易报告

    B

    只提交大额交易报告

    C

    只提交可疑交易报告

    D

    两个报告均不需要提交


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法错误的是（）。 （1）对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应分别提交大额交易报告和可疑交易报告 （2）对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交可疑交易报告 （3）交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告 （4）交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交其中一项大额交易报告
    A

    （1）（3）

    B

    （2）（4）

    C

    （1）

    D

    （3）


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    （）是指系统根据大额交易和可疑交易报告信息筛选出的满足相关风险标准的信息提示
    A

    大额预警

    B

    可疑预警

    C

    筛选预警

    D

    风险预警


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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