单选题李小姐每月税前工资6000元,一年工资收入加奖金大概10万元,投资收入大概在1.2万元左右,每月生活支出平均在3000元。李小姐如果想达到财务安全,则每月工资还要增加()元。A 0B 2000C 3000D 6000

题目
单选题
李小姐每月税前工资6000元,一年工资收入加奖金大概10万元,投资收入大概在1.2万元左右,每月生活支出平均在3000元。李小姐如果想达到财务安全,则每月工资还要增加()元。
A

0

B

2000

C

3000

D

6000


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  • 第1题:

    共用题干
    2015年周先生每月税前收入12000元,需缴纳10%的三险一金。每月生活日常支出5000元。房贷支出3000元,周先生现有活期存款6万元,定期存款30万元,国债10万元,股票20万元,房贷余额15万元。根据案例十二回答108~111题。

    年结余比率的参考值为()。
    A:10%
    B:30%
    C:50%
    D:70%

    答案:B
    解析:
    12000*90%-3500=7300(元),7300*20%-555=905(元),则周先生2015年现金流量表中的工资薪金所得为:(12000*90%-905)*12=118740(元)。


    结余比率=年结余/年税后收入=(118740-8000*12)/118740=19.15%。


    年结余比率的参考值为30%。如果结余比率超过30%表明客户的控制支出和储蓄积累的能力是较强的,这部分可用于投资来增加净资产规模。


    投资与净资产比率=投资资产/净资产=(10+20)/(6+30+10+20-15)=58.82%。

  • 第2题:

    共用题干
    龚建柱是某中学教师,30岁,每月税后收入4000元,年终奖金10000元;龚太太是某公司文秘,25岁,每月税后收入3000元。(1)家庭资产负债情况:现金及活期存款3万元、定期性存款2万元、基金2万元、按揭住房一套140万元,黄金及收藏品1.3万元,房屋贷款72万元。(2)支出情况:每月基本生活开销1500元、每月房屋按揭贷款4600元、年保险费支出7200元。(3)假设条件:①通货膨胀率为3%,学费增长率为4%,投资报酬率为5%;②30年后,夫妇两人均退休,退休生活每月支出现值为1500元,退休生活25年;③个人所得税的免征额为3500元,住房公积金、养老保险金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%,8%,2%,1%,“三险一金”允许税前扣除。根据案例回答55~67题。

    龚建柱夫妇的保险支出比率为()。
    A:5.66%
    B:6.66%
    C:7.66%
    D:8.66%

    答案:C
    解析:
    假设龚先生的税前收入为X元,扣除比例=(1-7%-8%-2%-l%)=82%,则:(X*82%-3500)*3%=X*82%-4000,可得X=4896.91(元)。


    月结余比率=(月收入-月支出)/月收入=(4000+3000-1500-4600)/7000=12.86%。


    保险支出比率=年保费/年收入=7200/(7000*12+10000)=7.66%。


    自用资产贷款成数=自用资产贷款额/自用资产市值=72/140=51.43%。


    房贷支出比例=每月房贷支出/每月支出=4600/(1500+4600)=75.4%。


    房贷年利率=RATE(336,-4600,720000)*12=6.37%。


    一般而言,投资性资产的盈利性比其他资产高,但是它的比例并不是越高越好,.投资资产比例过高,风险加大,未来某一事件很可能使家庭陷入财务危机。


    家庭应急储备金一般为3~6个月的月支出,所以龚先生家庭应急储备金至少为18300元(=6100*3)。


    虽然出售现有小房子,这样可迅速降低负债。但仔细计算发现,龚先生目前的家庭负债比率仍在50%以下,且长期来说房地产仍是低风险的保值品,所以建议龚先生长期持有房产作出租用。


    20n,4i,10PV,CPTFV=21.9。


    20n,5i,21.9FV,CPTPMT=-0.66。


    30年后退休第一年的支出:30n,3i,18000PV,CPTFV=43690。退休后实质报酬率=(1+5%)/(1+3%)-1=1.94%,因此,需要准备退休资金:25n,1.94i,-43690PMT,CPTPV=859019。


    龚先生应该自己准备的退休金为57.33(86*2/3)万元,已有基金2万元,2万元基金30年后的终值是=2*(1+5%)30=8.64(万元),资金缺口=57.33-8.64=48.8(万元)。每月基金定投:360n,0.4167i,488000FV,CPTPMT=586.36。

  • 第3题:

    共用题干
    龚建柱是某中学教师,30岁,每月税后收入4000元,年终奖金10000元;龚太太是某公司文秘,25岁,每月税后收入3000元。(1)家庭资产负债情况:现金及活期存款3万元、定期性存款2万元、基金2万元、按揭住房一套140万元,黄金及收藏品1.3万元,房屋贷款72万元。(2)支出情况:每月基本生活开销1500元、每月房屋按揭贷款4600元、年保险费支出7200元。(3)假设条件:①通货膨胀率为3%,学费增长率为4%,投资报酬率为5%;②30年后,夫妇两人均退休,退休生活每月支出现值为1500元,退休生活25年;③个人所得税的免征额为3500元,住房公积金、养老保险金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%,8%,2%,1%,“三险一金”允许税前扣除。根据案例回答55~67题。

    龚先生的每月税前收入为()元。
    A:4896.91
    B:5089.21
    C:5129.12
    D:5215.21

    答案:A
    解析:
    假设龚先生的税前收入为X元,扣除比例=(1-7%-8%-2%-l%)=82%,则:(X*82%-3500)*3%=X*82%-4000,可得X=4896.91(元)。


    月结余比率=(月收入-月支出)/月收入=(4000+3000-1500-4600)/7000=12.86%。


    保险支出比率=年保费/年收入=7200/(7000*12+10000)=7.66%。


    自用资产贷款成数=自用资产贷款额/自用资产市值=72/140=51.43%。


    房贷支出比例=每月房贷支出/每月支出=4600/(1500+4600)=75.4%。


    房贷年利率=RATE(336,-4600,720000)*12=6.37%。


    一般而言,投资性资产的盈利性比其他资产高,但是它的比例并不是越高越好,.投资资产比例过高,风险加大,未来某一事件很可能使家庭陷入财务危机。


    家庭应急储备金一般为3~6个月的月支出,所以龚先生家庭应急储备金至少为18300元(=6100*3)。


    虽然出售现有小房子,这样可迅速降低负债。但仔细计算发现,龚先生目前的家庭负债比率仍在50%以下,且长期来说房地产仍是低风险的保值品,所以建议龚先生长期持有房产作出租用。


    20n,4i,10PV,CPTFV=21.9。


    20n,5i,21.9FV,CPTPMT=-0.66。


    30年后退休第一年的支出:30n,3i,18000PV,CPTFV=43690。退休后实质报酬率=(1+5%)/(1+3%)-1=1.94%,因此,需要准备退休资金:25n,1.94i,-43690PMT,CPTPV=859019。


    龚先生应该自己准备的退休金为57.33(86*2/3)万元,已有基金2万元,2万元基金30年后的终值是=2*(1+5%)30=8.64(万元),资金缺口=57.33-8.64=48.8(万元)。每月基金定投:360n,0.4167i,488000FV,CPTPMT=586.36。

  • 第4题:

    共用题干
    龚建柱是某中学教师,30岁,每月税后收入4000元,年终奖金10000元;龚太太是某公司文秘,25岁,每月税后收入3000元。(1)家庭资产负债情况:现金及活期存款3万元、定期性存款2万元、基金2万元、按揭住房一套140万元,黄金及收藏品1.3万元,房屋贷款72万元。(2)支出情况:每月基本生活开销1500元、每月房屋按揭贷款4600元、年保险费支出7200元。(3)假设条件:①通货膨胀率为3%,学费增长率为4%,投资报酬率为5%;②30年后,夫妇两人均退休,退休生活每月支出现值为1500元,退休生活25年;③个人所得税的免征额为3500元,住房公积金、养老保险金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%,8%,2%,1%,“三险一金”允许税前扣除。根据案例回答55~67题。

    龚建柱夫妇退休时,需要准备的退休资金大约为()万元。(答案取最接近的数)
    A:74
    B:86
    C:94
    D:104

    答案:B
    解析:
    假设龚先生的税前收入为X元,扣除比例=(1-7%-8%-2%-l%)=82%,则:(X*82%-3500)*3%=X*82%-4000,可得X=4896.91(元)。


    月结余比率=(月收入-月支出)/月收入=(4000+3000-1500-4600)/7000=12.86%。


    保险支出比率=年保费/年收入=7200/(7000*12+10000)=7.66%。


    自用资产贷款成数=自用资产贷款额/自用资产市值=72/140=51.43%。


    房贷支出比例=每月房贷支出/每月支出=4600/(1500+4600)=75.4%。


    房贷年利率=RATE(336,-4600,720000)*12=6.37%。


    一般而言,投资性资产的盈利性比其他资产高,但是它的比例并不是越高越好,.投资资产比例过高,风险加大,未来某一事件很可能使家庭陷入财务危机。


    家庭应急储备金一般为3~6个月的月支出,所以龚先生家庭应急储备金至少为18300元(=6100*3)。


    虽然出售现有小房子,这样可迅速降低负债。但仔细计算发现,龚先生目前的家庭负债比率仍在50%以下,且长期来说房地产仍是低风险的保值品,所以建议龚先生长期持有房产作出租用。


    20n,4i,10PV,CPTFV=21.9。


    20n,5i,21.9FV,CPTPMT=-0.66。


    30年后退休第一年的支出:30n,3i,18000PV,CPTFV=43690。退休后实质报酬率=(1+5%)/(1+3%)-1=1.94%,因此,需要准备退休资金:25n,1.94i,-43690PMT,CPTPV=859019。


    龚先生应该自己准备的退休金为57.33(86*2/3)万元,已有基金2万元,2万元基金30年后的终值是=2*(1+5%)30=8.64(万元),资金缺口=57.33-8.64=48.8(万元)。每月基金定投:360n,0.4167i,488000FV,CPTPMT=586.36。

  • 第5题:

    共用题干
    资料:小王为某公司的单身员工,每月工资为1.2万元,每年年终有年终分红5万元,每月的支出大概为5000元,为了长远打算,他想请你给他做投资规划。根据上述资料回答第44~52题。

    理财师为了获得小王预期收入信息,通常要掌握个人现金流量表,而且要对经常性收入部分进行预测,下列四项中()不属于经常性收入项目。
    A:工资薪金
    B:奖金
    C:红利
    D:住房补贴

    答案:A
    解析:

  • 第6题:

    共用题干
    资料:小王为某公司的单身员工,每月工资为1.2万元,每年年终有年终分红5万元,每月的支出大概为5000元,为了长远打算,他想请你给他做投资规划。根据上述资料回答下列问题。

    接上题,按照目前我国个人所得税法规定,投资者投资于共同基金的基金分红收益缴纳的税率为()。
    A:10%
    B:15%
    C:20%
    D:免税

    答案:D
    解析:

  • 第7题:

    凡有工资收入的团员,每月工资收入在400元(含400元)以下者,交纳月工资收入的0.5%;每月工资收入在400元以上者,纳月工资收入的1%,临时工、协议工团员,在有工资收入期间,按上述规定的比例交纳团费。


    正确答案:正确

  • 第8题:

    小文今年26岁,在一家公司做销售工作,每月税后工资在3000元左右,每月奖金大概在500元左右,有3万元资金长期投资于股市,平均每月有500元的收入。小文每月房租700元,房屋维护费用每月10元,交通费200元,水电煤气费每月大概50元,通讯费200元,外出就餐每月800元,服装每月300元。小文应该在身边保持()元的现金及现金等价物,做应急准备金。

    • A、1200
    • B、4000
    • C、6780
    • D、13560

    正确答案:D

  • 第9题:

    小文今年26岁,在一家公司做销售工作,每月税后工资在3000元左右,每月奖金大概在500元左右,有3万元资金长期投资于股市,平均每月有500元的收入。小文每月房租700元,房屋维护费用每月10元,交通费200元,水电煤气费每月大概50元,通讯费200元,外出就餐每月800元,服装每月300元。根据收入支出表,小文每月日常生活开支()元。

    • A、1000
    • B、1200
    • C、1250
    • D、1550

    正确答案:C

  • 第10题:

    单选题
    小文今年26岁,在一家公司做销售工作,每月税后工资在3000元左右,每月奖金大概在500元左右,有3万元资金长期投资于股市,平均每月有500元的收入。小文每月房租700元,房屋维护费用每月10元,交通费200元,水电煤气费每月大概50元,通讯费200元,外出就餐每月800元,服装每月300元。根据收入支出表,小文每月总支出()元。
    A

    1200

    B

    1260

    C

    1560

    D

    2260


    正确答案: C
    解析: 暂无解析

  • 第11题:

    单选题
    李小姐每月税前工资6000元,一年工资收入加奖金大概10万元,投资收入大概在1.2万元左右,每月生活支出平均在3000元。李小姐如果想达到财务自由,每月投资收入要增加()元。
    A

    0

    B

    2000

    C

    3000

    D

    6000


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第12题:

    单选题
    ()可以称为达到了财务自由。
    A

    小李平均每月支出3000元,工资收入2500元,投资收入0元

    B

    小李平均每月支出3000元,工资收入2500元,投资收入500元

    C

    小李平均每月支出3000元,工资收入2500元,投资收入1000元

    D

    小李平均每月支出3000元,工资收入2500元,投资收入3500元


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    共用题干
    龚建柱是某中学教师,30岁,每月税后收入4000元,年终奖金10000元;龚太太是某公司文秘,25岁,每月税后收入3000元。(1)家庭资产负债情况:现金及活期存款3万元、定期性存款2万元、基金2万元、按揭住房一套140万元,黄金及收藏品1.3万元,房屋贷款72万元。(2)支出情况:每月基本生活开销1500元、每月房屋按揭贷款4600元、年保险费支出7200元。(3)假设条件:①通货膨胀率为3%,学费增长率为4%,投资报酬率为5%;②30年后,夫妇两人均退休,退休生活每月支出现值为1500元,退休生活25年;③个人所得税的免征额为3500元,住房公积金、养老保险金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%,8%,2%,1%,“三险一金”允许税前扣除。根据案例回答55~67题。

    龚建柱夫妇的自用资产贷款成数为()。
    A:51.43%
    B:52.43%
    C:53.43%
    D:54.43%

    答案:A
    解析:
    假设龚先生的税前收入为X元,扣除比例=(1-7%-8%-2%-l%)=82%,则:(X*82%-3500)*3%=X*82%-4000,可得X=4896.91(元)。


    月结余比率=(月收入-月支出)/月收入=(4000+3000-1500-4600)/7000=12.86%。


    保险支出比率=年保费/年收入=7200/(7000*12+10000)=7.66%。


    自用资产贷款成数=自用资产贷款额/自用资产市值=72/140=51.43%。


    房贷支出比例=每月房贷支出/每月支出=4600/(1500+4600)=75.4%。


    房贷年利率=RATE(336,-4600,720000)*12=6.37%。


    一般而言,投资性资产的盈利性比其他资产高,但是它的比例并不是越高越好,.投资资产比例过高,风险加大,未来某一事件很可能使家庭陷入财务危机。


    家庭应急储备金一般为3~6个月的月支出,所以龚先生家庭应急储备金至少为18300元(=6100*3)。


    虽然出售现有小房子,这样可迅速降低负债。但仔细计算发现,龚先生目前的家庭负债比率仍在50%以下,且长期来说房地产仍是低风险的保值品,所以建议龚先生长期持有房产作出租用。


    20n,4i,10PV,CPTFV=21.9。


    20n,5i,21.9FV,CPTPMT=-0.66。


    30年后退休第一年的支出:30n,3i,18000PV,CPTFV=43690。退休后实质报酬率=(1+5%)/(1+3%)-1=1.94%,因此,需要准备退休资金:25n,1.94i,-43690PMT,CPTPV=859019。


    龚先生应该自己准备的退休金为57.33(86*2/3)万元,已有基金2万元,2万元基金30年后的终值是=2*(1+5%)30=8.64(万元),资金缺口=57.33-8.64=48.8(万元)。每月基金定投:360n,0.4167i,488000FV,CPTPMT=586.36。

  • 第14题:

    2009年周先生每月税前收入12000元,需缴纳10%的三险一金。每月生活日常支出5000元。房贷支出3000元,周先生现有活期存款6万元,定期存款30万元,国债10万元,股票20万元,房贷余额15万元。
    周先生2009年现金流量表中工资薪金所得是( )。

    A.107920
    B.112980
    C.127380
    D.144000

    答案:B
    解析:

  • 第15题:

    共用题干
    2015年周先生每月税前收入12000元,需缴纳10%的三险一金。每月生活日常支出5000元。房贷支出3000元,周先生现有活期存款6万元,定期存款30万元,国债10万元,股票20万元,房贷余额15万元。根据案例十二回答108~111题。

    周先生的投资与净资产比率是()。
    A:32.19%
    B:45.16%
    C:58.82%
    D:62.79%

    答案:C
    解析:
    12000*90%-3500=7300(元),7300*20%-555=905(元),则周先生2015年现金流量表中的工资薪金所得为:(12000*90%-905)*12=118740(元)。


    结余比率=年结余/年税后收入=(118740-8000*12)/118740=19.15%。


    年结余比率的参考值为30%。如果结余比率超过30%表明客户的控制支出和储蓄积累的能力是较强的,这部分可用于投资来增加净资产规模。


    投资与净资产比率=投资资产/净资产=(10+20)/(6+30+10+20-15)=58.82%。

  • 第16题:

    共用题干
    龚建柱是某中学教师,30岁,每月税后收入4000元,年终奖金10000元;龚太太是某公司文秘,25岁,每月税后收入3000元。(1)家庭资产负债情况:现金及活期存款3万元、定期性存款2万元、基金2万元、按揭住房一套140万元,黄金及收藏品1.3万元,房屋贷款72万元。(2)支出情况:每月基本生活开销1500元、每月房屋按揭贷款4600元、年保险费支出7200元。(3)假设条件:①通货膨胀率为3%,学费增长率为4%,投资报酬率为5%;②30年后,夫妇两人均退休,退休生活每月支出现值为1500元,退休生活25年;③个人所得税的免征额为3500元,住房公积金、养老保险金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%,8%,2%,1%,“三险一金”允许税前扣除。根据案例回答55~67题。

    大学教育费用的现值为10万元,假设子女20年后上大学,子女上大学时需要()万元。
    A:19.9
    B:20.9
    C:21.9
    D:22.9

    答案:C
    解析:
    假设龚先生的税前收入为X元,扣除比例=(1-7%-8%-2%-l%)=82%,则:(X*82%-3500)*3%=X*82%-4000,可得X=4896.91(元)。


    月结余比率=(月收入-月支出)/月收入=(4000+3000-1500-4600)/7000=12.86%。


    保险支出比率=年保费/年收入=7200/(7000*12+10000)=7.66%。


    自用资产贷款成数=自用资产贷款额/自用资产市值=72/140=51.43%。


    房贷支出比例=每月房贷支出/每月支出=4600/(1500+4600)=75.4%。


    房贷年利率=RATE(336,-4600,720000)*12=6.37%。


    一般而言,投资性资产的盈利性比其他资产高,但是它的比例并不是越高越好,.投资资产比例过高,风险加大,未来某一事件很可能使家庭陷入财务危机。


    家庭应急储备金一般为3~6个月的月支出,所以龚先生家庭应急储备金至少为18300元(=6100*3)。


    虽然出售现有小房子,这样可迅速降低负债。但仔细计算发现,龚先生目前的家庭负债比率仍在50%以下,且长期来说房地产仍是低风险的保值品,所以建议龚先生长期持有房产作出租用。


    20n,4i,10PV,CPTFV=21.9。


    20n,5i,21.9FV,CPTPMT=-0.66。


    30年后退休第一年的支出:30n,3i,18000PV,CPTFV=43690。退休后实质报酬率=(1+5%)/(1+3%)-1=1.94%,因此,需要准备退休资金:25n,1.94i,-43690PMT,CPTPV=859019。


    龚先生应该自己准备的退休金为57.33(86*2/3)万元,已有基金2万元,2万元基金30年后的终值是=2*(1+5%)30=8.64(万元),资金缺口=57.33-8.64=48.8(万元)。每月基金定投:360n,0.4167i,488000FV,CPTPMT=586.36。

  • 第17题:

    共用题干
    资料:小王为某公司的单身员工,每月工资为1.2万元,每年年终有年终分红5万元,每月的支出大概为5000元,为了长远打算,他想请你给他做投资规划。根据上述资料回答第44~52题。

    接上题,基金有多种划分方式,其中既要获得当期收入,又要追求基金资产长期增值的基金是()。
    A:成长型基金
    B:收入型基金
    C:平衡型基金
    D:伞形基金

    答案:A
    解析:

  • 第18题:

    共用题干
    资料:小王为某公司的单身员工,每月工资为1.2万元,每年年终有年终分红5万元,每月的支出大概为5000元,为了长远打算,他想请你给他做投资规划。根据上述资料回答下列问题。

    小王想投资银行理财产品计划,但又担心损失本金影响以后的生活,同时也想盈利时与银行分享收益。请问小王该投资()理财计划。
    A:固定收益理财计划
    B:最低收益理财计划
    C:保本浮动收益理财计划
    D:非保本浮动收益理财计划

    答案:C
    解析:

  • 第19题:

    凡有工资收入的团员,每月应缴纳团费(),学生团员(包括没有工资收入的研究生团员)每月交纳团费()


    正确答案:1.5元;0.1元

  • 第20题:

    ()可以称为达到了财务自由。

    • A、小李平均每月支出3000元,工资收入2500元,投资收入0元
    • B、小李平均每月支出3000元,工资收入2500元,投资收入500元
    • C、小李平均每月支出3000元,工资收入2500元,投资收入1000元
    • D、小李平均每月支出3000元,工资收入2500元,投资收入3500元

    正确答案:D

  • 第21题:

    万先生家每个月的生活开支大约为1万元,其家庭每月的投资收入为1.2万元。可以认定该家庭已经获得了()。

    • A、基本收益
    • B、财务自由
    • C、额外收入
    • D、全部收入

    正确答案:B

  • 第22题:

    单选题
    小文今年26岁,在一家公司做销售工作,每月税后工资在3000元左右,每月奖金大概在500元左右,有3万元资金长期投资于股市,平均每月有500元的收入。小文每月房租700元,房屋维护费用每月10元,交通费200元,水电煤气费每月大概50元,通讯费200元,外出就餐每月800元,服装每月300元。根据收入支出表,小文每月收入是()元。
    A

    500

    B

    3000

    C

    3500

    D

    4000


    正确答案: C
    解析: 暂无解析

  • 第23题:

    单选题
    李小姐每月税前工资6000元,一年工资收入加奖金大概10万元,投资收入大概在1.2万元左右,每月生活支出平均在3000元。李小姐如果想达到财务安全,则每月工资还要增加()元。
    A

    0

    B

    2000

    C

    3000

    D

    6000


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第24题:

    单选题
    李小姐每月税前工资6000元,一年工资收入加奖金大概10万元,投资收入大概在1.2万元左右,每月生活支出平均在3000元。如果李小姐申请住房贷款,那么她每月月供()元合适。
    A

    1800

    B

    2000

    C

    2400

    D

    3000


    正确答案: A
    解析: 暂无解析