多选题关于客户资信调查方法的说法，正确的是（　　）。A通过金融机构调查可信度比较高，费用较少，调查时间短B利用专业资信调查机构进行调查支出较小C利用客户调查难辨真伪D通过行业组织调查受地域性限制

题目
多选题
关于客户资信调查方法的说法，正确的是（　　）。
A

通过金融机构调查可信度比较高，费用较少，调查时间短

B

利用专业资信调查机构进行调查支出较小

C

利用客户调查难辨真伪

D

通过行业组织调查受地域性限制

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1.下面关于结构化开发方法的说法不正确的是()。A、客户至上B、自底而上的分析和实施C、深入调查研究D、严格划分工作阶段

2.按资信调查的对象划分，资信调查可以分为（）.A、个人资信调查B、企业资信调查C、婚姻资信调查D、产业资信调查E、财产资信调查

3.下列哪个文本档案保管期限是长期的（）。A、客户信用申请表B、客户资信调查报告C、商业资信证明书和客户开户银行资信证明门D、行业相关法律法规和管理制度

4.关于外部调查，下列说法正确的是()A.外部调查的目的是掌握客户真实、准确的信息，避免出现信用风险和欺诈风险B.主要以电话调查为主，必要时可通过政府资信网站(如社保中心等)、114查询台、工商局网站进行调查。C.若发现客户不符合所申请的产品对象要求的、征求客户同意后，可按客户新选择的产品与卡种办理，否则不予发卡D.电话调查须全程录音并至少保存1年备查

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  • 第1题：

    企业应该定期调查老客户资信状况跟踪其资信变化对于普通客户应该（）调查一次。


    正确答案:每年

  • 第2题：

    在资信调查中，企业收集客户信用资料的途径有（）.

    • A、由客户自己提供
    • B、行业协会
    • C、通过政府部门查询
    • D、通过销售人员收集
    • E、委托专业资信调查机构

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    关于外部调查，下列说法正确的是（）

    • A、外部调查的目的是掌握客户真实、准确的信息，避免出现信用风险和欺诈风险
    • B、主要以电话调查为主，必要时可通过政府资信网站（如社保中心等）、114查询台、工商局网站进行调查。
    • C、若发现客户不符合所申请的产品对象要求的、征求客户同意后，可按客户新选择的产品与卡种办理，否则不予发卡
    • D、电话调查须全程录音并至少保存1年备查

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    公司及所属各级机构的客户管理中属于各区域筹备组（分公司）法务系统管理职责的是（）

    • A、审核新客户资信调查信息的真实性
    • B、针对新/老客户资信调查进行评估
    • C、协助开展本*单位的客户评级工作
    • D、控制本*单位客户授信额度

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    向企业的其他供应商和销售商调查，是客户资信调查的（）途径。

    • A、委托专业资信机构调查
    • B、向行业协会索取
    • C、向工商管理部门查询
    • D、向客户的往来企业查询

    正确答案:D

  • 第6题：

    按资信调查的方式划分，资信调查可以分为（）.

    • A、直接资信调查
    • B、间接资信调查
    • C、主动资信调查
    • D、联合资信调查
    • E、管理资信调查

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    简述国外客户资信调查的途径和内容


    正确答案: 途径：（1）通过国内的商务机构调查
    （2）借助对方所在国的工商机构、商会、贸易协会及我国驻外使领馆调查
    （3）利用银行等金融机构调查
    （4）通过其他客户调查
    （5）委托专业自信调查机构调查
    内容：一、企业的基本信息，包括客户的企业名称、地址、注册资本等
    二、企业的信用和财务信息

  • 第8题：

    单选题
    客户资信管理中，下列（）不属于资信调查的方法。
    A

    直接向受信者索取

    B

    向行业协会等机构索取

    C

    向客户的竞争对手查询

    D

    向政府机构查询


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    （  ）是有效控制个人客户信用风险的重要工具。
    A

    客户信用评级

    B

    客户资信情况调查

    C

    个人信用评分系统

    D

    客户资产与负债情况调查


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    问答题
    客户资信调查内容包括哪些？

    正确答案： 1）企业概况；
    2）企业历史背景概况；
    3）企业管理人员概况；
    4）企业财务状况。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    按资信调查的对象划分，资信调查可以分为（）.
    A

    个人资信调查

    B

    企业资信调查

    C

    婚姻资信调查

    D

    产业资信调查

    E

    财产资信调查


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    向企业的其他供应商和销售商调查，是客户资信调查的（）途径。
    A

    委托专业资信机构调查

    B

    向行业协会索取

    C

    向工商管理部门查询

    D

    向客户的往来企业查询


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    企业信用管理活动中，对于核心客户的监控，在企业资信调查报告的财务分析内容可能不够的情况下，可以通过征信机构（），取得资产分析。

    • A、深层次的客户资信调查
    • B、基础层次的客户资信调查
    • C、全权委托的资信调查
    • D、全方位的客户资信调查

    正确答案:A

  • 第14题：

    下列关于资信审查表述不正确的有（）

    • A、对于首次合作客户，必须提供资信调查资料
    • B、资信需经合同归口管理部门评审
    • C、投资类合同以编制项目尽职调查报告方式进行
    • D、资信审查的结果应当由商务部按季度发布

    正确答案:D

  • 第15题：

    下列关于客户信用调查方法的说法中，正确的有（）。

    • A、通过金融机构调查可信度比较高，费用较少
    • B、利用专业资信调查机构进行调查支出较大
    • C、利用客户调查难辨真伪
    • D、通过行业组织调查受地域性限制

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    以资信调查的时期分，可以分为（）.

    • A、主动资信调查
    • B、被动资信调查
    • C、追踪资信调查
    • D、回收资信调查
    • E、催收资信调查

    正确答案:A,C,E

  • 第17题：

    客户资信管理中，下列（）不属于资信调查的方法。

    • A、直接向受信者索取
    • B、向行业协会等机构索取
    • C、向客户的竞争对手查询
    • D、向政府机构查询

    正确答案:C

  • 第18题：

    客户资信调查内容包括哪些？


    正确答案: 1）企业概况；
    2）企业历史背景概况；
    3）企业管理人员概况；
    4）企业财务状况。

  • 第19题：

    （）是有效管理个人客户信用风险的重要工具。

    • A、客户信用评级
    • B、客户资信情况调查
    • C、个人信用评分系统
    • D、客户资产与负债情况调查

    正确答案:C

  • 第20题：

    填空题
    企业应该定期调查老客户资信状况跟踪其资信变化对于普通客户应该（）调查一次。

    正确答案： 每年
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    按资信调查的方式划分，资信调查可以分为（）.
    A

    直接资信调查

    B

    间接资信调查

    C

    主动资信调查

    D

    联合资信调查

    E

    管理资信调查


    正确答案： A,B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    询问同事或者委托同事了解客户的信用状况，或从新闻报道中获取客户的有关信用情况的调查方法叫做（）。
    A

    内部调查法

    B

    行业组织调查法

    C

    资信调查机构调查法

    D

    金融机构信用调查法


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    能在短期内完成、费用支出较大的客户信用调查方法是（）。
    A

    内部同事调查法

    B

    行业组织调查法

    C

    专业资信调查机构调查法

    D

    金融司法机构信用调查法


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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