单选题银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。A 操作风险B 信用风险C 市场风险D 流动性风险

题目
单选题
银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。
A

操作风险

B

信用风险

C

市场风险

D

流动性风险

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1.个人教育贷款中借款人的欺诈行为包括【 】A．捏造事实B．隐瞒真相C．借款人与银行内部人员相互勾结骗取银行贷款D．违反金融管理法规E．以上都正确

2.下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：()A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作C.滥用职权，对客户交易进行误导D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门

3.某地产开发商利用已经离职的员工身份证复印件与某商业银行××省××支行内部人员串通，骗取银行住房贷款，以弥补断裂的资金链，开发商这种行为在《民法通则》中属于( )。A．代理B．滥用代理权C．无权代理D．表见代理

4.银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于()。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.流动性风险

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  • 第1题：

    下列各项属于操作风险的人员因素的有()。

    A.员工知识／技能匮乏
    B.内部欺诈
    C.核心员工流失
    D.商业银行违反用工法
    E.外部人员盗窃

    答案：A,B,C,D
    解析：
    形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。人员因素是内部欺诈、失职违规以及员工的知识／技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成不良影响而引起的风险。

  • 第2题：

    以下选项中，（）属于个人信贷业务操作风险。

    • A、内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款
    • B、业务人员贪污或截留手续费
    • C、交易员不慎泄露交易信息和机密
    • D、使用虚假客户资料骗取个人住房按揭贷款

    正确答案:A,D

  • 第3题：

    银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。

    • A、操作风险
    • B、信用风险
    • C、市场风险
    • D、流动性风险

    正确答案:A

  • 第4题：

    下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险（）

    • A、工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作
    • B、滥用职权，对客户交易进行误导
    • C、员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门
    • D、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

    正确答案:A

  • 第5题：

    在办理抵押登记时，银行（信用社）要关注借款人或抵押人伪造抵押登记书或克隆权证，并与银行（信用社）经办人员相互串通，骗取信贷资金的风险。（）


    正确答案:正确

  • 第6题：

    关于贷款诈骗罪的判断，下列选项正确的是（）。

    • A、甲以欺骗的手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失，构成贷款诈骗罪
    • B、乙以牟利为目的套取银行信贷资金，转贷给某企业，从中赚取巨额利益，构成贷款诈骗罪
    • C、丙公司以非法占有为目的，编造虚假的项目骗取银行贷款，该公司构成贷款诈骗罪
    • D、丁使用虚假的证明文件，骗取银行贷款后携款潜逃，构成贷款诈骗罪

    正确答案:D

  • 第7题：

    业务经办人员与出票人、持票人或付款人恶意串通接受伪造、变造的票据骗取银行资金的，给予什么处理？


    正确答案: 给予主管人员和其他责任人员撤职处分或解除劳动合同。

  • 第8题：

    单选题
    提供虚假的主要技术人员劳动关系证明，属于（）。
    A

    投标人以非法手段骗取中标

    B

    投标人与招标人之间串通投标

    C

    投标人以行贿手段谋取中标

    D

    投标人之间串通投标


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    对于所在办理个人住房贷款业务过程中，对发现合作机构有与借款人、售房人、房地产评估机构恶意串通套取、骗取银行贷款的行为的，各开办行应立即停止与该合作机构的合作，并不得再与该机构建立合作关系（）。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    根据《兴业银行案件处置工作规程》，要受到兴业银行案件问责的案件实施方式不包括下列哪一种（）
    A

    兴业银行员工独立实施

    B

    外部人员独立实施

    C

    兴业银行员工共同实施

    D

    兴业银行员工与外部人员合伙实施


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下（）项不属于对公存款的资金来源不合规、不合法的风险体现。
    A

    开户单位在开立验资账户时，利用银行工作人员熟悉等条件，非法将银行贷款转入验资账户，进行虚假验资。

    B

    开户单位以银行贷款转入银行承兑汇票保证金专户，骗取银行信贷资金。

    C

    银行工作人员与外部人员相互勾结，通过虚增贷款形式增加单位存款，利用伪造印章将款项取走，诈骗银行资金。

    D

    开户单位单据丢失、毁损或平衡单位账务为借口，恶意套取进账单或缴款单，然后以进账单或缴款单诈骗银行资金。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    业务经办人员与出票人、持票人或付款人恶意串通接受伪造、变造的票据骗取银行资金的，给予什么处理？

    正确答案： 给予主管人员和其他责任人员撤职处分或解除劳动合同。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列行为中，不属于商业银行操作风险的是()。

    A:银行贷款人员与贷款企业勾结骗取银行贷款
    B:商业银行资金交易员超越权限范围进行交易
    C:商业银行理财产品收益率未达到预期收益，从而对银行声誉产生影响
    D:由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时入账

    答案：C
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有同题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，执行、交割及流程管理不完善。这七种损失事件还可进一步细化为不同的具体业务活动和操作，使银行管理者可从引起操作风险的具体因素着手采取有效的管理措施。

  • 第14题：

    商业银行外部营销人员包括（）。

    • A、内部员工亲戚朋友
    • B、从事外部营销业务的银行内部员工
    • C、使用外部人力资源管理代理机构负责用工管理的外聘外部营销人员
    • D、外包服务商的营销人员

    正确答案:B,C

  • 第15题：

    不法分子伙同银行内部人员骗取银行贷款，属于什么案件（）。

    • A、票据诈骗
    • B、贷款诈骗
    • C、集资诈骗
    • D、金融凭证诈骗

    正确答案:B

  • 第16题：

    上海银行业员工案防新规知识竞赛第16题银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。

    • A、操作风险
    • B、信用风险
    • C、市场风险
    • D、流动性风险

    正确答案:A

  • 第17题：

    对于所在办理个人住房贷款业务过程中，对发现合作机构有与借款人、售房人、房地产评估机构恶意串通套取、骗取银行贷款的行为的，各开办行应立即停止与该合作机构的合作，并不得再与该机构建立合作关系（）。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    下列构成贷款诈骗罪的是（）。

    • A、甲以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失
    • B、乙以牟利为目的套取银行信贷资金，转贷给某企业，从中赚取巨额利益
    • C、丙公司以非法占有为目的，编造虚假的项目骗取银行贷款
    • D、丁使用虚假的证明文件，骗取数额较大的银行贷款后携款潜逃

    正确答案:D

  • 第19题：

    单选题
    不法分子伙同银行内部人员骗取银行贷款，属于什么案件（）。
    A

    票据诈骗

    B

    贷款诈骗

    C

    集资诈骗

    D

    金融凭证诈骗


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    上海银行业员工案防新规知识竞赛第16题银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。
    A

    操作风险

    B

    信用风险

    C

    市场风险

    D

    流动性风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    商业银行外部营销人员包括（）。
    A

    内部员工亲戚朋友

    B

    从事外部营销业务的银行内部员工

    C

    使用外部人力资源管理代理机构负责用工管理的外聘外部营销人员

    D

    外包服务商的营销人员


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下选项中，（）属于个人信贷业务操作风险。
    A

    内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款

    B

    业务人员贪污或截留手续费

    C

    交易员不慎泄露交易信息和机密

    D

    使用虚假客户资料骗取个人住房按揭贷款


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。
    A

    信用风险

    B

    流动性风险

    C

    市场风险

    D

    操作风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    提供虚假的主要技术人员劳动关系证明，属于（  ）。
    A

    投标人以非法手段骗取中标

    B

    投标人与招标人之间串通招标投标

    C

    投标人以行贿手段谋取中标

    D

    投标人之间串通投标


    正确答案： B
    解析：

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