问答题国内信用证及其融资业务的主要风险点是什么？

题目
问答题
国内信用证及其融资业务的主要风险点是什么？
相似考题

1.出口订单融资主要风险控制点是什么？

2.下列关于国内信用证项下卖方融资的说法错误的是（）.A、卖方融资是指以借款人（国内信用证受益人）收到的延期付款、国内信用证项下的应收账款作为主要还款来源B、卖方融资业务分为议付和非议付两种类型C、卖方融资（非议付）不用收到开证行的到期付款确认书也可办理D、适用于国内贸易的销货方

3.可办理国内信用证项下买房融资业务的信用证须为（）。

4.简述信用证贸易融资方式及其风险管理。

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  • 第1题：

    国内信用证及其融资业务的主要风险点是什么？


    正确答案: （1）客户准入门槛低，授信审批把关不严。
    （2）国内证贸易背景真实性从单据表面较难识别。
    （3）利用关联交易开立信用证，直接或变相套取某行授信资金。
    （4）贸易融资授后管理不到位，未能及时监控相关交易项下的资金流和货物流。

  • 第2题：

    办理国内信用证委托代付业务的调查、审查要求按照（）相关规定执行

    • A、买方融资业务管理办法
    • B、卖方融资业务管理办法
    • C、国内信用证管理办法
    • D、打包贷款管理办法

    正确答案:A

  • 第3题：

    不以国内信用证为结算方式的融资业务是（）

    • A、打包贷款
    • B、订单融资
    • C、买方融资
    • D、卖方融资

    正确答案:B

  • 第4题：

    简述国内信用证项下买方押汇业务的主要风险点和控制措施。


    正确答案: 主要风险点：
    （1）买方信用风险和经营风险，表现为由于买方自身经营、市场变化或其它原因导致其财务状况恶化，不愿或无力履行付款责任。
    （2）卖方信用风险，表现为如果交易商品在品质或规格数量方面存在问题，会影响买方履约甚至使其丧失履约能力。
    控制措施：
    （1）对大额买方押汇应实施跟踪管理，避免申请人挪用回笼款项。
    （2）严格控制关联交易，若买卖双方有控股关系或同为一家集团公司的成员，应严格审查交易背景的真实性，避免交易双方利用无贸易背景信用证进行融资，形成潜在风险。

  • 第5题：

    国内信用证融资指本行为客户提供的国内信用证项下的短期信贷业务，包括信用证项下买方融资类和信用证项下卖方融资类信贷业务。（）


    正确答案:正确

  • 第6题：

    减免保证金开证（信用证修改）业务主要风险包括：（）。

    • A、客户将进口货物销售回笼款挪作他用，到期不履行付款责任
    • B、市场风险
    • C、国内法律和国际惯例不一致的风险
    • D、利用无真实贸易背景信用证融资诈骗风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    问答题
    投资活动的主要风险点及其控制措施是什么？

    正确答案： 投资活动的主要风险点及其控制措施
    第一，投资活动与企业战略不符带来的风险。企业发展战略是企业投资活动、生产经营活动的指南和方向。企业投资活动应该以企业发展战略为导向，正确选择投资项目，合理确定投资规模，恰当权衡收益与风险。要突出主业，妥善选择并购目标，控制并购风险；要避免盲目投资，或者贪大贪快，乱铺摊子，以及投资无所不及、无所不能的现象。
    第二，投资与筹资在资金数量、期限、成本与收益上不匹配的风险。投资活动的资金需求，需要通过筹资予以满足。不同的筹资方式，可筹集资金的数量、偿还期限、筹资成本不一样，这就要求投资应量力而为，不可贪大求全，超过企业资金实力和筹资能力进行投资；投资的现金流量在数量和时间上要与筹资现金流量保持一致，以避免财务危机发生；投资收益要与筹资成本相匹配，保证筹资成本的足额补偿和投资盈利性。
    第三，投资活动忽略资产结构与流动性的风险。企业的投资活动会形成特定资产，并由此影响企业的资产结构与资产流动性。对企业而言，资产流动性和盈利性是一对矛盾，这就要求企业投资中要恰当处理资产流动性和盈利性的关系，通过投资保持合理的资产结构，在保证企业资产适度流动性的前提下追求最大盈利性，这也就是投资风险与收益均衡问题。
    第四，缺乏严密的授权审批制度和不相容职务分离制度的风险。授权审批制度是保证投资活动合法性和有效性的重要手段，不相容职务分离制度则通过相互监督与牵制，保证投资活动在严格控制下进行，这是堵塞漏洞、防止舞弊的重要手段。没有严格的授权审批制度和不相容职务分离制度，企业投资就会呈现出随意、无序、无效的状况，导致投资失误和企业生产经营失败。因此，授权审批制度和不相容职务分离制度是投资内部控制、防范风险的重要手段。同时，与投资责任制度相适应，还应建立严密的责任追究制度，使责权利得到统一。
    第五，缺乏严密的投资资产保管与会计记录的风险。投资是直接使用资金的行为，也是形成企业资产的过程，容易发生各种舞弊行为。在严密的授权审批制度和不相容职务分离制度以外，是否有严密的投资资产保管制度和会计控制制度，也是避免投资风险、影响投资成败的重要因素。企业应建立严密的资产保管制度，明确保管责任，建立健全账簿体系，严格账簿记录，通过账簿记录对投资资产进行详细、动态反映和控制。投资业务的风险控制点、控制目标和对应的控制措施。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    简述信用证贸易融资方式及其风险管理。

    正确答案： 出口融资：1、信用证打包放款。指出口银行以出口商提供的进口银行开来的信用证正本作抵押向其发放贷款的融资行为。风险管理：审查出口合同和出口商资信，占用授信额度，或抵押或担保，抵押正本信用证等。
    2、出口押汇。为出口商收款的主要方式。是出口银行对出口商有追索权地购买货权单据的融资行为。风险管理：融资行应审查信用证，将单据寄开证行而非进口商收款，只要单证相符，即可索回贷款。
    3、卖方远期信用证融资。指通过远期汇票的承兑与贴现来融资。远期信用证融通方式，由于付款周期较长，合同金额较大，因而存在较大风险。因此有关当事人都必须对交易融资对方的资信做详细了解。
    进口融资：1、开证授信额度。可以信用额度代替开证押金的缴纳。风险管理：严格审查企业的授信额度。2、进口押汇。开证行在对外承兑/付款后，凭信托收据向进口商放单，进口商到期支付本息的融资方式。风险管理：审核进口商资信，占用授信额度，抵押担保等。
    3、买方远期信用证融资。是议付行通过开证行向开征申请人提供短期融资的一种方式。风险管理：在利用假远期信用证融资是，出口银行必须对进口银行有很好的了解，否则会因为对出口商的垫款无法及时得到补偿而遭受损失。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    国内信用证业务的收费种类及收取方法是什么？

    正确答案： 国内信用证业务的收费种类有：
    （1）邮电费，按邮电部门标准收取。
    （2）开证手续费，按开证金额0.15%收取，最少不低于100元，开证行在开证时收取。
    （3）一般修改手续费，每笔100元，开证行在修改国内信用证内容时收取。
    （4）增额修改手续费，按增额0.15%收取，最少不低于100元；开证行在修改国内信用证内容时收取。
    （5）国内信用证通知手续费，每笔50元，通知行在通知受益人时收取。
    （6）修改书通知手续费，每笔50元，通知行在通知受益人时收取。
    （7）议付手续费，按单据金额0.1%收取，议付行议付时收取。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    国内信用证项下贸易融资业务中哪些属于低信用风险业务（）。
    A

    自营福费廷

    B

    单证相符的卖方押汇

    C

    买方押汇

    D

    打包贷款


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对于业务申请人，以下（）融资业务不是在企业销售环节办理的
    A

    国内保理业务

    B

    国内发票融资

    C

    国内信用证项下卖方融资

    D

    国内信用证项下打包贷款


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    目前，我国国内贸易融资业务主要有（  ）。
    A

    押汇

    B

    国内保理

    C

    国内信用证

    D

    国内信用证项下打包贷款

    E

    福费廷


    正确答案： B,D
    解析：

  • 第13题：

    保理融资业务项下的融资工具主要包括（）

    • A、银行承兑汇票
    • B、商票保贴
    • C、国内信用证
    • D、本外币流动资金贷款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    对于业务申请人，以下（）融资业务不是在企业销售环节办理的

    • A、国内保理业务
    • B、国内发票融资
    • C、国内信用证项下卖方融资
    • D、国内信用证项下打包贷款

    正确答案:D

  • 第15题：

    下列不属于供应链融资业务的是（）。

    • A、订单融资
    • B、国内保理
    • C、国内信用证
    • D、付款保函

    正确答案:D

  • 第16题：

    国内信用证项下贸易融资业务中哪些属于低信用风险业务（）。

    • A、自营福费廷
    • B、单证相符的卖方押汇
    • C、买方押汇
    • D、打包贷款

    正确答案:A,B

  • 第17题：

    目前，我国开办的国内贸易融资业务有（）。

    • A、发票融资
    • B、国内信用证
    • C、国内保理
    • D、项目贷款
    • E、银团贷款

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    单选题
    办理国内信用证委托代付业务的调查、审查要求按照（）相关规定执行
    A

    买方融资业务管理办法

    B

    卖方融资业务管理办法

    C

    国内信用证管理办法

    D

    打包贷款管理办法


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    填空题
    可办理国内信用证项下买房融资业务的信用证须为（）。

    正确答案： 即期信用证
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    出口订单融资主要风险控制点是什么？

    正确答案： （1）市场风险：市场价格变化、商品季节性等因素导致商品滞销、价格下跌、货物变质等，进口商拖延付款或不付款；
    （2）出口商履约风险及资信风险：出口商未按合同的约定出货，或货物质量不佳，货款无法如期回收，无力还款；出口商挪用货款等；
    （3）进口商信用风险：进口商经营状况不佳，无力付款或恶意拒付；
    （4）进口国国家风险：进口商所在国政局不稳、经济状况异常，包括外汇管制、政治变动、罢工、贸易制裁等；
    （5）欺诈，如贸易背景不真实、伪造订单等；
    （6）不可抗力因素：自然灾害、战争等。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    减免保证金开证（信用证修改）业务主要风险包括：（）。
    A

    客户将进口货物销售回笼款挪作他用，到期不履行付款责任

    B

    市场风险

    C

    国内法律和国际惯例不一致的风险

    D

    利用无真实贸易背景信用证融资诈骗风险


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    不以国内信用证为结算方式的融资业务是（）
    A

    打包贷款

    B

    订单融资

    C

    买方融资

    D

    卖方融资


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    国内信用证融资指本行为客户提供的国内信用证项下的短期信贷业务，包括信用证项下买方融资类和信用证项下卖方融资类信贷业务。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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