问答题各商业银行对于网银客户信息泄漏风险防控有哪些要求？

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问答题
各商业银行对于网银客户信息泄漏风险防控有哪些要求？
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1.保监会35号文《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》中要求从以下哪些方面做到严控风险:()①流动性风险防控②资金运用风险防控③战略风险防控④新型保险业务风险防控⑤外部传递性风险防控⑥群体性事件风险防控⑦底数不清风险防控⑧资本不实风险防控⑨声誉风险防控⑩健全风险防控工作机制A.①②③④B.①③⑥⑦C.①②③④⑦D.以上全都是

2.银行风险的防控措施有哪些?

3.下列属于防控对公业务风险措施的有()。A.强化贷后管理，严格落实贷后管理各项制度B.强化集团客户贷后管理C.突出抓好重点领域风险防控D.持续加强对重点行业和重点客户的风险防控

4.按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求,对大额网上支付、转账等交易,应通过()、()等辅助控制及核实措施,确认客户交易信息。A、书面确认B、电子邮件C、电话确认D、交易验证码

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  • 第1题：

    对于企业网银客户，以下哪些情况无需进行客户信息注销（）。

    • A、账户名称修改
    • B、客户名称修改
    • C、企业网银操作员更改
    • D、企业网银销户

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    为加强客户开户风险提示，柜员为客户开通网银服务时应让客户阅知相关网银风险（）


    正确答案:正确

  • 第3题：

    客服中心成为信息中心是大数据时代的内在要求，该要求具体体现在。（）

    • A、风险防控
    • B、产品创新
    • C、客户经营
    • D、人才培养

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    廉政风险防控的主要措施有哪些？


    正确答案:（1）优化权力机构；
    （2）规范权力运行；
    （3）推进民主公开；
    （4）加强科技防控；
    （5）加强体系防控。

  • 第5题：

    各商业银行对于网银客户信息泄漏风险防控有哪些要求？


    正确答案: 一、是尽快评估此类攻击对网银系统的危害，查找验证码等当前安全机制存在的问题，及时调整安全策略。
    二、是建立有效的入侵监控和报警机制，提高对网银系统攻击行为的检测和分析力度。
    三、是加强安全防护机制建设，部署多重防护措施，不断提升系统应对互联网各种新兴黑客攻击技术的能力，提高网银系统的整体安全性。
    四、是加强客户安全教育，培养客户的安全意识和良好的计算机使用习惯。
    五、是强化重大事件报告制度。

  • 第6题：

    《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对大额网上支付、转账等交易，应通过（）等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息。

    • A、热线联系
    • B、电话确认
    • C、第三方认证
    • D、交易验证码

    正确答案:B,D

  • 第7题：

    对于已经申请开通我*行网银服务的客户，手机银行登录页预留信息即为网银预留欢迎信息。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    问答题
    各商业银行对于网银客户信息泄漏风险防控有哪些要求？

    正确答案： 一、是尽快评估此类攻击对网银系统的危害，查找验证码等当前安全机制存在的问题，及时调整安全策略。
    二、是建立有效的入侵监控和报警机制，提高对网银系统攻击行为的检测和分析力度。
    三、是加强安全防护机制建设，部署多重防护措施，不断提升系统应对互联网各种新兴黑客攻击技术的能力，提高网银系统的整体安全性。
    四、是加强客户安全教育，培养客户的安全意识和良好的计算机使用习惯。
    五、是强化重大事件报告制度。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    网银客户申请新增服务、新增账户、客户信息修改、账户限额修改，需提供哪些材料？

    正确答案： 当客户申请以上服务时间，均需提供以下材料：
    ①组织机构代码证（副本）（如无组织机构代码证，为批文、税务登记证等账户开立时所使用的证明文件）。
    ②营业执照（副本）。
    ③办理人员的有效身份证件原件及复印件（身份证、军官证、护照等）。
    ④单位介绍信或授权书等其他单位证明文件原件。
    当客户需要申请网银操作员的密码重置时，则需提供以下材料：
    ①办理人员的有效身份证件原件及复印件（身份证、军官证、护照等）。
    ②单位介绍信或授权书等其他单位证明文件原件。
    当客户需要修改网银操作员时，需提供：
    ①操作员有效身份证件的复印件。
    ②办理人员的有效身份证件原件及复印件（身份证、军官证、护照等）。
    ③单位介绍信或授权书等其他单位证明文件原件。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    安全风险管控的内容要求有哪些？

    正确答案： （1）建立矿长、分管负责人安全风险定期检查分析工作机制，检查安全风险管控措施落实情况，评估管控效果，完善管控措施。
    （2）建立安全风险辨识评估结果应用机制，将安全风险辨识评估结果应用于指导生产计划、作业规程、操作规程、灾害预防与处理计划、应急救援预案以及安全技术措施等技术文件的编制和完善；
    （3）重大安全风险有专门的管控方案，管控责任明确，人员、资金有保障。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》，下列关于加强个人存款开户和网银业务管理的表述，错误的是(    )。
    A

    对于因年老病残、出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行可研究开发离行式识别验证方式，做好柜台延伸服务，必要时提供上门服务

    B

    商业银行应当建立健全可疑交易预警机制，加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁交易转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度

    C

    商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，应由客户或客户委托的银行客户经理在网上签开通协议

    D

    商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对大额网上支付、转账等交易，应通过电话确认、交易验证码等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    判断题
    对于已经申请开通我*行网银服务的客户，手机银行登录页预留信息即为网银预留欢迎信息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    简述关于防范网银客户信息泄露风险提示的要求。


    正确答案: 一是要尽快评估此类攻击对网银系统的危害，查找“验证码”等当前安全机制存在的问题，及时调整安全策略。并在此基础上，建立网银系统全面、动态的安全评估机制。
    二是建立有效的入侵监控和报警机制，提高对网银系统攻击行为的检测和分析力度。在对各类日志自动分析的基础上，加强人工审核，对任何异常或可疑行为都要进行深入分析、调查。
    三是加强安全防护机制建设，部署多重防护措施，不断提升系统应对互联网各种新兴黑客攻击技术的能力，提高网银系统的整体安全性。
    四是加强客户安全教育，培养客户的安全意识和良好的计算机使用习惯。对于典型案例，要加大警示宣传力度。
    五是强化重大事件报告制度。对于网银等信息系统重要数据损毁、丢失、泄露等事件，必须按照银监会有关要求，在第一时间及时上报银监会及其派出机构。

  • 第14题：

    大数据时代下，客户服务中心在哪些方面体现了其信息中心的重要作用。（）

    • A、风险防控
    • B、产品创新
    • C、客户经营
    • D、人才培养

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    调度计划安全校核及风险防控有哪些要求？


    正确答案:调控机构应根据配电网调度计划，做好电网安全校核，完善电网安全控制措施和故障处置预案。对可能构成《国家电网公司安全事故调查规程》规定七级及以上电网事件的设备停电计划，应采取措施降低事故风险等级。

  • 第16题：

    以下关于企业网银注销，说法错误的是（）。

    • A、企业网银高级版客户注销，前台操作步骤为：“账户信息注销→客户信息注销→IC卡信息注销”
    • B、对于注销后重新签约的企业网银客户，前台进行客户信息签约时所录入的“证件类别”、“证件号码”必须与此客户第一次签约时网点所录入的信息完全一致
    • C、对于已签约电子对账的客户，在进行企业网银注销的同时，电子对账系统中也应同步进行注销，如电子对账系统中未进行注销，此客户重新签约企业网银时上送的账户信息总行系统不予匹配
    • D、企业网银客户有多个账户，其中签约企业网银的账户销户需要追加其他未销户的账户的，无需注销企业网银客户信息

    正确答案:A

  • 第17题：

    风险防控的主要措施有哪些？


    正确答案: 控制思想道德风险的一般预防措施。思想道德风险来源于世界观、信念方面出了偏差，控制风险的一般模式：正面激励为主，批评教育为辅；真善美为体，道德信念为用；立足教育，反复强化。概括为：激励+信念+强化。
    控制岗位职责风险的一般预防措施。岗位风险存在于每一个岗位上，控制风险的一般模式：定岗定员+岗位责任制+过错责任追究制+检查评比制+奖惩激励机制。
    控制制度机制风险的一般预防措施。制度机制风险来源于制度机制的不完善或制度的不落实，控制风险的一般模式是：原则性+灵活性+协调力。
    控制业务流程风险的一般预防措施。业务流程风险贯彻于权力运行的全过程中，控制业务流程风险一般模式可以概括为：制定规范+执行规范+监督检查+考核评比+奖惩兑现。
    控制外部环境风险的一般预防措施。外部环境风险因外在客观原因而产生，控制风险的一般模式是：排查和锁定风险+预警机制+日常监控。

  • 第18题：

    下列属于防控对公业务风险措施的有（）。

    • A、强化贷后管理，严格落实贷后管理各项制度
    • B、强化集团客户贷后管理
    • C、突出抓好重点领域风险防控
    • D、持续加强对重点行业和重点客户的风险防控

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    对于已经申请开通中国银行网银服务的客户，手机银行登录页预留信息即为网银预留欢迎信息（）


    正确答案:正确

  • 第20题：

    问答题
    票据受理与审核的风险防控措施有哪些？

    正确答案： （1）柜面受理人员要认真核对客户账户信息或经办人身份，认真核对收款人的账号、户名。
    （2）经办人员受理业务时，应认真审核票据的真伪，按照制度规定审验、核对票据是否符合有关规定。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    廉政风险防控的主要措施有哪些？

    正确答案： （1）优化权力机构；
    （2）规范权力运行；
    （3）推进民主公开；
    （4）加强科技防控；
    （5）加强体系防控。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    对于已经申请开通中国银行网银服务的客户，手机银行登录页预留信息即为网银预留欢迎信息。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对个人网银安全认证工具发放可采取哪些风险防控措施（包括但不限于）（）
    A

    授权人对发放的安全认证工具的序列号进行复核

    B

    要求客户本人在柜台当面领取，并提醒客户核对收到的安全认证工具序号是否与凭条上一致

    C

    告知客户每一种安全认证工具的用途，要求客户保护好网银用户名、密码、手机交易码、动态口令等信息

    D

    客户申请动态口令牌，必须强制开通手机交易码服务


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》的规定，关于加强个人存款开户和网银业务管理方面，下列说法错误的（  ）。
    A

    商业银行应当建立资金可疑交易预警机制，加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁交易转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度

    B

    商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，应由客户在网上签开通协议，提示客户妥善保管密码及网银安全工具。商业银行应将须交付的网银安全工具当场交给客户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与业务申请书上编号的一致性

    C

    对于因年老病残、出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行可研究开发离行式识别验证方式，做好柜台延伸服务，必要时提供上门服务

    D

    商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对大额网上支付、转账等交易，应通过电话确认、交易验证码等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息，对客户账户资金变动，应通过短信等适当方式及时提示


    正确答案： D
    解析：

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