多选题判断申请人对于所得或所得据以产生的财产或权利是否有控制权或处置权，是否承担风险及承担风险的程度时，应当从哪三个方面进行分析？（）A公司章程等相关法律文件是否有授予申请人相关控制权或处置权的规定B申请人是否发生过相关控制或处置的行为，例如申请人作为投资公司，是否将所分得的股息用于项目投资、配股、转增股本、企业合并、收购及风险投资等资本运作活动C己发生的相关处置行为是否出自申请人自主做出的决定，例如申请人自身股东会或董事会决议等D申请人的股权是否被上一级公司所控制

题目
多选题
判断申请人对于所得或所得据以产生的财产或权利是否有控制权或处置权，是否承担风险及承担风险的程度时，应当从哪三个方面进行分析？（）
A

公司章程等相关法律文件是否有授予申请人相关控制权或处置权的规定

B

申请人是否发生过相关控制或处置的行为，例如申请人作为投资公司，是否将所分得的股息用于项目投资、配股、转增股本、企业合并、收购及风险投资等资本运作活动

C

己发生的相关处置行为是否出自申请人自主做出的决定，例如申请人自身股东会或董事会决议等

D

申请人的股权是否被上一级公司所控制

相似考题

1.商用房贷款受理环节的风险点不包括( )。A．借款申请人的主体资格是否符合银行相关规定B．借款申请人所提交的材料是否真实、合法C．借款申请人的担保措施是否足额、有效D．借款申请人的还款能力是否有保障

2.在商用房贷款的贷前调查环节，贷款调查人在查验贷款用途及相关合同、协议时，应注意查验（　　）。A..借款申请人提交的商用房购买或租赁合同上的房屋坐落与房地产权证是否一致 B.合同签署日期是否明确 C.所购或所租商用房面积是否明确 D.商用房合同中的签字人是否为有权签字人或其授权代理人 E.商用房合同中的买方或租人方是否与借款申请人姓名一致

3.商用房贷款受理和调查中的风险不包括()A:借款申请人的主体资格是否符合银行相关规定 B:借款申请人所提交的材料是否真实、合法 C:借款申请人的担保措施是否足额或无效 D:审批人对借款人的资格审查是否严格

4.办理个人教育贷款时，受理和调查环节面临的操作风险不包括()。A:借款申请人的主体资格是否符合银行个人教育贷款的相关规定B:借款申请人所提交材料的真实性C:对于商业助学贷款而言，借款申请人的担保措施是否足额、有效D:贷款业务是否按规定办妥相关评估、公证等事宜

参考答案和解析
正确答案： A,D
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    豁免要约收购申请人应当就事实发生之日起前( )个月内申请人及其关联方、申请人及其关联方的董事是否泄漏有关信息或者是否从事市场操纵等禁止交易的行为提交自查报告。

    A、6
    B、8
    C、10
    D、12

    答案：A
    解析：
    A
    《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第19号——豁免要约收购申请文件》第十条规定，豁免要约申请人应当就事实发生之日起前6个月内申请人及其关联方、申请人及其关联方的董事、监事及高级管理人员是否有买卖被收购公司的股票、是否泄漏有关信息或者建议他人买卖被收购公司的股票、是否从事市场操纵等禁止交易行为提交自查报告。

  • 第2题：

    银行本票未用退回，需审核哪些要素：（）

    • A、审核银行本票是否为中国民生银行签发，票据是否真实、有效
    • B、进账单内容是否与银行本票信息一致，收款人是否为原申请人
    • C、未用退回申请书要素是否与银行本票信息一致，申请人是否为原申请人
    • D、申请人为单位的，是否提供未用退回申请书（或公函），申请书上加盖的公章是否与银行预留印鉴相符；申请人为个人的，是否为原本票申请人本人办理，证件是否按要求审核无误并复印留存

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    审查程序包括形式性审查和实质性审查，实质性审查则要审查的内容包括（）。

    • A、申请人是否具有相应的行为能力
    • B、申请是否符合法定的程序和形式
    • C、申请人是否具有相应的权利能力
    • D、申请人是否提交所需的有关材料
    • E、授予申请人许可证是否会损害公共利益和利害关系人利益

    正确答案:A,B,C,E

  • 第4题：

    银行在签发票据时，应对出票申请人提供与收款人相关联的的真实交易关系或者债权债务关系的证明材料进行审查，其中对合同主体资格的审查不包括以下（）

    • A、出票申请人是否属于企业法人或者其他经济组织
    • B、出票申请人是否依法从事经营活动
    • C、出票申请人签署的合同是否超过经营许可范围
    • D、出票申请人过去三年是否盈利

    正确答案:D

  • 第5题：

    判断申请人对于所得或所得据以产生的财产或权利是否有控制权或处置权，是否承担风险及承担风险的程度时，应当从哪三个方面进行分析？（）

    • A、公司章程等相关法律文件是否有授予申请人相关控制权或处置权的规定
    • B、申请人是否发生过相关控制或处置的行为，例如申请人作为投资公司，是否将所分得的股息用于项目投资、配股、转增股本、企业合并、收购及风险投资等资本运作活动
    • C、己发生的相关处置行为是否出自申请人自主做出的决定，例如申请人自身股东会或董事会决议等
    • D、申请人的股权是否被上一级公司所控制

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    信贷投向审查包括但不限于以下哪些内容（）。

    • A、是否符合成都农村商业银行股份有限公司信贷政策和客户发展战略
    • B、申请人的产业投向是否符合其行业发展规划
    • C、申请人生产的产品是否列入生产许可证管理目录，申请人是否取得六大类工业产品生产许可证
    • D、申请人是否被列入国家禁止、限制或控制的行业和企业，生产、经营或投资国家明文禁止的产品、项目

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    对保证业务审查时应着重审查的内容包括（）。

    • A、保证事项主合同（或协议）是否真实、有效
    • B、涉及保证履约责任的有关条款的约定是否公平合理
    • C、根据具体保证事项的种类和特性，审查、分析保证申请人履行主合同（或协议）的能力条件等是否具备
    • D、申请人承担该项目获利预测及出现违约后拟采取的补救措施的可行性等

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    主要调查申请人是否有固定的经营场所，是否有一定的财产，是否能够独立承担民事责任是要调查（）。

    • A、借款主体的合法性
    • B、申请人总体概况
    • C、申请人管理层经营作风是否稳健
    • D、借款申请人的关联人情况

    正确答案:A

  • 第9题：

    多选题
    审查程序包括形式性审查和实质性审查，实质性审查则要审查的内容包括（）。
    A

    申请人是否具有相应的行为能力

    B

    申请是否符合法定的程序和形式

    C

    申请人是否具有相应的权利能力

    D

    申请人是否提交所需的有关材料

    E

    授予申请人许可证是否会损害公共利益和利害关系人利益


    正确答案： A,B,C,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    开户行收到资料后，对开证申请人的资格、开证资料、贸易背景进行初审，审核要点包括：（）
    A

    开证申请人是否具有进出口或代理进出口经营权

    B

    递交的资料是否齐全

    C

    信用证申请书上的印鉴是否相符

    D

    开证申请人的贷款卡状态是否正常等


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    办理个人教育贷款时，受理和调查环节面临的操作风险不包括（  ）。
    A

    借款申请人的主体资格是否符合银行个人教育贷款的相关规定

    B

    借款申请人所提交材料的真实性

    C

    对于商业助学贷款而言，借款申请人的担保措施是否足额有效

    D

    贷款业务是否按规定办妥相关评估、公证等事宜


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    信贷投向的合规性审查要点包括（）。
    A

    申请人是否被列入国家禁止、限制或控制的行业和企业，生产、经营或投资国家明文禁止的产品、项目

    B

    申请人的产业投向是否符合其行业发展规划

    C

    申请人生产的产品是否列入生产许可证管理目录，申请人是否取得六大类工业产品生产许可证

    D

    以上全部


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    保全受理环节业务资料审核侧重点有（）。

    • A、审核申请人资格是否符合条款或实务规定、申请人身份证明是否真实、有效
    • B、申请时间判断：判断申请时间是否符合款或实务规定
    • C、银行保险渠道客户经理
    • D、系统录入内容相关操作完整、准确、规范，确保业务系统信息与原始业务资料匹配

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    根据信用卡业务汽车分期风险管理制度，经办行市场部负责人或客户经理主管根据申请材料，全面分析申请人情况，揭示风险点，并出具初审意见，以下属于审查重点的是（）

    • A、申请人购车对象是否为徽商银行指定合作机构
    • B、申请人提供的资料是否合法、合规、完整、有效，是否符合徽商银行信用卡汽车分期业务的条件
    • C、通过电话或面谈方式了解申请人的申请是否自愿，申请人及家庭主要成员的购车意愿、购车用途是否真实合理，是否符合规定
    • D、申请人收入水平及来源是否稳定，是否具有足额还款能力
    • E、收集申请人相关材料，调查核实提供材料的合法性、真实性和完整性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    审查岗对贷款资料进行审查时，审查要点包括（）。

    • A、申请人的贷款资料是否齐全、内容是否完整
    • B、申请人的主体资格是否符合我行相关业务规定条件
    • C、贷款用途是否具体、明确、合法、合规
    • D、信贷员是否按规定履行了实地调查职责
    • E、申请人的主要收入来源是否可靠、稳定

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    行政复议申请提出后，作为受理行政复议的机构应当审核以下条件，以决定是否应当予以受理（）

    • A、是否有明确的申请人
    • B、是否有符合规定的被申请人
    • C、申请人与具体行政行为是否有利害关系
    • D、是否有具体的行政复议请求事项和具体理由

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    对于新成立的房地产项目公司，财务分析可简化，下列哪项不在重点分析之内（）。

    • A、申请人实收资本是否到位
    • B、资本公积是否合规
    • C、是否存在建设资金挪用或不到位的风险
    • D、是否存在相关证书不齐全而贷款的行为

    正确答案:D

  • 第18题：

    证明人开具信贷证明后，应加强跟踪检查，注意风险防范，重点检查（），防止出现可能影响交通银行利益的事项。（）

    • A、申请人是否中标。
    • B、申请人经营活动、信用情况及财务状况在信贷证明有效期内是否发生重大变化，是否发生贷款逾期、欠息和其他不良记录。
    • C、申请人与投标人或项目业主中标合同金额须与招标文件金额相符，
    • D、注意信贷证明有效期间发生的涉及金额、期限等主要要求是否变更。
    • E、其他可能影响信贷证明申请人履约能力的事项。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    下列关于授信种类的风险提示中正确的说法有（）

    • A、票据承兑是否对真实贸易背景进行核实；是否取得或核实税收证明等相关文件；是否严格按要求履行了票据承兑的相关程序
    • B、贴现票据仅对真实贸易背景及相关证明文件进行核实即可
    • C、开立信用证是否对信用证受益人与开证申请人之间的贸易关系予以核实；申请人是否按照信用证开立要求填写有关书面材料；受理因申请人开立信用证而产生的汇票时，是否按照票据法和监管部门要求对汇票本身的形式和实质要件进行审核
    • D、公司贷款是否严格审查客户的资产负债状况，认真独立计算客户的现金流量，并将有关情况存入档案，提示全部问题
    • E、项目融资除评估授信项目建议书、可行性研究报告及未来现金流量预测情况外，是否对质押权、抵押权以及保证或保险等严格调查，防止关联客户无交叉互保

    正确答案:A,C,D,E

  • 第20题：

    多选题
    个人信用贷款贷前调查的内容包括（）。
    A

    申请人是否为独生子女

    B

    申请人是否为贷款银行关系人

    C

    申请人是否有不良信用记录

    D

    申请人是否有固定联系方式

    E

    贷款用途是否真实


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对保证业务审查时应着重审查的内容包括（）。
    A

    保证事项主合同（或协议）是否真实、有效

    B

    涉及保证履约责任的有关条款的约定是否公平合理

    C

    根据具体保证事项的种类和特性，审查、分析保证申请人履行主合同（或协议）的能力条件等是否具备

    D

    申请人承担该项目获利预测及出现违约后拟采取的补救措施的可行性等


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    审查岗对贷款资料进行审查时，审查要点包括（）。
    A

    申请人的贷款资料是否齐全、内容是否完整

    B

    申请人的主体资格是否符合我行相关业务规定条件

    C

    贷款用途是否具体、明确、合法、合规

    D

    信贷员是否按规定履行了实地调查职责

    E

    申请人的主要收入来源是否可靠、稳定


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    判断申请人对于所得或所得据以产生的财产或权利是否有控制权或处置权，是否承担风险及承担风险的程度时，应当从哪三个方面进行分析？（）
    A

    公司章程等相关法律文件是否有授予申请人相关控制权或处置权的规定

    B

    申请人是否发生过相关控制或处置的行为，例如申请人作为投资公司，是否将所分得的股息用于项目投资、配股、转增股本、企业合并、收购及风险投资等资本运作活动

    C

    己发生的相关处置行为是否出自申请人自主做出的决定，例如申请人自身股东会或董事会决议等

    D

    申请人的股权是否被上一级公司所控制


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    银行本票未用退回，需审核哪些要素：（）
    A

    审核银行本票是否为中国民生银行签发，票据是否真实、有效

    B

    进账单内容是否与银行本票信息一致，收款人是否为原申请人

    C

    未用退回申请书要素是否与银行本票信息一致，申请人是否为原申请人

    D

    申请人为单位的，是否提供未用退回申请书（或公函），申请书上加盖的公章是否与银行预留印鉴相符；申请人为个人的，是否为原本票申请人本人办理，证件是否按要求审核无误并复印留存


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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