单选题银行的董事会和高级管理层有责任开发一个（）来评估经营过程中方的风险和控制环境。A 数学模型B 内部资本评估程序C 内部评估程序D 内部评估流程

题目
单选题
银行的董事会和高级管理层有责任开发一个（）来评估经营过程中方的风险和控制环境。
A

数学模型

B

内部资本评估程序

C

内部评估程序

D

内部评估流程

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1.商业银行的()应对本行与市场风险有关的业务、所承担的各类市场风险以及相应的风险识别、计量和控制方法有足够的了解。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.董事会和高级管理层

2.商业银行监事会的职责有( )。A.负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系 B.执行董事会决策 C.负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责 D.组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估 E.监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

3.在声誉风险管理中，董事会及高级管理层的责任不包括()。A:不定期审核声誉风险管理政策B:识别、评估、监测和控制声誉风险C:制定危机处理程序D:制定声誉风险管理政策和操作流程

4.( )是商业银行的最高风险管理和决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险控制层

参考答案和解析
正确答案： B
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    全面风险管理是指围绕建设银行总体发展战略，在健全的公司治理架构下，（）参与并履行相应风险管理职责，对涵盖全行所有分支机构及业务活动的各类风险进行有效的识别、评估、计量、监测、控制和报告的持续过程。

    • A、全体风险管理人员
    • B、董事会、监事会、高级管理层
    • C、风险经理
    • D、客户经理
    • E、董事会、监事会、高级管理层和全体员工

    正确答案:E

  • 第2题：

    商业银行（）应当评估、审查表外业务的重大风险管理政策和程序，掌握表外业务经营情况，对表外业务的风险承担最终责任。

    • A、董事会
    • B、监事会
    • C、高级管理层
    • D、董事会或高级管理层

    正确答案:D

  • 第3题：

    《商业银行内部控制评价试行办法》规定，在内部控制方面，哪些是商业银行董事会的职责（）。

    • A、董事会负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系
    • B、负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况
    • C、负责确保商业银行在法律和政策的框架内审慎经营，明确设定可接受的风险程度，确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险
    • D、负责审批组织机构；负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，负责（　）声誉风险。

    • A、识别
    • B、评估
    • C、回避
    • D、监测
    • E、控制

    正确答案:A,B,D,E

  • 第5题：

    银行应设立责任明确的风险计量、监测和控制部门，该部门应充分独立于（）

    • A、董事会
    • B、高级管理层
    • C、业务经营部门
    • D、银行建立头寸的部门

    正确答案:D

  • 第6题：

    单选题
    银行的董事会和高级管理层有责任开发一个（）来评估经营过程中方的风险和控制环境。
    A

    数学模型

    B

    内部资本评估程序

    C

    内部评估程序

    D

    内部评估流程


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    内部控制的环境评价包括下列哪项内容（）
    A

    董事会、监事会和高级管理层对风险识别的能力

    B

    商业银行公司治理

    C

    董事会、监事会和高级管理层责任

    D

    内部控制政策、目标

    E

    组织机构企业文化、人力资源


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    商业银行对资本充足率达标负首要责任，银行应建立资本评估程序，完善的资本评估程序应包括以下（）方面的内容。
    A

    董事会和高级管理层的监督

    B

    健全资本评估程序的基本要素

    C

    评估程序应覆盖的风险

    D

    监测和报告

    E

    内部控制的检查


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    关于银行董事会和高级管理层对利率风险监控的责任，下列说法正确的是（）
    A

    董事会应审批有关利率风险管理的战略和政策，并确保高级管理层采取必要的步骤，按既定战略和政策，监测和控制这些风险

    B

    董事会必须确保银行有效地管理其业务结构和承担的利率风险，确保银行为控制和限制这些风险制定适当政策和程序

    C

    银行应定期向董事会报告利率风险头寸，以便董事会按照其关于银行可承受风险大小的指引，来评估此类风险的监测与控制情况

    D

    高级管理层应确保银行具备管理其长期与日常利率风险的适当政策与程序，并要确保在管理与控制该风险方面，有明确的授权与责任分工

    E

    董事会应确保银行具有足够的资源来评估和控制利率风险


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商业银行（）应当评估、审查表外业务的重大风险管理政策和程序，掌握表外业务经营情况，对表外业务的风险承担最终责任。
    A

    董事会

    B

    监事会

    C

    高级管理层

    D

    董事会或高级管理层


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    （  ）对战略风险管理的结果负有最终责任。
    A

    董事会

    B

    高级管理层

    C

    风险管理部门

    D

    董事会和高级管理层


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    下列各项关于商业银行内部控制治理的说法正确的有（  ）。
    A

    董事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系

    B

    监事会负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法

    C

    监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系

    D

    监事会负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

    E

    高级管理层负责执行董事会决策


    正确答案： E,A
    解析：

  • 第13题：

    银行的董事会和高级管理层有责任开发一个（）来评估经营过程中方的风险和控制环境。

    • A、数学模型
    • B、内部资本评估程序
    • C、内部评估程序
    • D、内部评估流程

    正确答案:B

  • 第14题：

    按照《商业银行内部控制评价试行办法》规定，董事会的主要责任为（）。

    • A、负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系
    • B、负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况
    • C、负责确保商业银行在法律和政策的框架内审慎经营，明确设定可接受的风险程度，确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险
    • D、负责审批组织机构
    • E、负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    《商业银行金融创新指引》规定，商业银行（）要建立能够有效管理创新活动的风险管理和内部控制系统、文件档案和审计流程管理系统。

    • A、董事会
    • B、高级管理层
    • C、董事会和高级管理层
    • D、合规风险部

    正确答案:B

  • 第16题：

    内部控制的环境评价包括下列哪项内容（）

    • A、董事会、监事会和高级管理层对风险识别的能力
    • B、商业银行公司治理
    • C、董事会、监事会和高级管理层责任
    • D、内部控制政策、目标
    • E、组织机构企业文化、人力资源

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    单选题
    下列不属于商业银行监事会监督评价职责事项是（  ）。
    A

    监督董事会和高级管理层在风险管理方面的履职尽责情况

    B

    监督商业银行风险管理部门在风险管理中的工作情况

    C

    监督董事会和高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况

    D

    监督董事会和高级管理层加强风险管理、完善内部控制所做的工作


    正确答案： A
    解析：

  • 第18题：

    单选题
    银行应设立责任明确的风险计量、监测和控制部门，该部门应充分独立于（）
    A

    董事会

    B

    高级管理层

    C

    业务经营部门

    D

    银行建立头寸的部门


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    监管部门对银行风险管理能力的评估主要包括（）。
    A

    经营管理的合规性及合规部门工作情况

    B

    董事会和高级管理层对银行所承担的风险是否实施有效监督

    C

    银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动

    D

    银行的风险识别、计量、监测和控制系统是否有效

    E

    会计记录和财务报告的准确性和可靠性


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    银行高级管理层有责任执行董事会批准的信用风险战略，制定识别、计量、监测、控制信用风险的政策和程序。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，负责（  ）声誉风险。
    A

    识别、评估、监测、避免

    B

    识别、避免、监测、控制

    C

    避免、评估、监测、控制

    D

    识别、评估、监测、控制


    正确答案： D
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    （  ）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
    A

    监事会

    B

    董事会和高级管理层

    C

    董事会

    D

    高级管理层


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    下列关于内部控制的说法，不正确的是（  ）。
    A

    内部控制是一个不断改善的动态过程

    B

    内部控制要求银行各级管理层和员工都强化风险意识

    C

    内部控制强调董事会、监事会和高级管理层在建立与实施内部控制中的重要作用

    D

    内部控制是董事会、监事会和高级管理层的责任，其他员工是被动的遵守内部控制相关规定


    正确答案： D
    解析：

  • 第24题：

    多选题
    为了建立适当的信用风险环境，银行高级管理层必须承担哪些责任（）
    A

    负责执行经董事会批准的信用风险战略，包括确保银行的授信活动符合既定的风险战略

    B

    制定并实施关于识别、计量、监测和控制信用风险的成文政策和程序

    C

    保证贷款批准和审查职责被明确和恰当地分配和授权

    D

    必须对银行的授信和管理职能定期进行独立的内部评估


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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