多选题根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》（2016版），对下列进口融资业务，银行应加强尽职审查并审慎办理的包括（）。A融资金额、期限、币种等明显与客户实际经营不匹配B融资的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品C交易对手为关联企业D预付货款项下融资业务

题目
多选题
根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》（2016版），对下列进口融资业务，银行应加强尽职审查并审慎办理的包括（）。
A

融资金额、期限、币种等明显与客户实际经营不匹配

B

融资的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品

C

交易对手为关联企业

D

预付货款项下融资业务

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1.禁止类客户可以办理国际贸易融资业务。()此题为判断题(对，错)。

2.交通银行的国际贸易融资类业务包括：（）A、进口押汇B、出口托收融资C、出口发票融资D、进口代收融资E、进口汇出款融资

3.根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》（2016版），对下列进口融资业务，银行应加强尽职审查并审慎办理的包括（）。A、融资金额、期限、币种等明显与客户实际经营不匹配B、融资的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品C、交易对手为关联企业D、预付货款项下融资业务

4.我国加入WTO协定书中，关于银行服务业开放承诺正确的是（）A、审慎性发放营业许可证B、外汇业务和人民币业务及时开放C、外汇业务和金融资讯类业务及时开放D、人民币业务分阶段开放E、金融咨询类业务分阶段开放

更多“根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》（2016版），对下列进口融资业务，银行应加强尽职审查并审慎办理的包括（）。”相关问题

  • 第1题：

    以下不属于银行外汇业务需遵循的展业三原则是（）。

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的产品
    • C、了解你的业务
    • D、尽职审查

    正确答案:B

  • 第2题：

    根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》（2016版）转口贸易融资业务审核规范，转口贸易背景真实性的审核要点包括（）

    • A、通过国际提单查询机构、船公司网站、仓储公司或实地走访仓储公司等方式查询验证提单的真实性
    • B、注意审核提单背书的连续性（非指定性抬头提单除外）
    • C、比对海事查询服务查询船舶动态与提单的各项要素是否相符
    • D、注意记名提单不可以转让

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    对国际贸易融资重点客户办理（）时，可执行包括授信、授权、业务流程、业务准入等国际贸易融资信贷政策

    • A、银行承兑汇票业务
    • B、内保外贷业务
    • C、所有类型的国际保函业务
    • D、基于货物贸易的非融资类国际保函业务

    正确答案:D

  • 第4题：

    禁止类客户可以办理国际贸易融资业务。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    展业三原则，指兴业银行在办理跨境业务中应遵循（）

    • A、“了解你的客户”（KYC）
    • B、“了解你的业务”（KYB）
    • C、“尽职审查”（CDD）的基本原则
    • D、持续监控

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    单选题
    以下哪项不是银行办理外汇业务时需要遵循的展业三原则（）
    A

    了解客户

    B

    及时申报

    C

    了解业务

    D

    尽职审查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》（2016版），对下列进口融资业务，银行应加强尽职审查并审慎办理的包括（）。
    A

    融资金额、期限、币种等明显与客户实际经营不匹配

    B

    融资的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品

    C

    交易对手为关联企业

    D

    预付货款项下融资业务


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    交通银行的国际贸易融资类业务包括：（）
    A

    进口押汇

    B

    出口托收融资

    C

    出口发票融资

    D

    进口代收融资

    E

    进口汇出款融资


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    进口T/T融资业务，以下表述正确的是（）
    A

    进口T/T融资业务是指工商银行在货到付款结算方式下，应付款申请企业的要求，在审核其付款业务依法合规且符合工商银行国际贸易融资信贷管理规定的相关条件，工商银行向申请企业发放融资并对外支付货款的行为

    B

    进口T/T融资款项可以提前归还

    C

    进口T/T融资可以分期归还

    D

    进口T/T融资款项可用于客户任何进口业务项下的对外付汇


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    收付通产品可以帮助客户将应收账款作为办理其他（）业务的质押担保，实现了客户利益最大化。
    A

    国内贸易融资类

    B

    国际贸易融资类

    C

    进口类贸易融资

    D

    出口类贸易融资


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    禁止类客户可以办理国际贸易融资业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    关于保付加签业务审批管理，以下说法正确的包括（）。
    A

    已核定国际贸易融资额度的客户，须按照单笔信贷业务权限和程序办理

    B

    已核定国际贸易融资额度的客户，可在国际贸易融资额度内按照单笔业务流程办理

    C

    未核定国际贸易融资额度的客户，可在国际贸易融资额度内按照单笔业务流程办理

    D

    未核定国际贸易融资额度的客户，须按照单笔信贷业务权限和程序办理


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    收付通产品可以帮助客户将应收账款作为办理其他（）业务的质押担保，实现了客户利益最大化。

    • A、国内贸易融资类
    • B、国际贸易融资类
    • C、进口类贸易融资
    • D、出口类贸易融资

    正确答案:C

  • 第14题：

    进口T/T融资业务，以下表述正确的是（）

    • A、进口T/T融资业务是指工商银行在货到付款结算方式下，应付款申请企业的要求，在审核其付款业务依法合规且符合工商银行国际贸易融资信贷管理规定的相关条件，工商银行向申请企业发放融资并对外支付货款的行为
    • B、进口T/T融资款项可以提前归还
    • C、进口T/T融资可以分期归还
    • D、进口T/T融资款项可用于客户任何进口业务项下的对外付汇

    正确答案:A,B

  • 第15题：

    个人外汇业务的“展业三原则”是指（）。

    • A、了解客户
    • B、了解业务
    • C、尽职审查
    • D、尽职监督

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    以下哪项不是银行办理外汇业务时需要遵循的展业三原则（）

    • A、了解客户
    • B、及时申报
    • C、了解业务
    • D、尽职审查

    正确答案:B

  • 第17题：

    信贷管理部门审查国际贸易融资业务的客户情况主要包括：（）

    • A、客户是否具备办理国际贸易融资业务的条件
    • B、客户财务状况、管理水平、行业前景及在农业银行的信用、结算记录
    • C、是否有足够的授信额度或国际贸易融资额度
    • D、外国出口商资信

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    单选题
    办理转口贸易项下国际贸易融资业务的客户应满足的条件不包括（）。
    A

    一级分行对办理非低信用风险转口贸易项下国际贸易融资业务的客户进行名单制管理

    B

    客户原则上应有不少于两年的转口贸易历史记录，且主营产品、交易对手稳定、明确

    C

    在满足低信用风险条件时，农业银行可办理他行开立的进口信用证、他行作为代收行的进口代收项下的转口贸易进口融资业务

    D

    符合流动资金贷款的办理条件


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    信贷管理部门审查国际贸易融资业务的客户情况主要包括：（）
    A

    客户是否具备办理国际贸易融资业务的条件

    B

    客户财务状况、管理水平、行业前景及在农业银行的信用、结算记录

    C

    是否有足够的授信额度或国际贸易融资额度

    D

    外国出口商资信


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    申请办理转口贸易项下国际贸易融资业务的客户应满足以下条件（）。
    A

    一级分行对办理非低信用风险转口贸易项下国际贸易融资业务的客户进行名单制管理

    B

    客户原则上应有不少于两年的转口贸易历史记录，且主营产品、交易对手稳定、明确

    C

    在满足低信用风险条件时，农业银行可办理他行开立的进口信用证项下的转口贸易进口融资业务

    D

    符合单项国际贸易融资产品的准入条件


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    展业三原则，指兴业银行在办理跨境业务中应遵循（）
    A

    “了解你的客户”（KYC）

    B

    “了解你的业务”（KYB）

    C

    “尽职审查”（CDD）的基本原则

    D

    持续监控


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    我国加入WTO协定书中，关于银行服务业开放承诺正确的是（）
    A

    审慎性发放营业许可证

    B

    外汇业务和人民币业务及时开放

    C

    外汇业务和金融资讯类业务及时开放

    D

    人民币业务分阶段开放

    E

    金融咨询类业务分阶段开放


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》（2016版）转口贸易融资业务审核规范，转口贸易背景真实性的审核要点包括（）
    A

    通过国际提单查询机构、船公司网站、仓储公司或实地走访仓储公司等方式查询验证提单的真实性

    B

    注意审核提单背书的连续性（非指定性抬头提单除外）

    C

    比对海事查询服务查询船舶动态与提单的各项要素是否相符

    D

    注意记名提单不可以转让


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    对国际贸易融资重点客户办理（）时，可执行包括授信、授权、业务流程、业务准入等国际贸易融资信贷政策
    A

    银行承兑汇票业务

    B

    内保外贷业务

    C

    所有类型的国际保函业务

    D

    基于货物贸易的非融资类国际保函业务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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