简述信用证贸易融资方式及其风险管理。

题目

简述信用证贸易融资方式及其风险管理。

相似考题

1.在银行为国际贸易提供的支付结算及带有贸易融资功能的支付结算方式中，通常用( )。A．本票、汇款、信用证B．本票、信用证、托收C．汇款、信用证、托收D．汇票、信用证、支票

2.国内信用证及其融资业务的主要风险点是什么？

3.IFC担保项下贸易融资业务特点有（）A、帮助出口企业规避收汇风险B、有助于出口企业获得银行贸易融资支持C、适用于远期信用证项下业务，即期信用证项下业务的适用面较低D、保障商业银行贸易融资安全，扩大银行贸易服务范围

4.在银行为国际贸易提供的支付结算及带有贸易融资功能的支付结算方式中，通常使 用（ ）。 A.本票、汇款、信用证 B.本票、信用证、托收 C.汇款、信用证、托收 D.汇票、信用证、支票

更多“简述信用证贸易融资方式及其风险管理。”相关问题

  • 第1题：

    在银行为国际贸易提供的支付结算及带有贸易融资功能的支付结算方式通常包括（）。

    • A、融资保函
    • B、押汇
    • C、汇款
    • D、托收
    • E、信用证

    正确答案:C,D,E

  • 第2题：

    简述在国际贸易结算中信用证方式的特点。


    正确答案:（1）信用证是一种银行信用。信用证支付方式是一种银行信用，由开证行以自己的信用做出付款的保证。在信用证付款的条件下，银行处于第一付款人的地位；
    （2）信用证是一种自足的文件。信用证的开立以买卖合同为依据，但信用证一经开出，就成为独立于买卖合同以外的另一种契约，不受买卖合同的约束；
    （3）信用证是一种单据的买卖。在信用证方式下，实行的是凭单付款的原则。开证银行只根据表面上符合信用证条款的单据付款，只要“单证一致”，即受益人提交的单据在表面上与信用证规定的条款一致；“单单一致”，即受益人提交的各种单据之间表面上一致，开证行就必须履行付款义务。“在信用证业务中，各有关方面处理的是单据，而不是与单据有关的货物、服务或其他行为。”

  • 第3题：

    简述汇款贸易融资方式及其风险管理


    正确答案:1.出口商业发票融资（出口T/T融资）含义：在T/T、O/A中，出口商将代表出口收款权的商业发票转让给银行，从银行得到商业发票金额一定比例的、有追索权的短期融资。银行风险管理措施：
    （1）占用出口商授信额度
    （2）超额度担保、抵押
    （3）要求出口商提交《出口发票融资业务申请书》、进出口合同等文件，签定《出口发票融资业务协定》
    2.出口信保融资含义：银行应出口商申请，在其发货后凭客户转让的出口信用保险赔款权益提供的融资。风险管理措施：对于信保限额以内的融资，银行无需再采取其他措施控制融资风险。对于超出信保险额的部分，银行应占用出口商授信额度，或要求其提供担保或抵押。
    3.进口T/T融资即T/T汇款融资：在货到付款T/T结算中，银行在进口货物到港后、应进口商申请而垫付货款给境外出口商，进口商在约定时间向银行归还垫款本息的融资方式。银行风险管理：审核进口商资信，占用其授信额度；要求提供担保、抵押等。

  • 第4题：

    简述信用证方式在国际贸易结算中的性质和作用。


    正确答案:信用证是开征行对受益人作出的有条件的付款承诺，只要受益人按照信用证条款规定交单，开证行就必须付款。因而信用证方式属于银行信用。其作用主要体现在：
    （1）基本解决了进出口双方互不信任的矛盾；
    （2）便利进出口人向银行融通资金，利于资金周转扩大贸易额。

  • 第5题：

    贸易融资涉及的结算方式主要有（）

    • A、信用证
    • B、付款交单
    • C、电汇
    • D、以上都是

    正确答案:D

  • 第6题：

    《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称授信业务包括（ ）。

    • A、贷款、拆借、贸易融资
    • B、票据承兑和贴现
    • C、透支、保理、担保
    • D、贷款承诺、开立信用证

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    以下关于出口信保融资，说法错误的是（）

    • A、适用于信用证、托收、汇款结算方式
    • B、信用证项下信保融资不属于特别授信业务
    • C、托收、汇款信保融资业务纳入贸易融资授信进行管理
    • D、出口贸易融资的一种

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    在银行为国际贸易提供的支付结算及带有贸易融资功能的支付结算方式中，通常使用（  ）。
    A

    汇款、信用证、汇票

    B

    汇款、信用证、托收

    C

    本票、信用证、托收

    D

    汇票、汇款、托收


    正确答案： D
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    以下关于出口信保融资，说法正确的是（）
    A

    仅适用于信用证结算方式

    B

    信用证项下信保融资不属于特别授信业务

    C

    托收、汇款信保融资业务纳入贸易融资授信进行管理

    D

    仅适用于汇款结算方式


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    国内信用证及其融资业务的主要风险点是什么？

    正确答案： （1）客户准入门槛低，授信审批把关不严。
    （2）国内证贸易背景真实性从单据表面较难识别。
    （3）利用关联交易开立信用证，直接或变相套取某行授信资金。
    （4）贸易融资授后管理不到位，未能及时监控相关交易项下的资金流和货物流。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下关于出口信保融资，说法错误的是（）
    A

    适用于信用证、托收、汇款结算方式

    B

    信用证项下信保融资不属于特别授信业务

    C

    托收、汇款信保融资业务纳入贸易融资授信进行管理

    D

    出口贸易融资的一种


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    贸易融资风险管理的特点有哪些？（）
    A

    客户与交易相结合的风险识别和管理视角

    B

    以结构化和现金流控制为主的风险缓释手段

    C

    结构化贸易融资的基本分析方法

    D

    可用于结构化贸易融资风险缓释的标的物

    E

    流程操作控制是贸易融资风险管理的重要环节


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    什么是贸易融资交易风险管理？


    正确答案:是指对每笔贸易融资项下款项的支用去向与资金回笼、货物购销流转与变现进行全程监督，通过加强对借款人上下游企业的管理，将融资款项控制在每笔具体交易体系内运行，确保交易商品变现后及时偿还贸易融资的管理方式。简单讲就是对客户单笔贸易融资的物流和资金流实施全方位监控。

  • 第14题：

    试综述国际贸易结算的汇款、托收和信用证支付方式对进、出口商各有何风险及相关融资手段。


    正确答案: 汇款、托收和信用证支付方式对于进、出口商各自风险及相关融资手段。
    对于出口商来说：
    1.赊销或赊购汇款有钱货两空的风险，并且缺乏相关融资手段。
    2.托收有被拒绝接单及接单后拖延付款/拒绝付款等风险，但有可以做出口押汇，可以利用汇票融资等好处。
    3.信用证有遭“软条款信用证”欺诈的风险，但有可以要求买方出具可预支信用证、申请信用证抵押贷款、做出口押汇（即要求买方出具议付信用证）及利用承兑信用证融资等好处。
    对于进口商来说：
    1.预付汇款（预付定金和预支信贷）有钱货两空的风险，并且缺乏相关融资手段。
    2.托收有单货不符及收到伪劣货物等风险，但有可以凭信托收据借单，可以利用汇票融资等好处。
    3.信用证有单据欺诈和以次充好等风险，但有可以利用买方远期信用证融资，可以凭信托收据借单，有时还可以要求出口商预付履约保证金等好处。

  • 第15题：

    使用授信额度开立远期信用证属于（）

    • A、一类贸易融资业务
    • B、二类贸易融资业务
    • C、低风险贸易融资业务

    正确答案:A

  • 第16题：

    我*行作为参贷行，采取风险参贷方式办理的业务包括：（）

    • A、开立或保兑信用证
    • B、代理行授信额度内的国际贸易融资业务
    • C、办理信用证、托收、汇款项下各类贸易融资业务
    • D、客户授信额度内的国际贸易融资业务

    正确答案:B,D

  • 第17题：

    减免保证金开证的主要风险之一是利用无真实贸易背景信用证融资诈骗风险。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    贸易融资风险管理的特点有哪些？（）

    • A、客户与交易相结合的风险识别和管理视角
    • B、以结构化和现金流控制为主的风险缓释手段
    • C、结构化贸易融资的基本分析方法
    • D、可用于结构化贸易融资风险缓释的标的物
    • E、流程操作控制是贸易融资风险管理的重要环节

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    问答题
    试综述国际贸易结算的汇款、托收和信用证支付方式对进、出口商各有何风险及相关融资手段。

    正确答案： 汇款、托收和信用证支付方式对于进、出口商各自风险及相关融资手段。
    对于出口商来说：
    1.赊销或赊购汇款有钱货两空的风险，并且缺乏相关融资手段。
    2.托收有被拒绝接单及接单后拖延付款/拒绝付款等风险，但有可以做出口押汇，可以利用汇票融资等好处。
    3.信用证有遭“软条款信用证”欺诈的风险，但有可以要求买方出具可预支信用证、申请信用证抵押贷款、做出口押汇（即要求买方出具议付信用证）及利用承兑信用证融资等好处。
    对于进口商来说：
    1.预付汇款（预付定金和预支信贷）有钱货两空的风险，并且缺乏相关融资手段。
    2.托收有单货不符及收到伪劣货物等风险，但有可以凭信托收据借单，可以利用汇票融资等好处。
    3.信用证有单据欺诈和以次充好等风险，但有可以利用买方远期信用证融资，可以凭信托收据借单，有时还可以要求出口商预付履约保证金等好处。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    简述信用证贸易融资方式及其风险管理。

    正确答案： 出口融资：1、信用证打包放款。指出口银行以出口商提供的进口银行开来的信用证正本作抵押向其发放贷款的融资行为。风险管理：审查出口合同和出口商资信，占用授信额度，或抵押或担保，抵押正本信用证等。
    2、出口押汇。为出口商收款的主要方式。是出口银行对出口商有追索权地购买货权单据的融资行为。风险管理：融资行应审查信用证，将单据寄开证行而非进口商收款，只要单证相符，即可索回贷款。
    3、卖方远期信用证融资。指通过远期汇票的承兑与贴现来融资。远期信用证融通方式，由于付款周期较长，合同金额较大，因而存在较大风险。因此有关当事人都必须对交易融资对方的资信做详细了解。
    进口融资：1、开证授信额度。可以信用额度代替开证押金的缴纳。风险管理：严格审查企业的授信额度。2、进口押汇。开证行在对外承兑/付款后，凭信托收据向进口商放单，进口商到期支付本息的融资方式。风险管理：审核进口商资信，占用授信额度，抵押担保等。
    3、买方远期信用证融资。是议付行通过开证行向开征申请人提供短期融资的一种方式。风险管理：在利用假远期信用证融资是，出口银行必须对进口银行有很好的了解，否则会因为对出口商的垫款无法及时得到补偿而遭受损失。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    减免保证金开证的主要风险之一是利用无真实贸易背景信用证融资诈骗风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    使用授信额度开立远期信用证属于（）
    A

    一类贸易融资业务

    B

    二类贸易融资业务

    C

    低风险贸易融资业务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    IFC担保项下贸易融资业务特点有（）
    A

    帮助出口企业规避收汇风险

    B

    有助于出口企业获得银行贸易融资支持

    C

    适用于远期信用证项下业务，即期信用证项下业务的适用面较低

    D

    保障商业银行贸易融资安全，扩大银行贸易服务范围


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

相关内容