多选题防止假按揭和其他骗取银行信用的行为可以通过（）做出批量客户的关联性判断。A同一或相邻户籍地址B借款人电话的排列C同一姓氏D同一法人机构担保

题目
多选题
防止假按揭和其他骗取银行信用的行为可以通过（）做出批量客户的关联性判断。
A

同一或相邻户籍地址

B

借款人电话的排列

C

同一姓氏

D

同一法人机构担保

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1.商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。“同一借款人”应该包括同一自然人或同一法人，但不包括其控股的或担任负责人的子商业银行。( )A．正确B．错误

2.以下哪些内容体现了客户洗钱风险等级分类同一性原则?()A.金融机构赋予同一客户在本金融机构唯一的洗钱风险等级B.同一客户可以被金融机构不同地域分支机构赋予不同的洗钱风险等级C.同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的洗钱风险等级D.同一客户不可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的洗钱风险等级

3.“假按揭”行为具有一些共性特征，下列情形为判断“假按揭”提供了线索的有( )。A.借款人对所购房屋位置、朝向、楼层、户型、交房时间等信息不甚了解 B.由于交通改善，滞销楼盘突然热销，楼盘售价明显提高 C.还款日前由同一人或同一单位向多名借款人还款账户。进行转账或存入现金 D.项目施工单位多名员工集中购买同一楼盘 E.由于开发商推迟交房时间，出现借款人集体中断还款

4.下列情形中，法院可合并审理的是( )。A．两个以上行政机关分别依据不同的法律、法规对同一事实作出具体行政行为，公民、法人或者其他组织不服向同一人民法院起诉的B．行政机关就同一事实对若干公民、法人或其他组织分别作出具体行政行为，公民、法人或其他组织不服分别向同一人民法院起诉的C．在诉讼过程中，被告对原告作出新的具体行政行为，原告不服向其他有管辖权的人民法院起诉的D．行政机关就同一事实对不同的公民、法人或其他组织分别作出具体行政行为，公民、法人或其他组织不服分别向不同的人民法院起诉的E．人民法院认为可以合并审理的其他情形

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  • 第1题：

    “假按揭”行为具有一些共性特征，下列情形为判断“假按揭”提供了线索的有（ ）。

    A.借款人对所购房屋位置、朝向、楼层、户型、交房时间等信息不甚了解
    B.由于交通改善，滞销楼盘突然热销，楼盘售价明显提高
    C.还款日前由同一人或同一单位向多名借款人还款账户。进行转账或存入现金
    D.项目施工单位多名员工集中购买同一楼盘
    E.借款人集体中断还款

    答案：A,C,D,E
    解析：
    假按揭行为具有以下共性特征：①没有特殊原因，滞销楼盘忽然热销，楼盘售价与周围楼盘相比明显偏高；②开发企业员工或其关联方集中购买同一楼盘，或一人购买多套；③借款人收入证明与年龄、职业不相称；④借款人对所购房屋位置、朝向、楼层、户型、交房时间等与所购房屋密切相关的信息不甚了解；⑤借款人首付款非自己缴付或实际没有缴付；⑥多名借款人还款账户内存款很少，还款日前由同一人或同一单位进行转账或现金支付来还款；⑦借款人集体中断还款。

  • 第2题：

    防止假按揭和其他骗取银行信用的行为可以通过（）做出批量客户的关联性判断。

    • A、同一或相邻户籍地址
    • B、借款人电话的排列
    • C、同一姓氏
    • D、同一法人机构担保

    正确答案:A,B

  • 第3题：

    社团贷款是省内三家或三家以上具有法人资格，经营贷款业务的农村合作金融机构，采用同一借款合同，为同一借款人发放的贷款。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    以下哪些属于假按揭购房行为特征的（）。

    • A、一人购买多套房产，或同一单位多人购买同一楼盘
    • B、借款人不知晓购房事实，或对所购买房产的一些基本情况不熟悉、不关心
    • C、借款人选择到期一次性还本付息方式
    • D、同一楼盘多个借款人同时违约数相同或相近，且非因借款人与开发商、物业管理公司或贷款银行产生纠纷所致

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    在办理个人住房贷款业务过程中，若发现以下何种情况要逐级上报？（）

    • A、多名借款人来自同一单位、同一家族
    • B、多名借款人来自同一地区（身份证号前六位数字相同）
    • C、贷款发放日期集中
    • D、多名客户的固定联系电话或联系地址相近或重复的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    同一借款人在最高额担保项下有多笔贷款的，多笔贷款的每月还款日（）约定为同一日。

    • A、不可以
    • B、可以

    正确答案:B

  • 第7题：

    多选题
    以下哪些属于假按揭的贷款行为特征的（）。
    A

    借款人不出面，由开发商或中介机构代办所有贷款手续

    B

    多个借款人集中在同一天或相的几天内办理贷款，贷款金额、期限相近，贷款成数达到或接近最高成数

    C

    一个购买多套房产，或同一单位多人购买同一楼盘

    D

    《商品房买卖合同》多项重要内容空白


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    银团贷款业务，是指（）家或（）家以上银行或非银行金融机构基于（）贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例通过代理行向同一借款人提供的本外币贷款或其他授信业务。
    A

    2，同一

    B

    2，不同

    C

    3，同一

    D

    3，不同


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    在实务操作中，为解决需重新办理抵押登记的问题，哪种情形下可以设立最高额抵押权（）
    A

    针对向同一借款人多次放贷时

    B

    同一抵押财产需多次担保不同借款时

    C

    向同一借款人多次放贷，或同一抵押财产需多次担保不同借款时

    D

    向同一借款人多次放贷，且同一抵押财产需多次担保不同借款时


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    假按揭中存在多个借款人集中在同一天或相的几天内办理贷款，贷款金额、期限相近，贷款成数达到或接近最高成数的，是（）特征.
    A

    借款人

    B

    所购房产

    C

    购房人行为

    D

    贷款行为


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    在办理个人住房贷款业务过程中，若发现以下何种情况要逐级上报？（）
    A

    多名借款人来自同一单位、同一家族

    B

    多名借款人来自同一地区（身份证号前六位数字相同）

    C

    贷款发放日期集中

    D

    多名客户的固定联系电话或联系地址相近或重复的


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    假按揭中存在一人购买多套房产，或同一单位多人购买同楼盘的，是（）特征。
    A

    借款人

    B

    所购房产

    C

    购房人行为

    D

    贷款行为


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在同一供电点、同一用电地址的相邻两个及以上客户允许办理并户。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    在（）的条件下，允许办理并户。

    • A、同一供电点
    • B、同一用电地址
    • C、相邻两个及以上客户
    • D、不同供电点

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    在实务操作中，为解决需重新办理抵押登记的问题，哪种情形下可以设立最高额抵押权（）

    • A、针对向同一借款人多次放贷时
    • B、同一抵押财产需多次担保不同借款时
    • C、向同一借款人多次放贷，或同一抵押财产需多次担保不同借款时
    • D、向同一借款人多次放贷，且同一抵押财产需多次担保不同借款时

    正确答案:C

  • 第16题：

    银团贷款，是由获准经营贷款业务的一家或多家银行牵头，（）参加组成的银行集团采用（），按商定的期限和条件向（）提供融资的贷款方式

    • A、多家银行或非银行金融机构同一贷款协议同一借款人
    • B、多家银行或非银行金融机构同一贷款协议不同借款人
    • C、不同国家的银行同一贷款协议同一借款人
    • D、不同国家的银行不同贷款协议同一借款人

    正确答案:A

  • 第17题：

    银团贷款业务，是指（）家或（）家以上银行或非银行金融机构基于（）贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例通过代理行向同一借款人提供的本外币贷款或其他授信业务。

    • A、2，同一
    • B、2，不同
    • C、3，同一
    • D、3，不同

    正确答案:A

  • 第18题：

    受理时须核查客户同一自然人或同一法人主体的其他用电地址的电费缴费情况，如有欠费则应给予提示。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    判断题
    社团贷款是省内三家或三家以上具有法人资格，经营贷款业务的农村合作金融机构，采用同一借款合同，为同一借款人发放的贷款。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    对账单按（）为单位打印。
    A

    同一客户号

    B

    同一账号

    C

    同一客户名称

    D

    同一开户机构


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    同一借款人在最高额担保项下有多笔贷款的，多笔贷款的每月还款日（）约定为同一日。
    A

    不可以

    B

    可以


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下哪些属于假按揭购房行为特征的（）。
    A

    一人购买多套房产，或同一单位多人购买同一楼盘

    B

    借款人不知晓购房事实，或对所购买房产的一些基本情况不熟悉、不关心

    C

    借款人选择到期一次性还本付息方式

    D

    同一楼盘多个借款人同时违约数相同或相近，且非因借款人与开发商、物业管理公司或贷款银行产生纠纷所致


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    假按揭中存在同一楼盘多个借款人同时违约期数相同或相近，且非因借款人与开发商、物业管理公司或贷款银行产生纠纷所致的，是（）特征。
    A

    借款人

    B

    购房人行为

    C

    贷款行为

    D

    贷款偿还特征


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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