单选题以下对广东农村信用社办理单位验资账户销户业务的主要风险点描述错误的是（）A 审核客户撤销账户的材料或证明是否齐全，手续是否完备B 验资不成功的验资户撤销时，应将资金原路退回给投资人，对于以转账现式缴存资金的允许提取现金C 验资不成功的验资户撤销时，应逐笔原路退回缴资资金，最后一笔资金的退回时应选择销户D 注册验资成功的，直接将验资户转基本存款户，如基本存款户在他行的资金款项必须转入其对应的基本存款账户

题目
单选题
以下对广东农村信用社办理单位验资账户销户业务的主要风险点描述错误的是（）
A

审核客户撤销账户的材料或证明是否齐全，手续是否完备

B

验资不成功的验资户撤销时，应将资金原路退回给投资人，对于以转账现式缴存资金的允许提取现金

C

验资不成功的验资户撤销时，应逐笔原路退回缴资资金，最后一笔资金的退回时应选择销户

D

注册验资成功的，直接将验资户转基本存款户，如基本存款户在他行的资金款项必须转入其对应的基本存款账户

相似考题

1.未按规定办理销户的风险点包括（）A、账户在冻结、挂失状态下，验资户在验资期限内，为客户办理销户B、开户单位贷款及应收利息未结清或相关费用未清理完毕，为客户办理销户C、客户销户申请、开户许可证等资料不完整或未使用重要空白凭证未收回也未要求客户出具证明即办理销户D、单位定期存款、通知存款、一般账户销户时，不以转账结算方式将本息转到其基本账户或其他账户，以现金方式销户E、违反账户管理规定，基本账户销户未通过人行账户管理系统销户；非核准类账户销户未向人行备案F、销户资料保管不齐全，或未按规定期限保管，形成风险隐患

2.广东农村信用社国际业务对进口业务的规定，以下不属于保证金存取的主要风险点的是（）A、转入转出金额、币种与实际业务不符B、申报信息没有及时上报，或报送信息有误C、结售汇代码选择错误D、保证金账户选用错误

3.对验资期满后，未按规定办理撤销手续的验资账户，（）应通知验资单位在规定的期限内办理销户手续。A、人民银行B、银监局C、农合机构D、省联社

4.按照广东农村信用社单位编码（二级账户）信息维护业务后续处理的要求，以下描述正确的是（）A、公积金单位账户销户后，回执联送住房公积金管理中心B、公积金单位账户销户后，回执联送销户单位保存C、公积金单位账户销户后，回执联作附件由经办网点保存D、公积金单位账户销户后，回执联送经办网点上级机构保存

更多“以下对广东农村信用社办理单位验资账户销户业务的主要风险点描述错误的是（）”相关问题

  • 第1题：

    以下对广东农村信用社公积金业务归集户支取的业务受理要求描述不正确的是（）

    • A、归集户必须采取转账方式支取公积金
    • B、客户可凭加盖预留印鉴的支票办理业务
    • C、客户可凭加盖预留印鉴的结算业务委托书办理业务
    • D、收款单位必须是《账户委托监管协议》中规定的单位，收款账号可为支取人名下的任意账号

    正确答案:D

  • 第2题：

    广东农村信用社办理个人教育储蓄销户的交易处理中，转账销户可操作以下哪一项交易？（）

    • A、“[000899]定期扣款入口交易“
    • B、“[003860]主账户关户“
    • C、“[003045]无折转账销户“
    • D、“[003545]有折转账销户“

    正确答案:D

  • 第3题：

    广东农村信用社IC.卡的基本规定，以下对销户圈提交易的转入账户选择要求描述正确的是（）

    • A、销户圈提交易选择转入的账户必须为本法人联社内的结算账户
    • B、销户圈提交易选择转入的账户必须为本法人联社以外的结算账户
    • C、销户圈提交易选择转入的账户必须为个人定期账户
    • D、销户圈提交易选择转入的账户必须为单位结算账户

    正确答案:A

  • 第4题：

    以下哪一项不属于广东农村信用社办理单位验资账户销户业务的后续处理？（）

    • A、销户资料加盖相关业务印章后，其客户联连同销户证明原件交还客户
    • B、销户资料银行留存联连同销户证明复印件一并专夹保管
    • C、业务交易单作当天记账传票
    • D、单位定期存款开户资料交专人专夹保管，待结清支取时作审核的依据

    正确答案:D

  • 第5题：

    以下对广东农村信用社办理单位验资账户销户业务的主要风险点描述错误的是（）

    • A、审核客户撤销账户的材料或证明是否齐全，手续是否完备
    • B、验资不成功的验资户撤销时，应将资金原路退回给投资人，对于以转账现式缴存资金的允许提取现金
    • C、验资不成功的验资户撤销时，应逐笔原路退回缴资资金，最后一笔资金的退回时应选择销户
    • D、注册验资成功的，直接将验资户转基本存款户，如基本存款户在他行的资金款项必须转入其对应的基本存款账户

    正确答案:B

  • 第6题：

    按照广东农村信用社银行卡持折换卡的基本规定，以下对前来办理业务的客户所持存折的要求描述正确的是（）

    • A、只限人民币个人活期结算账户
    • B、只限人民币个人定期账户
    • C、只限人民币单位活期结算账户
    • D、只限人民币单位定期账户

    正确答案:A

  • 第7题：

    以下对广东农村信用社办理个人支票账户销户的业务受理描述错误的是（）

    • A、指引客户提供个人身份证件、剩下未使用的空白支票及印鉴卡，并填写撤户申请书
    • B、客户交回剩余作废支票的，须填写“撤销银行结算账户申请书“，并加盖业务迄章；对于未交回的支票，则需填写支票作废证明，并说明未能交出支票产生的经济损失由存款人承担
    • C、提交用于销户取款的支票以及印鉴卡
    • D、用转账方式销户的，提供转入账户

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    以下对挂失到期销户销卡业务规定描述正确的是（）
    A

    个人卡挂失到期销户交易可以以现金和转账两种方式结清卡内所有账户

    B

    单位卡挂失到期销户交易只能以现金方式结清卡内所有账户。

    C

    当卡内有一个以上的账户办理银行卡销户时，应先销卡内主账户再销其它账户。

    D

    办理已锁卡的挂失卡到期销户业务，需客户先进行密码挂失、密码重置后，才可以办理挂失到期销户业务。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    按照广东农村信用社单位编码（二级账户）信息维护业务后续处理的要求，以下描述正确的是（）
    A

    公积金单位账户销户后，回执联送住房公积金管理中心

    B

    公积金单位账户销户后，回执联送销户单位保存

    C

    公积金单位账户销户后，回执联作附件由经办网点保存

    D

    公积金单位账户销户后，回执联送经办网点上级机构保存


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下对贷记卡销户业务的描述，不正确的是（）
    A

    一经办理销户不能撤销

    B

    账户内积分可以转到本人名下其他账户内

    C

    正式销户是在办理销户后的第45天

    D

    持卡人必须还清账户内所有欠款后方可办理该业务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    按照广东农村信用社第三方存管业务中对代理深发展存管签约流程的规定，以下可以办理代理第三方存管业务的结算账户的状态是（）
    A

    正常

    B

    挂失

    C

    冻结

    D

    销户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    广东农村信用社国际业务对进口业务的规定，以下不属于保证金存取的主要风险点的是（）
    A

    转入转出金额、币种与实际业务不符

    B

    申报信息没有及时上报，或报送信息有误

    C

    结售汇代码选择错误

    D

    保证金账户选用错误


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    广东农村信用社银行卡增值业务的规定，以下不属于广东农村信用社账户管家签约业务的主要风险点的是（）

    • A、是否本人持有效身份证件办理
    • B、客户是否签订《借记卡增值业务申请表》
    • C、《借记卡增值业务申请表》要素填写是否真实、准确、齐全
    • D、客户是否阅读《借记卡增值业务协议》

    正确答案:D

  • 第14题：

    以下不属于广东农村信用社销附属卡业务的主要风险点的选项是（）

    • A、客户提交的销户资料、证件、挂失回单是否真实、有效，齐全。
    • B、柜员是否输错卡号。法交易的某一个屏幕联动失败：
    • C、销附属卡过程中是否有断开的情况。
    • D、单位卡销户时转入账号是否其单位基本账户。

    正确答案:D

  • 第15题：

    以下不属于广东农村信用社公积金汇缴/补缴业务的主要风险点的是（）

    • A、办理业务的审批资料不全
    • B、暂收客户汇缴/补缴资金被挪用
    • C、汇缴/补缴业务流程未完成
    • D、没有在规定的时间内办理业务

    正确答案:D

  • 第16题：

    以下对挂失到期销户销卡业务规定描述正确的是（）

    • A、个人卡挂失到期销户交易可以以现金和转账两种方式结清卡内所有账户
    • B、单位卡挂失到期销户交易只能以现金方式结清卡内所有账户。
    • C、当卡内有一个以上的账户办理银行卡销户时，应先销卡内主账户再销其它账户。
    • D、办理已锁卡的挂失卡到期销户业务，需客户先进行密码挂失、密码重置后，才可以办理挂失到期销户业务。

    正确答案:A

  • 第17题：

    开立在“2431应解汇款”科目的验资账户中的验资资金全部转出后，如何办理验资账户的销户业务。（）


    正确答案:核心系统于每年定期销户

  • 第18题：

    以下不属于广东农村信用社办理持IC.卡销卡内其他产品业务的主要风险点的选项是（）

    • A、客户填写的销户信息与柜员录入的产品类型，金额等内容是否相符
    • B、客户提交的有效证件是否真实、有效，齐全
    • C、银行卡介质是否有销卡
    • D、销户过程中是否有断开的情况

    正确答案:C

  • 第19题：

    按广东农村信用社银行卡业务的规定，以下不属于持卡销卡业务风险点的选项是（）

    • A、客户提交的有效证件是否真实、有效，齐全
    • B、销户过程中是否有断开的情况
    • C、银行卡介质是否有销卡
    • D、销卡账户内是否存有现金余额

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    以下对广东农村信用社办理单位验资账户销户业务的主要风险点描述错误的是（）
    A

    审核客户撤销账户的材料或证明是否齐全，手续是否完备

    B

    验资不成功的验资户撤销时，应将资金原路退回给投资人，对于以转账现式缴存资金的允许提取现金

    C

    验资不成功的验资户撤销时，应逐笔原路退回缴资资金，最后一笔资金的退回时应选择销户

    D

    注册验资成功的，直接将验资户转基本存款户，如基本存款户在他行的资金款项必须转入其对应的基本存款账户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下不属于广东农村信用社销附属卡业务的主要风险点的选项是（）
    A

    客户提交的销户资料、证件、挂失回单是否真实、有效，齐全。

    B

    柜员是否输错卡号。法交易的某一个屏幕联动失败：

    C

    销附属卡过程中是否有断开的情况。

    D

    单位卡销户时转入账号是否其单位基本账户。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    填空题
    开立在“2431应解汇款”科目的验资账户中的验资资金全部转出后，如何办理验资账户的销户业务。（）

    正确答案： 核心系统于每年定期销户
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下哪一项不属于广东农村信用社办理单位验资账户销户业务的后续处理？（）
    A

    销户资料加盖相关业务印章后，其客户联连同销户证明原件交还客户

    B

    销户资料银行留存联连同销户证明复印件一并专夹保管

    C

    业务交易单作当天记账传票

    D

    单位定期存款开户资料交专人专夹保管，待结清支取时作审核的依据


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    未按规定办理销户的风险点包括（）
    A

    账户在冻结、挂失状态下，验资户在验资期限内，为客户办理销户

    B

    开户单位贷款及应收利息未结清或相关费用未清理完毕，为客户办理销户

    C

    客户销户申请、开户许可证等资料不完整或未使用重要空白凭证未收回也未要求客户出具证明即办理销户

    D

    单位定期存款、通知存款、一般账户销户时，不以转账结算方式将本息转到其基本账户或其他账户，以现金方式销户

    E

    违反账户管理规定，基本账户销户未通过人行账户管理系统销户；非核准类账户销户未向人行备案

    F

    销户资料保管不齐全，或未按规定期限保管，形成风险隐患


    正确答案： F,E
    解析： 暂无解析

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